Digital Insurance Podcast: Versicherung & Digitalisierung Archiv
355 Episoden
13 Minuten
Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich über die möglichen Transformationsprozesse, die sich aus der Entwicklung des Quantencomputers ergibt.
Künstliche Intelligenz (AI), insbesondere Generative AI und OpenAI's Q* gelten als wegweisender Schritt in die Zukunft. Während diese Softwareentwicklungen bereits im Fokus stehen, wird oft vernachlässigt, dass die Hardware ebenfalls eine Schlüsselrolle einnimmt. Hier ist das Stichwort Quantencomputer zu nennen.
Die Geschichte des Computers verdeutlicht, dass zu Beginn exponentiell wachsende Entwicklungen irgendwann an ihre Grenzen stoßen. Quantencomputer, basierend auf Qubits und Quanten Gates, werden diese Entwicklungen auf ein neues Niveau hieven. Im Vergleich zu herkömmlichen Bits erlauben Qubits parallelisierte Berechnungen, was erneut exponentielle Leistungssteigerungen ermöglicht.
Trotz aktuell begrenzter Anzahl an Qubits wird die Leistungsfähigkeit der Quantencomputer in naher Zukunft signifikant steigen. Dieser Fortschritt birgt jedoch jede Menge Herausforderungen. Beispielsweise für die IT-Sicherheit, da Quantencomputer herkömmliche Verschlüsselungsmethoden im Handumdrehen knacken können. Auf der positiven Seite eröffnen sich neue Türen, wie in der Medizin. Virtuelle Simulationen könnten zeitaufwendige Medikamentenstudien ersetzen, potenziell unheilbare Krankheiten behandelbar machen und die Entwicklung personalisierter Medikamente wird erleichtert. In Zukunft steht laut Experten wie Michio Kaku sogar die Möglichkeit der Unsterblichkeit in Aussicht.
Links in dieser Ausgabe
Zum LinkedIn-Profil von Alexander Tackenberg
The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW.
Im neuen The State of Digital Insurance Fachmagazin machen CEOs, Vorstände und führende Branchenexperten Schluss mit dem Hype. Sie teilen ihre ungeschminkten Praxis-Strategien direkt aus dem Maschinenraum.
Die gedruckte Premium-Erstauflage ist streng limitiert. Sichere dir jetzt deinen Wissensvorsprung und bestelle dein Heft inklusive sofortigem Download der Webversion.
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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich über die möglichen Transformationsprozesse, die sich aus der Entwicklung des Quantencomputers ergibt.
Künstliche Intelligenz (AI), insbesondere Generative AI und OpenAI's Q* gelten als wegweisender Schritt in die Zukunft. Während diese Softwareentwicklungen bereits im Fokus stehen, wird oft vernachlässigt, dass die Hardware ebenfalls eine Schlüsselrolle einnimmt. Hier ist das Stichwort Quantencomputer zu nennen.
Die Geschichte des Computers verdeutlicht, dass zu Beginn exponentiell wachsende Entwicklungen irgendwann an ihre Grenzen stoßen. Quantencomputer, basierend auf Qubits und Quanten Gates, werden diese Entwicklungen auf ein neues Niveau hieven. Im Vergleich zu herkömmlichen Bits erlauben Qubits parallelisierte Berechnungen, was erneut exponentielle Leistungssteigerungen ermöglicht.
Trotz aktuell begrenzter Anzahl an Qubits wird die Leistungsfähigkeit der Quantencomputer in naher Zukunft signifikant steigen. Dieser Fortschritt birgt jedoch jede Menge Herausforderungen. Beispielsweise für die IT-Sicherheit, da Quantencomputer herkömmliche Verschlüsselungsmethoden im Handumdrehen knacken können. Auf der positiven Seite eröffnen sich neue Türen, wie in der Medizin. Virtuelle Simulationen könnten zeitaufwendige Medikamentenstudien ersetzen, potenziell unheilbare Krankheiten behandelbar machen und die Entwicklung personalisierter Medikamente wird erleichtert. In Zukunft steht laut Experten wie Michio Kaku sogar die Möglichkeit der Unsterblichkeit in Aussicht.
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40 Minuten
Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
In dieser Episode des Digital Insurance Podcast spricht Digital-Experte Jonas Piela mit Katharina Jessel und Christian Krams.
Christian Krams ist Leiter Konzern Schaden und Katharina Jessel Vorständin für Vertrieb und Marketing der Kranken- und Reiseversicherer im Konzern Versicherungskammer. Beide sind Vorstandsmitglieder bei der BavariaDirekt, dem Online-Direktversicherer des Konzerns. Der Konzern Versicherungskammer ist ein Personen- und Sachversicherer. Es handelt sich um den größten öffentlichen Versicherer in Deutschland und einen der Top 10 Erstversicherer.
Daten aus Kundensicht
Daten sind für Versicherer so wichtig, wie es Datenschutz für die Verbraucher ist. Das meint auch Christian Krams zu Beginn der Podcast-Folge, als er über die zurecht hohen Datenschutzstandards in Deutschland spricht. Mit Daten sei immer “eine gewisse Macht verbunden”. Entsprechend wichtig sei es für den Kunden, bestimmen zu können, was mit seinen Daten passiert. Sie müssen aktiv freigegeben werden, bevor etwas damit angestellt werden darf.
Daten aus Sicht des Versicherers
Für Versicherer wie die Versicherungskammer entstehe hieraus ein Spannungsverhältnis, erklärt Krams weiter: “Dass wir selbstverständlich diesen Schutz beachten. Auf der anderen Seite […] aber auch für das Unternehmen etwas Gutes machen.” Aus diesem Prozess entstünde idealerweise eine “Win-win-Situation”. Katharina Jessel ergänzt diesen Punkt: Laut Umfragen handelt es sich bei der Versicherungsindustrie um einen Sektor, der nicht hoch angesehen ist. Mit dem Thema Daten gäbe es eine große Chance, neues Vertrauen zu gewinnen.
