Folge 244: Geld ohne Arbeit – geht das wirklich mit Dividenden-Strategien?

Es klingt verlockend: ein regelmäßiges passives Einkommen am besten
monatlich, ohne viel dafür tun zu müssen. So manch einer versucht
das mit sogenannten Dividenden-Strategien, die auf regelmäßig hohe
Aktien-Ausschüttungen setzen. Doch kann das verlässlich klappen?
Und worauf kommt wirklich an? Darüber spricht Karl Matthäus
Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer
der digitalen Geldanlage quirion, in dieser Podcast-Folge. Karl
beantwortet folgende Fragen: Was hält Schmidt von der Idee eines
passiven Einkommens und was ist das eigentlich? (1:17) Welche Rolle
können Dividenden bei diesen Überlegungen spielen? (2:16) Wie sind
Dividenden-ETFs konstruiert? (4:04) In welchem Turnus wird
ausgeschüttet? Und was ist die bessere Variante: thesaurierend oder
ausschüttend? (5:33) Viele Anleger bauen sich spezielle Depots auf,
die nur aus Dividenden-ETFs bestehen, um dann die Erträge
rauszuziehen. Wie schlau ist das? (6:50) Warum ist ein reines
Dividenden-ETF-Portfolio trotz der vorhandenen Risikostreuung
kritisch zu sehen? (8:56) Kann man belegen, dass dividendenstarke
Aktien keine besonders herausragenden Aktien sind? (10:28) Gibt es
für die relativ schwache Performance von Dividenden-ETFs griffige
Gründe? (11:47) Können dividendenstarke Aktien denn zumindest als
Depot-Beimischung interessant sein? (13:30) Wie wichtig sind
Schmidt Dividenden in der persönlichen Anlagestrategie? (14:18) Gut
zu wissen: Zinskupons sind planbar, aber oft relativ niedrig – nur
davon zu leben, erfordert sehr großes Vermögen. Viele Anlegerinnen
und Anleger nutzen von daher dividendenstarke Aktien, um aus den
Ausschüttungen ein Zusatzeinkommen zu generieren. Dividenden-ETFs
diversifizieren besser als Einzelwerte, sind aber dennoch zu
konzentriert und weichen stark vom Weltaktienmarkt ab.
Dividendenstarke Aktien werden oft als stabiler Anker in
turbulenten Marktphasen wahrgenommen. Sie sind aber risikoreicher,
als viele denken. Eine hohe Dividendenrendite kann ein Warnsignal
sein. Teils werden Dividenden trotz Verlusten gezahlt und manchmal
ist die Dividendenrendite nur wegen einer Aktienkursschwäche hoch.
Überhöhte Ausschüttungen können Investitionen der Unternehmen
bremsen und die Langfristrendite schwächen. Bei Kennzahlen wir
Rendite oder Schwankungsintensität waren breit gestreute
Aktienindizes in den letzten Jahrzehnten oft besser als
Dividendenindizes. Ein weltweit breit gestreutes Portfolio ist die
bessere Wahl und enthält starke Dividendenzahler automatisch. Wenn
es mit der Zeit kontinuierlich angewachsen ist, lassen sich durch
gut konstruierte Auszahlpläne regelmäßige Entnahmen darstellen,
ohne die Substanz des Portfolios angreifen zu müssen.  
Folgenempfehlung Website Podcast 230: Langfristig erfolgreich
anlegen – was macht ein gutes Risikomanagement aus? (00:00:00)
Begrüßung (00:01:17) Was hält Schmidt von der Idee eines passiven
Einkommens und was ist das eigentlich? (00:02:16) Welche Rolle
können Dividenden bei diesen Überlegungen spielen? (00:04:04) Wie
sind Dividenden-ETFs konstruiert? (00:05:33) In welchem Turnus wird
ausgeschüttet? Und was ist die bessere Variante: thesaurierend oder
ausschüttend? (00:06:50) Viele Anleger bauen sich spezielle Depots
auf, die nur aus Dividenden-ETFs bestehen, um dann die Erträge
rauszuziehen. Wie schlau ist das? (00:08:56) Warum ist ein reines
Dividenden-ETF-Portfolio trotz der vorhandenen Risikostreuung
kritisch zu sehen? (00:10:28) Kann man belegen, dass
dividendenstarke Aktien keine besonders herausragenden Aktien sind?
(00:11:47) Gibt es für die relativ schwache Performance von
Dividenden-ETFs griffige Gründe? (00:13:30) Können dividendenstarke
Aktien denn zumindest als Depot-Beimischung interessant sein?
(00:14:18) Wie wichtig sind Schmidt Dividenden in der persönlichen
Anlagestrategie?
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