Estate-Planning Experten-Talk

Wer Deutschland verlässt, wird besteuert.


Nicht nur auf realisierte Gewinne, sondern auch auf stille Reserven.


Das betrifft Kapitalgesellschaften genauso wie Privatpersonen. Ab 500.000€ Vermögen im Depot/Fonds greift die Wegzugsbesteuerung auch für dein Altersvorsorgevermögen.


Du gehst ins Ausland und musst vorher Steuern zahlen auf Wertsteigerungen, die du noch gar nicht realisiert hast.


Das ist Steuerung. Eine ziemlich klare Botschaft an alle, die gehen wollen.


Ein bisschen perfide ist das schon.


Wie viele Menschen treffen diese Entscheidung wohl trotzdem?

Statistisch: Das sind Menschen, die hier etwas bewegt haben und jetzt woanders leben.


Wir begleiten vielen von ihnen.


Deutsche in Spanien, Deutsche in Montenegro. Menschen ohne Wurzeln dort, ohne familiäre Anker, die einfach ihren neuen Lebensmittelpunkt gefunden haben.


Sie verbringen ihre dritte Lebenszeit woanders, weil die Lebensqualität höher ist und weil man nicht so viele Steuern zahlt.


Das hat sich in den letzten Jahren stark verändert.


Und ich frage mich manchmal: Wann wird aus einer Einzelentscheidung ein Muster, das man nicht mehr ignorieren kann?


Was meinst du?

Dr. Alexander Milicevic im Gespräch mit dem Rechtsanwalt und Steuerberater Christian Becker-Pennrich, der als Berater einige der potentesten Steuergestaltungen der letzten Jahre begleitet und mitentwickelt hat, zu den Themen:





Die derzeit größten Probleme und Erwartungen der Best Ager-Generation.


(1) Bewertungsthemen & die Folgen.


(2) Die Divergenz in den Wertesystemen zwischen den Generationen.


(3) Erbschaft, Vermögensübergang & globale Mobilität.


Warum man zu Lebzeiten in die Handlung gegenüber der Vermögensstrukturierung kommen muss.


(1) Warum es wichtig ist, Vermögen zu Lebzeiten zu gestalten, worüber steuerliche und außersteuerliche Aspekte hierüber überhaupt erst planbar werden.


(2) Die Möglichkeit und Wichtigkeit Vermögen lebzeitig zu übertragen, aber hiervon die Trennung des Willens und der Früchte zu integrieren.


Wie überträgt man liquides Vermögen in die nächste Generation?


(1) Die moderne Lebensversicherung als Struktur- und Rechtsträger eingesetzt, ist ein dafür flexibles unterstützendes Instrument.


(2) Vermögensübertragungsstrategien mittels einer Versicherungsstruktur unter Nießbrauchvorbehalt bedürfen einer sehr präzisen Arbeits- und Angehensweise.


(3) Ertragsteuerliche Vorteile bei der Versicherung gegenüber der Investitionsphase und Entnahmezeit.


(4) Der Irrglaube, ein Nießbrauch an einem Depot bestellen zu können.


(5) Vermögenszugriff über den Tod der abgebenden Generation hinaus verbindlich und passgenau steuern (z.B. gegenüber der Reife der Kinder).


(6) Lösungen zur globalen Mobilität am Beispiel der Wegzugbesteuerung.

Dr. Alexander Milicevic im Gespräch mit dem Rechtsanwalt und Steuerberater Christian Becker-Pennrich, der als Berater einige der potentesten Steuergestaltungen der letzten Jahre begleitet und mitentwickelt hat, zu den Themen: (1)


Warum man zu Lebzeiten in die Handlung gegenüber der Vermögensstrukturierung kommen muss. (2)


Warum es wichtig ist, Vermögen zu Lebzeiten zu gestalten, worüber steuerliche und außersteuerliche Aspekte hierüber überhaupt erst planbar werden.


(3)


Die Möglichkeit und Wichtigkeit Vermögen lebzeitig zu übertragen, aber hiervon die Trennung des Willens und der Früchte zu integrieren. Teil 2 von 3.