Links in dieser Ausgabe
Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela
Zum LinkedIn-Profil von Christian Krams
Zum LinkedIn-Profil von Katharina Jessel
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Christian Krams ist Leiter Konzern Schaden und Katharina Jessel Vorständin für Vertrieb und Marketing der Kranken- und Reiseversicherer im Konzern Versicherungskammer. Beide sind Vorstandsmitglieder bei der BavariaDirekt, dem Online-Direktversicherer des Konzerns. Der Konzern Versicherungskammer ist ein Personen- und Sachversicherer. Es handelt sich um den größten öffentlichen Versicherer in Deutschland und einen der Top 10 Erstversicherer.
Daten aus Kundensicht
Daten sind für Versicherer so wichtig, wie es Datenschutz für die Verbraucher ist. Das meint auch Christian Krams zu Beginn der Podcast-Folge, als er über die zurecht hohen Datenschutzstandards in Deutschland spricht. Mit Daten sei immer “eine gewisse Macht verbunden”. Entsprechend wichtig sei es für den Kunden, bestimmen zu können, was mit seinen Daten passiert. Sie müssen aktiv freigegeben werden, bevor etwas damit angestellt werden darf.
Daten aus Sicht des Versicherers
Für Versicherer wie die Versicherungskammer entstehe hieraus ein Spannungsverhältnis, erklärt Krams weiter: “Dass wir selbstverständlich diesen Schutz beachten. Auf der anderen Seite […] aber auch für das Unternehmen etwas Gutes machen.” Aus diesem Prozess entstünde idealerweise eine “Win-win-Situation”. Katharina Jessel ergänzt diesen Punkt: Laut Umfragen handelt es sich bei der Versicherungsindustrie um einen Sektor, der nicht hoch angesehen ist. Mit dem Thema Daten gäbe es eine große Chance, neues Vertrauen zu gewinnen.
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The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW.
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9 Minuten
Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich über das Handelsblatt Insurance Summit.
Am 21. und 22. November fand in Düsseldorf das Handelsblatt Insurance Summit 2023 statt - und ich war dabei. Zu den Themen gehörten u.a.: Change, Transformation und Nachhaltigkeit. Der Fokus bei der Veranstaltung lag stark auf dem Inhalt und die Vorträge überraschten mit ihrem technisch hohen Niveau.
Ich traf eine Reihe bekannter Gesichter, wie Patrick Dahmen, Stephen Voss und Zouhair Haddou, die bereits hier im Podcast waren. Für diejenigen, die nicht vor Ort sein konnten oder wollten, stand ein Live-Stream zur Verfügung. Das Video On-Demand gibt es ebenfalls zum Nachschauen.
Ich halte das Handelsblatt Insurance Summit für durchaus relevant. Vor allem aber für Leute wie mich, die sich für die Themen Zukunft und Strategie interessieren. Möchte man sich mit Gleichgesinnten unterhalten, empfiehlt sich die analoge Anwesenheit. Das Event gibt interessante Einblicke darüber, wie die Branche auf sich selbst schaut und welche Themen in den Vorstandsetagen aktuell von Relevanz sind. Das nächste Mal findet die Veranstaltung am 19. und 20. November 2024 statt.
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Am 21. und 22. November fand in Düsseldorf das Handelsblatt Insurance Summit 2023 statt - und ich war dabei. Zu den Themen gehörten u.a.: Change, Transformation und Nachhaltigkeit. Der Fokus bei der Veranstaltung lag stark auf dem Inhalt und die Vorträge überraschten mit ihrem technisch hohen Niveau.
Ich traf eine Reihe bekannter Gesichter, wie Patrick Dahmen, Stephen Voss und Zouhair Haddou, die bereits hier im Podcast waren. Für diejenigen, die nicht vor Ort sein konnten oder wollten, stand ein Live-Stream zur Verfügung. Das Video On-Demand gibt es ebenfalls zum Nachschauen.
Ich halte das Handelsblatt Insurance Summit für durchaus relevant. Vor allem aber für Leute wie mich, die sich für die Themen Zukunft und Strategie interessieren. Möchte man sich mit Gleichgesinnten unterhalten, empfiehlt sich die analoge Anwesenheit. Das Event gibt interessante Einblicke darüber, wie die Branche auf sich selbst schaut und welche Themen in den Vorstandsetagen aktuell von Relevanz sind. Das nächste Mal findet die Veranstaltung am 19. und 20. November 2024 statt.
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19 Minuten
Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Udo Wilcsek, Vorstandsmitglied bei der ALH Gruppe.
Die Alte Leipziger - Hallesche bezeichnet sich als mittelständischer Versicherer. Sie wurde 1973 gegründet und verfügt über 3000 Mitarbeiter sowie mehrere Millionen Kunden.
Wie erreiche ich als Versicherer die junge Generation? Ich war auf der insureNXT und habe dort Udo Wilcsek getroffen, um darüber zu sprechen. Bei Gen Z handelt es sich um die heute 11- bis 26-Jährigen, erklärt er. Auf meine Frage, ob die Alte Leipziger demgemäß auf TikTok unterwegs sei, antwortet er mit ja. Als Digital Natives würde Gen Z die sozialen Medien nicht zuletzt zur Suche nach wichtigen Informationen verwenden.
