Digital Insurance Podcast: Versicherung & Digitalisierung Archiv
355 Episoden
39 Minuten
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Katharina Jessel, Vorstand für Vertrieb, Marketing und Produkt in der BavariaDirekt und Esther Prax, Program Director beim InsurTech Hub Munich.
Der InsurTech Hub Munich (ITHM) ist eine Non-Profit-Innovationsplattform. Sie hilft dabei, Kooperationen und Partnerschaften zwischen Versicherern, Start-ups und Investoren zu fördern.
Die BavariaDirekt Versicherung AG ist ein deutscher Versicherer. 1991 gegründet und mit Sitzen in Berlin und München bietet sie Versicherungen u. a. für die Bereiche KFZ, Tier und Haus an.
Für Esther ist es ein zentrales Anliegen, die Veränderung der Kundenbedürfnisse zu verstehen. Diese seien einer der “Haupttreiber für Innovation”. Der InsurTech Hub hat eine Studie zu dem Thema veröffentlicht. Dort haben sich drei verschiedene Arten von Kunden gezeigt: Der Unabhängige, der klassische Preissensible und der “demanding delegator”. Letzterer spielt für Versicherer eine wichtige Rolle. Dieser Kunde ist auf das Erfüllen seiner Wünsche und Träume aus. Entsprechend ist er bereit, für Beratung zu bezahlen.
Katharina bestätigt diese Beobachtungen. Diese Kundenarten seien “über die unterschiedlichen Vertriebskanäle” hinweg zu erkennen. Allerdings, ergänzt Esther, habe sich die Machtdynamik heute zugunsten des Kunden verschoben. Alle Kundentypen seien Versicherern gegenüber misstrauisch geworden. Über diese und weitere Themen sprechen wir im Verlauf dieser Podcast-Ausgabe.
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The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW.
Im neuen The State of Digital Insurance Fachmagazin machen CEOs, Vorstände und führende Branchenexperten Schluss mit dem Hype. Sie teilen ihre ungeschminkten Praxis-Strategien direkt aus dem Maschinenraum.
Die gedruckte Premium-Erstauflage ist streng limitiert. Sichere dir jetzt deinen Wissensvorsprung und bestelle dein Heft inklusive sofortigem Download der Webversion.
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Die BavariaDirekt Versicherung AG ist ein deutscher Versicherer. 1991 gegründet und mit Sitzen in Berlin und München bietet sie Versicherungen u. a. für die Bereiche KFZ, Tier und Haus an.
Für Esther ist es ein zentrales Anliegen, die Veränderung der Kundenbedürfnisse zu verstehen. Diese seien einer der “Haupttreiber für Innovation”. Der InsurTech Hub hat eine Studie zu dem Thema veröffentlicht. Dort haben sich drei verschiedene Arten von Kunden gezeigt: Der Unabhängige, der klassische Preissensible und der “demanding delegator”. Letzterer spielt für Versicherer eine wichtige Rolle. Dieser Kunde ist auf das Erfüllen seiner Wünsche und Träume aus. Entsprechend ist er bereit, für Beratung zu bezahlen.
Katharina bestätigt diese Beobachtungen. Diese Kundenarten seien “über die unterschiedlichen Vertriebskanäle” hinweg zu erkennen. Allerdings, ergänzt Esther, habe sich die Machtdynamik heute zugunsten des Kunden verschoben. Alle Kundentypen seien Versicherern gegenüber misstrauisch geworden. Über diese und weitere Themen sprechen wir im Verlauf dieser Podcast-Ausgabe.
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25 Minuten
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Roland Wallner, Senior Key Account Manager Insurance and Utility bei CRIF.
CRIF ist neben einer Wirtschaftsauskunftei auch ein Full-Service-Anbieter im Bereich der Bonitätsprüfungen. Sie bieten ihren Kunden im Versicherungsbereich Lösungen u. a. im Risikomanagement an. Das Unternehmen hat in Österreich rund 100 Mitarbeiter und ist seit 1988 international aktiv.
Die CRIF führt Bonitätsprüfungen durch. Hierfür kommen spezifische Daten zum Einsatz, so Roland. Für in Österreich tätige Personen gibt es beispielsweise ein öffentlich einsehbares Adressbuch, von dem CRIF Gebrauch macht. Die Daten durchlaufen Modelle, die am Ende Bewertungen und Reports herausbringen. Somit ist es Versicherern möglich, zu prüfen, wie es um die Bonität eines Versicherten steht. Derlei Reports werden auch erstellt, um Firmen zu durchleuchten, erklärt Roland weiter.
Neben diesen klassischen Bonitätsprüfungen bietet die CRIF als Auskunftei weitere Dienste an. Dazu gehört das seit 2018 aktive Online-Beratungstool für Versicherer. Infos zur Fraud Prevention stehen ebenfalls im Aufgebot. In der nahen Zukunft können optional ESG-Kriterien in die Reports aufgenommen werden. Außerdem arbeite man aktuell an einer Komplettlösung für Kunden, sagt Roland - der “Digital Claim Suite”.
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Die CRIF führt Bonitätsprüfungen durch. Hierfür kommen spezifische Daten zum Einsatz, so Roland. Für in Österreich tätige Personen gibt es beispielsweise ein öffentlich einsehbares Adressbuch, von dem CRIF Gebrauch macht. Die Daten durchlaufen Modelle, die am Ende Bewertungen und Reports herausbringen. Somit ist es Versicherern möglich, zu prüfen, wie es um die Bonität eines Versicherten steht. Derlei Reports werden auch erstellt, um Firmen zu durchleuchten, erklärt Roland weiter.
