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Klug anlegen - Klartext zur Geldanlage Podcast

Klug anlegen - Klartext zur Geldanlage

Quirin Privatbank 276 Episoden Neueste vor 1 Tag

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Folge 273: Renten-Revolution: Was Sie schon immer über das neue Altersvorsorgedepot wissen wollten

09.10.2026

54 Minuten

Mit dem Altersvorsorgedepot (AVD) startet 2027 eine Revolution bei der staatlich geförderten Geldanlage: mit lukrativen Zulagen, steuerlichen Vorteilen und endlich mit den vollen Chancen des Kapitalmarkts. Der Wegfall der Kapitalgarantiepflicht ermöglicht auch die dringend notwendigen niedrigen Kosten. Da der Startschuss immer näher rückt und das AVD für wirklich viele Deutsche attraktiv ist, klären wir in der aktuellen Podcast-Folge noch einmal über alles Wissenswerte auf. Mit von der Partie sind Philipp Dobbert, Chefvolkswirt und Leiter Vermögensverwaltung der Quirin Privatbank und Arndt Kussmann, Leiter Investmentkommunikation. Arndt und Philipp diskutieren Folgendes: Warum sprechen wir heute über das neue Altersvorsorgedepot (AVD)? (00:01) Riester-Frust und die Hintergründe (01:06) Die großen Neuerungen beim neuen AVD (10:14) Wer kann ein AVD abschließen? (15:49) Die zwei Varianten des AVDs (18:16) Zulagen: So viel legt der Staat drauf (19:09) Wesentliche Steuereffekte (25:03) Crash kurz vor Rentenbeginn: Der Vorteil eines Gleitpfades (36:42) Individuelle Gestaltungsmöglichkeiten außerhalb des Standardproduktes (39:05) Standarddepot und Individualprodukt: Was plant die Quirin Privatbank? (41:10) Auszahlphase und vorzeitige Zugriffe: So flexibel ist das AVD (43:18) Rechenbeispiel mit Sonderausgabenabzug (47:28) Worauf vor allem achten bei der Wahl eines AVDs? (49:10) Kurzes Fazit (52:42) Gut zu wissen: Ab 2027 gibt es das Altersvorsorgedepot mit neuer staatlich Förderung - das ist dringend nötig. Anders als bei Riester gibt es keine Pflicht zur Kapitalgarantie; Folge: deutlich höhere Renditechancen und niedrige Kosten, vor allem mit Hilfe von ETFs. Förderberechtigt sind künftig neben Angestellten z. B. auch Selbstständige. Ab 120 € Eigenbeitrag jährlich gibt es Förderung: 50 % auf die ersten 360 €, 25 % auf weitere Beiträge bis 1.800 € – maximal 540 Euro Grundzulage jährlich. Für jedes zulageberechtigte Kind kommen bis zu 300 Euro pro Jahr hinzu Erträge bleiben während der Ansparphase steuerfrei, so verbleibt mehr im Depot, um Rendite zu erwirtschaften. Ein Sonderausgabenabzug vom zu versteuernden Einkommen ermöglicht weitere Steuervorteile. Die Besteuerung erfolgt nachgelagert in der Auszahlungsphase. Eine Gleitpfadsystematik sorgt für sinkende Aktienquoten, wenn der Rentenbeginn näher rückt: eine gesunde Risikominderung. Regelfall am Ende ist ein monatlicher Auszahlplan, der bis mindestens zum 85. Lebensjahr möglich; in Ausnahmefällen sind zum Rentenbeginn Auszahlungen größerer Beträge möglich. Erfolgsentscheidend sind niedrige Kosten und möglichst verlässliche Renditechancen. Passende Folgenempfehlung: Folge 262: Altersvorsorgedepot aktuell – wie der Staat kräftig beim Sparen hilft (00:00:01) Warum sprechen wir heute über das neue Altersvorsorgedepot (AVD)? (00:01) (00:01:06) Riester-Frust und die Hintergründe (01:06) (00:10:14) Die großen Neuerungen beim neuen AVD (10:14) (00:15:49) Wer kann ein AVD abschließen? (15:49) (00:18:16) Die zwei Varianten des AVDs (18:16) (00:19:09) Zulagen: So viel legt der Staat drauf (19:09) (00:25:03) Wesentliche Steuereffekte (25:03) (00:36:42) Crash kurz vor Rentenbeginn: Der Vorteil eines Gleitpfades (36:42) (00:39:05) Individuelle Gestaltungsmöglichkeiten außerhalb des Standardproduktes (39:05) (00:41:10) Standarddepot und Individualprodukt: Was plant die Quirin Privatbank? (41:10) (00:43:18) Auszahlphase und vorzeitige Zugriffe: So flexibel ist das AVD (43:18) (00:47:28) Rechenbeispiel mit Sonderausgabenabzug (47:28) (00:49:10) Worauf vor allem achten bei der Wahl eines AVDs? (49:10) (00:52:42) Kurzes Fazit (52:42)