Udo nimmt eine wichtige Differenzierung vor. So seien die 11- bis 18-Jährigen anders anzusprechen. Aufgrund der fehlenden Möglichkeit, Verträge zu unterzeichnen, werden die Themen hier eher von den Eltern vorangetrieben. Die Alte Leipziger hat beispielsweise eine BUV für Kinder und Studenten im Portfolio. Allgemein stellen Eltern wichtige Berater und Entscheidungshilfen für Gen Z dar. Entsprechend versucht man bei Alte Leipziger, auch den Beratern altersgerechte Informationen zuzuspielen.
Links in dieser Ausgabe
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Zum LinkedIn-Profil von Udo Wilcsek
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Wie erreiche ich als Versicherer die junge Generation? Ich war auf der insureNXT und habe dort Udo Wilcsek getroffen, um darüber zu sprechen. Bei Gen Z handelt es sich um die heute 11- bis 26-Jährigen, erklärt er. Auf meine Frage, ob die Alte Leipziger demgemäß auf TikTok unterwegs sei, antwortet er mit ja. Als Digital Natives würde Gen Z die sozialen Medien nicht zuletzt zur Suche nach wichtigen Informationen verwenden.
Udo nimmt eine wichtige Differenzierung vor. So seien die 11- bis 18-Jährigen anders anzusprechen. Aufgrund der fehlenden Möglichkeit, Verträge zu unterzeichnen, werden die Themen hier eher von den Eltern vorangetrieben. Die Alte Leipziger hat beispielsweise eine BUV für Kinder und Studenten im Portfolio. Allgemein stellen Eltern wichtige Berater und Entscheidungshilfen für Gen Z dar. Entsprechend versucht man bei Alte Leipziger, auch den Beratern altersgerechte Informationen zuzuspielen.
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31 Minuten
Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Linus Kameni ist Co-Founder und CEO bei VAARHAFT.
VAARHAFT ist ein junges Softwareunternehmen aus Berlin. Seine Mission besteht im Schutz der Glaubwürdigkeit digitaler Bilder in Zeiten von rasant zunehmenden Deepfakes.
Für Versicherungen bietet VAARHAFT verschiedene Lösungen an, um digitale (Schadens)Bilder vollautomatisiert auf ihre Glaubwürdigkeit hin zu überprüfen. Eine umfangreiche, mehrstufige Überprüfung eingereichter Bilder realisiert VAARHAFT binnen Sekunden dank neuartiger forensischer Analysesoftware. Der Aufwand für eine direkte Integration in bestehende Prozesse der Schadenregulierung wird dabei durch die Möglichkeit der Einbindung als API seitens der Versicherungen auf ein Minimum reduziert.
Zur Produktübersicht von VAARHAFT
Künstliche Intelligenz hilft nicht nur dabei, Betrugsversuche aufzudecken. Die gleiche Technologie sorgt auch für die Zunahme an immer besser werdenden Manipulationen - sogenannte Deep Fakes. Diese mit Deep-Learning-Methoden erstellten Bilder sind mit dem bloßen Auge von echten Bildern nicht mehr zu unterscheiden.
VAARHAFT hat hierfür mehrere Lösungen in petto, um es Versicherern und anderen Branchen zu ermöglichen, Manipulationsversuchen zu begegnen. Linus erzählt von den drei Lösungen. Da ist zum Einen die Kamera-App zum Download, die vertrauenswürdige Bilder mit einem Echtheitszertifikat auszeichnet. Die zweite Lösung besteht aus einer Web-Lösung, die ohne Download auskommt. Und zum Dritten bietet man eine API, über die Versicherer Bilder zu VAARHAFT schicken können. Das Unternehmen überprüft diese und gibt Rückmeldung darüber, ob es sich um gefälschte Bilder handelt oder nicht.
Weitere Informationen könnt ihr hier finden!
Links in dieser Ausgabe
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Künstliche Intelligenz hilft nicht nur dabei, Betrugsversuche aufzudecken. Die gleiche Technologie sorgt auch für die Zunahme an immer besser werdenden Manipulationen - sogenannte Deep Fakes. Diese mit Deep-Learning-Methoden erstellten Bilder sind mit dem bloßen Auge von echten Bildern nicht mehr zu unterscheiden.
VAARHAFT hat hierfür mehrere Lösungen in petto, um es Versicherern und anderen Branchen zu ermöglichen, Manipulationsversuchen zu begegnen. Linus erzählt von den drei Lösungen. Da ist zum Einen die Kamera-App zum Download, die vertrauenswürdige Bilder mit einem Echtheitszertifikat auszeichnet. Die zweite Lösung besteht aus einer Web-Lösung, die ohne Download auskommt. Und zum Dritten bietet man eine API, über die Versicherer Bilder zu VAARHAFT schicken können. Das Unternehmen überprüft diese und gibt Rückmeldung darüber, ob es sich um gefälschte Bilder handelt oder nicht.
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The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW.
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38 Minuten
Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Maria Patschke, CEO ESG Solutions bei SAP Fioneer.
Das Carve-Out SAP Fioneer wurde vor zwei Jahren gegründet und weist rund 1000 Mitarbeiter über alle Kontinente hinweg auf.
ESG-Reporting gewinnt für die Versicherungsbranche an Wichtigkeit. Das Ziel vonseiten des Gesetzgebers besteht darin, Anreize für mehr ökologische Nachhaltigkeit zu schaffen. Ein solches Instrument stellt CSRD dar. Der Nachfolger von NFRD stellt die in Europa vorherrschende Form der Regulierung dar, erklärt Maria. Im Moment sind davon circa 50.000 Unternehmen betroffen.
Zwar müssen hier “harte KPIs” berechnet werden, wie Maria sagt, doch seien die Sanktionsmechanismen eingeschränkt. Aktuell gibt es schlimmstenfalls “negative Presse”, wenn sich ein Unternehmen nicht daran hält. Maria ist sich jedoch sicher, dass wir in Zukunft Verschärfungen vonseiten des europäischen Gesetzgebers sehen werden.
