Finanzperspektiven: Finanzen, Investment und Steuern - mit Certified Financial Planner Marcel Reyers

Rechtsanwältin und Fachanwältin für Steuerrecht Francoise Dammertz klärt über die wichtigsten Vorsorgedokumente auf.





Kurze Zusammenfassung


In dieser Episode von Finanzperspektiven spricht Marcel Reyers mit Rechtsanwältin Françoise Dammertz über das wichtige Thema der Vorsorgevollmachten. Die Folge beleuchtet die Reform des Betreuungsrechts aus 2023, erklärt den Unterschied zwischen Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und Betreuungsvollmacht und zeigt auf, warum diese Dokumente für jede Finanzplanung essentiell sind – unabhängig von Alter oder Vermögensstand.


 


️ Kapitelübersicht


00:00 Intro & Begrüßung


02:50 Vorstellung: Francoise Dammertz und Spezialisierung


05:00 Warum Vorsorgevollmachten für die Finanzplanung unverzichtbar sind


07:30 Bankvollmacht vs. Vorsorgevollmacht – Akzeptanzprobleme bei Banken


10:30 Betreuungsrechtsreform 2023 – Washat sich geändert?


13:00 Freiheitsentziehende Maßnahmen im Krankenhaus


15:30 Dreiklang: Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht, Betreuungsvollmacht


18:00 Generalvollmacht – auch für Unternehmer relevant


20:30 GmbH-Geschäftsführer und Stimmrechtsvollmacht


24:00 Online-Tools und KI – sinnvoll oder nicht?


27:00 Top 3 bis 4 Fehler bei Vorsorgevollmachten


28:30 Rolle des Finanzplaners bei der Sensibilisierung


30:00 Fazit und Verabschiedung


 


Vorstellung des Fachexperten


Francoise Dammertz  ist Rechtsanwältin und Fachanwältin fürErbrecht bei der awicontaxGroup. Sie berät vermögende Privatpersonen und Unternehmer*innen rund um das Erbrecht und die Nachfolgestaltung.


Kontakt zu Francoise Dammertz https://www.linkedin.com/in/francoise-dammertz-941b9814a/


 


Wichtige Links & Ressourcen


Folge: Patchworkfamilien im Erbrecht mit Francoise Dammertz: https://open.spotify.com/episode/0fsdgIQBD65MBbP7Awva0S?si=Sb8R2lh5SuGOTs8YYp-qHg


 


BGB zum Betreuungsrecht: https://www.gesetze-im-internet.de/bgb/__1901.html


Reform des Betreuungsrechts (01.01.2023):https://www.bmjv.de/DE/Themen/Fokusthemen/Betreuungsrecht_Reform/Betreuungsrecht_Reform_node.html


Patientenverfügung und Vorsorgevollmacht:https://www.bmjv.de/DE/Themen/Organspende/Vorsorgevollmacht/Organspende_Vorsorgevollmacht_node.html


 


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Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

In dieser Folge spricht Marcel Reyers mit ETF-Experte Moritz Schüssler darüber, wie ETFs sinnvoll in eine langfristige Anlagestrategie eingebaut werden können. Es geht um die Unterschiede zu aktiven Fonds, typische Fehler beim Portfolioaufbau, Rebalancing, Multi-Asset-Lösungen und die Frage, warum für viele Anleger ein einfacher All-World-Ansatz oft ausreicht





️ Kapitelübersicht


00:00 – Intro & Einstieg


00:42 – Der Gast der Folge


01:06 – Vom Studium in die ETF-Welt


02:11 – ETF oder aktiver Fonds?


05:08 – Reicht ein MSCI World allein?


06:00 – Worauf es bei der ETF-Auswahl wirklich ankommt


07:27 – Strategie vor Produkt


08:08 – So erkennt man stabile Anbieter


10:01 – Themen-ETFs: spannend, aber riskant


10:38 – So baut man ein ETF-Portfolio auf


12:12 – Die Macht der strategischen Allokation


13:12 – Rebalancing nicht vergessen


15:22 – Multi-Asset-ETFs als einfache Lösung


17:03 – Die größten ETF-Fehler


19:26 – Faktor, Themen, ESG: lohnt sich das?


20:10 – Warum breite Marktindizes oft genügen


25:50 – Lebenszyklusstrategien für die Altersvorsorge


27:49 – Der wichtigste Tipp zum Schluss


29:10 – Outro & Verabschiedung


Vorstellung des Fachexperten


Moritz Schüssler ist Head of Intermediated Retail Germany bei Vanguard und Autor des Buches „ETFs – Börsengehandelte Indexfonds? Frag doch einfach! Klare Antworten aus erster Hand“. Moritz ist CFA-Charterholder und hat langjährige Erfahrung im ETF Geschäft.