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Folge 272: KI-Blase oder Jahrhundertchance? Wie Sie bei so großer Unsicherheit richtig investieren

25.09.2026

35 Minuten

Seit ChatGPT Ende 2022 den Sprung vom Nerd-Thema zum Alltagswerkzeug geschafft hat, ist KI allgegenwärtig, auch an den Aktienmärkten. Entsprechend laut ist die Debatte: Die einen warnen vor dem KI-Crash mit Ansage, die anderen erwarten einen historischen Produktivitätssprung. In der aktuellen Folge unseres Podcasts „klug anlegen“ sortieren Philipp Dobbert, Chefvolkswirt und Leiter Vermögensverwaltung der Quirin Privatbank, und Stefan May, Leiter Anlagestrategie und Produktentwicklung, was KI für die Gesellschaft, die Wirtschaft und die Finanzmärkte bedeutet – und was das für Anlageentscheidungen bedeutet. Philipp und Stefan diskutieren Folgendes: Warum sprechen wir heute über künstliche Intelligenz? (0:01) Was macht KI mit der Gesellschaft? (2:09) KI zwischen Apokalypse und Verharmlosung (5:33) Zu erwartende wirtschaftlichen Auswirkungen (10:17) Parallelen zu früheren Technologie-Hypes (17:30) KI-Blase an den Märkten oder berechtigte KI-Fantasie? (19:10) Die Zirkelgeschäfte im KI-Boom (26:55) Wie sollten Anleger mit der Unsicherheit umgehen, ob sich am KI-Markt eine Blase gebildet hat? (29:49) Was sollte hängenbleiben? (32:44) Gut zu wissen: Aktuelle KI-Apokalypse-Szenarien sind mit Vorsicht zu genießen KI dürfte einen erheblichen Strukturwandel auslösen: Tätigkeiten verschwinden, Berufsbilder verändern sich und neue Geschäftsmodelle entstehen. KI kann die Produktivität deutlich erhöhen, Prozesse verbessern und damit langfristig einen wichtigen Beitrag zu Wirtschaftswachstum und Wohlstand leisten. Wandel ist ein Dauerzustand, die Marktwirtschaft ist der optimale Bewältigungsmechanismus. Die KI-Gewinner von heute sind nicht zwangsläufig die KI-Gewinner von morgen. Die Gewinnsituation vieler KI-Platzhirsche ist heute besser als bei den Favoriten zu Zeiten der Dotcom-Blase. Hohe Bewertungen machen Aktien anfälliger für Enttäuschungen, sind allein aber noch kein Beweis für eine Spekulationsblase. Gegen Kursrückschläge jeder Art wappnet man sich am besten mit sauberer internationaler Diversifikation. Sie begrenzt das Risiko auf das notwendige Minimum und sorgt auch noch für gut kalkulierbare Renditechancen. Passende Folgenempfehlung: Folge 270: Das optimale Aktienportfolio – Wie funktioniert effizienter Vermögensaufbau wirklich? (00:00:00) Warum sprechen wir heute über künstliche Intelligenz? (02:09) Was macht KI mit der Gesellschaft? (05:33) KI zwischen Apokalypse und Verharmlosung (10:17) Zu erwartende wirtschaftlichen Auswirkungen (17:30) Parallelen zu früheren Technologie-Hypes (19:10) KI-Blase an den Märkten oder berechtigte KI-Fantasie? (26:55) Die Zirkelgeschäfte im KI-Boom (29:49) Wie sollten Anleger mit der Unsicherheit umgehen, ob sich am KI-Markt eine Blase gebildet hat? (32:44) Was sollte hängenbleiben?