Neben diesen klassischen Bonitätsprüfungen bietet die CRIF als Auskunftei weitere Dienste an. Dazu gehört das seit 2018 aktive Online-Beratungstool für Versicherer. Infos zur Fraud Prevention stehen ebenfalls im Aufgebot. In der nahen Zukunft können optional ESG-Kriterien in die Reports aufgenommen werden. Außerdem arbeite man aktuell an einer Komplettlösung für Kunden, sagt Roland - der “Digital Claim Suite”.
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18 Minuten
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Patrick Dahmen, Vorstandsvorsitzender im InsurLab Germany.
Patrick Dahmen hat seit April 2022 den Vorsitz im Vorstand des InsurLab Germany inne. Außerdem ist er Dozent im Bereich Executive Education an der Universität St. Gallen.
Patrick sieht den Reiz seiner Aufgabe beim InsurLab darin, Start-ups, Fintechs und Versicherer zusammenzubringen. Das gilt vom einzelnen Mitarbeiter bis in die Führungsetage hinein. Es gehe darum, “auf Augenhöhe […] voneinander zu lernen”, wie er es beschreibt. Im InsurLab werden unterschiedliche Programme zur Unterstützung jener Organisationen angeboten. Patrick nennt zum Einen das “Matchmaking”. Hier werden Mitglieder und Start-ups zusammengebracht, um produktive Kooperationen entstehen zu lassen. Der Accelerator-Pitch unterstützt Start-ups mittels Mentoring-Programme auf ihrer Reise. Ebenfalls erwähnenswert ist das Reversed Mentoring. Hier schlüpfen Erfahrene in die Rolle eines Mentees und bekommen z. B. vermittelt, wie man ein MVP entwickelt. Darüber hinaus existieren informelle Treffen, auf denen Netzwerke gebildet und ausgebaut werden können.
Bevor es darum gehen kann, einen konkreten wirtschaftlichen Benefit hervorzubringen, müsse zunächst die Basis gelegt werden, betont Patrick. Dies geschehe nicht zuletzt auf persönlicher Ebene zwischen den Entscheidern. Auch die Organisationen müssten darauf vorbereitet werden. Hier wird das Stichwort der “kulturellen Transformation” wichtig. Genauso wie die Frage, ob Innovationseinheiten besser intern sein oder von außen auf die Organisation einwirken sollten. Diese und weitere Themen besprechen wir im Laufe unseres Gesprächs.
#innovateinsurance
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Bevor es darum gehen kann, einen konkreten wirtschaftlichen Benefit hervorzubringen, müsse zunächst die Basis gelegt werden, betont Patrick. Dies geschehe nicht zuletzt auf persönlicher Ebene zwischen den Entscheidern. Auch die Organisationen müssten darauf vorbereitet werden. Hier wird das Stichwort der “kulturellen Transformation” wichtig. Genauso wie die Frage, ob Innovationseinheiten besser intern sein oder von außen auf die Organisation einwirken sollten. Diese und weitere Themen besprechen wir im Laufe unseres Gesprächs.
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19 Minuten
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Thorsten Vogel, Berater bei BearingPoint und Bernhard Kraft, CIO bei ERGO Digital Ventures.
BearingPoint berät Unternehmen auf den Gebieten Management und Technologie. Im Fokus steht die Entwicklung individueller Lösungen. Unternehmensstrategien werden mit moderner Technik verknüpft.
Die ERGO Group ist als Versicherungskonzern in Europa und Asien tätig und kommt insgesamt auf rund 20 Milliarden Euro Umsatz pro Jahr. Sie hat ihren Sitz in Düsseldorf und verfügt über 37.000 Mitarbeiter.
Versicherer und Nachhaltigkeit: Bevor es an konkrete Maßnahmen geht, gilt es, ein allgemeines Bewusstsein für die Lage zu erhalten. Der Klimawandel wird auch vor Versicherungsunternehmen nicht Halt machen. Thorsten meint gar, es könnte das Entwickeln gänzlich neuer Produkte vonnöten werden. Versicherer haben daher ein ganz intrinsisches Interesse am Thema Nachhaltigkeit.
Doch es bleibt viel zu tun. Thorsten zitiert eine Umfrage, wonach knapp die Hälfte der befragten Unternehmen nicht einmal eine einzige Person besitzen, die sich dem Thema Nachhaltigkeit annimmt. Bernhard gibt zu, dass er erst in den vergangenen 1-2 Jahren viel zum Thema IT und Nachhaltigkeit gelernt hat. Er zählt einige Maßnahmen auf, die unternommen werden können: effizientes Kühlen und das Nutzen der Abwärme aus Rechenzentren sowie Recycling von Elektrogeräten.
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Versicherer und Nachhaltigkeit: Bevor es an konkrete Maßnahmen geht, gilt es, ein allgemeines Bewusstsein für die Lage zu erhalten. Der Klimawandel wird auch vor Versicherungsunternehmen nicht Halt machen. Thorsten meint gar, es könnte das Entwickeln gänzlich neuer Produkte vonnöten werden. Versicherer haben daher ein ganz intrinsisches Interesse am Thema Nachhaltigkeit.
Doch es bleibt viel zu tun. Thorsten zitiert eine Umfrage, wonach knapp die Hälfte der befragten Unternehmen nicht einmal eine einzige Person besitzen, die sich dem Thema Nachhaltigkeit annimmt. Bernhard gibt zu, dass er erst in den vergangenen 1-2 Jahren viel zum Thema IT und Nachhaltigkeit gelernt hat. Er zählt einige Maßnahmen auf, die unternommen werden können: effizientes Kühlen und das Nutzen der Abwärme aus Rechenzentren sowie Recycling von Elektrogeräten.
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12 Minuten
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Tim Stauffenberg, Experte für Nachhaltigkeitsmanagement bei der Gothaer.
Die Gothaer existiert seit 1820 und gilt als eines der renommiertesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Mit über vier Millionen Mitgliedern stellt sie auch eines der größten hierzulande dar.
