#180 - Warum KYC mehr sein muss als "Pflichtprogramm" - Crossover-Podcast mit 3x3=10 / Payment & Banking

In unserer aktuellen Crossover-Folge mit 3×3=10 by Payment &
Banking spricht 3x3=10-Host Julian Prüfer mit Tobias Eiß von
KYCnow über Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und die Frage,
warum das Thema nicht irgendwo „da draußen“ passiert, sondern
manchmal direkt zwischen Spieleabend und Lieferdienst.


Die Kernpunkte der Folge:


• Geldwäsche passiert im Alltag – oft dort, wo alles völlig
normal wirkt: Bargeld, Lieferdienst, kleine Umsätze.


• Bargeld ist häufig der Einstieg, weil sich illegale und legale
Einnahmen leicht vermischen lassen.


• Geldwäsche ist ein Prozess, keine einzelne Tat: verschleiern,
vermischen, „sauber“ machen – oft über mehrere Stationen hinweg.


• Immobilien sind ein typisches Ziel, weil Bewertung, Kauf und
Weiterverkauf ideale Waschmechanismen bieten.


• Digitalisierung allein löst das Problem nicht: Neue
Technologien schaffen auch neue Muster und blinde Flecken.


• KYC scheitert oft an Formalismus – zu viel „Pflichtprogramm“,
zu wenig tatsächliche Wirkung.


• Wirksame Prävention braucht Kontext: bessere Nutzung von Daten,
skalierbare Prozesse und mehr Bewusstsein.


• Finanzielle Bildung ist ein Schlüssel, weil Prävention lange
vor dem Bankprozess beginnt.


Warum reinhören?


Die Folge macht Geldwäsche greifbar, ohne sie zu vereinfachen –
mit Alltagsbeispielen, ehrlichen Einblicken in KYC-Praxis und
klaren Denkanstößen für Institute und den privaten Umgang mit
Geld.


Viel Spaß beim Hören!


Fragen, Anregungen und Feedback sehr gerne
an mail@plaudertaschen-podcast.de


Euer Plaudertaschen-Team


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