Folge 230: Langfristig erfolgreich anlegen – was macht ein gutes Risikomanagement aus?
19 Minuten
Beschreibung
vor 9 Monaten
Das Leben ist voller Risiken – das gilt auch für die Geldanlage an
den Kapitalmärkten. Eine angemessene Rendite erfordert stets ein
gewisses Maß an Risiko. Wie Sie Risiken im Portfolio auf ein
vertretbares Maß reduzieren können, ohne dabei zu viel Performance
einzubüßen, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge von Karl Matthäus
Schmidt, CEO der Quirin Privatbank und Gründer der digitalen
Geldanlage quirion. Karl beantwortet folgende Fragen: • Wo liegt
die Risikobereitschaft von Schmidt auf einer Skala von 1 bis 10?
(1:11) • Hat sich die Risikobereitschaft im Laufe der Jahre
verändert? Ist der CEO eher risikobereiter geworden oder nimmt er
die Risiken aus dem Alltag raus? (1:48) • Welche grundsätzlichen
Risiken gibt es, wenn man sein Geld an der Börse anlegt? (2:54) •
Abseits von Aktien, welche Risiken gibt es bei anderen Anlagen?
(4:33) • Wie diversifiziert die Quirin Privatbank ihre Portfolios?
(5:37) • Was ist mit bescheidenem, aber ambitioniertem
Risikomanagement gemeint? (6:22) • Was bedeutet Diversifikation für
ein Portfolio? (8:35) • Wie sieht ein gut diversifiziertes
Portfolio aus? (9:56) • Wie viele Anlageklassen sollte ein
erfolgreiches Portfolio innehaben? (11:16) • Welche Rolle spielen
ETFs bei der Diversifikation? (12:34) • Der norwegische Staatsfonds
hat eine Aktienquote von 60 % und hält diese auch konsequent bei.
Wie erfolgreich war er damit? (13:27) • Was können Anlegerinnen und
Anleger aus dem Erfolg des norwegischen Staatsfonds für das eigene
Risikomanagement ableiten? (14:52) • Was hat es mit dem
Wertschwankungsausgleich auf sich? (15:35) • Ist es nicht
unlogisch, wenn immer wieder genau die Positionen verkauft werden,
die besonders gut gelaufen sind und man die Werte, die schlecht
gelaufen sind, nachkauft? (17:02) • Wo wird Schmidt sein
Rebalancing vornehmen, da er auf dem Weg Richtung 60 ist? Weniger
Mountainbike, mehr Schach? (18:00) Gut zu wissen: • Die
Risikobereitschaft verändert sich mit der Zeit und hängt oft von
der persönlichen Lebenssituation ab. • Börsenanlagen bergen
verschiedene Risiken, darunter Konjunktur-, Zins- und
Insolvenzrisiken. • Nicht jede Anlage ist gleich riskant – Aktien,
Anleihen und Rohstoffe haben unterschiedliche Risikoprofile. • Ein
Kursverlust von z. B. 40 % kann unterschiedlich gefährlich sein.
Während sich ein breit gestreutes Portfolio mit hoher
Wahrscheinlichkeit erholt, bleiben Verluste bei Einzelaktien unter
Umständen dauerhaft. • Richtig diversifizieren bedeutet, das Risiko
zu senken, ohne Renditechancen zu opfern. Wer nur die Aktienquote
reduziert und mehr Anleihen ins Depot nimmt, mindert zwar
Schwankungen, aber auch das Wachstumspotenzial. Entscheidend ist
eine breite Streuung über verschiedene Anlageklassen. • Das
Marktportfolio gilt als effizienteste Struktur für eine langfristig
stabile Geldanlage mit optimalen Ertragschancen. Es besteht aus
Aktien und Anleihen mit insgesamt sieben Faktoren – ETFs bieten
hier eine kostengünstige Lösung. • Studien zeigen: Crash-Prognosen
sind unzuverlässig. Wer versucht, Abschwünge vorherzusehen und sich
rechtzeitig abzusichern, riskiert langfristig eine schlechtere
Rendite. • Disziplin ist der wichtigste Beitrag, den Anlegerinnen
und Anleger selbst zum Anlageerfolg beitragen können. Hierzu
gehört, die einmal gewählten Aktien- und Anleihequoten konsequent
beizubehalten. • Ein zeitlich festgelegtes Rebalancing ist eines
der wichtigsten Instrumente des Risikomanagements: Es stellt
sicher, dass Aktien- und Anleiheanteile im Portfolio wieder ins
Gleichgewicht gebracht werden. Folgenempfehlung: Folge 202:
Gewinner und Verlierer im Depot – macht eine breite
Diversifizierung wirklich Sinn?