Tim Stauffenberg betont, wie sehr die Gothaer auf ihre Mitarbeiter und Mitglieder angewiesen ist. Um Wandel voranzutreiben, sei es daher eine Grundvoraussetzung, alle mitzunehmen. Allerdings gibt er zu, dass man in einem Konzern mit über 4000 Mitarbeitern niemals alle begeistern kann. Zu Beginn stünde eine “Mitnahme der Motivierten”, wie er es nennt. Hierfür sei das Schaffen von Transparenz und unterschiedlichen Angeboten vonnöten. Für jeden muss etwas dabei sein.
Der Austausch zwischen dem Nachhaltigkeitsmanagement und den Mitarbeitern findet über NeNa (Netzwerk Nachhaltigkeit) statt. Hier können Mitarbeiter Vorschläge einbringen - von der Produktentwicklung bis zum veganen Gericht in der Kantine. In jedem Bereich ist ein Nachhaltigkeitsbeauftragter zu finden - 40 im gesamten Konzern. Es gibt gewisse KPI-Ziele für mehr Nachhaltigkeit in den einzelnen Bereichen, erklärt Tim. Hinzukommen weitere Konzernziele, die aktuell in Arbeit sind.
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Der Austausch zwischen dem Nachhaltigkeitsmanagement und den Mitarbeitern findet über NeNa (Netzwerk Nachhaltigkeit) statt. Hier können Mitarbeiter Vorschläge einbringen - von der Produktentwicklung bis zum veganen Gericht in der Kantine. In jedem Bereich ist ein Nachhaltigkeitsbeauftragter zu finden - 40 im gesamten Konzern. Es gibt gewisse KPI-Ziele für mehr Nachhaltigkeit in den einzelnen Bereichen, erklärt Tim. Hinzukommen weitere Konzernziele, die aktuell in Arbeit sind.
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33 Minuten
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Alexander Bockelmann, CTO bei der Baloise Group.
Die Baloise Group ist ein Schweizer Versicherungsunternehmen mit Sitz in der Schweiz, Basel. Der Konzern ist über die eigenen Ländergrenzen hinweg tätig. Die Baloise verfügt über einen Umsatz von etwa 9 Milliarden Euro pro Jahr und 8000 Mitarbeiter.
Bei der Baloise hat unlängst eine Transformation stattgefunden. Einzelnen Teams wird heute mehr Verantwortung eingeräumt. Alexander nennt “dysfunktionale Silos” als Beweggrund für diese Veränderung. Es soll nicht mehr einzelne Teilbereiche im Unternehmen geben, die nur für sich und ihren Output zuständig sind. Stattdessen werde die Verantwortung da hingebracht, wo sich auch die Expertise befindet. Cross-funktionale Teams entstehen und werden für den ganzheitlichen Prozess verantwortlich - “End-to-End Verantwortung”, wie es Alexander nennt.
Die Baloise habe diese Transformation genutzt, um die IT zu modernisieren und in der Organisation zu standardisieren. Die IT implementiert nun Systeme unter der Führung der Product Owner. Früher hat zwischen Business und IT vielmehr ein “Auftraggeber-Auftragnehmer-Verhältnis” geherrscht, erklärt Alexander weiter. Infolge dieser Veränderungen seien schnellere Abstimmungswege und ein insgesamt effizienterer Prozess entstanden.
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Bei der Baloise hat unlängst eine Transformation stattgefunden. Einzelnen Teams wird heute mehr Verantwortung eingeräumt. Alexander nennt “dysfunktionale Silos” als Beweggrund für diese Veränderung. Es soll nicht mehr einzelne Teilbereiche im Unternehmen geben, die nur für sich und ihren Output zuständig sind. Stattdessen werde die Verantwortung da hingebracht, wo sich auch die Expertise befindet. Cross-funktionale Teams entstehen und werden für den ganzheitlichen Prozess verantwortlich - “End-to-End Verantwortung”, wie es Alexander nennt.
Die Baloise habe diese Transformation genutzt, um die IT zu modernisieren und in der Organisation zu standardisieren. Die IT implementiert nun Systeme unter der Führung der Product Owner. Früher hat zwischen Business und IT vielmehr ein “Auftraggeber-Auftragnehmer-Verhältnis” geherrscht, erklärt Alexander weiter. Infolge dieser Veränderungen seien schnellere Abstimmungswege und ein insgesamt effizienterer Prozess entstanden.
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10 Minuten
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Lisa Janke, Senior Expertin im Nachhaltigkeitsmanagement bei der Gothaer und Vorständin der Gothaer Stiftung.
Die Gothaer existiert seit 1820 und gilt als eines der renommiertesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Mit über vier Millionen Mitgliedern stellt sie auch eines der größten hierzulande dar.
Die Gothaer Stiftung entstand 2020 im Zuge des 200-jährigen Geburtstags des Konzerns. Lisa erklärt den Gedanken dahinter: Die Gothaer ist eine VVaG. Das bedeutet, die Mitglieder sind die Träger des Vereins. Shareholder gibt es keine. So sieht sich die Gothaer auch selbst: eng vernetzt mit der Gesellschaft. Das Thema Nachhaltigkeit steht aufgrund der gesellschaftlichen Verantwortung des Unternehmens weit oben auf der Agenda.
