Finanzperspektiven: Finanzen, Investment und Steuern - mit Certified Financial Planner Marcel Reyers

In dieser Episode von Finanzperspektivenspricht Marcel Reyers mit Professorin Cäzilia Loibl von der Ohio State University über die Besonderheiten der Finanzplanung in den USA. Im Fokus stehen die akademische Verankerung des CFP-Tracks, die hohe Bekanntheit desBerufsbilds, die starke Eigenverantwortung in der Altersvorsorge über 401(k)-Pläne sowie neue Entwicklungen rund um Behavioral Finance, EmotionalIntelligence und Financial Therapy. Zudem gibt die Folge spannende Einblicke in Housing Counseling und in die Forschung zu finanziellem Stress und Gesundheit.





️ Kapitelübersicht


00:00 Intro, Begrüßung & Werdegang von Cäzilia Loibl in die USA


03:05 CFP-Ausbildung in den USA: direkt im Studium integriert


07:15 Warum der CFP in den USA so bekannt ist: Fiduciary Duty & Marketing


10:00 Finanzbildung, 401(k)-Pläne und Eigenverantwortung in der Altersvorsorge


13:45 Financial Advice als Coaching: KI, Behavioral Finance & Interpersonal Skills


17:00 Housing Counseling in Ohio: Präventiver Verbraucherschutz vor dem Hauskauf


22:20 Finanzieller Stress, Gesundheit und die Verbindung von Geld und Krankheit


27:30 Financial Therapy, Psychologie und Kommunikation in der Beraterausbildung


29:25 Fazit und Verabschiedung





Vorstellung der Fachexpertin


Prof. Dr. Cäzilia Loibl ist Professorin und Program Chairim Department of Human Sciences an der TheOhio State University. Sie leitet dort den CFP-Track, forscht zu Finanzentscheidungen über den Lebensverlauf, zu Financial Stress, Verschuldung, Gesundheit und Verbraucherbildung und verantwortet zudem die OSU Extension Housing Counseling Services.





Wichtige Links & Ressourcen


Ohio State University – Profil von Cäzilia Loibl: https://ehe.osu.edu/human-sciences/directory?id=loibl.3


Ohio State – CFP Program / Cäzilia Loibl: https://cete.osu.edu/caezilia-loibl-phd-cfp/


CFP Board – Certified Financial Planner in den USA: https://www.cfp.net/


U.S. Department of Housing and Urban Development (HUD): https://www.hud.gov/


Social Security Administration (USA): https://www.ssa.gov/





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In dieser Episode von Finanzperspektiven spricht Marcel Reyers mit Björn Esser über die psychologischen Mechanismen hinter Geldanlage und Investmententscheidungen. Im Mittelpunkt steht die Frage, warum Menschen an den Finanzmärkten oft nicht rational handeln – obwohl klassische Kapitalmarkttheorien genau das lange unterstellt haben. Stattdessen prägen Emotionen, unbewusste Muster und kognitive Verzerrungen viele Entscheidungen von Anlegerinnen und Anlegern.


Die Folge beleuchtet zentrale Konzepte der Behavioral Finance wie Overconfidence, Verlustaversion, Ankereffekte und Herdentrieb. Gleichzeitig geht es um ganz praktische Fragen: Wie können Anleger diese Denkfehler bei sich selbst erkennen? Welche Rolle spielen Strategie, Risikoprofil und Erwartungsmanagement? Und wie verändert Künstliche Intelligenz die Dynamik zwischen Rationalität und emotionaler Marktpsychologie?





️ Kapitelübersicht


00:00 Intro & Begrüßung


00:46 Vorstellung von Björn Esser und sein Weg in die Finanzwelt


02:44 Was Behavioral Finance ist und wie sie sich historisch entwickelt hat


05:43 Die wichtigsten Biases: Overconfidence, Loss Aversion, Anchoring, Herding


07:22 Selbstüberschätzung bei Anlegern und wie man ihr begegnet


10:28 Verlustaversion: Warum Verluste psychologisch stärker wirken als Gewinne


17:37 Herdentrieb und Preisblasen an den Kapitalmärkten


21:06 Ankereffekte, Kursziele und manipulativeErwartungssteuerung


26:03 KI, Algorithmen und neue Chancen bzw. Risiken in der Behavioral Finance


29:33 Fazit, Literaturempfehlung und Verabschiedung





Vorstellung des Fachexperten


Björn Esser ist Mitgründer der Alturis Capital GmbH in Frankfurt und seit vielen Jahren als Dozent und Referent im Bereich Behavioral Finance, Portfoliomanagement und Entscheidungstheorie aktiv. In dieser Folge bringt er seine Erfahrung aus Praxis und Kapitalmarktforschung ein und zeigt, wie stark psychologische Muster unser Anlageverhalten prägen.


 


Wichtige Links & Ressourcen


DVFA – Behavorial Finance: https://akademie.dvfa.de/programme/behavioral-finance


Alturis Capital – Björn Esser: https://alturis.de/ueber-uns/


Daniel Kahnemann: https://de.wikipedia.org/wiki/Daniel_Kahneman


 


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In dieser Episode von Finanzperspektiven spricht Marcel Reyers mit Uwe Scheunemann, Honorarberater in Zürich, über das aktuell hochrelevante Thema „Umzug in die Schweiz".