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Folge 271: Schutz, Balance und Rendite: Wie gelingt die perfekte Anleihen-Mischung?

11.09.2026

39 Minuten

Während die meisten Anleger fasziniert auf die Aktienbörsen blicken, bleibt der größte und mächtigste Kapitalmarkt der Welt oft im Hintergrund: der Anleihemarkt. Heute nicht, denn in der aktuellen Podcast-Folge diskutieren Philipp Dobbert, Chefvolkswirt und Leiter Vermögensverwaltung der Quirin Privatbank, und Arndt Kussmann, Leiter Investmentkommunikation & Analyse, welche wichtigen Funktionen Anleihen bei der Vermögensanlage übernehmen - und in welche man überhaupt investieren sollte. Stefan und Arndt diskutieren Folgendes: Warum sprechen wir heute über Anleiheinvestments? (0:01) Warum lässt sich selbst Donald Trump vom Anleihemarkt einschüchtern? (1:50) Der Sinn von Anleiheinvestments. (5:07) Abwägung: lieber Anleihen oder lieber Tagesgeld? (6:49) Die Tücken des Tagesgeldhoppings (12:04) Bedeutung der Diversifikation bei Anleihen (13:45) In welche Anleihen-Segmente sollte man investieren und warum spielt die Aktienquote dabei eine große Rolle? (17:11) Umgang mit Währungsrisiken (23:50) Wann ergeben risikoreichere Anleihen-Engagements Sinn - und welche? (26:30) Welche Renditen bieten verschiedene Anleihen-Segmente derzeit? (30:20) Wichtige Grundregeln für ein optimales Anleihen-Portfolio (33:08) Gut zu wissen: Der Anleihemarkt ist der größte und mächtigste Kapitalmarkt der Welt. Anleihen sollten vor allem dazu dienen, Risiken und Schwankungen von Aktien zu reduzieren. Sie helfen also, eine Anlagestrategie auch in schwierigen Börsenphasen durchzuhalten. Gegenüber Tagesgeld bieten Anleihen längerfristig mehr Renditechancen, schwanken dafür aber eben auch im Kurs. Anleihen sind das bessere Pendant zu Aktien als ein Festgeld. Wichtig: breite Diversifikation nach Emittenten, Laufzeiten und Bonitäten. Bei höheren Aktienquoten sollten sichere Anleihen bevorzugt werden. Bei niedrigen Aktienquoten können mehr Renditechancen gesucht werden. Wichtig für die Stabilität: Fremdwährungsrisiken am besten absichern oder gar nicht erst eingehen. Anleihen sind sehr facettenreich und gehören praktisch in jedes Portfolio. Folgenempfehlung: Folge 270: Das optimale Aktienportfolio: Wie funktioniert effizienter Vermögensaufbau wirklich? (00:00:01) Warum sprechen wir heute über Anleiheinvestments? (00:01:50) Warum lässt sich selbst Donald Trump vom Anleihemarkt einschüchtern? (00:05:07) Der Sinn von Anleiheinvestments (00:06:49) Abwägung: lieber Anleihen oder lieber Tagesgeld? (00:12:04) Die Tücken des Tagesgeldhoppings (00:13:45) Bedeutung der Diversifikation bei Anleihen (00:17:11) In welche Anleihen-Segmente sollte man investieren und warum spielt die Aktienquote dabei eine große Rolle? (00:23:50) Umgang mit Währungsrisiken (00:26:30) Wann ergeben risikoreichere Anleihen-Engagements Sinn - und welche? (00:30:20) Welche Renditen bieten verschiedene Anleihen-Segmente derzeit? (00:33:08) Wichtige Grundregeln für ein optimales Anleihen-Portfolio

