Folge 200: Aktien, Gold & Kryptos – was wäre nach 30 Jahren aus 100.000 Euro geworden?

In dieser 200. Podcast-Folge schauen wir 10, 20 und auch 30 Jahre
zurück, um zu prüfen, was aus 100.000 Euro geworden wären, wenn man
sie damals in Aktien, Anleihen, Gold, auf dem Sparbuch oder auch in
Krypto-Assets investiert hätte. Karl Matthäus Schmidt,
Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der
digitalen Geldanlage quirion, macht den großen Marktcheck zu der
Entwicklung aller wichtigen Anlageklassen. Freuen Sie sich auf
folgende Fragen: • Warum erscheint der Podcast ab sofort alle zwei
Wochen? (1:25) • Welchen Preis hatte Schmidts erste Aktie und wo
steht sie heute? (2:40) • Hat er die Aktien noch oder
zwischenzeitlich verkauft? (3:43) • Welche Renditen waren mit dem
DAX in den letzten 10, 20 und 30 Jahren möglich? (4:53) • Spielen
Änderungen in der Zusammensetzung des Index eine Rolle bei der
Rendite-Betrachtung? (6:19) • Wie sah die Entwicklung des MSCI
World in den vergangenen ein, zwei und drei Dekaden aus? (8:39) •
Warum ist der MSCI World besser gelaufen als der DAX? (9:50) • Was
bedeuten die Renditeunterschiede der Vergangenheit für die
Diversifikation eines Portfolios? (11:13) • Was hat das mit der
Volatilität zu tun? Was bedeutet Volatilität genau? (13:30) • Was
macht man mit der Erkenntnis der Volatilitätsunterschiede? (15:29)
• Welche Renditen haben 10-jährige Bundesanleihen in den
vergangenen 10, 20 und 30 Jahren abgeworfen? (15:55) • Wie hat sich
Gold in den drei Zeiträumen geschlagen? (17:09) • Welche Renditen
wären mit einem Sparbuch oder einem Festgeldkonto hier möglich
gewesen? (18:24) • Was bedeuten all diese Zahlen in der realen
Betrachtung – also im Vergleich zur Inflation? (19:16) • Wie viel
zehntausend Prozent wären in den vergangenen 10 Jahren mit
Krypto-Assets drin gewesen? (21:04) • Jemand, der vor 10 Jahren
alles in Bitcoin gesteckt hätte, wäre heute ein reicher Mann bzw.
eine reiche Frau. Warum rät der Banker trotzdem von einem solchen
Vorgehen ab? (21:58) • Wie sieht ein gut diversifiziertes Portfolio
aus? Auf welche Anlageklassen sollte man sich fokussieren? (23:31)
• Welche Rolle spielen ETFs bei der Diversifikation? (25:01) •
Welche Renditen wären mit einem breit diversifizierten Portfolio in
den letzten 10, 20 oder 30 Jahren möglich gewesen? (25:33) Die
wichtigste Botschaft ist, dass man sich von Renditeunterschieden
der Vergangenheit nicht dazu verführen lassen sollte, in das
Segment mit der höheren historischen Rendite zu wechseln oder auch
verstärkt darauf zu setzen. Stattdessen sollte man konsequent an
einer breiten Streuung festhalten. Selbst in Zeiten, in denen wir
geringe Inflationsraten hatten, konnte man mit einer Festgeldanlage
den Realwert seines Vermögens meistens nicht erhalten. Bei Anleihen
ist es ähnlich, aber nicht ganz so drastisch. Hier war über den 20-
und 30-jährigen Zeitraum eine knappe Realwertsteigerung möglich.
Lediglich bei Aktien kann eine systematische Realwertsteigerung
erwartet werden. Demnach sollte man sich auf die Anlageklassen
konzentrieren, von denen man aus ökonomischen Gründen langfristig
eine Rendite erwarten kann, die über dem risikolosen Zins liegt –
in liquiden Anlagesegmenten sind das internationale Aktien und
Anleihen. In einem maximal breit gestreuten Depot haben Anleihen
hierbei die Funktion des Risikoregulators. Gold empfehlen wir nur
als Beimischung und von Kryptowährungen raten wir ganz ab, da sie
höchst spekulativ sind und nichts mit einem systematischen
Investment zu tun haben. Sie möchten mehr dazu wissen? Dann
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https://www.quirinprivatbank.de/buch. Folgenempfehlung Die
Deutschen gelten oft als Sparweltmeister, kommen aber trotzdem kaum
auf einen grünen Zweig. Dieser Eindruck drängt sich zumindest auf,
wenn man sich ansieht, wo Deutschland beim Pro-Kopf-Vermögen im
internationalen Vergleich steht. Auf welchem Platz die Deutschen
landen und woran es liegt, dass so viele Nationen mehr Vermögen
haben als wir, erläutert Karl Matthäus Schmidt in dieser
Podcast-Folge: Folge 196: Sparweltmeister Deutschland – wieso
scheitern wir am Vermögensaufbau?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-196
_______________________   (01:25) Warum erscheint der Podcast
ab sofort alle zwei Wochen? (02:40) Welchen Preis hatte Schmidts
erste Aktie und wo steht sie heute? (03:43) Hat er die Aktien noch
oder zwischenzeitlich verkauft? (04:53) Welche Renditen waren mit
dem DAX in den letzten 10, 20 und 30 Jahren möglich? (06:19)
Spielen Änderungen in der Zusammensetzung des Index eine Rolle bei
der Rendite-Betrachtung? (08:39) Wie sah die Entwicklung des MSCI
World in den vergangenen ein, zwei und drei Dekaden aus? (09:50)
Warum ist der MSCI World besser gelaufen als der DAX? (11:13) Was
bedeuten die Renditeunterschiede der Vergangenheit für die
Diversifikation eines Portfolios? (13:30) Was hat das mit der
Volatilität zu tun? Was bedeutet Volatilität genau? (15:29) Was
macht man mit der Erkenntnis der Volatilitätsunterschiede? (15:55)
Welche Renditen haben 10-jährige Bundesanleihen in den vergangenen
10, 20 und 30 Jahren abgeworfen? (17:09) Wie hat sich Gold in den
drei Zeiträumen geschlagen? (18:24) Welche Renditen wären mit einem
Sparbuch oder einem Festgeldkonto hier möglich gewesen? (19:16) Was
bedeuten all diese Zahlen in der realen Betrachtung – also im
Vergleich zur Inflation? (21:04) Wie viel zehntausend Prozent wären
in den vergangenen 10 Jahren mit Krypto-Assets drin gewesen?
(21:58) Jemand, der vor 10 Jahren alles in Bitcoin gesteckt hätte,
wäre heute ein reicher Mann bzw. eine reiche Frau. Warum rät der
Banker trotzdem von einem solchen Vorgehen ab? (23:31) Wie sieht
ein gut diversifiziertes Portfolio aus? Auf welche Anlageklassen
sollte man sich fokussieren? (25:01) Welche Rolle spielen ETFs bei
der Diversifikation? (25:33) Welche Renditen wären mit einem breit
diversifizierten Portfolio in den letzten 10, 20 oder 30 Jahren
möglich gewesen?
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