https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/podcast/podcast-folge-202
----- (01:11) Wo liegt die Risikobereitschaft von Schmidt auf einer
Skala von 1 bis 10? (01:48) Hat sich die Risikobereitschaft im
Laufe der Jahre verändert? Ist der CEO eher risikobereiter geworden
oder nimmt er die Risiken aus dem Alltag raus? (02:54) Welche
grundsätzlichen Risiken gibt es, wenn man sein Geld an der Börse
anlegt? (04:33) Abseits von Aktien, welche Risiken gibt es bei
anderen Anlagen? (05:37) Wie diversifiziert die Quirin Privatbank
ihre Portfolios? (06:22) Was ist mit bescheidenem, aber
ambitioniertem Risikomanagement gemeint? (08:35) Was bedeutet
Diversifikation für ein Portfolio? (09:56) Wie sieht ein gut
diversifiziertes Portfolio aus? (11:16) Wie viele Anlageklassen
sollte ein erfolgreiches Portfolio innehaben? (12:34) Welche Rolle
spielen ETFs bei der Diversifikation? (13:27) Der norwegische
Staatsfonds hat eine Aktienquote von 60 % und hält diese auch
konsequent bei. Wie erfolgreich war er damit? (14:52) Was können
Anlegerinnen und Anleger aus dem Erfolg des norwegischen
Staatsfonds für das eigene Risikomanagement ableiten? (15:35) Was
hat es mit dem Wertschwankungsausgleich auf sich? (17:02) Ist es
nicht unlogisch, wenn immer wieder genau die Positionen verkauft
werden, die besonders gut gelaufen sind und man die Werte, die
schlecht gelaufen sind, nachkauft? (18:00) Wo wird Schmidt sein
Rebalancing vornehmen, da er auf dem Weg Richtung 60 ist? Weniger
Mountainbike, mehr Schach?
Mehr Informationen zur Quirin Privatbank finden Sie online.
https://www.quirinprivatbank.de/
In seinem Buch „Geld im Glück“ zeigt Karl Matthäus Schmidt, wie Sie
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den Kapitalmärkten. Eine angemessene Rendite erfordert stets ein
gewisses Maß an Risiko. Wie Sie Risiken im Portfolio auf ein
vertretbares Maß reduzieren können, ohne dabei zu viel Performance
einzubüßen, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge von Karl Matthäus
Schmidt, CEO der Quirin Privatbank und Gründer der digitalen
Geldanlage quirion. Karl beantwortet folgende Fragen: • Wo liegt
die Risikobereitschaft von Schmidt auf einer Skala von 1 bis 10?
(1:11) • Hat sich die Risikobereitschaft im Laufe der Jahre
verändert? Ist der CEO eher risikobereiter geworden oder nimmt er
die Risiken aus dem Alltag raus? (1:48) • Welche grundsätzlichen
Risiken gibt es, wenn man sein Geld an der Börse anlegt? (2:54) •
Abseits von Aktien, welche Risiken gibt es bei anderen Anlagen?
(4:33) • Wie diversifiziert die Quirin Privatbank ihre Portfolios?
(5:37) • Was ist mit bescheidenem, aber ambitioniertem
Risikomanagement gemeint? (6:22) • Was bedeutet Diversifikation für
ein Portfolio? (8:35) • Wie sieht ein gut diversifiziertes
Portfolio aus? (9:56) • Wie viele Anlageklassen sollte ein
erfolgreiches Portfolio innehaben? (11:16) • Welche Rolle spielen
ETFs bei der Diversifikation? (12:34) • Der norwegische Staatsfonds
hat eine Aktienquote von 60 % und hält diese auch konsequent bei.