Die Stiftung erhält pro Jahr 0,5 % des Konzerngewinns, erklärt Lisa weiter. Mit dem Geld werden unterschiedliche Projekte auf die Beine gestellt. Stets dreht es sich um die drei Säulen Forschung, Bildung und Umwelt. Das Lieblingsprojekt von Lisa Janke stellt die Nachhaltigkeitsacademy in Zusammenarbeit mit der Uni Leipzig dar. Hier werden Menschen zu “Nachhaltigkeitsexperten” ausgebildet, wie sie es nennt. Dank der Gothaer funktioniert dieses Programm für alle Studierenden in Deutschland kostenfrei. Mehr Infos dazu auf: https://www.gothaerstiftung.de/
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#gothaer #nachhaltigkeit #klimaschutz
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Die Gothaer Stiftung entstand 2020 im Zuge des 200-jährigen Geburtstags des Konzerns. Lisa erklärt den Gedanken dahinter: Die Gothaer ist eine VVaG. Das bedeutet, die Mitglieder sind die Träger des Vereins. Shareholder gibt es keine. So sieht sich die Gothaer auch selbst: eng vernetzt mit der Gesellschaft. Das Thema Nachhaltigkeit steht aufgrund der gesellschaftlichen Verantwortung des Unternehmens weit oben auf der Agenda.
Die Stiftung erhält pro Jahr 0,5 % des Konzerngewinns, erklärt Lisa weiter. Mit dem Geld werden unterschiedliche Projekte auf die Beine gestellt. Stets dreht es sich um die drei Säulen Forschung, Bildung und Umwelt. Das Lieblingsprojekt von Lisa Janke stellt die Nachhaltigkeitsacademy in Zusammenarbeit mit der Uni Leipzig dar. Hier werden Menschen zu “Nachhaltigkeitsexperten” ausgebildet, wie sie es nennt. Dank der Gothaer funktioniert dieses Programm für alle Studierenden in Deutschland kostenfrei. Mehr Infos dazu auf: https://www.gothaerstiftung.de/
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32 Minuten
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Christian Witt, Director Insurance Digital Strategy bei IBM iX und Sebastian Stang, General Manager EMEA bei Magnolia.
IBM iX ist die Full Service Digitalagentur von IBM Consulting. Ihr Fokus liegt auf der User und Customer Experience. Sie begleiten Versicherungsunternehmen bei der Entwicklung ihrer digitalen Strategie und setzen digitale Produkte und Services um.
Magnolia ist ein Softwarehersteller aus Basel, der seit 25 Jahren weltweit am Markt tätig ist. Sie helfen Unternehmen, ihre DX-Initiativen umzusetzen und die Herausforderungen der Digitalisierung zu meistern.
IBM iX und Magnolia pflegen seit über 15 Jahren eine erfolgreiche Partnerschaft. Sebastian formuliert die Kooperation so: “Wir sind der Softwarehersteller, IBM iX kümmert sich um alles bezüglich Umsetzung.” Der Fokus von IBM iX liegt auf der User Experience, sagt Christian. Ein modernes Kundenerlebnis zeichne sich dadurch aus, dass es reibungslos und intuitiv abläuft. Dazu seien nicht nur die Großkonzerne in der Lage. Kleine und mittelgroße Unternehmen können das ebenfalls.
Im Falle der Versicherer sind die Herausforderungen hierfür vielschichtig gelagert. Silo-Denken macht die Arbeit an einem Produkt problematisch, sagt Sebastian. Hinzu kommen die vielen unterschiedlichen Versicherungsbereiche wie Krankenversicherung, Altersvorsorge, KFZ usw. Über die komplette Produktpalette hinweg eine “nahtlose Experience” hinzukriegen, ist dabei durchaus herausfordernd, meint Christian.
Ausblick:
Wie können sich Versicherer also weiterentwickeln und ihre Stärken auch digital hervorheben? Die Antwort lautet: mit einer Digital Experience Platform. Eine DXP hilft Ihnen, die Beziehung zu Ihren Kunden zu vertiefen und den Wert jedes Berührungspunktes mit ihnen zu maximieren.
Im kostenlosen Whitepaper von Magnolia erfahrt ihr mehr zum Thema DXP, und wie sie beispielsweise helfen kann, kritische Berührungspunkte wie Tarifberechnungen und Schadensmeldungen zu stärken und was Versicherer bei der Auswahl der richtigen Plattform und beachten sollten.
IBM iX als Experte für Digitale Experience Services nennt euch in aller Kürze, aber ganz konkret die 5 wichtigsten Schritte von der Auswahl bis zur Implementierung einer DXP in Ihrem Versicherungsunternehmen
Links in dieser Ausgabe
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Zum LinkedIn-Profil von Christian Witt
Zum LinkedIn-Profil von Sebastian Stang
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Magnolia ist ein Softwarehersteller aus Basel, der seit 25 Jahren weltweit am Markt tätig ist. Sie helfen Unternehmen, ihre DX-Initiativen umzusetzen und die Herausforderungen der Digitalisierung zu meistern.
IBM iX und Magnolia pflegen seit über 15 Jahren eine erfolgreiche Partnerschaft. Sebastian formuliert die Kooperation so: “Wir sind der Softwarehersteller, IBM iX kümmert sich um alles bezüglich Umsetzung.” Der Fokus von IBM iX liegt auf der User Experience, sagt Christian. Ein modernes Kundenerlebnis zeichne sich dadurch aus, dass es reibungslos und intuitiv abläuft. Dazu seien nicht nur die Großkonzerne in der Lage. Kleine und mittelgroße Unternehmen können das ebenfalls.
Im Falle der Versicherer sind die Herausforderungen hierfür vielschichtig gelagert. Silo-Denken macht die Arbeit an einem Produkt problematisch, sagt Sebastian. Hinzu kommen die vielen unterschiedlichen Versicherungsbereiche wie Krankenversicherung, Altersvorsorge, KFZ usw. Über die komplette Produktpalette hinweg eine “nahtlose Experience” hinzukriegen, ist dabei durchaus herausfordernd, meint Christian.
Ausblick:
Wie können sich Versicherer also weiterentwickeln und ihre Stärken auch digital hervorheben? Die Antwort lautet: mit einer Digital Experience Platform. Eine DXP hilft Ihnen, die Beziehung zu Ihren Kunden zu vertiefen und den Wert jedes Berührungspunktes mit ihnen zu maximieren.
