Finanzperspektiven: Finanzen, Investment und Steuern - mit Certified Financial Planner Marcel Reyers

In dieser Folge sprechen Marcel Reyers und Prof. Dr. Dirk Söhnholz über den systematischen Aufbau eines Wertpapierportfolios für Privatanleger. Sie diskutieren, wann Eigenmanagement sinnvoll ist, welche Prinzipien beim Depotaufbau zu beachten sind und wie sich Privatanleger von institutionellen Investoren unterscheiden. Ein besonderer Fokus liegt auf Risikomanagement, Behavioral Finance und der Auswahl passender Wertpapiere - inklusive der Rolle von Themen-ETFs und Nachhaltigkeit.   ️ Kapitelübersicht 00:05 - Begrüßung & Vorstellung des Themas 01:30 - Make or Buy: Eigenmanagement vs. Vermögensverwaltung 03:10 - Grundprinzipien des Portfolioaufbaus 06:45 - Unterschiede zwischen Privatanlegern und Institutionellen 08:00 - Was ist Risiko? Volatilität vs. Verlust 12:20 - Langfristigkeit & Absicherungsinstrumente 14:25 - Behavioral Finance: Typische Anlegerfehler 17:25 - Timing & Marktzyklen: Funktioniert das? 20:50 - Auswahl von Wertpapieren und ETFs 22:45 - Themen-ETFs: Chancen und Risiken 24:40 - Keyfacts & Zusammenfassung   Vorstellung des Fachexperten Prof. Dr. Dirk Söhnholz ist seit 2015 unabhängiger Experte für nachhaltige Geldanlage und Gründer der Söhnholz ESG GmbH. Nach einer vielseitigen Karriere im Banken- und Finanzsektor, u.a. im Bereich institutioneller Assetmanager, gilt er als einer der Pioniere im Bereich der nachhaltigen ETF-Vermögensverwaltung und Investmentstrategien. Mehr zu Dirk Söhnholz:  LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/dirksoehnholz/ Söhnholz ESG: https://prof-soehnholz.com/   Wichtige Links & Ressourcen   Folge 1: „Strategische Asset Allocation und Investmentansätze" (im Podcast-Feed) Informationen zu ETFs: justetf.com Behavioral Finance: Studien und Artikel (z.B. von Daniel Kahneman, Richard Thaler) US-Altersvorsorge: 401(k) Plans   Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung! ️ In der nächsten Folge am 09.12.2025 sprechen wir mit dem Notar, Rechtsanwalt und Steuerberater Stefan Skulesch zum Thema „Vorsicht vor dem Berliner Testament!“   Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

In der Auftaktfolge von „Finanzperspektiven“ spricht Marcel Reyers, CFP mit Prof. Dr. Dirk Söhnholz, einem Pionier im Bereich nachhaltiger Geldanlage, über die Grundprinzipien der strategischen Asset Allocation. Gemeinsam beleuchten sie klassische und moderne Investmentansätze, diskutieren die Grenzen von Optimierungsmodellen wie Markowitz und geben praxisnahe Tipps für Privatanleger und Berater. ️ Kapitelübersicht 00:00 – Begrüßung & Vorstellung des Podcasts 01:10 – Prof. Dr. Dirk Söhnholz: Werdegang & Einstiegin die Finanzbranche 03:40 – Was ist strategische Asset Allocation? 05:10 – Wissenschaftliche Grundlagen &Markowitz-Optimierung 07:00 – Kritik an Optimierungsmodellen 08:50 – Moderne Modelle & die Bedeutung vonDiversifikation 10:50 – Nachhaltigkeit und externe Effekte in derGeldanlage 13:00 – Faktorenmodelle (Value, Size, Momentum etc.) 15:00 – Prognosen & ihre Grenzen 17:50 – Unterschiede: Institutionelle vs. Privatanleger 19:50 – Regulierung und ihre Auswirkungen 21:25 – Eigenverantwortung & Finanzwissen 22:40 – Das Yale-Modell & Illiquidität fürPrivatanleger 24:20 – LTIVs: Chancen und Risiken 26:40 – Überdiversifikation & Grenznutzen 28:10 – Praxistipps für die strategische Asset Allocation 29:25 – Ausblick & Verabschiedung Vorstellung des Fachexperten Prof. Dr. Dirk Söhnholz ist seit 2015 unabhängiger Experte für nachhaltige Geldanlage und Gründer der Söhnholz ESG GmbH. Nach einer vielseitigen Karriere im Banken- und Finanzsektor, u.a. im Bereich institutioneller Assetmanager, gilt er als einer der Pioniere im Bereich der nachhaltigen ETF Vermögensverwaltung und Investmentstrategien. Mehr zu Dirk Söhnholz: LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/dirksoehnholz/ Söhnholz ESG: https://prof-soehnholz.com/   Wichtige Links & Ressourcen Markowitz-Optimierung: https://de.wikipedia.org/wiki/Markowitz-Modell Fama-French-Faktorenmodell: https://de.wikipedia.org/wiki/Fama-French-Dreifaktorenmodell Buch von David Swensen: „Unconventional Success“   Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und mehr. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung! ️ In der nächsten Folge am 25.11.2025: „ETF, MSCI, BASF Aktie & Co.: So funktioniert Portfolioaufbau für Privatanleger“ Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!