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Folge 270: Das optimale Aktienportfolio: Wie funktioniert effizienter Vermögensaufbau wirklich?

28.08.2026

47 Minuten

Die moderne Portfoliotheorie hat bereits mehr als 70 Jahre auf dem Buckel - und sie ist tatsächlich immer noch modern. Von ihr ausgehend schlagen Stefan May, Leiter Anlagestrategie und Produktentwicklung, und Arndt Kussmann, Leiter Investmentkommunikation & Analyse, in der aktuellen Podcast-Folge den historischen Bogen zur bestmöglichen Aktienanlage im Hier und Jetzt - Anekdoten zu den prägenden Wissenschaftlern inklusive. Stefan und Arndt diskutieren Folgendes: Aufhänger der aktuellen Podcast-Folge (0:01) Wie investieren die Deutschen in Aktien? (1:34) Investieren die jüngeren Anleger anders als die älteren? (3:27) Sinnvolle Risikostreuung mit einem einzelnen ETF - geht das? (6:14) Moderne Portfoliotheorie: revolutionäre Erkenntnisse aus den 1950er Jahren, die bis heute wertvoll für alle Aktionäre sind (7:40) Die Erfolgsstory der Gewichtung nach Marktkapitalisierung (16:22) Das beste Aktienportfolio und was man davon erwarten kann (21:17) Wie nähert man sich diesem Optimum am besten? (27:49) Wie lassen sich Aktienfaktoren besser verstehen? (32:46) Welche Aktienfaktoren gehören ins Portfolio? (36:41) Die Tücken des MSCI World Index (41:55) Die Essenz dieser Podcast-Folge (44:46) Gut zu wissen: Ein MSCI-World-ETF ist viel besser als ein paar Einzelaktien, aber auch er ist noch zu risikoreich: Schwellenländer und kleine Unternehmen fehlen, zu viele US- und Tech-Aktien, um nur zwei Defizite zu nennen. Erkenntnisse der modernen Portfoliotheorie: niemand kennt die Aktiengewinner von morgen, breite Streuung ist wichtig, Aktien am besten nach Risikograd gewichten. Schon vor 70 Jahren war klar: aktives Fondsmanagement bringt keinen zuverlässigen Erfolg. Weiterentwicklung der modernen Portfoliotheorie zeigt: Ideal wäre ein Weltportfolio aus allen rund 80.000 Aktien, gewichtet nach Börsenwert. Ein solches „Marktportfolio“ besitzt des beste Rendite-Risiko-Verhältnis im Erwartungswert. Mit einer Reihe international breit gestreuter ETFs und gezieltem Faktor-Investing kommt man dem Marktportfolio sehr nahe. Man sollte neben Standardwerten auch in Substanzwerte, Nebenwerte, Momentum-Aktien, Low-Vola-Aktien und Aktien mit hoher Profitabilität investieren. Wer keine 100 % Aktienquote verträgt, sollte das Risiko mit einer passenden Anleihequote absenken. Folgenempfehlung: Folge 267: Aktien? Nein danke! Warum diese Haltung ein Vermögen kostet (00:00:00) Aufhänger der aktuellen Podcast-Folge (00:01:34) Wie investieren die Deutschen in Aktien? (00:03:27) Investieren die jüngeren Anleger anders als die älteren? (00:06:14) Sinnvolle Risikostreuung mit einem einzelnen ETF - geht das? (00:07:40) Moderne Portfoliotheorie: revolutionäre Erkenntnisse aus den 1950er Jahren, die bis heute wertvoll für alle Aktionäre sind (00:16:22) Die Erfolgsstory der Gewichtung nach Marktkapitalisierung (00:21:17) Das beste Aktienportfolio und was man davon erwarten kann (00:27:49) Wie nähert man sich diesem Optimum am besten? (00:32:46) Wie lassen sich Aktienfaktoren besser verstehen? (00:36:41) Welche Aktienfaktoren gehören ins Portfolio? (00:41:55) Die Tücken des MSCI World Index (00:44:46) Die Essenz dieser Podcast-Folge