Im weiteren Verlauf sprechen wir über Marias Zukunftsprognose, über die Rolle von Scope 1 und Scope 2 sowie über die Möglichkeiten zur Verbesserung der eigenen Kapitalanlage.
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Das Carve-Out SAP Fioneer wurde vor zwei Jahren gegründet und weist rund 1000 Mitarbeiter über alle Kontinente hinweg auf.
ESG-Reporting gewinnt für die Versicherungsbranche an Wichtigkeit. Das Ziel vonseiten des Gesetzgebers besteht darin, Anreize für mehr ökologische Nachhaltigkeit zu schaffen. Ein solches Instrument stellt CSRD dar. Der Nachfolger von NFRD stellt die in Europa vorherrschende Form der Regulierung dar, erklärt Maria. Im Moment sind davon circa 50.000 Unternehmen betroffen.
Zwar müssen hier “harte KPIs” berechnet werden, wie Maria sagt, doch seien die Sanktionsmechanismen eingeschränkt. Aktuell gibt es schlimmstenfalls “negative Presse”, wenn sich ein Unternehmen nicht daran hält. Maria ist sich jedoch sicher, dass wir in Zukunft Verschärfungen vonseiten des europäischen Gesetzgebers sehen werden.
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11 Minuten
Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast von Guidewire spricht Rene Schoenauer mit Katarina Gleszer, Functional Solution Consultant bei Guidewire.
Guidewire ist ein Softwareunternehmen aus den Vereinigten Staaten mit Sitz in San Mateo, Kalifornien. Es bietet eine globale Plattform für Unfall- und Sachversicherer.
Katarina Gleszer war stets von dem Facettenreichtum der Gewerbe- und Industrieversicherungsbranche fasziniert. Anhand des Beispiels Naturkatastrophen verdeutlicht sie einige der Herausforderungen in diesem Sektor. Vor allem seien die alten Systeme und traditionellen Methoden zur Bewertung von Risiken nicht mehr zeitgemäß.
Auf Lösungen und Strategien angesprochen, verweist Katarina auf folgende Möglichkeiten: Risikominderung durch den Einsatz von IT-Technologien, proaktive Warnsysteme für die Kunden und externe Daten zur Beschleunigung der Schadensabwicklung zu etablieren. An dieser Stelle kommt Guidewire ins Spiel. Hier können Versicherer auf bewährte und ausgereifte End-to-End-Lösungen zurückgreifen, erzählt Katarina. Mit der zugrunde liegenden Guidewire-Cloud-Plattform können Versicherer schnell neue Funktionalitäten einführen, kombinieren und erweitern.
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Katarina Gleszer war stets von dem Facettenreichtum der Gewerbe- und Industrieversicherungsbranche fasziniert. Anhand des Beispiels Naturkatastrophen verdeutlicht sie einige der Herausforderungen in diesem Sektor. Vor allem seien die alten Systeme und traditionellen Methoden zur Bewertung von Risiken nicht mehr zeitgemäß.
Auf Lösungen und Strategien angesprochen, verweist Katarina auf folgende Möglichkeiten: Risikominderung durch den Einsatz von IT-Technologien, proaktive Warnsysteme für die Kunden und externe Daten zur Beschleunigung der Schadensabwicklung zu etablieren. An dieser Stelle kommt Guidewire ins Spiel. Hier können Versicherer auf bewährte und ausgereifte End-to-End-Lösungen zurückgreifen, erzählt Katarina. Mit der zugrunde liegenden Guidewire-Cloud-Plattform können Versicherer schnell neue Funktionalitäten einführen, kombinieren und erweitern.
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39 Minuten
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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Jonathan Szejnmann, dem Geschäftsführer von Trustlog.
Trustlog bietet eine Software as a Service Lösung zur Abwicklung digitaler Bürgschaften. Die Plattform ermöglicht es allen beteiligten Parteien, auf eine gemeinsame Lösung zurückzugreifen.
Jonathan erklärt: Bürgschaften finden zwischen drei Interessensakteuren statt: dem Auftraggeber, dem Auftragnehmer und dem Bürgen. Im Falle der Baubranche ist das Bauunternehmen der Auftragnehmer, der die Sicherheiten erbringen muss. Viele Bauunternehmen in Deutschland haben 10.000, manchmal 15.000 Bürgschaften in ihren Tresoren. Der Aufwand, diese aufzubewahren und bei Bedarf herauszuholen, ist enorm. Bei Umzügen und Naturkatastrophen gehen gern mal welche verloren. Dabei sind Bürgschaften echtes Geld wert, betont Jonathan. Aus all diesen Gründen sei man bei Trustlog zu der Überzeugung gekommen: “Wir brauchen einen digitalen, sicheren Weg, um Bürgschaften bereitzustellen.”
Die Ineffizienz und die fehlende Digitalisierung des Prozesses sei das größte Problem, habe man bei Trustlog festgestellt. An dieser Stelle kommt Trustlog ins Spiel. Sie bieten eine Online-Plattform, auf der sich alle Beteiligten zusammenfinden und Bürgschaften online abwickeln können. Dieser Prozess sei effizienter, schneller und automatisiert, so Jonathan.
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Jonathan erklärt: Bürgschaften finden zwischen drei Interessensakteuren statt: dem Auftraggeber, dem Auftragnehmer und dem Bürgen. Im Falle der Baubranche ist das Bauunternehmen der Auftragnehmer, der die Sicherheiten erbringen muss. Viele Bauunternehmen in Deutschland haben 10.000, manchmal 15.000 Bürgschaften in ihren Tresoren. Der Aufwand, diese aufzubewahren und bei Bedarf herauszuholen, ist enorm. Bei Umzügen und Naturkatastrophen gehen gern mal welche verloren. Dabei sind Bürgschaften echtes Geld wert, betont Jonathan. Aus all diesen Gründen sei man bei Trustlog zu der Überzeugung gekommen: “Wir brauchen einen digitalen, sicheren Weg, um Bürgschaften bereitzustellen.”
