Folge 202: Gewinner und Verlierer im Depot – macht eine breite Diversifizierung wirklich Sinn?

Im Leben gibt es nichts geschenkt – auch nicht im Leben eines
Investors oder einer Investorin, vor allem dann, wenn die
Aktienkurse fallen und Angst und Panik einen begleiten. Glücklich
schätzen kann sich, wer ein breit gestreutes Portfolio mit vielen
verschiedenen Anlageklassen über verschiedene Länder und Branchen
hat, das Kursverluste abfedert – und im besten Falle sogar
ausgleicht. Was eine solche Diversifizierung „kostet“, erfahren Sie
im heutigen Podcast von Karl Matthäus Schmidt,
Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der
digitalen Geldanlage quirion. Dabei beantwortet er diese Fragen: •
Ist Schmidt schon mal wegen mangelnder Streuung im Depot so richtig
auf die Nase gefallen? (1:15) • Warum widmen wir eine ganze Folge
dem Thema Diversifizierung? (2:04) • Warum ist Diversifizierung
mehr als ein rationaler Vorgang? Was hat das Seelenleben der
Anlegerinnen und Anleger damit zu tun? (3:56) • Auch bei breiter
Diversifizierung finden Anlegerinnen und Anleger immer einen Grund,
unzufrieden zu sein – nämlich dann, wenn sie auf die Highflyer in
ihrem Portfolio schauen. Hätte man das Ergebnis nicht verbessern
können, indem man diese übergewichtet? (5:15) • Egal, wann man auf
ein diversifiziertes Portfolio blickt, die Performance wird nie die
Beste sein. Wie kommt man aus dieser psychologisch getriebenen
Unzufriedenheit raus? (7:07) • Über Verliererstories wird weniger
berichtet. Welches Beispiel hat Schmidt hier parat? (8:42) • Viele
wissen, dass in Einzelwerten zu viele unkontrollierbare Risiken
lauern. Was hält der CEO davon, stattdessen in einen bestimmten
Sektor wie Technologiewerte zu investieren? (9:33) • Macht es mit
Blick auf die Diversifizierung Sinn, ETFs und Einzelaktien
gemeinsam zu halten? (11:16) • Zusammenfassend: Was ist der
psychologische Preis der Diversifizierung eines Wertpapierdepots?
Wie kann man ihn so gering wie möglich halten? (12:40) • Wird das
auch die nächsten 20 Jahre so bleiben? (14:16) • Abseits der
Geldanlage, wo ist aus Karl Matthäus Schmidts Sicht eine breite
Streuung im weitesten Sinne noch wichtig? (14:44) Die Rendite eines
diversifizierten Depots ist immer das Ergebnis einer
Durchschnittsrechnung. Darum muss es rein logisch auch immer
Anlagen geben, die besser dastehen als das Depot selbst. Für viele
Anlegerinnen und Anleger ist es frustrierend, permanent mit solch
gut laufenden Anlagen konfrontiert zu werden. Auch dann, wenn das
eigene Depot ideal diversifiziert ist. Denn man hat permanent das
Gefühl, etwas zu verpassen. Was dagegen hilft? Zuallererst sollte
man sich von den Medien nicht verrückt machen lassen und sich vor
Augen führen, dass es immer auch Verlierer – im eigenen Depot und
außerhalb – geben muss, die aber nicht im Rampenlicht stehen. Mit
einer wissenschaftlichen Diversifizierung hält man die Auswirkungen
dieser Verlustkandidaten auf den Depotwert so gering wie möglich
und erreicht so das beste Rendite-Risiko-Verhältnis. In der Praxis
ist es unmöglich, die Outperformer der Zukunft zu finden, daher ist
das beste Rezept, einfach auf den gesamten Markt zu setzen. Wenn
Sie sich eine grundlegende Orientierung für eine sinnvolle
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kostengünstig, transparent und leicht über die Börse handelbar –
und sie eignen sich am besten, um breit zu diversifizieren. Wie der
Börsenstart mit ETFs am besten gelingt, erfahren Sie in dieser
Podcast-Folge: Folge 197: ETFs für Anfänger – wie gelingt der
Börseneinstieg am besten?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-197
_______________________   (01:15) Ist Schmidt schon mal wegen
mangelnder Streuung im Depot so richtig auf die Nase gefallen?
(02:04) Warum widmen wir eine ganze Folge dem Thema
Diversifizierung? (03:56) Warum ist Diversifizierung mehr als ein
rationaler Vorgang? Was hat das Seelenleben der Anlegerinnen und
Anleger damit zu tun? (05:15) Auch bei breiter Diversifizierung
finden Anlegerinnen und Anleger immer einen Grund, unzufrieden zu
sein – nämlich dann, wenn sie auf die Highflyer in ihrem Portfolio
schauen. Hätte man das Ergebnis nicht verbessern können, indem man
diese übergewichtet? (07:07) Egal, wann man auf ein
diversifiziertes Portfolio blickt, die Performance wird nie die
Beste sein. Wie kommt man aus dieser psychologisch getriebenen
Unzufriedenheit raus? (08:42) Über Verlierer-Stories wird weniger
berichtet. Welches Beispiel hat Schmidt hier parat? (09:33) Viele
wissen, dass in Einzelwerten zu viele unkontrollierbare Risiken
lauern. Was hält der CEO davon, stattdessen in einen bestimmten
Sektor wie Technologiewerte zu investieren? (11:16) Macht es mit
Blick auf die Diversifizierung Sinn, ETFs und Einzelaktien
gemeinsam zu halten? (12:40) Zusammenfassend: Was ist der
psychologische Preis der Diversifizierung eines Wertpapierdepots?
Wie kann man ihn so gering wie möglich halten? (14:16) Wird das
auch die nächsten 20 Jahre so bleiben? (14:44) Abseits der
Geldanlage, wo ist aus Karl Matthäus Schmidts Sicht eine breite
Streuung im weitesten Sinne noch wichtig?
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