Wie erfolgreich war er damit? (13:27) • Was können Anlegerinnen und
Anleger aus dem Erfolg des norwegischen Staatsfonds für das eigene
Risikomanagement ableiten? (14:52) • Was hat es mit dem
Wertschwankungsausgleich auf sich? (15:35) • Ist es nicht
unlogisch, wenn immer wieder genau die Positionen verkauft werden,
die besonders gut gelaufen sind und man die Werte, die schlecht
gelaufen sind, nachkauft? (17:02) • Wo wird Schmidt sein
Rebalancing vornehmen, da er auf dem Weg Richtung 60 ist? Weniger
Mountainbike, mehr Schach? (18:00) Gut zu wissen: • Die
Risikobereitschaft verändert sich mit der Zeit und hängt oft von
der persönlichen Lebenssituation ab. • Börsenanlagen bergen
verschiedene Risiken, darunter Konjunktur-, Zins- und
Insolvenzrisiken. • Nicht jede Anlage ist gleich riskant – Aktien,
Anleihen und Rohstoffe haben unterschiedliche Risikoprofile. • Ein
Kursverlust von z. B. 40 % kann unterschiedlich gefährlich sein.
Während sich ein breit gestreutes Portfolio mit hoher
Wahrscheinlichkeit erholt, bleiben Verluste bei Einzelaktien unter
Umständen dauerhaft. • Richtig diversifizieren bedeutet, das Risiko
zu senken, ohne Renditechancen zu opfern. Wer nur die Aktienquote
reduziert und mehr Anleihen ins Depot nimmt, mindert zwar
Schwankungen, aber auch das Wachstumspotenzial. Entscheidend ist
eine breite Streuung über verschiedene Anlageklassen. • Das
Marktportfolio gilt als effizienteste Struktur für eine langfristig
stabile Geldanlage mit optimalen Ertragschancen. Es besteht aus
Aktien und Anleihen mit insgesamt sieben Faktoren – ETFs bieten
hier eine kostengünstige Lösung. • Studien zeigen: Crash-Prognosen
sind unzuverlässig. Wer versucht, Abschwünge vorherzusehen und sich
rechtzeitig abzusichern, riskiert langfristig eine schlechtere
Rendite. • Disziplin ist der wichtigste Beitrag, den Anlegerinnen
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beizubehalten. • Ein zeitlich festgelegtes Rebalancing ist eines
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sicher, dass Aktien- und Anleiheanteile im Portfolio wieder ins
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----- (01:11) Wo liegt die Risikobereitschaft von Schmidt auf einer
Skala von 1 bis 10? (01:48) Hat sich die Risikobereitschaft im
Laufe der Jahre verändert? Ist der CEO eher risikobereiter geworden
oder nimmt er die Risiken aus dem Alltag raus? (02:54) Welche
grundsätzlichen Risiken gibt es, wenn man sein Geld an der Börse
anlegt? (04:33) Abseits von Aktien, welche Risiken gibt es bei
anderen Anlagen? (05:37) Wie diversifiziert die Quirin Privatbank
ihre Portfolios? (06:22) Was ist mit bescheidenem, aber
ambitioniertem Risikomanagement gemeint? (08:35) Was bedeutet
Diversifikation für ein Portfolio? (09:56) Wie sieht ein gut
diversifiziertes Portfolio aus? (11:16) Wie viele Anlageklassen
sollte ein erfolgreiches Portfolio innehaben? (12:34) Welche Rolle
spielen ETFs bei der Diversifikation? (13:27) Der norwegische
Staatsfonds hat eine Aktienquote von 60 % und hält diese auch
konsequent bei. Wie erfolgreich war er damit? (14:52) Was können
Anlegerinnen und Anleger aus dem Erfolg des norwegischen
Staatsfonds für das eigene Risikomanagement ableiten? (15:35) Was
hat es mit dem Wertschwankungsausgleich auf sich? (17:02) Ist es
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