finanzpost.de – Der Finanz- und Vorsorge-Podcast mit Lia & Maik Marx

In dieser Episode von Finanzpost.de widmen wir uns einem Thema, das viele Anleger fasziniert: Einzelaktien. Ich, Lia, bespreche mit Finanzexperte Mike Marx die Vor- und Nachteile von Investitionen in einzelne Unternehmen. Wir beleuchten die Frage, ob es sinnvoll ist, neben einem breit gestreuten ETF auch in Einzelaktien zu investieren. Mike erklärt, dass ETFs in der Regel für die meisten Menschen die bessere Wahl sind, da sie eine breite Diversifikation bieten und emotionale Fehler bei der Aktienauswahl minimieren. Wir diskutieren die speziellen Situationen, in denen Einzelaktien für Anleger von Interesse sein können. Dazu zählen beispielsweise Marktkenntnis und das Vergnügen an der Unternehmensanalyse oder das gezielte Übergewicht bei bestimmten Sektoren, wenn man davon überzeugt ist, dass diese prosperieren werden. Zudem erörtern wir die Risiken, die mit Einzelaktien verbunden sind, wie das Unternehmensrisiko, die Volatilität sowie die Gefahr der Fehlauswahl. Mike erläutert anhand des Beispiels Wirecard, wie ein einzelner Konkurs zu einem massiven Verlust führen kann, während ein ETF im gesamten Portfolio weitaus resistenter bleibt. Ein weiterer zentraler Punkt ist die Auswahl der richtigen Aktien, wobei wir zwei Hauptansätze besprechen: die Fundamentalanalyse und die technische Analyse. Mike hebt hervor, dass die Fundamentalanalyse für langfristige Anleger entscheidend ist, während die technische Analyse mehr für kurzfristige Trader geeignet ist. Wir gehen auch auf wichtige Kennzahlen ein, die bei der Fundamentalanalyse von Bedeutung sind, wie das Kurs-Gewinn-Verhältnis, die Dividendenrendite, die Eigenkapitalquote und das Umsatz- und Gewinnwachstum. Darüber hinaus erörtern wir Merkmale erfolgreicher Unternehmen und potentielle Branchen, die interessant sein könnten, wie Technologie, Gesundheit und erneuerbare Energien. Mike nennt auch die Vorteile von Dividendenaktien, insbesondere solche Unternehmen, die seit Jahren stabile oder steigende Dividenden ausschütten. Wir diskutieren die nötige Diversifikation und weisen darauf hin, dass mindestens 10 bis 15 verschiedene Einzelaktien angestrebt werden sollten, um das Risiko angemessen zu streuen. Abschließend verabschieden wir uns mit wichtigen Warnungen über die häufigsten Fehler von Anlegern, wie emotionales Handeln und mangelnde Diversifikation. Mike und ich ziehen das Fazit, dass Einzelaktien spannend sein können, jedoch auch mit erheblichem Aufwand und Risiko verbunden sind. Für die meisten Anleger ist es klüger, ETFs als Hauptstrategie beizubehalten, während Einzelaktien als Beimischung betrachtet werden können. In der nächsten Folge werden wir uns mit dem Thema Dividenden auseinandersetzen und deren Bedeutung für Anleger beleuchten. 00:00:06 Willkommen bei Finanzpost.de 00:02:11 Einzelaktien: Chancen und Risiken 00:04:19 Auswahl von Einzelaktien 00:05:14 Wichtige Kennzahlen der Fundamentalanalyse 00:07:14 Merkmale eines guten Unternehmens 00:09:42 Attraktive Branchen für Investitionen 00:11:35 Die Rolle von Dividendenaktien 00:13:27 Fehler beim Investieren in Einzelaktien 00:15:13 Fazit über Einzelaktien und ETFs