Die Ineffizienz und die fehlende Digitalisierung des Prozesses sei das größte Problem, habe man bei Trustlog festgestellt. An dieser Stelle kommt Trustlog ins Spiel. Sie bieten eine Online-Plattform, auf der sich alle Beteiligten zusammenfinden und Bürgschaften online abwickeln können. Dieser Prozess sei effizienter, schneller und automatisiert, so Jonathan.
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Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast von Guidewire spricht Rene Schoenauer mit Federica Pisano, Solution Consultant bei Guidewire.
Guidewire ist ein Softwareunternehmen aus den Vereinigten Staaten mit Sitz in San Mateo, Kalifornien. Es bietet eine globale Plattform für Unfall- und Sachversicherer.
In dieser Folge sprechen wir mit Federica Pisano. Sie ist Expertin auf dem Gebiet der Künstlichen Intelligenz. Generative KI wird für Versicherer von größer werdendem Interesse. Federica stellt jedoch zu Beginn klar: So neu ist das Thema gar nicht. Schon bevor es das Thema KI mit Chat-GPT in die breite Öffentlichkeit geschafft hat, hat ein erheblicher Teil der Versicherer von KI-Modellen profitiert. Zumeist beschränkte sich deren Einsatz auf Prämienkalkulation und Risikobewertung, erklärt sie weiter.
Inzwischen kann Generative KI Kunden dabei helfen, aus unstrukturierten Daten einfache Sätze zu formulieren. Versicherer können ihre Produktstrategien anpassen und die eigene Schadenskontrolle verbessern. Beim Event Connections von Guidewire erfahren Interessierte im November mehr über dieses Thema.
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Inzwischen kann Generative KI Kunden dabei helfen, aus unstrukturierten Daten einfache Sätze zu formulieren. Versicherer können ihre Produktstrategien anpassen und die eigene Schadenskontrolle verbessern. Beim Event Connections von Guidewire erfahren Interessierte im November mehr über dieses Thema.
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Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Michael Müller, im Vorstand Rechtsschutzversicherung der HUK-COBURG.
Michael Müller ist seit 1990 in unterschiedlicher Funktion bei der HUK-COBURG tätig. Er ist Leiter der Abteilung Kraftfahrt Betrieb und zudem Vorstand der HUK-COBURG-Rechtsschutzversicherung AG.
Die HUK-COBURG ist ein Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit aus Bayern. Der Konzern wurde vor 90 Jahren gegründet und hat sich seitdem zu einem der zehn größten Versicherungsgruppen in Deutschland entwickelt. Außerdem ist die HUK mit 13,7 Millionen versicherten Fahrzeugen der größte deutsche Autoversicherer.
Das Aufgabengebiet von Michael Müller umfasst unter anderem den Telematik-Tarif in der Kfz-Versicherung. Die HUK-COBURG bietet ihren aktuellen Tarif seit 2019 an. Es stellt sich die Frage nach den Möglichkeiten, die damit für Versicherer und Kunden einhergehen, und was die Zukunft noch bereithält. Kurz zur Telematik-Lösung bei der HUK: Ein Sensor im Auto zeichnet in Kombination mit einer App wichtige Daten über das Fahrverhalten auf. Ein Algorithmus berechnet daraufhin einen “Score” bzw. Fahrwert. Dieser gibt Auskunft darüber, wie gut bzw. sicher ein Autofahrer unterwegs ist.
Links in dieser Ausgabe
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The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW.
Im neuen The State of Digital Insurance Fachmagazin machen CEOs, Vorstände und führende Branchenexperten Schluss mit dem Hype. Sie teilen ihre ungeschminkten Praxis-Strategien direkt aus dem Maschinenraum.
Die gedruckte Premium-Erstauflage ist streng limitiert. Sichere dir jetzt deinen Wissensvorsprung und bestelle dein Heft inklusive sofortigem Download der Webversion.
Klick jetzt direkt auf diesen Link oder geh auf insurancemedia.de/state-of-digital-insurance/.
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Michael Müller, im Vorstand Rechtsschutzversicherung der HUK-COBURG.
Michael Müller ist seit 1990 in unterschiedlicher Funktion bei der HUK-COBURG tätig. Er ist Leiter der Abteilung Kraftfahrt Betrieb und zudem Vorstand der HUK-COBURG-Rechtsschutzversicherung AG.
Die HUK-COBURG ist ein Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit aus Bayern. Der Konzern wurde vor 90 Jahren gegründet und hat sich seitdem zu einem der zehn größten Versicherungsgruppen in Deutschland entwickelt. Außerdem ist die HUK mit 13,7 Millionen versicherten Fahrzeugen der größte deutsche Autoversicherer.
Das Aufgabengebiet von Michael Müller umfasst unter anderem den Telematik-Tarif in der Kfz-Versicherung. Die HUK-COBURG bietet ihren aktuellen Tarif seit 2019 an. Es stellt sich die Frage nach den Möglichkeiten, die damit für Versicherer und Kunden einhergehen, und was die Zukunft noch bereithält. Kurz zur Telematik-Lösung bei der HUK: Ein Sensor im Auto zeichnet in Kombination mit einer App wichtige Daten über das Fahrverhalten auf. Ein Algorithmus berechnet daraufhin einen “Score” bzw. Fahrwert. Dieser gibt Auskunft darüber, wie gut bzw. sicher ein Autofahrer unterwegs ist.
