Folge 228: Richtig erben und vererben – worauf kommt es wirklich an?

Wir alle müssen uns früher oder später mit dem Thema Erbschaft
auseinandersetzen, doch nur wenige beschäftigen sich gerne mit der
eigenen Endlichkeit. In diesem Podcast werfen wir einen genaueren
Blick darauf, wie der Umgang mit dem Thema Erben und Vererben
leichter fallen kann, wie gut die Deutschen tatsächlich vorgesorgt
haben, wie umfassend ihr Wissen in diesem Bereich ist und worauf es
bei der Regelung des eigenen Nachlasses wirklich ankommt. Freuen
Sie sich auf spannende Einblicke und klare Antworten von Karl
Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG,
Gründer der digitalen Geldanlage quirion und mittlerweile
Bestseller-Autor von Geld im Glück. Karl beantwortet folgende
Fragen: • Wie gut hat sich Schmidt bereits um den eigenen Nachlass
gekümmert? (1:10) • Warum hat die Quirin Privatbank 3.500 Deutsche
befragt, was sie über das Thema Erben und Vererben denken, wissen
und wie gut sie vorgesorgt haben? (1:50) • Warum fällt es vielen
Menschen so schwer, sich mit dem Thema Erben und Vererben zu
befassen? (2:33) • Was sind die wichtigsten Ergebnisse der Studie
und hat sich seit der letzten Umfrage etwas im Umgang der Deutschen
mit dem Thema Erbschaften geändert? (3:09) • Was hat den CEO bei
den Studienergebnissen am meisten überrascht? (4:19) • Woran liegt
es seiner Meinung nach, dass sich 71 % überhaupt nicht um das Thema
Nachlassplanung kümmern? (4:37) • Warum ist ein Testament wichtig?
(6:03) • Wie genau sieht die gesetzliche Erbfolge aus? (7:18) •
Kann man den Nachwuchs enterben? (8:13) • Wie beeinflusst der
Umgang mit Geld das Vererben – sind die Deutschen eher sparsam oder
ausgabefreudig? (9:12) • Was wird am häufigsten vererbt? (10:24) •
Was muss man beachten, wenn man ein Depot vererben möchte? (10:47)
• Gibt es dabei Besonderheiten beim Vererben von Immobilien? Kann
ein Nießbrauch eine Rolle spielen? (11:42) • Deckt es sich mit den
Untersuchungsergebnissen, dass in Deutschland jedes Jahr 400
Milliarden Euro vererbt und verschenkt werden? (13:01) • Empfiehlt
sich eine Beratung im Zusammenhang mit einer Erbschaft? (13:51) •
Jedes Elternteil kann jedem Kind 400.000 Euro steuerfrei vererben –
sind vorab Schenkungen überhaupt nötig? (14:42) • Wie kann man das
Thema konkret auf den Tisch bringen? (16:14) • Ist es Schmidt
schwergefallen, sich um den eigenen Nachlass zu kümmern? (17:01)
Gut zu wissen: • Das Thema Erben und Vererben betrifft jeden –
unabhängig vom Vermögen – und ist sowohl für Erblasser als auch für
Hinterbliebene von Bedeutung. • Beginnen Sie rechtzeitig mit der
Nachlassplanung, um alle Entscheidungen bewusst und ohne Zeitdruck
zu treffen. • Sprechen Sie offen mit Ihrer Familie über Ihre Pläne,
um Missverständnisse zu vermeiden. • Erstellen Sie ein Testament
und legen Sie Ihre Wünsche klar schriftlich fest, um Streitigkeiten
zu vermeiden und die Vermögensverteilung nach Ihren Vorstellungen
zu regeln. • Ein Testament muss nicht teuer sein – ein
handschriftliches ist kostenlos und selbst eine notarielle
Beglaubigung kostet maximal 130 Euro. • Wer wieviel erbt, hängt
davon ab, wie eng die Verwandtschaftsverhältnisse sind. •
Informieren Sie sich über die gesetzliche Erbfolge,
Pflichtteilsansprüche, Regelungen zum Güterstand und Besonderheiten
wie bei nicht ehelichen Kindern. • Um ein Depot übernehmen zu
können, benötigt man die Sterbeurkunde sowie einen Erbschein oder
das Testament. • Nutzen Sie die Möglichkeit, mit „warmen Händen"
Vermögen zu Lebzeiten zu verschenken, und profitieren Sie von
steuerlichen Freibeträgen – alle 10 Jahre erneut. • Lassen Sie sich
von einem Notar, Anwalt oder Steuerberater beraten, um rechtliche
und steuerliche Fehler zu vermeiden. • Passen Sie Ihr Testament und
Ihre Nachlassregelungen regelmäßig an neue Lebenssituationen oder
rechtliche Änderungen an. Folgenempfehlung: Folge 110: Klug
vererben und verschenken - wie geht’s richtig
https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/podcast/podcast-folge-110
----- (01:10) Wie gut hat sich Schmidt bereits um den eigenen
Nachlass gekümmert? (01:50) Warum hat die Quirin Privatbank 3.500
Deutsche befragt, was sie über das Thema Erben und Vererben denken,
wissen und wie gut sie vorgesorgt haben? (02:33) Warum fällt es
vielen Menschen so schwer, sich mit dem Thema Erben und Vererben zu
befassen? (03:09) Was sind die wichtigsten Ergebnisse der Studie
und hat sich seit der letzten Umfrage etwas im Umgang der Deutschen
mit dem Thema Erbschaften geändert? (04:19) Was hat den CEO bei den
Studienergebnissen am meisten überrascht? (04:37) Woran liegt es
seiner Meinung nach, dass sich 71 % überhaupt nicht um das Thema
Nachlassplanung kümmern? (06:03) Warum ist ein Testament wichtig?
(07:18) Wie genau sieht die gesetzliche Erbfolge aus? (08:13) Kann
man den Nachwuchs enterben? (09:12) Wie beeinflusst der Umgang mit
Geld das Vererben – sind die Deutschen eher sparsam oder
ausgabefreudig? (10:24) Was wird am häufigsten vererbt? (10:47) Was
muss man beachten, wenn man ein Depot vererben möchte? (11:42) Gibt
es dabei Besonderheiten beim Vererben von Immobilien? Kann ein
Nießbrauch eine Rolle spielen? (13:01) Deckt es sich mit den
Untersuchungsergebnissen, dass in Deutschland jedes Jahr 400
Milliarden Euro vererbt und verschenkt werden? (13:51) Empfiehlt
sich eine Beratung im Zusammenhang mit einer Erbschaft? (14:42)
Jedes Elternteil kann jedem Kind 400.000 Euro steuerfrei vererben –
sind vorab Schenkungen überhaupt nötig? (16:14) Wie kann man das
Thema konkret auf den Tisch bringen? (17:01) Ist es Schmidt
schwergefallen, sich um den eigenen Nachlass zu kümmern?
Mehr Informationen zur Quirin Privatbank finden Sie online.
https://www.quirinprivatbank.de/

In seinem Buch „Geld im Glück“ zeigt Karl Matthäus Schmidt, wie Sie
Schritt für Schritt erfolgreich Geld anlegen und Ihre persönlichen
Lebensziele verwirklichen.
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