In dieser Episode des Finanzpost.de-Podcasts sprechen wir über einen der wesentlichen Schritte im Anlageprozess: Wie wählt man den richtigen ETF aus? Nachdem wir in der letzten Folge die Grundlagen von ETFs behandelt haben, gehen wir heute tiefer ins Detail und bieten eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, um die große Anzahl von ETFs auf dem Markt zu navigieren. Ich bin Lia, und an meiner Seite ist wieder Mike Marx, unser Finanzexperte. Wir beginnen mit einem der wichtigsten Fragen: Welchen Index sollte man wählen? Mike erklärt, dass der Index, in den man investiert, erheblichen Einfluss auf die Performance hat. Er empfiehlt breit gestreute Weltindizes wie den MSCI World, den FTSE All World und den MSCI All Country World Index als hervorragende Basis-Investments. Diese Indizes bieten Zugang zu einer großen Anzahl von Unternehmen aus verschiedenen Ländern und Branchen, was das Risiko streut und eine breite Marktteilhabe ermöglicht. Sobald der richtige Index gewählt wurde, stellt sich die nächste Herausforderung: Die Entscheidung für den passenden ETF, der diesen Index abbildet. Es gibt oft zahlreiche ETFs für den gleichen Index, und Mike erläutert die objektiven Auswahlkriterien, die dabei hilfreich sind: Kosten, Fondsvolumen, Fondsalter, Replikationsmethode und Ertragsverwendung. Diese Kriterien helfen dabei, einen ETFs zu finden, der sowohl wirtschaftlich als auch performant ist. Die Kosten sind entscheidend, da selbst kleine Unterschiede in der Total Expense Ratio auf lange Sicht erhebliche Auswirkungen auf die Rendite haben können. Mike rät, ETFs mit einer TER von unter 0,3 % zu wählen, um die Kosten niedrig zu halten. Darüber hinaus ist ein hohes Fondsvolumen wichtig, da größere ETFs liquid sind und eine geringere Wahrscheinlichkeit haben, geschlossen zu werden. Ein Fondsalter von mindestens einem Jahr gewährleistet, dass der ETF bereits einige Marktzyklen überstanden hat und seine Fähigkeit, den Index nachzubilden, getestet wurde. Die Replikationsmethode ist ebenso von Bedeutung. Physisch replizierende ETFs sind für Anfänger oft die bessere Wahl, da sie einfacher zu verstehen sind und Transparenz bieten. Hinzu kommt die Frage der Ertragsverwendung, wobei Mike tesaurierende ETFs empfiehlt, um vom Zinseszinseffekt optimal zu profitieren. Außerdem bringt Mike einen wichtigen Punkt zur Tracking Difference zur Sprache, der Abweichung zwischen der ETF-Performance und dem zugrunde liegenden Index. Für Einsteiger ist es wichtig, sich an große, etablierte ETFs zu halten, da deren Tracking-Difference in der Regel gut ist. Wir fassen zusammen, dass die wichtigsten Kriterien sind, einen breit gestreuten Weltindex zu wählen, niedrige Kosten zu achten, auf das Fondsvolumen zu schauen, einen ETF mit ausreichendem Alter und einer physischen Replikation zu bevorzugen sowie thesaurierende Optionen in Betracht zu ziehen. Mike gibt konkrete ETF-Beispiele und sagt, wo diese Informationen gefunden werden können, wie etwa auf Vergleichsportalen wie JustETF und ExtraETF. Für viele Anleger kann der Einstieg in die Welt der ETFs überwältigend sein, aber Mike betont, dass es letztlich wichtiger ist, überhaupt zu investieren und regelmäßig Sparpläne einzurichten. Wir betrachten auch die Optionen der Einmalanlage im Vergleich zum monatlichen Sparplan und betonen, dass regelmäßige Investitionen den Cost-Average-Effekt nutzen und psychologische Erleichterung bieten. Diese Episode bietet eine klare Anleitung zur ETF-Auswahl und das nötige Wissen, um den ersten ETF auszuwählen und einen Sparplan zu erstellen. Im nächsten Podcast beschäftigen wir uns mit Einzelaktien, wann sie sinnvoll sind und wie man sie auswählt. Seien Sie also auf die nächste Episode gespannt! 00:00:06 Einführung in die ETF-Auswahl 00:01:09 Den richtigen Index wählen 00:03:22 Unterschiede zwischen Ländern 00:04:18 Auswahlkriterien für ETFs 00:09:29 Wichtige ETF-Kriterien zusammenfassen 00:11:33 Konkrete ETF-Empfehlungen 00:12:53 ETFs vergleichen und finden 00:13:34 Einfach anfangen mit Investieren 00:14:17 Sparplan versus Einmalanlage 00:16:27 Abschluss und Ausblick auf die nächste Folge