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38 Minuten
Your update on the digitalisation of the insurance industry.
In this episode of the Digital Insurance Podcast, I speak with Merlin Beyts, Head of Content at ITC DIA Europe.
ITC DIA Europe is the largest international InsurTech conference with a focus on FinTech. On 22-23 November, ITC DIA Europe is holding an event in Munich with speeches on the topic of artificial intelligence, among other things.
In this episode, we approach the topic of generative AI from the perspective of fraudsters. What happens when technology falls into the wrong hands? To some extent, we already see that. Merlin Beyts gives the example of "catfishing" at the beginning of the episode. In this case, people falsify their identity on dating apps with the help of deep fakes.
The problems of AI have thus arrived in the middle of society. For insurers in particular, the topics of fraud detection and claims fraud play a major role. The losses in the millions that result from this will eventually be passed on to all customers: e.g. through rising premiums. How could insurers counter the problem, I ask? Merlin answers: Infrastructure. However, insurers need partners to build the necessary security measures and fraud detection tools.
On 22 and 23 November, an event for insurers will be organised by ITC DIA Europe in Munich.
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In this episode, we approach the topic of generative AI from the perspective of fraudsters. What happens when technology falls into the wrong hands? To some extent, we already see that. Merlin Beyts gives the example of "catfishing" at the beginning of the episode. In this case, people falsify their identity on dating apps with the help of deep fakes.
The problems of AI have thus arrived in the middle of society. For insurers in particular, the topics of fraud detection and claims fraud play a major role. The losses in the millions that result from this will eventually be passed on to all customers: e.g. through rising premiums. How could insurers counter the problem, I ask? Merlin answers: Infrastructure. However, insurers need partners to build the necessary security measures and fraud detection tools.
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37 Minuten
Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Dr. Volker Meise, Director Portfoliomanagement & New Products bei Eucon.
Eucon kümmert sich um den Schadenprozess von Versicherungen - von der Schadenaufnahme bis zur Prüfung. Sie bewegen sich inzwischen seit 25 Jahren erfolgreich am Markt und haben über 500 Mitarbeiter auf mehreren Kontinenten.
In dieser Episode sprechen ich und Volker darüber, wie sich die Eucon Group mit dem Thema generative KI auseinandersetzt. Die Eucon Group arbeitet mit KI und wickelt den Schadenprozess von Versicherungen – von der Schadenaufnahme bis zur Prüfung ab. Das Zusammenspiel von Künstlicher Intelligenz und menschlichen Sachbearbeitern in der Versicherung ist ein immer weiter wachsender Prozess, und der new Player, Generative KI, bringt neue Möglichkeiten mit sich. Allerdings sei menschliche Expertise nach wie vor essentiell wichtig.
Aus der Tatsache, dass die LLMs (Large Language Models) bereits vortrainiert sind, ergeben sich einige Vorteile. Inzwischen können diese beispielsweise verstehen, was auf einem Bild zu sehen ist, erklärt Volker. Für Versicherer ein wichtiger Use Case. Auf meine Frage hin, ob die KI tatsächlich “versteht” oder lediglich etwas wiedergibt, antwortet er differenziert: Einerseits würden Menschen bei Eucon ohnehin noch einmal über die Sachen drüber schauen. Andererseits zeigen schon heute Studien, dass KI-generierte Texte mindestens so gut abschneiden, wie die von Menschen.
Links in dieser Ausgabe
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In dieser Episode sprechen ich und Volker darüber, wie sich die Eucon Group mit dem Thema generative KI auseinandersetzt. Die Eucon Group arbeitet mit KI und wickelt den Schadenprozess von Versicherungen – von der Schadenaufnahme bis zur Prüfung ab. Das Zusammenspiel von Künstlicher Intelligenz und menschlichen Sachbearbeitern in der Versicherung ist ein immer weiter wachsender Prozess, und der new Player, Generative KI, bringt neue Möglichkeiten mit sich. Allerdings sei menschliche Expertise nach wie vor essentiell wichtig.
Aus der Tatsache, dass die LLMs (Large Language Models) bereits vortrainiert sind, ergeben sich einige Vorteile. Inzwischen können diese beispielsweise verstehen, was auf einem Bild zu sehen ist, erklärt Volker. Für Versicherer ein wichtiger Use Case. Auf meine Frage hin, ob die KI tatsächlich “versteht” oder lediglich etwas wiedergibt, antwortet er differenziert: Einerseits würden Menschen bei Eucon ohnehin noch einmal über die Sachen drüber schauen. Andererseits zeigen schon heute Studien, dass KI-generierte Texte mindestens so gut abschneiden, wie die von Menschen.
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33 Minuten
Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Inger Mørkved, Head of Digital Marketing bei impuls Finanzmanagement und Remo Fyda, CEO & Co-Founder von ProvenExpert.
Für unsere Hörer gibt es hier alle Infos sowie ein exklusives Angebot, um eure Online Sichtbarkeit durch Kundenbewertungen auf ein neues Level zu heben!
ProvenExpert wurde 2011 in Berlin gegründet und hat heute 600.000 Kunden. Es ist eine der am schnellsten wachsenden Online-Marketingplattformen für Bewertungsmarketing und Reputationsmanagement.
impuls Finanzmanagement ist seit 40 Jahren als Versicherungsmakler am Start. Das Unternehmen hat im Bereich private Krankenversicherung angefangen, hat inzwischen auch Leben und Komposit im Aufgebot. impuls weist etwa 100.000 Kunden auf.
