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Warum Regulierung, KI und Kostenverteilung Versicherer radikal verändern

Warum Regulierung, KI und Kostenverteilung Versicherer radikal verändern

AI or DIE vor 3 Monaten

mit Frank Hendricks (HRCIE)

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34:43

Link: https://www.hrcie.com/insurenxt-2026-in-koeln/ Eventkalender:
https://www.aiordie-x.de/eventkalender/ Kontakt:
https://www.hrcie.com/ Versicherungen waren schon datengetrieben,
bevor AI zum Buzzword wurde. Doch jetzt steigt der Druck massiv. In
dieser Folge von AI or DIE spricht Andreas Wiener mit Frank
Hendricks über die Realität moderner Versicherungen: Solvency II,
BaFin-Regulierung, Dunkelverarbeitung, Kostenumlage, Data
Governance und die Frage, warum Versicherer heute Transparenz
liefern müssen, die sie vor zehn Jahren noch gar nicht messen
konnten. Dabei wird schnell klar: Versicherung ist längst kein
klassisches Policengeschäft mehr. Es ist ein hochreguliertes Daten-
und Steuerungsbusiness. Frank erklärt, warum Prozesse heute
komplett automatisiert laufen müssen, wie Tarife bereits auf
„Dunkelverarbeitbarkeit“ optimiert werden und weshalb
Kostenverteilung in Versicherungen ein eigenes Universum ist.
Außerdem geht es um die Rolle von IBM Planning Analytics / TM1 bei
hochkomplexen Umlage- und Steuerungsmodellen, um regulatorische
Nachweispflichten, Audit Trails, Governance und die Realität hinter
modernen Versicherungs-IT-Systemen. Eine Folge für alle, die
verstehen wollen, warum Versicherungen beim Thema Daten oft weiter
sind als viele andere Branchen — und warum AI ohne saubere
Steuerungslogik dort wertlos bleibt. ⸻ Timestamps 00:00 – Intro und
Rückblick auf die erste Folge 01:04 – Warum Versicherungen extrem
datengetrieben arbeiten 01:54 – Solvency II und die Folgen der
Finanzkrise 03:41 – Transparenz als regulatorischer Zwang 05:06 –
Dunkelverarbeitung und vollautomatische Schadenprozesse 07:15 –
Warum Tarife heute auf Automatisierung optimiert werden 08:28 – Die
HUK Coburg als datengetriebener Versicherer 10:32 – IBM Planning
Analytics / TM1 bei der HUK 12:20 – Kostenumlage als zentrale
Herausforderung 13:33 – Warum Versicherungen eigene
Rechnungslogiken haben 14:49 – Das Problem klassischer ERP-Systeme
16:05 – TM1 als Nebenbuch und prüfungsrelevantes System 18:23 –
Verteilungsschlüssel und regulatorische Nachweispflichten 20:25 –
Echtzeit-Umlagen und In-Memory-Technologie 21:20 – Governance,
Audit Trails und Compliance 24:53 – Monitoring, Deployment und Data
Governance 27:53 – Warum TM1 seit Jahrzehnten erfolgreich
eingesetzt wird 29:21 – Predictive Analytics und Simulationen im
Controlling 31:57 – Fazit: Versicherungen als hochkomplexe
Datenorganisationen 33:15 – Austausch, Community und Insurance Next
in Köln