Im kostenlosen Whitepaper von Magnolia erfahrt ihr mehr zum Thema DXP, und wie sie beispielsweise helfen kann, kritische Berührungspunkte wie Tarifberechnungen und Schadensmeldungen zu stärken und was Versicherer bei der Auswahl der richtigen Plattform und beachten sollten.
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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Rafael Semmler, Projektleiter für Nachhaltigkeit in Betrieb und Beschaffung bei der Gothaer.
Die Gothaer existiert seit 1820 und gilt als eines der renommiertesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Mit über vier Millionen Mitgliedern stellt sie auch eines der größten hierzulande dar.
Rafael ist spezialisiert auf den Bereich Gebäude und alles, was in der Klimabilanz darin auftaucht: Strom, Gas, Gebäudeleittechnik uvm. Auf meine Frage, wie Umweltschutz vor Ort bei der Gothaer gelebt wird, nennt er mehrere Punkte: Produkteinkauf, Bewertung von Lieferanten hinsichtlich der Nachhaltigkeit, Energieeffizienz, Biodiversität und Mobilitätsförderung. Das Thema zieht sich durch das Unternehmen bis in die Kantine hinein, wo auf die Herkunft der eingekauften Produkte geachtet wird, ergänzt er.
Ich spreche ihn auf das Thema Kosteneinsparung an. Gibt es ein Problem, wenn das Controlling sagt, es solle fortan zehn Prozent günstiger eingekauft werden? Rafael erwidert, er sei froh, dass das Thema Nachhaltigkeit vonseiten des Managements ernst genommen werde. Ein gewisses Budget steht hierfür bereit. Außerdem können durch nachhaltiges Wirtschaften sogar Kosteneinsparungen zustandekommen.
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#gothaer #nachhaltigkeit #klimaschutz
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Die Gothaer existiert seit 1820 und gilt als eines der renommiertesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Mit über vier Millionen Mitgliedern stellt sie auch eines der größten hierzulande dar.
Rafael ist spezialisiert auf den Bereich Gebäude und alles, was in der Klimabilanz darin auftaucht: Strom, Gas, Gebäudeleittechnik uvm. Auf meine Frage, wie Umweltschutz vor Ort bei der Gothaer gelebt wird, nennt er mehrere Punkte: Produkteinkauf, Bewertung von Lieferanten hinsichtlich der Nachhaltigkeit, Energieeffizienz, Biodiversität und Mobilitätsförderung. Das Thema zieht sich durch das Unternehmen bis in die Kantine hinein, wo auf die Herkunft der eingekauften Produkte geachtet wird, ergänzt er.
Ich spreche ihn auf das Thema Kosteneinsparung an. Gibt es ein Problem, wenn das Controlling sagt, es solle fortan zehn Prozent günstiger eingekauft werden? Rafael erwidert, er sei froh, dass das Thema Nachhaltigkeit vonseiten des Managements ernst genommen werde. Ein gewisses Budget steht hierfür bereit. Außerdem können durch nachhaltiges Wirtschaften sogar Kosteneinsparungen zustandekommen.
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#gothaer #nachhaltigkeit #klimaschutz
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Im neuen The State of Digital Insurance Fachmagazin machen CEOs, Vorstände und führende Branchenexperten Schluss mit dem Hype. Sie teilen ihre ungeschminkten Praxis-Strategien direkt aus dem Maschinenraum.
Die gedruckte Premium-Erstauflage ist streng limitiert. Sichere dir jetzt deinen Wissensvorsprung und bestelle dein Heft inklusive sofortigem Download der Webversion.
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30 Minuten
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Christian Crain, Geschäftsführer Deutschland bei PriceHubble und Joachim Pichen, Geschäftsführer bei der JCP Informationssysteme GmbH.
PriceHubble wurde 2016 in der Schweiz gegründet und ist heute in neun Ländern aktiv. Das Unternehmen verfügt über 130 Mitarbeiter an sieben Standorten. PriceHubble bietet seinen Kunden Lösungen für den Immobilienmarkt.
Die JCP Informationssysteme GmbH kreiert IT-Lösungen für den Vertrieb. Die JCP Suite lässt sich von Beratern und Endkunden als mobile Beratungstechnologie verwenden.
PriceHubble hat einen Algorithmus entwickelt, der den statistisch wahrscheinlichsten Markt- und Mietpreis einer beliebigen Wohnimmobilie schätzt. Darauf basierend werden unterschiedliche digitale Lösungen angeboten, die entlang der gesamten Wertschöpfungskette die Vertriebsergebnisse steigern können.
In unserer vierten Ausgabe mit PriceHubble hat Christian Crain Joachim Pichen von JCP mitgebracht. Die beiden Unternehmen haben unlängst eine Partnerschaft geschlossen. JCP ist ein Entwickler für Software im Finanz- und Versicherungssektor. Sie möchten ihren Kunden und Endkunden einen einfachen und direkten Zugriff auf die PriceHubble-Lösungen zu ermöglichen, wie es Christian formuliert. Er bezeichnet den Wohnimmobilienmarkt zudem als intransparent. Entsprechende Lösungen seien unterrepräsentiert. Heute gibt es mehr Möglichkeiten, den Kunden beraten zu können, sind sich Joachim und Christian einig. Zum Einsatz komme die Lösung von PriceHubble daher insbesondere bei Beratern.
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PriceHubble wurde 2016 in der Schweiz gegründet und ist heute in neun Ländern aktiv. Das Unternehmen verfügt über 130 Mitarbeiter an sieben Standorten. PriceHubble bietet seinen Kunden Lösungen für den Immobilienmarkt.
Die JCP Informationssysteme GmbH kreiert IT-Lösungen für den Vertrieb. Die JCP Suite lässt sich von Beratern und Endkunden als mobile Beratungstechnologie verwenden.
