12 Den richtigen ETF auswählen - Darauf musst du achten

In dieser Episode des Finanzpost.de-Podcasts sprechen wir über
einen der wesentlichen Schritte im Anlageprozess: Wie wählt man den
richtigen ETF aus? Nachdem wir in der letzten Folge die Grundlagen
von ETFs behandelt haben, gehen wir heute tiefer ins Detail und
bieten eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, um die große Anzahl von
ETFs auf dem Markt zu navigieren. Ich bin Lia, und an meiner Seite
ist wieder Mike Marx, unser Finanzexperte. Wir beginnen mit einem
der wichtigsten Fragen: Welchen Index sollte man wählen? Mike
erklärt, dass der Index, in den man investiert, erheblichen
Einfluss auf die Performance hat. Er empfiehlt breit gestreute
Weltindizes wie den MSCI World, den FTSE All World und den MSCI All
Country World Index als hervorragende Basis-Investments. Diese
Indizes bieten Zugang zu einer großen Anzahl von Unternehmen aus
verschiedenen Ländern und Branchen, was das Risiko streut und eine
breite Marktteilhabe ermöglicht. Sobald der richtige Index gewählt
wurde, stellt sich die nächste Herausforderung: Die Entscheidung
für den passenden ETF, der diesen Index abbildet. Es gibt oft
zahlreiche ETFs für den gleichen Index, und Mike erläutert die
objektiven Auswahlkriterien, die dabei hilfreich sind: Kosten,
Fondsvolumen, Fondsalter, Replikationsmethode und
Ertragsverwendung. Diese Kriterien helfen dabei, einen ETFs zu
finden, der sowohl wirtschaftlich als auch performant ist. Die
Kosten sind entscheidend, da selbst kleine Unterschiede in der
Total Expense Ratio auf lange Sicht erhebliche Auswirkungen auf die
Rendite haben können. Mike rät, ETFs mit einer TER von unter 0,3 %
zu wählen, um die Kosten niedrig zu halten. Darüber hinaus ist ein
hohes Fondsvolumen wichtig, da größere ETFs liquid sind und eine
geringere Wahrscheinlichkeit haben, geschlossen zu werden. Ein
Fondsalter von mindestens einem Jahr gewährleistet, dass der ETF
bereits einige Marktzyklen überstanden hat und seine Fähigkeit, den
Index nachzubilden, getestet wurde. Die Replikationsmethode ist
ebenso von Bedeutung. Physisch replizierende ETFs sind für Anfänger
oft die bessere Wahl, da sie einfacher zu verstehen sind und
Transparenz bieten. Hinzu kommt die Frage der Ertragsverwendung,
wobei Mike tesaurierende ETFs empfiehlt, um vom Zinseszinseffekt
optimal zu profitieren. Außerdem bringt Mike einen wichtigen Punkt
zur Tracking Difference zur Sprache, der Abweichung zwischen der
ETF-Performance und dem zugrunde liegenden Index. Für Einsteiger
ist es wichtig, sich an große, etablierte ETFs zu halten, da deren
Tracking-Difference in der Regel gut ist. Wir fassen zusammen, dass
die wichtigsten Kriterien sind, einen breit gestreuten Weltindex zu
wählen, niedrige Kosten zu achten, auf das Fondsvolumen zu schauen,
einen ETF mit ausreichendem Alter und einer physischen Replikation
zu bevorzugen sowie thesaurierende Optionen in Betracht zu ziehen.
Mike gibt konkrete ETF-Beispiele und sagt, wo diese Informationen
gefunden werden können, wie etwa auf Vergleichsportalen wie JustETF
und ExtraETF. Für viele Anleger kann der Einstieg in die Welt der
ETFs überwältigend sein, aber Mike betont, dass es letztlich
wichtiger ist, überhaupt zu investieren und regelmäßig Sparpläne
einzurichten. Wir betrachten auch die Optionen der Einmalanlage im
Vergleich zum monatlichen Sparplan und betonen, dass regelmäßige
Investitionen den Cost-Average-Effekt nutzen und psychologische
Erleichterung bieten. Diese Episode bietet eine klare Anleitung zur
ETF-Auswahl und das nötige Wissen, um den ersten ETF auszuwählen
und einen Sparplan zu erstellen. Im nächsten Podcast beschäftigen
wir uns mit Einzelaktien, wann sie sinnvoll sind und wie man sie
auswählt. Seien Sie also auf die nächste Episode gespannt! 00:00:06
Einführung in die ETF-Auswahl 00:01:09 Den richtigen Index wählen
00:03:22 Unterschiede zwischen Ländern 00:04:18 Auswahlkriterien
für ETFs 00:09:29 Wichtige ETF-Kriterien zusammenfassen 00:11:33
Konkrete ETF-Empfehlungen 00:12:53 ETFs vergleichen und finden
00:13:34 Einfach anfangen mit Investieren 00:14:17 Sparplan versus
Einmalanlage 00:16:27 Abschluss und Ausblick auf die nächste Folge