In dieser Podcast-Folge spreche ich mit Peter-Henrik Blum-Barth,
Vorstand Kapitalanlage der Frankfurter
Lebensgruppe, über die Konsolidierung in der
Lebensversicherungsbranche durch Run-Off. Wir beleuchten, warum
diese Art der Konsolidierung immer wichtiger wird und wie sie
sowohl für Kunden als auch für die Unternehmen Vorteile bietet.
Peter-Henrik erklärt die Frankfurter Lebensgruppe, ihre Rolle im
Markt und wie sie als Run-Off-Plattform arbeitet.
Hier sind fünf Highlights aus unserem Gespräch:
Run-Off-Plattformen als Win-Win-Situation: Wir
diskutieren, wie Run-Off-Gesellschaften wie die Frankfurter
Lebensgruppe, geschlossene Lebensversicherungsbestände effizient
abwickeln und dabei sowohl den Kunden (durch hohe
Überschussbeteiligungen und guten Service) als auch den
Verkäufern (durch Fokussierung auf das Kerngeschäft) Vorteile
bieten. Peter-Henrik erklärt, dass der Kunde nicht durch
Fixkosten, die ein schrumpfender Bestand mit sich bringt,
erdrückt wird.
Warum Lebensversicherer ihre Bestände verkaufen:
Wir ergründen die Gründe, warum Lebensversicherer ihre
Altbestände verkaufen. Fallende Zinsen, steigende Kosten (IT,
Regulatorik), und die Schwierigkeit, in einem alternden Markt
neue Kunden zu gewinnen, spielen dabei eine große Rolle. Die
interne Verzinsung der Produkte wird im Vergleich zu den Erträgen
am Kapitalmarkt immer geringer.
Skaleneffekte durch Konsolidierung: Peter-Henrik
erläutert die Skaleneffekte, die die Frankfurter Lebensgruppe
durch die Übernahme und Konsolidierung von Portfolien erzielt.
Dies betrifft insbesondere das Asset Management, wo die Bündelung
von Vermögenswerten zu effizienterer Verwaltung und besseren
Konditionen führt. Auch im IT-Bereich und der Verwaltung lassen
sich durch Standardisierung enorme Synergien schaffen. Die
Migration der Kapitalanlagen wird genauso beleuchtet wie die der
Kundendaten.
Strategische Kapitalanlage im Run-Off: Wir
sprechen über die spezifischen Anlagestrategien der Frankfurter
Lebensgruppe. Der Fokus liegt auf hohen laufenden Erträgen,
insbesondere durch Anlageklassen wie Private Debt und
Immobilienfinanzierungen. Die planbare Abflussstruktur der
Versicherungsbestände ermöglicht es, gezielt auf
Liquiditätsprämien zu setzen und ein optimales Cashflow-Profil zu
gestalten.
Kundenorientierung im Run-Off: Wir diskutieren
das verbreitete Vorurteil, dass Run-Off-Gesellschaften den
Kundenservice vernachlässigen. Peter-Henrik betont die Bedeutung
von Reputation und Kundenzufriedenheit für das Geschäftsmodell
der Frankfurter Lebensgruppe. Hohe Überschussbeteiligungen und
effizientes Management von Fixkosten ermöglichen es, den Kunden
weiterhin einen exzellenten Service zu bieten. Der Kunde
profitiert also von der Effizienzsteigerung.
Links in dieser Ausgabe
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