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Folge 269: Welches Risiko sich wirklich auszahlt

14.08.2026

22 Minuten

Ohne Risiko gibt es an der Börse auch keine Renditechancen. Doch nicht jedes Risiko ist es auch wert, eingegangen zu werden. Risiko ist also nicht gleich Risiko. Welche Risiken sich am Ende wirklich lohnen und von welchen man besser Abstand halten sollte, darüber diskutieren in der aktuellen Podcast-Folge Philipp Dobbert, Chefvolkswirt und Leiter Vermögensverwaltung der Quirin Privatbank und der Quirin Privatbank Stefan May, Leiter Anlagestrategie und Produktentwicklung. Arndt und Philipp diskutieren Folgendes: Worum geht’s? (0:01) Zwei Facetten des Risikos (1:15) Wieviel Risiko sollte man eingehen? (2:15) Warum 30 % Verlust nicht gleich 30 % Verlust ist (5:02) Beispiele für gute und schlechte Risiken (8:38) Was macht gute Risiken im Kern aus? (10:12) Wahrscheinlichkeit und Wucht von Verlusten (15:25) Was die Wissenschaft sagt und wie das ideale Aktiendepot aussieht (18:23) Kernbotschaften von Stefan und Philipp (19:50) Gut zu wissen: „Risiko“ ist beim Anlegen zwar grundsätzlich negativ belegt, doch ohne die Bereitschaft, Kursschwankungen auszuhalten, lassen sich langfristig keine attraktiven Renditen erzielen. Wie viel Risiko angemessen ist, hängt von der persönlichen Risikotragfähigkeit und den Anlagezielen ab. Entscheidend ist, dass nur sinnvolle Risiken eingegangen werden, für die man eine möglichst verlässliche Rendite bekommt. Ein extrem breit gestreutes Weltportfolio verteilt das Kapital auf viele Unternehmen, Branchen und Länder und vermeidet damit unnötige Risiken. Ein Kursverlust von 30 Prozent in einem weltweit diversifizierten Aktienportfolio ist anders zu bewerten als ein gleich hoher Verlust bei einer einzelnen Aktie. Wer extrem breit streut erleidet seltener und weniger heftige Verluste - zu dem ist die Erholungswahrscheinlichkeit viel höher als bei einzelnen Aktien, Branchen etc. Folgenempfehlung: Folge 246 - Geld richtig anlegen: Was sind Finger-weg-Investments? (00:00) Worum geht’s? (01:15) Zwei Facetten des Risikos (02:15) Wieviel Risiko sollte man eingehen? (05:02) Warum 30 % Verlust nicht gleich 30 % Verlust ist (08:38) Beispiele für gute und schlechte Risiken (10:12) Was macht gute Risiken im Kern aus? (15:25) Wahrscheinlichkeit und Wucht von Verlusten (18:23) Was die Wissenschaft sagt und wie das ideale Aktiendepot aussieht (19:50) Kernbotschaften von Stefan und Philipp

