Folge 252: Finanz-Check-Up 2026: Passt meine Geldanlage zu meinem Leben?

Viele starten ins neue Jahr mit sportlichen Zielen oder guten
Vorsätzen für den Alltag, aber kaum jemand nutzt den Jahresbeginn,
um die wohl wichtigste Frage zu stellen: Was macht mich wirklich
glücklich? Und wofür soll mein Geld einmal da sein? Darüber und wie
das Ganze mit der individuellen Vermögensstruktur verbunden werden
sollte, sprechen wir wie immer mit Karl Matthäus Schmidt,
Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der
digitalen Geldanlage quirion. Karl beantwortet folgende Fragen: Wie
hat Karl Matthäus Schmidt die Feiertage erlebt? (1:21) Warum sollte
zum Jahresstart ein Finanz-Check-Up für jeden dazugehören? (2:04)
Wie lauten die Schmidtschen‘ guten Vorsätze? (3:00) Wie findet man
heraus, ob der eigene Anlagemix wirklich passt? (3:33) Was steckt
hinter dem sogenannten „Goal-Based Investing“? (5:45) Warum können
die wenigsten Anlegerinnen und Anleger ihre Anlageziele ganz
konkret artikulieren? (6:45) Sind wir alle auf kurzfristige
Erfolgserlebnisse fixiert? (8:13) Was hilft, den Fokus auf die
langfristigen Ziele und Träume zu richten? (9:36) Wie lässt sich
das eigene finanzielles Wohlbefinden ermitteln? (11:06) Was hat die
Quirin-Kundenbefragung zum Thema finanzielles Wohlbefinden ergeben?
(13:03) Wie gibt man eigentlich intelligent Geld aus? (13:51) Was
sollte man zum Jahresbeginn mit Blick auf die finanzielle Zukunft
unbedingt tun? (15:43) Gut zu wissen: Gesunde Finanzen werden oft
unterschätzt, haben aber einen direkten Einfluss auf das
persönliche Wohlbefinden. Ob eine Geldanlage passt, zeigt sich
erst, wenn man die Ist-exakte Struktur des Vermögens mit den
persönlichen Zielen abgleicht. Der Schlüssel zum Erfolg liegt
darin, das Vermögen an konkreten Lebenszielen auszurichten, statt
wahllos Produkte zu kaufen. Viele Menschen scheuen langfristige
Pläne, weil sie glauben, es „kommt eh anders“, oder weil sie die
Beschäftigung mit dem Alter verdrängen. Unser Gehirn ist auf
kurzfristige Belohnung konditioniert; langfristige Planung
widerstrebt unseren Ur-Instinkten. Um Ziele greifbar zu machen,
sollte man sich die eigene Zukunft detailliert ausmalen (z.B.: „Wo
genau will ich in 20 Jahren wohnen?“). Wenn Finanzen und
Lebensziele nicht harmonieren, entsteht oft eine unbewusste Unruhe
– unabhängig davon, wie viel Geld man hat. Vielen fällt der
Vermögensverzehr im Alter schwerer als das Sparen; konkrete
Entnahmepläne helfen gegen diese psychologische Hürde. Alles
beginnt mit einer ehrlichen Bestandsaufnahme der aktuellen
finanziellen Situation und der eigenen Wünsche. Folgenempfehlung:
Folge 225: „Sicher in die Zukunft – mit Financial Wellbeing zum
Lebensglück“   (01:21) Wie hat Karl Matthäus Schmidt die
Feiertage erlebt? (1:21) (02:04) Warum sollte zum Jahresstart ein
Finanz-Check-Up für jeden dazugehören? (2:04) (03:00) Wie lauten
die Schmidtschen‘ guten Vorsätze? (3:00) (03:33) Wie findet man
heraus, ob der eigene Anlagemix wirklich passt? (3:33) (05:45) Was
steckt hinter dem sogenannten „Goal-Based Investing“? (5:45)
(06:45) Warum können die wenigsten Anlegerinnen und Anleger ihre
Anlageziele ganz konkret artikulieren? (6:45) (08:13) Sind wir alle
auf kurzfristige Erfolgserlebnisse fixiert? (8:13) (09:36) Was
hilft, den Fokus auf die langfristigen Ziele und Träume zu richten?
(9:36) (11:06) Wie lässt sich das eigene finanzielles Wohlbefinden
ermitteln? (11:06) (13:03) Was hat die Quirin-Kundenbefragung zum
Thema finanzielles Wohlbefinden ergeben? (13:03) (13:51) Wie gibt
man eigentlich intelligent Geld aus? (13:51) (15:43) Was sollte man
zum Jahresbeginn mit Blick auf die finanzielle Zukunft unbedingt
tun? (15:43)
Mehr Informationen zur Quirin Privatbank finden Sie online.
https://www.quirinprivatbank.de/

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Lebensziele verwirklichen.
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