Kundenfeedback gewinnt im Zeitalter der Digitalisierung an Bedeutung. Bei impuls hat jeder Berater eine eigene Webseite, auf der Bewertungen von ProvenExpert ausgeschildert sind, erklärt Inger Mørkved. Das Feedback lässt sich auf unterschiedlichem Wege einholen, ergänzt Remo Fyda. Allerdings wirke sich das auf die Arbeit der einzelnen Versicherungsmakler aus. Diese müssten sich der neuen Aufgabe annehmen. Remo ergänzt: Hat in früheren Zeiten noch eine persönliche Empfehlung gereicht, um als Berater neue Kunden zu gewinnen, sind die Ansprüche heute deutlich höher. “9 von 10 Leuten” googeln nach dem Namen des Beraters, bevor sie ihn kontaktieren, meint er weiter.
So richtig angeschoben wurde das Thema durch Corona, erzählt Inger. Obwohl es sich um ein klassisches Digitalisierungsthema handelt, dürfe es nicht nur aus einem rein technischen Gesichtspunkt betrachtet werden. Es sei zudem eine Frage des richtigen Mindsets, dem sich die Berater annehmen müssten, sagt Inger.
Links in dieser Ausgabe
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Zum LinkedIn-Profil von Remo Fyda
#kundenzufriedenheit #kundenfeedback #customerjourney #digitalisierung
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ProvenExpert wurde 2011 in Berlin gegründet und hat heute 600.000 Kunden. Es ist eine der am schnellsten wachsenden Online-Marketingplattformen für Bewertungsmarketing und Reputationsmanagement.
impuls Finanzmanagement ist seit 40 Jahren als Versicherungsmakler am Start. Das Unternehmen hat im Bereich private Krankenversicherung angefangen, hat inzwischen auch Leben und Komposit im Aufgebot. impuls weist etwa 100.000 Kunden auf.
Kundenfeedback gewinnt im Zeitalter der Digitalisierung an Bedeutung. Bei impuls hat jeder Berater eine eigene Webseite, auf der Bewertungen von ProvenExpert ausgeschildert sind, erklärt Inger Mørkved. Das Feedback lässt sich auf unterschiedlichem Wege einholen, ergänzt Remo Fyda. Allerdings wirke sich das auf die Arbeit der einzelnen Versicherungsmakler aus. Diese müssten sich der neuen Aufgabe annehmen. Remo ergänzt: Hat in früheren Zeiten noch eine persönliche Empfehlung gereicht, um als Berater neue Kunden zu gewinnen, sind die Ansprüche heute deutlich höher. “9 von 10 Leuten” googeln nach dem Namen des Beraters, bevor sie ihn kontaktieren, meint er weiter.
So richtig angeschoben wurde das Thema durch Corona, erzählt Inger. Obwohl es sich um ein klassisches Digitalisierungsthema handelt, dürfe es nicht nur aus einem rein technischen Gesichtspunkt betrachtet werden. Es sei zudem eine Frage des richtigen Mindsets, dem sich die Berater annehmen müssten, sagt Inger.
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42 Minuten
Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
Technologie entwickelt sich ständig weiter und es ist an uns, den Fortschritt zu verstehen, um so die Zukunft mitgestalten zu können.
Red Hat Summit: Connect bringt Sie an vorderster Stelle dieser Entwicklung, damit Sie Wissen in Innovation umwandeln können. Hier geht es direkt zum Event!
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Max Kossatz, Financial Services Account Solution Architect bei Red Hat und Lukas Grubwieser, Solutions Architect bei Starburst.
Red Hat ist der weltweit führender Anbieter von Open-Source-Softwarelösungen und unterstützt Unternehmen bei der Integration neuer und bestehender IT-Anwendungen, Entwicklung von Cloud-nativen und Daten getriebenen Anwendungen.
Starburst ist ein führendes Unternehmen im Bereich des Data-Engineering und der Datenanalyse. Es hat sich darauf spezialisiert, Unternehmen dabei zu unterstützen, ihre Dateninfrastruktur zu optimieren und gleichzeitig datengetriebene Analysen und Anwendungen zu entwickeln.
Daten sinnvoll einsetzen
Eine zentrale Frage für viele Versicherer lautet: Wie lassen sich die vorhandenen Daten am besten nutzbar machen? Bei Red Hat und Starburst hat man sich genau über diese Frage Gedanken gemacht. Sie stecken in der Thematik drin und entsprechend können uns Max Kossatz und Lukas Grubwieser Antworten auf diese Fragen liefern.
Der klassische Weg
Informationen über Policen, Verträge usw. lassen sich zumeist nicht direkt analysieren. Die Daten liegen in Silos vor, erklärt Grubwieser. Sie lassen sich daher nicht mit denen aus anderen Abteilungen kombinieren. Der klassische Ansatz war lange Zeit: Wir duplizieren alle Daten in ein Data Warehouse und führen sie dort in ein Datenmodell zusammen. Nachteile hierbei sind: Diese Lösungen sind nicht skalierbar und teuer, so Grubwieser weiter. Zudem falle die fehlende Flexibilität des Datenmodells auf, sobald neue, unstrukturierte Daten hinzukommen.
Der neue Weg
Um Daten verwendbar zu machen, lassen sie sich entweder an einem Punkt konsolidieren, wie Grubwieser sagt, oder man baue ein dezentrales System auf. Hier sprechen wir vom Data Mesh. Ein Vorteil hierbei: Die Teams selbst verfügen über die Ownership über die Daten. Wichtig sei bei alledem, dass “du Daten als Produkt siehst”, so Kossatz. Andernfalls werfen die einzelnen Teams die Daten auf einen Haufen, worunter die Datenqualität leidet. Es bedarf eines Paradigmenwechsels im Unternehmen.
Technologie entwickelt sich ständig weiter und es ist an uns, den Fortschritt zu verstehen, um so die Zukunft mitgestalten zu können.
Red Hat Summit: Connect bringt Sie an vorderster Stelle dieser Entwicklung, damit Sie Wissen in Innovation umwandeln können. Hier geht es direkt zum Event!