Mehr Netto vom Brutto, höhere Wertschätzung, bessere Arbeitsbedingungen – das sind die Versprechen. Doch was bleibt nach Abzug von Krankenkasse, Lebenshaltungskosten und Vermögensteuer wirklich übrig? Der Experte erklärt das Schweizer 3-Säulen-System, klärt über die Quellensteuer für Neuzuzüger auf, erläutert was mit deutscher Altersvorsorge und Depots passiert und verrät, welche Kosten viele Auswanderer unterschätzen. Eine ehrliche Folge für alle, die mit dem Gedanken spielen, in die Schweiz zu ziehen.


 


️ Kapitelübersicht


00:00 - Intro & Begrüßung


01:50 Vorstellung: Uwe Scheunemann – CFP und Honorarberater in Zürich


03:20 Motive für den Umzug: Lohn, Wertschätzung & Lebensqualität


05:40 Lebenshaltungskosten: Was kostet Wohnen in Zürich & Basel wirklich?


09:00 Krankenkasse als Kopfprämie – das Schweizer Pflichtsystem


11:30 Was bleibt vom Bruttolohn? Sozialabgaben & Netto-Rechnung


14:00 Quellensteuer für Neuzuzüger – die ersten 5 Jahre


16:30 Das 3-Säulen-System: AHV, Pensionskasse & Säule 3a


19:00 Pensionskasseneinkäufe & Steueroptimierung ab 50+


22:00 Deutsche Altersvorsorge: Was passiert bei Wegzug?


25:00 Vermögensteuer & Depots: Was Zuzüger wissen müssen


28:30 Versteckte Kosten: Verkehrsbußen, Kinderbetreuung & Mietkaution


31:00 Grenzgängermodell vs. kompletter Umzug – was lohnt sich?


33:30 Kulturelle Integration: Sprache, Dialekt & soziale Codes


35:00 Fazit und Verabschiedung





Vorstellung des Fachexperten


Uwe Scheunemann ist Certified Financial Planner (CFP) und Gründer von Progressive Finance in Zürich. Als Honorarberater betreut er seit über drei Jahren mit seiner eigenen Firma vor allem Akademikerfamilien, Ärzt:innen und Privatkunden mit Schwerpunkt auf grenzüberschreitende Finanzplanung zwischen Deutschland und der Schweiz. Seine Ausbildung absolvierte er in der Schweiz (Diplomierter Finanzberater, Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis, CFP), studierte aber auch in Dresden und Spanien.


Kontakt zu Uwe Scheunemann:https://www.progressive-finance.ch/


 


Wichtige Links & Ressourcen


Progressive Finance – Honorarberatung Zürich: https://www.progressive-finance.ch/


FinFinder – Honorarberater & Broker in der Schweiz finden: https://www.finfinder.ch/


Schweizer AHV – Staatliche Altersvorsorge (1. Säule): https://www.ahv-iv.ch/


BVG – Bundesgesetz über die berufliche Vorsorge (2. Säule): https://www.fedlex.admin.ch/eli/cc/1983/797_797_797/de


Säule 3a – Private Vorsorge in der Schweiz: https://www.ch.ch/de/saeule-3a/


 


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In dieser Episode von Finanzperspektiven spricht Marcel Reyers mit Maximilian Kleyboldt über den konkreten Mehrwert professioneller Finanzplanung durch Certified Financial Planner (CFP). Im Mittelpunkt steht die Frage, warum ganzheitliche Finanzplanung heute wichtiger ist denn je – gerade in einer Zeit, in der viele Menschen durch Informationsflut, Produktvielfalt und steigende finanzielle Komplexität verunsichert sind.


Die Folge zeigt, dass Financial Planning weit über klassische Anlageberatung hinausgeht. Statt nur einzelne Produkte oder Depots zu optimieren, werden Lebensziele, Liquidität, Altersvorsorge, Absicherung, Finanzierung, Vermögensnachfolge und steuerliche Aspekte als zusammenhängender Prozess betrachtet. Außerdem spricht Kleyboldt über die Rolle der CFP-Zertifizierung, Qualitätsstandards in der Beratung, den Aufbau der Ausbildung sowie über Zukunftsthemen wie Ruhestandsplanung, Estate Planning und interdisziplinäre Beratung.


 


️ Kapitelübersicht


00:00 Intro & Begrüßung


00:43 Thema der Folge: Warum CFP echten Mehrwert bietet


01:35 Vorstellung von Maximilian Kleyboldt und sein Werdegang


03:11 Warum Finanzplanung heute wichtiger denn je ist


05:39 Financial Planning vs. klassische Anlageberatung


07:50 Für wen Finanzplanung besonders sinnvoll ist


10:48 CFP als Qualitätsmerkmal in der Beratung


13:26 Aufbau und Anforderungen der CFP-Ausbildung


16:03 Was sich durch die Zertifizierung in der Praxis verändert


18:34 Zukunft der Finanzplanung: Trends und Herausforderungen


24:20 Wie Verbraucher qualifizierte Berater finden


26:37 Fazit & Verabschiedung





Vorstellung des Fachexperten


Maximilian Kleyboldt ist CFP-Professionell, Direktor bei der Bethmann Bank in Frankfurt am Main und Schriftführer im Vorstand des FPSB Deutschland. Im Gespräch beschreibt er seinen langjährigen Hintergrund im Bankenumfeld und seine Überzeugung, dass gute Beratung immer ganzheitlich, strukturiert und lebensphasenorientiert sein muss.


Kontakt zu Maximilian Kleyboldt


https://www.linkedin.com/in/maximilian-kleyboldt-cfp%C2%AE-b4956a42/


 


Wichtige Links & Ressourcen


FPSB Deutschland e.V.: https://www.fpsb.de/


Positionspapiere des FPSB Deutschland e.V. https://www.fpsb.de/fuer-berater/dokumentencenter.html


 


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