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#10 Zivilrechtliche Risiken bei aufsichtsrechtlichen Verstößen

#10 Zivilrechtliche Risiken bei aufsichtsrechtlichen Verstößen

Finanzmarkt Compliance vor 11 Monaten

Gespräch mit Herrn Woldemar Häring und Herrn Dr. Christopher Ruof von der Kanzlei White & Case

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Habe ich bei Verstößen gegen Aufsichtsrecht nur
aufsichtsrechtliche Konsequenzen zu befürchten?
Oder kann es auch zu Schadensersatzansprüchen von
Kunden kommen? Und muss ich mir da vielleicht auch als
Geschäftsleiter Sorgen machen? – Wovon hängt das
ab? Und wie hoch können solche Schadensersatzansprüche
sein?

Vor solchen Fragen stehe ich gemeinsam mit meinen Kunden immer
wieder. Daher freue ich mich, dass ich diese Fragen in dieser
Folge mit Herrn Woldemar Häring und
Herrn Dr. Christopher Ruof diskutieren darf.
Herr Häring und Herr Ruof sind ausgewiesene Experten im
Aufsichtsrecht. Sie sind für die Kanzlei White &
Case tätig. Herr Häring ist Partner bei White & Case
und er ist auch Mitglied im Expertenbeirat des Verbands der
Auslandsbanken.

Eine der vielen Erkenntnis aus unserem Gespräch kann ich hier
schon verraten. Wenn ich eine Dienstleistung erbringe, für die
ich eine Erlaubnis der BaFin benötige, aber keine habe, dann ist
das nicht nur aufsichtsrechtlich ziemlich sportlich. Das ist auch
ziemlich sportlich, was zivilrechtliche Schadensersatzansprüche
von Kunden angeht. Das Stichwort hier ist: „Schutzgesetz“. Mehr
verrate ich aber noch nicht. Denn ich möchte natürlich, dass Sie
sich die Folge anhören.

Wir haben die folgenden Themen diskutiert:

00:02:02 Beziehung zwischen Aufsichtsrecht und Zivilrecht

00:11:20 Begrifflichkeiten und Schadensersatzanspruch im
Zivilrecht

00:23:35 Umsetzung EU-Richtlinien im Aufsichtsrecht und im
Zivilrecht

00:34:34 Verankerung zivilrechtlicher Haftung im
Aufsichtsrecht

00:37:20 Individual-schützende Vorschriften bzw.
„Schutzgesetz“

00:47:53 Ausstrahlung vom Aufsichtsrecht auf das Zivilrecht

00:56:38 Kollektiver Verbraucherschutz der BaFin

01:05:13 Zivilrechtliche Haftung der Geschäftsleitung bei
aufsichtsrechtlichen Verstößen

Wenn Sie diese Themen mit Herrn Häring und Herrn Ruof gleich
weiterdiskutieren möchten, dann finden Sie deren
Kontaktdaten hier:

https://www.whitecase.com/people/woldemar-haring
https://www.whitecase.com/people/christopher-ruof

Aufgenommen haben wir diese Folge am 13. August 2025.

Ich danke Juliane Fritz für den Schnitt der Folge
(https://julianefritz.com/)).

Die Musik in der Folge ist: Future People by Chill Study
(Standard License, PremiumBeat).