Rentenberatung vs. Finanzberatung: Wie Sie mit professioneller das Beste aus Ihrer Rente herausholen

In dieser Folge von „Finanzperspektiven" spricht Marcel Reyers
mit Thomas Neumann, langjähriger Präsident des Bundesverbands der
Deutschen Rentenberater, über die oft unterschätzte Bedeutung
professioneller Rentenberatung.


Das Gespräch klärt auf, was Rentenberater genau tun, wann man
ihre Dienste in Anspruch nehmen sollte und wie sie sich von der
Finanzberatung abgrenzen. Mit konkreten Praxisbeispielen zeigt
Thomas Neumann, wie fehlende oder fehlerhafte Einträge im
Rentenkonto zu erheblichen finanziellen Einbußen führen können –
und wie sich diese vermeiden lassen.


Kapitelübersicht


00:02 – Intro & Begrüßung


00:20 – Vorstellung: Wie wird man Rentenberater?


01:06 – Beruflicher Werdegang von Thomas Neumann


02:48 – Was ist Rentenberatung? Definition und
gesetzliche Grundlagen


04:26 – Rechtsdienstleistungsgesetz als
Arbeitsgrundlage


06:10 – Für wen ist Rentenberatung relevant?


07:18 – Wer sollte zum Rentenberater gehen?
Typische Anlässe


09:11 – Auch für jüngere Menschen relevant:
Scheidung, Ausbildungszeiten


10:51 – Typische Beratungsfälle aus der Praxis


13:05 – Kontenklärung: Fehler erkennen und
korrigieren


15:51 – Praxisbeispiel: Fehlende
Ausbildungszeiten-Kennzeichnung


16:47 – Extremfall: 230 Euro monatlich durch
fehlenden Zuschlagsbonus


18:06 – Wer trägt die Verantwortung für Fehler?


19:37 – Abgrenzung: Rentenberatung vs.
Finanzberatung


22:37 – Ergänzung statt Konkurrenz: Wie beide
Bereiche zusammenwirken


25:17 – Was kostet Rentenberatung? Gebühren nach
RVG


28:39 – Erstberatungsgebühr und individuelle
Vereinbarungen


29:11 – Lohnt sich die Investition?
Mandantenfeedback


30:05 – Wie finde ich einen Rentenberater?
Bundesverband & Suchfunktion


30:58 – Schlusswort und Verabschiedung





Vorstellung des Fachexperten


Thomas Neumann ist langjähriger Präsident (jetzt Präsident a.D.)
des Bundesverbands der Deutschen Rentenberater. Mit
kaufmännischem Hintergrund und 18 Jahren Erfahrung als
Geschäftsführer einer Unterstützungskasse in der betrieblichen
Altersversorgung bringt er umfassende Expertise in
Sozialversicherungs- und Rentenfragen mit. Seit 2010 ist er als
registrierter Rentenberater tätig und unterstützt Mandanten bei
Kontenklärungen, Rentenanträgen, Widerspruchsverfahren und
gerichtlicher Vertretung vor Sozialgerichten.


Mehr über Thomas Neumann:
https://www.rentenberater.berlin/profile/thomas-neumann/





Wichtige Links & Ressourcen





Bundesverband der Deutschen
Rentenberater (mit Rentenberater-Suche)
https://www.rentenberater.de


Rechtsdienstleistungsregister (Überprüfung
registrierter Rentenberater):
https://www.bundesjustizamt.de/DE/Themen/ZentraleRegister/Rechtsdienstleistungsregister/Registersuche/Registersuche_node.html


Rechtsanwaltsvergütungsgesetz (RVG): Gesetzliche
Grundlage für Rentenberater-Honorare


Vorherige Podcast-Folge mit Prof. Dr.
Marlena Haupt zum Thema Altersvorsorge:
https://open.spotify.com/episode/61iJF0hkcaV0IpJkeEJfvk?si=B_dCU_6WSTW6lH02zwTz2Q





Was noch zu tun ist?!


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