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#digitalisierung #datamesh #technologie
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Red Hat ist der weltweit führender Anbieter von Open-Source-Softwarelösungen und unterstützt Unternehmen bei der Integration neuer und bestehender IT-Anwendungen, Entwicklung von Cloud-nativen und Daten getriebenen Anwendungen.
Starburst ist ein führendes Unternehmen im Bereich des Data-Engineering und der Datenanalyse. Es hat sich darauf spezialisiert, Unternehmen dabei zu unterstützen, ihre Dateninfrastruktur zu optimieren und gleichzeitig datengetriebene Analysen und Anwendungen zu entwickeln.
Daten sinnvoll einsetzen
Eine zentrale Frage für viele Versicherer lautet: Wie lassen sich die vorhandenen Daten am besten nutzbar machen? Bei Red Hat und Starburst hat man sich genau über diese Frage Gedanken gemacht. Sie stecken in der Thematik drin und entsprechend können uns Max Kossatz und Lukas Grubwieser Antworten auf diese Fragen liefern.
Der klassische Weg
Informationen über Policen, Verträge usw. lassen sich zumeist nicht direkt analysieren. Die Daten liegen in Silos vor, erklärt Grubwieser. Sie lassen sich daher nicht mit denen aus anderen Abteilungen kombinieren. Der klassische Ansatz war lange Zeit: Wir duplizieren alle Daten in ein Data Warehouse und führen sie dort in ein Datenmodell zusammen. Nachteile hierbei sind: Diese Lösungen sind nicht skalierbar und teuer, so Grubwieser weiter. Zudem falle die fehlende Flexibilität des Datenmodells auf, sobald neue, unstrukturierte Daten hinzukommen.
Der neue Weg
Um Daten verwendbar zu machen, lassen sie sich entweder an einem Punkt konsolidieren, wie Grubwieser sagt, oder man baue ein dezentrales System auf. Hier sprechen wir vom Data Mesh. Ein Vorteil hierbei: Die Teams selbst verfügen über die Ownership über die Daten. Wichtig sei bei alledem, dass “du Daten als Produkt siehst”, so Kossatz. Andernfalls werfen die einzelnen Teams die Daten auf einen Haufen, worunter die Datenqualität leidet. Es bedarf eines Paradigmenwechsels im Unternehmen.
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Im neuen The State of Digital Insurance Fachmagazin machen CEOs, Vorstände und führende Branchenexperten Schluss mit dem Hype. Sie teilen ihre ungeschminkten Praxis-Strategien direkt aus dem Maschinenraum.
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30 Minuten
Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Jochen Jaser, CIO der HRS Group und Chief Product Officer der HRS Insurance and Crisis Solutions.
Die HRS Group ist ein international agierendes Unternehmen aus der Touristikbranche. Es wurde 1972 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Köln.
Die HRS Group hat eine Online-Plattform geschaffen, auf der vom Moment des Schadenfalls bis zur Unterbringung alles für den Versicherten automatisiert abgewickelt wird. Jochen und ich sprechen in dieser Folge vor allem über die “temporary accommodation", also die neue, zeitweilige Behausung für den Kunden.
Der Moment des Schadens sei ein überaus emotionaler für die Versicherten. Das belegen auch Umfragen: 61 % der Kunden würden für einen besseren Ablauf sogar ihren Versicherer wechseln. Mithilfe der Plattform der HRS Group läuft der Prozess nun deutlich einfacher ab als früher: Nachdem der Kunde bei seiner Versicherung angerufen hat, gibt der Agent auf der Versicherungsseite die Daten in sein Claims Management System ein. Das dauert nur wenige Momente, erklärt Jochen. Unmittelbar darauf bekommt der Versicherte einen personalisierten und per Passwort abgesicherten Web-Link zugeschickt, über den der restliche Prozess eingeleitet wird. Der Versicherte muss nicht mehr in Vorleistung gehen und die Rechnung an die Versicherung schicken. In Zukunft soll der Prozess mittels digitaler Wallet noch schneller und einfacher ablaufen.
Hier kannst du mehr dazu erfahren!
Links in dieser Ausgabe
Zu dem HRS Claims Innovation Brief
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#schadenfall #versicherungen #behausung
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Die HRS Group ist ein international agierendes Unternehmen aus der Touristikbranche. Es wurde 1972 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Köln.
Die HRS Group hat eine Online-Plattform geschaffen, auf der vom Moment des Schadenfalls bis zur Unterbringung alles für den Versicherten automatisiert abgewickelt wird. Jochen und ich sprechen in dieser Folge vor allem über die “temporary accommodation", also die neue, zeitweilige Behausung für den Kunden.
Der Moment des Schadens sei ein überaus emotionaler für die Versicherten. Das belegen auch Umfragen: 61 % der Kunden würden für einen besseren Ablauf sogar ihren Versicherer wechseln. Mithilfe der Plattform der HRS Group läuft der Prozess nun deutlich einfacher ab als früher: Nachdem der Kunde bei seiner Versicherung angerufen hat, gibt der Agent auf der Versicherungsseite die Daten in sein Claims Management System ein. Das dauert nur wenige Momente, erklärt Jochen. Unmittelbar darauf bekommt der Versicherte einen personalisierten und per Passwort abgesicherten Web-Link zugeschickt, über den der restliche Prozess eingeleitet wird. Der Versicherte muss nicht mehr in Vorleistung gehen und die Rechnung an die Versicherung schicken. In Zukunft soll der Prozess mittels digitaler Wallet noch schneller und einfacher ablaufen.
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Digital Insurance Podcast: Versicherung & Digitalisierung
Gespräche zur digitalen Transformation in der Versicherungswirtschaft