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Über diesen Podcast

„klug anlegen“ – der Podcast zur Geldanlage ist ein Must-have für alle Anlegerinnen und Anleger. Jeden zweiten Freitag tauchen Philipp Dobbert, Arndt Kussmann und Prof. Dr. Stefan May von der Quirin Privatbank ein in die faszinierende Welt der internationalen Finanzmärkte – in wechselnder Zweier-Besetzung. Doch wer steckt hinter dem Podcast? Ein Chefvolkswirt mit dem Blick fürs große Ganze, ein Investmentexperte, der komplexe Zusammenhänge verständlich auf den Punkt bringt, und ein Professor, der seit Jahrzehnten Theorie und Praxis verbindet. Dabei treibt alle drei eine gemeinsame Überzeugung: Gute Geldanlage braucht keine Prognosen – sondern wissenschaftliche Evidenz, ehrliche Einordnung und einen klaren Kopf. Auf verständliche und fundierte Art liefern die drei Klartext statt Prognose-Bingo: Die Zuhörerinnen und Zuhörer erfahren, was die Kapitalmärkte wirklich bewegt, wie sich wissenschaftliche Erkenntnisse in konkrete Anlagestrategien übersetzen lassen und warum Gelassenheit oft der Schlüssel zum Erfolg ist. Jede Folge bringt eine andere Dynamik, unterschiedliche Perspektiven – und wertvolle Impulse für den langfristigen Vermögensaufbau. 👉 Mehr Informationen zur Quirin Privatbank finden Sie online. https://www.quirinprivatbank.de/ 💰 Gestalten Sie Ihre finanzielle Zukunft mit dem Q-Navigator – unser digitaler Vermögensplaner. https://www.quirinprivatbank.de/zukunftsplanung/vermoegensplaner 🌐 Nehmen Sie an unserem kostenlosen Depot-Check teil. https://www.quirinprivatbank.de/geldanlage/depot-check 🚀 Die besten Anlegertipps, damit Sie am Kapitalmarkt durchstarten können. https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/anlagetipps 📧 Abonnieren Sie unseren Newsletter, um keine Events und Neuigkeiten zu verpassen. https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/news 👀 Folgen Sie uns auf LinkedIn. https://www.linkedin.com/company/quirin-bank-ag/mycompany/ 👉 Mehr Informationen zur Quirin Privatbank finden Sie online. https://www.quirinprivatbank.de/ 📖 In seinem Buch „Geld im Glück“ zeigt Karl Matthäus Schmidt, wie Sie Schritt für Schritt erfolgreich Geld anlegen und Ihre persönlichen Lebensziele verwirklichen. https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/ 💰 Gestalten Sie Ihre finanzielle Zukunft mit dem Q-Navigator – unser digitaler Vermögensplaner. https://www.quirinprivatbank.de/zukunftsplanung/vermoegensplaner 🌐 Nehmen Sie an unserem kostenlosen Depot-Check teil. https://www.quirinprivatbank.de/geldanlage/depot-check 🤖 Testen Sie Q.Ai, der KI-Vermögensberater für Ihre Zukunft. https://www.quirinprivatbank.de/geldanlage/ki-vermoegensberater 💡 Fordern Sie unsere Studien an. https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/studien 🚀 Die besten Anlegertipps, damit Sie am Kapitalmarkt durchstarten können. https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/anlagetipps 🌿 Nachhaltig Geld anlegen, ohne auf Rendite zu verzichten. https://www.quirinprivatbank.de/nachhaltige-geldanlage 📧 Abonnieren Sie unseren Newsletter, um keine Events und Neuigkeiten zu verpassen. https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/news 👀 Folgen Sie uns auf LinkedIn. https://www.linkedin.com/company/quirin-bank-ag/mycompany/ 👉 Mehr zu Karl Matthäus Schmidt persönlich erfahren Sie hier: https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/

Urheberangabe: Quirin Privatbank
Durchschnittliche Länge: Ø 23 Min.
Erscheinungsweise: Alle 2 Wochen
Letzter Check: vor 1 Std.
Zuerst veröffentlicht: vor 5 J.