Folge 246: Geld richtig anlegen: Was sind Finger-weg-Investments?

Erfolg entsteht nicht nur durch das, was man tut – sondern ebenso
durch das, worauf man ganz bewusst verzichtet. Das gilt nicht
zuletzt auch bei der Geldanlage. Das bedeutet unter anderem,
überteuerte Produkte zu meiden. Darum und um andere Fallstricke bei
sogenannten „Finger-weg-Investments“ geht es in der aktuellen
Podcast-Folge mit Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der
Quirin Privatbank AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion.
  Karl beantwortet folgende Fragen: Warum ist Verzicht
manchmal der entscheidende Schlüssel zum langfristigen
Anlageerfolg? (1:09) Woran können Privatanleger schlechte oder
ungeeignete Finanzprodukte grundsätzlich erkennen? (2:19) Was
spricht gegen aktiv gemanagten Aktien-, Renten- und Mischfonds?
(3:39) Gibt es nicht aktive Fonds, die über Jahre hinweg einen
guten Job machen? (5:34) Warum sagt man bei Versicherungsprodukten:
„Die Garantie frisst die Rendite“? (6:45) Ganz auf Garantien
verzichten? Kann das wirklich die Lösung sein? (8:19) Warum
schneiden im Endeffekt Anlagen ohne Absicherung deutlich besser ab
als Produkte mit Garantie? (9:06) Weshalb sind kapitalbildende
Lebensversicherungen für die meisten ein schlechtes Geschäft?
(10:29) Was ist das eigentliche Problem bei Zertifikaten und warum
unterschätzen viele Anleger das Risiko? (11:41) Wie hoch können im
schlimmsten Falle die Verluste bei Zertifikaten sein? (13:26) Wo
liegt das Problem bei sogenannten Alternativen Investments? (14:01)
Wie sieht es mit Risiken bei Private-Equity-Investments aus?
(15:19) Werden die Risiken von Private Equity mit genügend Rendite
belohnt? (16:04) Warum sollte man Hedgefonds meiden und was steckt
überhaupt genau hinter dieser Anlageform? (17:37) Was können
Anleger konkret tun, um sich vor überteuerten und unnötigen
Finanzprodukten zu schützen? (19:49) Worauf wird Karl Matthäus
Schmidt als nächstes verzichten, um erfolgreich zu sein? (20:40)
Gut zu wissen: Erfolg entsteht oft durch Verzicht – auch an der
Börse. Komplexe Produkte meiden – was nicht zu verstehen ist, kauft
man besser nicht. „Hohe Rendite ohne Risiko“ gibt es nicht. Kosten
fressen Rendite – 2 bis 3 % p. a. Produktgebühren sind ein No-Go.
Aktive Fonds schlagen langfristig selten den Markt, auch weil sie
zu teuer sind. Fonds-Ranglisten sind nutzlos, vergangene Erfolge
lassen sich kaum wiederholen. Versicherungen nur zum Absichern
nutzen – für die Kapitalanlage sind sie viel zu teuer und bieten zu
wenig Renditechancen. Zertifikate sind oft komplex und ebenfalls
teuer – die Renditechancen wiegen das nicht auf. Dieses
Missverhältnis gilt z. B. auch für Private-Equity-Investments oder
Hedge-Fonds. Konzentration auf das Wesentliche: eine langfristige,
internationale Aktienanlage, bei Bedarf ergänzt durch Anleihen –
und das am besten breit gestreut mit ETFs.   Folgenempfehlung
Website Podcast Folge 99: „Zertifikate an der Börse – Fluch oder
Segen?“ (00:00:00) Begrüßung (00:01:09) Warum ist Verzicht manchmal
der entscheidende Schlüssel zum langfristigen Anlageerfolg?
(00:02:19) Woran können Privatanleger schlechte oder ungeeignete
Finanzprodukte grundsätzlich erkennen? (00:03:39) Was spricht gegen
aktiv gemanagte Aktien-, Renten- und Mischfonds? (00:05:34) Gibt es
nicht aktive Fonds, die über Jahre hinweg einen guten Job machen?
(00:06:45) Warum sagt man bei Versicherungsprodukten: „Die Garantie
frisst die Rendite“? (00:08:19) Ganz auf Garantien verzichten? Kann
das wirklich die Lösung sein? (00:09:06) Warum schneiden im
Endeffekt Anlagen ohne Absicherung deutlich besser ab als Produkte
mit Garantie? (00:10:29) Weshalb sind kapitalbildende
Lebensversicherungen für die meisten ein schlechtes Geschäft?
(00:11:41) Was ist das eigentliche Problem bei Zertifikaten und
warum unterschätzen viele Anleger das Risiko? (00:13:26) Wie hoch
können im schlimmsten Falle die Verluste bei Zertifikaten sein?
(00:14:01) Wo liegt das Problem bei sogenannten Alternativen
Investments? (00:15:19) Wie sieht es mit Risiken bei
Private-Equity-Investments aus? (00:16:04) Werden die Risiken von
Private Equity mit genügend Rendite belohnt? (00:17:37) Warum
sollte man Hedgefonds meiden und was steckt überhaupt genau hinter
dieser Anlageform? (00:19:49) Was können Anleger konkret tun, um
sich vor überteuerten und unnötigen Finanzprodukten zu schützen?
(00:20:40) Worauf wird Karl Matthäus Schmidt als nächstes
verzichten, um erfolgreich zu sein?
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