PriceHubble hat einen Algorithmus entwickelt, der den statistisch wahrscheinlichsten Markt- und Mietpreis einer beliebigen Wohnimmobilie schätzt. Darauf basierend werden unterschiedliche digitale Lösungen angeboten, die entlang der gesamten Wertschöpfungskette die Vertriebsergebnisse steigern können.
In unserer vierten Ausgabe mit PriceHubble hat Christian Crain Joachim Pichen von JCP mitgebracht. Die beiden Unternehmen haben unlängst eine Partnerschaft geschlossen. JCP ist ein Entwickler für Software im Finanz- und Versicherungssektor. Sie möchten ihren Kunden und Endkunden einen einfachen und direkten Zugriff auf die PriceHubble-Lösungen zu ermöglichen, wie es Christian formuliert. Er bezeichnet den Wohnimmobilienmarkt zudem als intransparent. Entsprechende Lösungen seien unterrepräsentiert. Heute gibt es mehr Möglichkeiten, den Kunden beraten zu können, sind sich Joachim und Christian einig. Zum Einsatz komme die Lösung von PriceHubble daher insbesondere bei Beratern.
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12 Minuten
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Sören Heinzmann, Geschäftsführer der Gothaer Digital GmbH.
Die Gothaer existiert seit 1820 und gilt als eines der renommiertesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Mit über vier Millionen Mitgliedern stellt sie auch eines der größten hierzulande dar.
Die Initiative 500-50-5 wurde letztes Jahr von der Gothaer ins Leben gerufen. Konkret bedeutet das: Die Gothaer möchte 500 ihrer Kunden dabei helfen, 50 % CO₂ -Emissionen in den nächsten fünf Jahren einzusparen. Sören listet die drei Bereiche auf, bei denen die Gothaer unterstützend mitwirkt:
Energie. Es müsse darum gehen, als Unternehmen in die Eigenstromversorgung zu kommen (z. B. Photovoltaik). Fuhrpark. Der Umbau auf Elektromobilität findet bereits statt und wird zudem durch den europäischen Gesetzgeber gefördert (bis 2035 soll es EU-weit keine benzinbetriebenen Neufahrzeuge mehr geben). Gebäude. Dämmung, intelligente Heizungssteuerung und das Transformieren von Produktionsprozesse hilft ebenfalls beim Einsparen von Energie.
Sören erklärt, was die Gothaer konkret tut: Zunächst findet eine CO₂ -Erfassung statt. Daran lässt sich ablesen, wo der Kunde eventuelle Hotspots hat. In der Beratung wird mit dem Kunden eine Transformations-Roadmap erstellt. Schlussendlich werden Partner aus dem Netzwerk der Gothaer vorgeschlagen. Diese verfügen über innovative Lösungen für die Energietransformation.
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#gothaer #nachhaltigkeit #klimaschutz
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Die Initiative 500-50-5 wurde letztes Jahr von der Gothaer ins Leben gerufen. Konkret bedeutet das: Die Gothaer möchte 500 ihrer Kunden dabei helfen, 50 % CO₂ -Emissionen in den nächsten fünf Jahren einzusparen. Sören listet die drei Bereiche auf, bei denen die Gothaer unterstützend mitwirkt:
Energie. Es müsse darum gehen, als Unternehmen in die Eigenstromversorgung zu kommen (z. B. Photovoltaik). Fuhrpark. Der Umbau auf Elektromobilität findet bereits statt und wird zudem durch den europäischen Gesetzgeber gefördert (bis 2035 soll es EU-weit keine benzinbetriebenen Neufahrzeuge mehr geben). Gebäude. Dämmung, intelligente Heizungssteuerung und das Transformieren von Produktionsprozesse hilft ebenfalls beim Einsparen von Energie.
Sören erklärt, was die Gothaer konkret tut: Zunächst findet eine CO₂ -Erfassung statt. Daran lässt sich ablesen, wo der Kunde eventuelle Hotspots hat. In der Beratung wird mit dem Kunden eine Transformations-Roadmap erstellt. Schlussendlich werden Partner aus dem Netzwerk der Gothaer vorgeschlagen. Diese verfügen über innovative Lösungen für die Energietransformation.
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37 Minuten
(English below)
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Amanda Ingram, Propositions, Ecosystem & Alliances Manager bei Sapiens, und Oliver Werneyer, CEO von Imburse.
Hier geht es zum Whitepaper: Build, buy or rent? The all-changing question for insurers
Die Sapiens International Corporation hilft Versicherern dabei, digital und agil zu werden. Das Unternehmen verfügt über einen 40-jährigen Erfahrungsschatz und bietet heute eine komplette Versicherungsplattform an. Sie haben mehr als 600 Kunden aus 30 Ländern.
Imburse hilft Unternehmen weltweit, Zugang zum globalen Zahlungs-Ökosystem zu erlangen. Unabhängig von der Beschaffenheit der IT-Infrastruktur eines Unternehmens wird eine Verbindung zum Ökosystem hergestellt.
Oliver Werneyer erklärt: Versicherer verfügen über eine Reihe von Kernkompetenzen: Pricing, Risikomanagement uvm. Für den Bereich Zahlungssysteme fehle es hingegen zumeist an Expertise. Bei der Lebensversicherung werden sechsstellige Summen bewegt. Hier möchte man lieber auf die klassische Banküberweisung als auf Amazon Pay zurückgreifen.
Die Komplexität der Zahlungssysteme erhöht sich zudem über die einzelnen Länder und Kulturen. Während in Deutschland viele Paypal nutzen, spielt dieser Dienstleister in der Schweiz nahezu keine Rolle. Jeder Markt müsse individuell betrachtet werden. Amanda Ingram ergänzt dies um die Punkte der multiplen Währungen und Regulierungsanforderungen. In der Versicherungswelt gäbe es für all das kaum Kompetenzen. Sapiens hilft Versicherern dabei.
