Folge 226: Depot-Check – wie oft sollte man sein Portfolio überprüfen?

So ziemlich alles in unserem Alltag braucht regelmäßige Pflege oder
auch einen echten Experten-Check. Das Auto beispielsweise, die
Heizung, der Garten – und selbstverständlich auch die eigene
Gesundheit. Vergessen wird dabei oft, dass auch die Geldanlage
regelmäßig überprüft werden sollte – vor allem dann, wenn man ein
Portfolio mit vielen unterschiedlichen Wertpapieren hat. Worauf es
bei der Depotpflege ankommt, erfahren Sie von Karl Matthäus
Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer
der digitalen Geldanlage quirion. Karl beantwortet folgende Fragen:
• „Lieber eine Stunde über Geld nachdenken, als eine Stunde für
Geld arbeiten.“ Wäre das auch ein Motto für Schmidt? (1:04) • Wie
oft beschäftigt sich der CEO mit seiner Geldanlage? (1:50) • Gibt
es eine Faustformel, wie oft man ins eigene Portfolio schauen
sollte? (2:27) • Sollte man den Geldanlage-Check allein oder besser
mit seinem Berater bzw. seiner Beraterin machen? (3:17) • Welche
Fragen sollte man bei solch einem Gespräch in den Mittelpunkt
stellen? (4:25) • Sind persönliche Befindlichkeiten bei so einem
Check-up relevant oder nur harte Fakten? (5:50) • Warum ist ein
sogenanntes Rebalancing so wichtig? (7:33) • Wie funktioniert der
Wertschwankungsausgleich im handwerklichen Sinne? (10:04) • Eine
alte Börsenregel lautet „Hin und Her macht Taschen leer“. Ist in
diesem Zusammenhang ein Rebalancing sinnvoll? (11:14) • Was ist
konkret mit „Auswahl der besten Produkte“ gemeint? Kann es hier
vorkommen, dass man einen DAX-ETF aus dem Bestand gegen einen
anderen, neuen DAX-ETF tauscht? Und wann ja, warum sollte man das
tun? (12:06) • Wie kann man die Kosten beim Depot-Check am besten
bewerten? (13:16) • Gibt es aus Schmidts Sicht eine Situation, bei
der er die eigene Anlagestrategie komplett über den Haufen werfen
würde? (14:37) Gut zu wissen: • Mindestens einmal im Jahr sollte
die Geldanlage überprüft werden, insbesondere bei Änderungen der
Lebenssituation wie Erbschaften, Jobwechsel oder veränderten
Anlagezielen. • Ein regelmäßiges Rebalancing sorgt dafür, dass Ihr
Depot weiterhin zu Ihrer Risikotoleranz passt. Es stellt die
ursprüngliche Balance von Aktien und Anleihen wieder her und
verhindert, dass durch Marktschwankungen ungewollte Risiken
entstehen. • Alle Finanzprodukte sollten regelmäßig auf ihre
Effektivität und Kosteneffizienz geprüft werden, was auch den
Austausch von Fonds umfassen kann, um optimale Ergebnisse zu
gewährleisten. • Die Depotpflege kann in Eigenregie erfolgen, es
ist jedoch sinnvoll, einen unabhängigen Berater zurate zu ziehen,
insbesondere bei größeren Vermögen. Eine kompetente
Vermögensverwaltung hilft dabei, das Depot effizient zu pflegen und
Transaktionskosten niedrig zu halten. • Marktbewegungen sind kein
Grund, die Anlagestrategie zu ändern. Solche Anpassungen sollten
nur erfolgen, wenn sich Ihre finanzielle Situation oder Ihre
Lebensumstände wesentlich verändern. Folgenempfehlung: Folge 202:
Gewinner und Verlierer im Depot – macht eine breite
Diversifizierung wirklich Sinn?
https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/podcast/podcast-folge-202
----------------- (01:04) „Lieber eine Stunde über Geld nachdenken,
als eine Stunde für Geld arbeiten.“ Wäre das auch ein Motto für
Schmidt? (01:50) Wie oft beschäftigt sich der CEO mit seiner
Geldanlage? (02:27) Gibt es eine Faustformel, wie oft man ins
eigene Portfolio schauen sollte? (03:17) Sollte man den
Geldanlage-Check allein oder besser mit seinem Berater bzw. seiner
Beraterin machen? (04:25) Welche Fragen sollte man bei solch einem
Gespräch in den Mittelpunkt stellen? (05:50) Sind persönliche
Befindlichkeiten bei so einem Check-up relevant oder nur harte
Fakten? (07:33) Warum ist ein sogenanntes Rebalancing so wichtig?
(10:04) Wie funktioniert der Wertschwankungsausgleich im
handwerklichen Sinne? (11:14) Eine alte Börsenregel lautet „Hin und
Her macht Taschen leer“. Ist in diesem Zusammenhang ein Rebalancing
sinnvoll? (12:06) Was ist konkret mit „Auswahl der besten Produkte“
gemeint? Kann es hier vorkommen, dass man einen DAX-ETF aus dem
Bestand gegen einen anderen, neuen DAX-ETF tauscht? Und wann ja,
warum sollte man das tun? (13:16) Wie kann man die Kosten beim
Depot-Check am besten bewerten? (14:37) Gibt es aus Schmidts Sicht
eine Situation, bei der er die eigene Anlagestrategie komplett über
den Haufen werfen würde?
Mehr Informationen zur Quirin Privatbank finden Sie online.
https://www.quirinprivatbank.de/

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