In dieser Episode von Finanzpost.de gehe ich, Lia, zusammen mit Finanzexperte Mike Marx in die spannende Welt der ETFs, die in den letzten Jahren immense Popularität erlangt haben. Gemeinsam ergründen wir, was genau ein ETF ist – ein börsengehandelter Indexfonds, der eine Sammlung von Wertpapieren darstellt und an der Börse wie eine Aktie gehandelt wird. Wir besprechen die grundlegenden Konzepte wie Diversifikation, die Vorteile von passivem Investieren und die Unterschiede zu aktiv verwalteten Fonds. Mike erklärt uns, dass ein ETF den Index abbildet, was bedeutet, dass er die gleichen Aktien in der gleichen Gewichtung kauft, um die Leistung des zugrunde liegenden Indexes nachzubilden. Dies führt zu einer passiven Anlagestrategie, die langfristig nachweislich einem Großteil aktiv verwalteter Fonds überlegen ist. Zudem beleuchten wir die entscheidende Frage der Kosten: Während die laufenden Kosten eines ETFs oft zwischen 0,1 % und 0,5 % liegen, können aktive Fonds einen Preis von 1,5 % bis 2,5 % pro Jahr verlangen, was langfristig einen erheblichen Einfluss auf die Rendite hat. Wir tauchen auch in die technischen Aspekte ein, wie ein ETF erstellt wird. Mike erklärt, dass große Fondsgesellschaften wie iShares und DWS die Aktien kaufen, die im Index enthalten sind, und Anteile ausgeben, die diese Aktien repräsentieren. Zudem diskutieren wir die verschiedenen Arten von ETFs, einschließlich Aktien-ETFs, Anleihen-ETFs und thematischen ETFs, wobei Mike den MSCI World und den FTSE All World als ideale Einstiegsoptionen für Anfänger hervorhebt. Der Kauf eines ETFs wird zum Kinderspiel erklärt – alles, was man braucht, ist ein Wertpapierdepot bei einer Bank oder einem Online-Broker. Die Möglichkeit, einen automatischen Sparplan einzurichten, wird ebenfalls als eine besonders praktische Methode hervorgehoben, um langfristig Vermögen aufzubauen. Wir fassen die Vorteile von ETFs zusammen: von der breiten Diversifikation über die niedrigen Kosten bis hin zur Transparenz und Flexibilität. Mike geht auch auf mögliche Nachteile von ETFs ein, wie die Marktschwankungen und die Falle der überwältigenden Auswahl. Zudem erörtern wir den Unterschied zwischen thesaurierenden und ausschüttenden ETFs, wobei wir herausarbeiten, for welchen Anlegertyp welche Form vorzuziehen ist. Abschließend ermutige ich alle Zuhörer, einfach zu starten, anstatt sich von der Angst, den falschen ETF auszuwählen, abhalten zu lassen. Mike und ich sind überzeugt, dass ETFs eine hervorragende Möglichkeit sind, um Vermögen aufzubauen, und wir freuen uns darauf, im nächsten Podcast tiefer in die Auswahl von ETFs und deren zugrunde liegenden Indizes einzutauchen. 00:00:05 Willkommen bei Finanzpost.de 00:00:22 ETFs im Fokus 00:04:28 Aktives vs. passives Investieren 00:05:38 Kosten im Vergleich 00:06:55 Technische Aspekte von ETFs 00:07:53 Arten von ETFs 00:08:52 Unterschiede zwischen MSCI World und FTSE 00:09:46 Kauf eines ETFs 00:10:49 Vorteile von ETFs 00:11:51 Nachteile von ETFs 00:12:41 Thesaurierende vs. ausschüttende ETFs 00:13:45 Auswahl des richtigen ETFs 00:14:45 Abschluss und Ausblick