Links in dieser Ausgabe
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Hier geht es zum Whitepaper von Imburse
ENGLISH
In this episode of the Digital Insurance Podcast, I speak with Amanda Ingram, Propositions, Ecosystem & Alliances Manager at Sapiens, and Oliver Werneyer, CEO of Imburse.
Click here for Imburse's whitepaper: Build, buy or rent? The all-changing question for insurers
Sapiens International Corporation helps insurers become digital and agile. The company has 40 years of experience and offers a complete insurance platform. They have more than 600 customers from 30 countries.
Imburse helps businesses worldwide gain access to the global payments ecosystem. Regardless of the nature of a company's IT infrastructure, they connect to the ecosystem.
Oliver Werneyer explains: "Insurers have a number of core competencies: pricing, risk management and many more. But within the area of payment systems there is usually a lack of expertise. In life insurance, six-figure payments are being transfered and that is why people would rather use the classic bank transfer than Amazon Pay.
The complexity of payment systems also increases across countries and cultures. While many use Paypal in Germany, this service provider plays almost no role in Switzerland. Each market has to be considered individually. Amanda Ingram adds the points of multiple currencies and regulatory requirements. In the insurance world, there are hardly any competences for all that. Sapiens helps insurers with this.
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Die Sapiens International Corporation hilft Versicherern dabei, digital und agil zu werden. Das Unternehmen verfügt über einen 40-jährigen Erfahrungsschatz und bietet heute eine komplette Versicherungsplattform an. Sie haben mehr als 600 Kunden aus 30 Ländern.
Imburse hilft Unternehmen weltweit, Zugang zum globalen Zahlungs-Ökosystem zu erlangen. Unabhängig von der Beschaffenheit der IT-Infrastruktur eines Unternehmens wird eine Verbindung zum Ökosystem hergestellt.
Oliver Werneyer erklärt: Versicherer verfügen über eine Reihe von Kernkompetenzen: Pricing, Risikomanagement uvm. Für den Bereich Zahlungssysteme fehle es hingegen zumeist an Expertise. Bei der Lebensversicherung werden sechsstellige Summen bewegt. Hier möchte man lieber auf die klassische Banküberweisung als auf Amazon Pay zurückgreifen.
Die Komplexität der Zahlungssysteme erhöht sich zudem über die einzelnen Länder und Kulturen. Während in Deutschland viele Paypal nutzen, spielt dieser Dienstleister in der Schweiz nahezu keine Rolle. Jeder Markt müsse individuell betrachtet werden. Amanda Ingram ergänzt dies um die Punkte der multiplen Währungen und Regulierungsanforderungen. In der Versicherungswelt gäbe es für all das kaum Kompetenzen. Sapiens hilft Versicherern dabei.
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Imburse helps businesses worldwide gain access to the global payments ecosystem. Regardless of the nature of a company's IT infrastructure, they connect to the ecosystem.
Oliver Werneyer explains: "Insurers have a number of core competencies: pricing, risk management and many more. But within the area of payment systems there is usually a lack of expertise. In life insurance, six-figure payments are being transfered and that is why people would rather use the classic bank transfer than Amazon Pay.
The complexity of payment systems also increases across countries and cultures. While many use Paypal in Germany, this service provider plays almost no role in Switzerland. Each market has to be considered individually. Amanda Ingram adds the points of multiple currencies and regulatory requirements. In the insurance world, there are hardly any competences for all that. Sapiens helps insurers with this.
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10 Minuten
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Marianne Subow aus dem Risikomanagement bei der Gothaer.
Die Gothaer existiert seit 1820 und gilt als eines der renommiertesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Mit über vier Millionen Mitgliedern stellt sie auch eines der größten hierzulande dar.
Bei der Gothaer definiert man Nachhaltigkeitsrisiken über die ESG-Kriterien (Environment, Social, Governance). Unter Umwelt fallen insbesondere Risiken, die sich aus dem Klimawandel ergeben, erklärt Marianne Subow. Das Soziale bezieht sich u. a. auf faire Bezahlung und Gewerkschaftsfreiheit. Governance beschreibt die Art der Unternehmensführung.
Im Risikomanagement geht es vordergründig darum, Risiken zu erkennen, sie zu überwachen, zu quantifizieren und zu steuern, erklärt Marianne. Das ist z. B. wichtig für die Frage, inwiefern sich die Gothaer rückversichern muss. Ein Beispiel ist die Flutkatastrophe im Ahrtal. Wenn im Zuge klimatischer Umweltveränderungen mehr Katastrophen dieser Art auftauchen, werden auch mehr Schäden gemeldet, die der Versicherer übernehmen muss. Die Folgen des Klimawandels werden im Risikomanagement der Gothaer quantifiziert. Das geschehe in Form drei unterschiedlicher Szenarien, die zur Verfügung stehen. Über diese sprechen wir im weiteren Verlauf des Podcasts.
#gothaer #nachhaltigkeit #vertrieb
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Bei der Gothaer definiert man Nachhaltigkeitsrisiken über die ESG-Kriterien (Environment, Social, Governance). Unter Umwelt fallen insbesondere Risiken, die sich aus dem Klimawandel ergeben, erklärt Marianne Subow. Das Soziale bezieht sich u. a. auf faire Bezahlung und Gewerkschaftsfreiheit. Governance beschreibt die Art der Unternehmensführung.