 


LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/moritzsch/?originalSubdomain=de


Buchtipp: „ETFs – Börsengehandelte Indexfonds? Frag docheinfach!“: https://www.utb.de/doi/book/10.36198/9783838562711


 


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In dieser Episode spricht Marcel Reyers mit Dirk Klinkenberg, Steuerberater, Fachberater für den Heilberufebereich und Geschäftsführer der CURATOR Treuhand und Steuerberatungsgesellschaft mbH über das Thema Praxisgründung und Übernahme. Wer eine Arzt- oder Zahnarztpraxis gründet oder übernimmt, braucht nicht nur eine gute fachliche Basis, sondern auch einen sauberen finanziellen und steuerlichen Plan. Dirk Klinkenberg erklärt, warum klassische Annuitätendarlehen oft sinnvoller sind als endfällige Konstruktionen, weshalb Fristenkongruenz bei Finanzierung und Abschreibung wichtig ist und warum ein Betriebsmittelkredit in der Anfangsphase häufig unterschätzt wird. Ein weiterer Schwerpunkt ist die Umsatzsteuer. Die Folge zeigt sehr klar, dass Ärztinnen und Ärzte nicht automatisch „umsatzsteuerfrei“ sind, nur weil sie medizinisch tätig sind. Gerade bei Gutachten, Vorträgen, kosmetischen Leistungen, Eigenlaboren oder IGeL-Leistungen braucht es eine saubere Abgrenzung und Dokumentation. Darüber hinaus geht es um typische Fehler in den ersten Jahren nach der Praxisgründung: fehlende Rücklagen für spätere Steuernachzahlungen, zu wenig Fokus auf die KV Abrechnung, organisatorische Fehler bei Belegen und Vermischung privater und betrieblicher Ausgaben.





️ Kapitelübersicht


00:15 Begrüßung und Rückblick auf Teil 1


01:06 Finanzierung der Praxisgründung


01:33 Fördermittel und Unterstützung in strukturschwachen Gebieten


02:06 Annuitätendarlehen vs. endfällige Finanzierung


04:42 Fristenkongruenz zwischen Finanzierung und Abschreibung


06:18 Betriebsmittelkredit und Liquidität in der Anlaufphase


08:45 Steuerplanung und Rücklagenbildung


09:25 Umsatzsteuer bei ärztlichen Leistungen


11:56 IGeL-Leistungen, kosmetische Leistungen und Dokumentationspflicht


14:32 Kleinunternehmerregelung und Rechtsänderung ab 2025


16:28 Gewinnermittlung per Einnahmenüberschussrechnung oder Bilanz


18:18 Welche Ausgaben steuerlich absetzbar sind


19:50 Kritische Themen bei Betriebsprüfungen


21:25 Typische Fehler in den ersten Jahren


24:08 Rücklagen für Steuernachzahlungen


26:49 Risikovorsorge und Altersvorsorge für Praxisgründer


28:06 Fazit und Verabschiedung 





Vorstellung des Fachexperten


Dirk Klinkenberg ist Steuerberater, Fachberater für den Heilberufebereich (IFU/ISM gGmbH) und Fachberater für Vermögensgestaltung (DVVS e.V.). Neben seiner Tätigkeit alsGeschäftsführer der CURATOR Treuhand- und Steuerberatungsgesellschaft mbH ist er als Dozent und Fachautor tätig.





LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/dirk-klinkenberg-897760a7/


Profil Dipl. Kfm. Dirk Klinkenberg: https://www.curator.de/ueber-uns/team/dirk-klinkenberg/


Link: Curator Treuhand und Steuerberatungsgesellschaft mbH: https://www.curator.de/


 


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In dieser Episode spricht Marcel Reyers mit Dirk Klinkenberg, Steuerberater, Fachberater für den Heilberufebereich und Geschäftsführer der CURATOR Treuhand und Steuerberatungsgesellschaft mbH über das Thema Praxisgründung und Übernahme. Wer als Ärztin oder Arzt den Schritt in die Selbstständigkeit plant, bekommt in dieser Folge einen kompakten Überblick über die wichtigsten Entscheidungsfelder. Dirk Klinkenberg erklärt, warum Personal oft der größte Engpass ist, weshalb ein eingespieltes Team bei Praxisübernahmen ein enormer Vorteil sein kann und worauf bei Mietvertrag, Praxissoftware, Gerätebestand und Kaufpreisbewertung geachtet werden sollte.





️ Kapitelübersicht


00:15 Begrüßung und Vorstellung von Dirk Klinkenberg


00:54 Wie Dirk Klinkenberg Steuerberater wurde


02:07 Praxisübernahme vs. Neugründung


04:04 Personal als entscheidender Engpass


05:52 Worauf bei Übernahme und Due Diligence zu achten ist


09:49 Die drei Kernfragen bei der Neugründung


12:16 Rechtsformen: Einzelpraxis, BAG, Praxisgemeinschaft, MVZ


17:07 Steuerliche Unterschiede und laufende Besteuerung


22:22 Kauf, Verkauf und Abschreibung aus Käufersicht


24:52 Haftungsfragen bei GmbH und persönlicher Bürgschaft


25:41 KV-Zulassung und aufschiebende Bedingungen


28:54 Verabschiedung und Ausblick auf Teil 2





Vorstellung des Fachexperten


Dirk Klinkenberg ist Steuerberater, Fachberater für den Heilberufebereich (IFU/ISM gGmbH) und Fachberater für Vermögensgestaltung (DVVS e.V.). Neben seiner Tätigkeit als Geschäftsführer der CURATOR Treuhand- und Steuerberatungsgesellschaft mbH ist er als Dozent und Fachautor tätig.





LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/dirk-klinkenberg-897760a7/


Profil Dipl. Kfm. Dirk Klinkenberg: https://www.curator.de/ueber-uns/team/dirk-klinkenberg/


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