In dieser Episode von Finanzpost.de widme ich mich einem fundamentalen Konzept, das jeder Anleger verinnerlichen sollte: dem Zusammenhang zwischen Risiko und Rendite. Gemeinsam mit meinem Finanzexperten Mike Marx beleuchte ich, warum diese beiden Aspekte in der Finanzwelt eng miteinander verknüpft sind und wie ein besseres Verständnis dazu beitragen kann, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Wir starten mit der Definition von Rendite, also dem Gewinn, den man aus einer Investition erzielt. Ich beschreibe verschiedene Renditequellen, darunter Zinsen, Dividenden und Kursgewinne, und erkläre, wie wichtig die Rendite für den Vermögensaufbau ist. Im Gegensatz dazu klären wir, was Risiko bedeutet und wie es sich auf die Unsicherheit von Anlageergebnissen bezieht. Wir besprechen den Begriff der Volatilität und wie er genutzt wird, um das Risiko einer Investition zu messen. Ein zentrales Thema der Episode ist das Risikorendite-Prinzip. Mike verdeutlicht, dass es einen direkten Zusammenhang gibt: Höhere Renditen sind oft mit höheren Risiken verbunden und Einlagen mit niedrigeren Renditen haben in der Regel auch ein geringeres Risiko. Dies eröffnet uns eine Diskussion über verschiedene Anlageformen und deren jeweiliger Risikoprofil. Wir analysieren klassische Anlageoptionen wie Tagesgeldkonten, Anleihen und Aktien und erörtern, wie sich deren Risikoniveaus auf die zu erwartenden Erträge auswirken. Ein weiterer Punkt in unserem Gespräch ist die Risikoprämie, die erklärt, warum Anleger für das Eingehen von Risiken belohnt werden sollten. Wir sprechen auch über die individuelle Risikotoleranz und warum sie entscheidend für die Auswahl der richtigen Anlagestrategie ist. Es wird deutlich, dass die Risikotoleranz von verschiedenen Faktoren abhängt, darunter persönliche Umstände, Lebensalter und finanzielle Möglichkeiten. Wir betrachten auch, wie sich die Risikoprofile verschiedener Anlegertypen – von konservativ bis spekulativ – unterschiedlich auf die Anlageentscheidungen auswirken können. Ich ermutige junge Anleger, ein wachstumsorientiertes Portfolio zu wählen, während ich für ältere Anleger eine sicherere Strategie empfehle, um die Stabilität im Ruhestand zu gewährleisten. Des Weiteren erklären wir, wie Diversifikation als Riskomanagementstrategien fungiert. Ich stelle klar, dass die breite Streuung von Anlagen nicht nur das Risiko mindert, sondern auch das Potenzial für höhere Renditen optimiert. Anhand praktischer Ansätze und Faustregeln veranschauliche ich, wie jeder Anleger seine Anlagestrategie anhand von Lebensumständen und Zielen anpassen sollte. Am Ende der Episode nehmen wir uns die Zeit, über das Inflationsrisiko zu sprechen und die langfristigen Chancen, die Aktien bieten, um der Kaufkraftschwächung entgegenzuwirken. Ich schließe mit der Erkenntnis, dass eine bewusste und informierte Auseinandersetzung mit Risiko und Rendite entscheidend für den langfristigen Anlageerfolg ist. In der nächsten Folge werden wir uns mit dem Thema ETFs auseinandersetzen und ihre Rolle als eine der besten Anlageformen für viele Anleger beleuchten. 00:00:06 Willkommen bei Finanzpost.de 00:14:27 Risiko und Kaufkraftverlust 00:15:22 Fazit: Risiko und Rendite