Folge 198: Clever investieren, smart leben – was sind die Geheimnisse finanzieller Freiheit?

Mit dem Thema finanzielle Freiheit beschäftigen sich mittlerweile
recht viele Menschen. Meist geht es darum, wie man sein Geld clever
anlegen kann, um es zu vermehren. In dieser Podcast-Folge
beleuchtet Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin
Privatbank AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion, die
andere Seite der Medaille, nämlich wie man das Ersparte clever
ausgeben kann – und zwar so, dass man sinnstiftend möglichst lange
etwas davon hat. Dabei widmet er sich folgenden Fragen:

• Bezeichnet sich Schmidt als finanziell frei? (1:04)
• Wie wird finanzielle Freiheit konkret definiert? (1:35)
• Gibt es eine Faustformel, mit der man berechnen kann, wie viel
Geld man braucht, um finanziell frei zu sein? Könnte man nicht zum
Beispiel sagen: Wenn man von den Zinsen seines Ersparten gut leben
kann, ist man finanziell frei? (3:14)
• Wie erreicht man finanzielle Freiheit? (5:01)
• Lässt sich Geld „clever“ ausgeben und wenn ja, wie? (6:15)
• Ist es clever, sein Geld in hochwertige Konsumgüter zu
investieren, die im besten Fall im Wert steigen? (7:17)
• Sind beispielsweise Reisen, gut essen gehen oder kulturelle
Highlights eine Alternative, sein Geld sinnvoll auszugeben?
(8:43)
• Ist finanzielle Freiheit im Ausland leichter zu erreichen?
(10:53)
• Was würde sich der CEO gerne einmal gönnen? (12:00)
• Wie funktionieren sogenannte Entnahmemodelle beispielsweise von
einem ETF-Portfolio? (12:52)
• Kann man den Geldfluss so steuern, dass das Geld im Portfolio
nicht weniger wird? (14:16)
• Was passiert im Worst Case, sprich, wenn man älter wird als
gedacht und das Geld aufgebraucht ist? (14:54)
• Welchen Tipp hat Schmidt, um ein gutes Verhältnis zwischen Geld
sparen und Geld ausgeben hinzubekommen? (16:01)

Wenn man nicht gerade geerbt hat, dann gibt es nur eine
Möglichkeit, finanzielle Freiheit – wie auch immer diese für jeden
Einzelnen aussieht – zu erreichen: Man muss sich das Geld selbst
verdienen und entsprechend sparen. Je größer die Beträge, umso
besser, aber selbst kleine Sparbeträge bewirken langfristig
erstaunliche Vermögenszuwächse. Wichtig ist, das Ganze nicht auf
die lange Bank zu schieben, sondern so früh wie möglich damit zu
beginnen. Ein Aktiensparplan ist hierfür besonders geeignet, denn
Aktien sind nach wie vor die renditestärkste Anlageklasse. Außerdem
„zwingt“ der Sparplan einen zur Disziplin.
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Folgenempfehlung
Mit 50 nicht mehr arbeiten zu gehen, ist ein hoch gestecktes Ziel.
Was laut FIRE-Bewegung und den sogenannten Frugalisten dabei helfen
kann, ist „passives Einkommen“. Auf gut Deutsch: Erträge aus
Zinsen, Dividenden und auch Kurssteigerungen können helfen, den
normalen Lebensunterhalt zu bestreiten. Ob und wie das geht,
erläutert Karl Matthäus Schmidt in dieser Podcast-Folge:
Folge 96: FIRE-Bewegung & Frugalisten - durch passives
Einkommen in den Frühruhestand?

https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-96

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