Im Risikomanagement geht es vordergründig darum, Risiken zu erkennen, sie zu überwachen, zu quantifizieren und zu steuern, erklärt Marianne. Das ist z. B. wichtig für die Frage, inwiefern sich die Gothaer rückversichern muss. Ein Beispiel ist die Flutkatastrophe im Ahrtal. Wenn im Zuge klimatischer Umweltveränderungen mehr Katastrophen dieser Art auftauchen, werden auch mehr Schäden gemeldet, die der Versicherer übernehmen muss. Die Folgen des Klimawandels werden im Risikomanagement der Gothaer quantifiziert. Das geschehe in Form drei unterschiedlicher Szenarien, die zur Verfügung stehen. Über diese sprechen wir im weiteren Verlauf des Podcasts.
#gothaer #nachhaltigkeit #vertrieb
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29 Minuten
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Maximilian Beck, ist im Vorstand bei der IDEAL und dort für Operations und IT zuständig.
Die IDEAL Versicherung wurde 1913 in Berlin gegründet, wo sie bis heute ihren Hauptsitz hat. Sie gilt als Erfinder der privaten Pflegerentenversicherung in Deutschland. In diesem Bereich ist sie bis heute Marktführer.
Unter den Baby-Boomern sind die Jahrgänge 1957 bis 1969 zu zählen. Diese geburtenreiche Generation scheidet in den nächsten Jahren aus der Erwerbstätigkeit aus, erklärt Maximilian. Die Frage nach der Pflege wird immer wichtiger. Nicht zuletzt, weil die Kosten immens gestiegen sind. Das hat v. a. mit der gestiegenen Lebenserwartung zu tun. Rund die Hälfte der über 85-Jährigen ist auf externe Hilfe angewiesen, sagt er.
Auf fremde Hilfe angewiesen zu sein, bezeichnet Maximilian als “gesellschaftlichen Megatrend”. Die entstehenden Kosten bleiben bei den Bedürftigen hängen. Die IDEAL und Maximilian haben sich diesem Thema angenommen. Mit ihren Vermittlern wurde über die Situation gesprochen. Hier existiere schließlich ein großes Beratungspotenzial, so Maximilian weiter. Entsprechend gelte es, das Telefon in die Hand zu nehmen oder persönliche Termine mit dem Kunden auszumachen, um ihnen die entsprechenden Produkte zu präsentieren.
#vorstand #c-level #versicherer
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Unter den Baby-Boomern sind die Jahrgänge 1957 bis 1969 zu zählen. Diese geburtenreiche Generation scheidet in den nächsten Jahren aus der Erwerbstätigkeit aus, erklärt Maximilian. Die Frage nach der Pflege wird immer wichtiger. Nicht zuletzt, weil die Kosten immens gestiegen sind. Das hat v. a. mit der gestiegenen Lebenserwartung zu tun. Rund die Hälfte der über 85-Jährigen ist auf externe Hilfe angewiesen, sagt er.
Auf fremde Hilfe angewiesen zu sein, bezeichnet Maximilian als “gesellschaftlichen Megatrend”. Die entstehenden Kosten bleiben bei den Bedürftigen hängen. Die IDEAL und Maximilian haben sich diesem Thema angenommen. Mit ihren Vermittlern wurde über die Situation gesprochen. Hier existiere schließlich ein großes Beratungspotenzial, so Maximilian weiter. Entsprechend gelte es, das Telefon in die Hand zu nehmen oder persönliche Termine mit dem Kunden auszumachen, um ihnen die entsprechenden Produkte zu präsentieren.
#vorstand #c-level #versicherer
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10 Minuten
Wie baut man eine Nachhaltigkeitsabteilung im Konzern auf?
In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Lisa Janke, Senior Expertin im Nachhaltigkeitsmanagement bei der Gothaer.
Die Gothaer existiert seit 1820 und gilt als eines der renommiertesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Mit über vier Millionen Mitgliedern stellt sie auch eines der größten hierzulande dar.
Im Nachhaltigkeitsmanagement wird sich die Wechselwirkung von Unternehmen und Umwelt angeschaut. In der Gothaer stellen die Produkte und die Kapitalanlage den größten Hebel dar, sagt Lisa. Der Vorstand gibt die Unternehmenskultur und das Mindset vor, erklärt sie weiter. Das Wichtigste zum Erreichen der Ziele seien intrinsische Motivation und Kreativität. Ein Tag im Nachhaltigkeitsmanagement gleiche nie einem anderen.
Bei der Nachhaltigkeitsabteilung handele es sich um eine Schnittstellenabteilung, wie sie es formuliert. Es ginge hier darum, in der täglichen Arbeit die Mitarbeiter, Führungskräfte und Vorstand von der eigenen Mission zu überzeugen. Gleichzeitig sieht Lisa in der Nachhaltigkeit eine Chance, neue Kunden anzusprechen und Produkte zu entwickeln. Das Einbeziehen der eigenen Stakeholder sei von essenzieller Wichtigkeit.
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Die Gothaer existiert seit 1820 und gilt als eines der renommiertesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Mit über vier Millionen Mitgliedern stellt sie auch eines der größten hierzulande dar.
Im Nachhaltigkeitsmanagement wird sich die Wechselwirkung von Unternehmen und Umwelt angeschaut. In der Gothaer stellen die Produkte und die Kapitalanlage den größten Hebel dar, sagt Lisa. Der Vorstand gibt die Unternehmenskultur und das Mindset vor, erklärt sie weiter. Das Wichtigste zum Erreichen der Ziele seien intrinsische Motivation und Kreativität. Ein Tag im Nachhaltigkeitsmanagement gleiche nie einem anderen.
Bei der Nachhaltigkeitsabteilung handele es sich um eine Schnittstellenabteilung, wie sie es formuliert. Es ginge hier darum, in der täglichen Arbeit die Mitarbeiter, Führungskräfte und Vorstand von der eigenen Mission zu überzeugen. Gleichzeitig sieht Lisa in der Nachhaltigkeit eine Chance, neue Kunden anzusprechen und Produkte zu entwickeln. Das Einbeziehen der eigenen Stakeholder sei von essenzieller Wichtigkeit.
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