Folge 245: Jetzt schon an später denken – ist Schenken wirklich klüger als Vererben?

Um seine Liebsten und sich selbst vor emotionalen Belastungen oder
womöglich sogar vor Streitigkeiten zu schützen, ist es wichtig,
sich frühzeitig mit dem Thema Nachlass zu beschäftigen. Dabei muss
es nicht immer gleich ums Erben und Vererben gehen. Schenkungen
bieten viele Vorteile gegenüber dem alleinigen Fokus auf den
Erbfall – sowohl auf der Gefühlsebene als auch finanziell gesehen.
Was in diesem Zusammenhang beachtenswert ist, verrät Ihnen Karl
Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG
und Gründer der digitalen Geldanlage quirion.   Karl
beantwortet folgende Fragen: Warum ist Schmidt das Nachlass-Thema
so wichtig? Und warum gleich eine eigene Folge zum Schenken? (1:13)
Was kann man überhaupt schenken? (2:18) An wen kann man etwas
verschenken und umgekehrt: Wer kann oder darf schenken? (2:48) Was
sind ganz grundsätzliche Vorteile von Schenkungen? (3:32) Warum ist
es sinnvoll, Vermögen zu verschenken? (4:31) Sind Schenkungen vor
dem Hintergrund hoher Freibeträge steuerlich wirklich nötig? (5:27)
Kann man eine Immobilie verschenken, aber weiter dort wohnen oder
die Miete kassieren? (7:04) Lässt sich eine Schenkung eigentlich
auch komplett rückgängig machen? (8:06) Benötigen Schenkungen eine
gewisse Form? (9:00) Welche Kosten entstehen bei einer Schenkung?
(10:29) Muss beispielsweise die Schenkung eines Autos im Wert von
30.000 Euro beim Finanzamt angemeldet werden? (11:27) Was möchte
Schmidt den Hörerinnen und Hörern zusammenfassend mit auf den Weg
geben? (12:24) Gut zu wissen: Gezielte Schenkungen haben viele
Vorteile gegenüber einem Erbfall. Sie machen Freude zu Lebzeiten
und bieten Gestaltungsspielräume beim Thema Steuern und bei der
Firmennachfolge. Beschenkt werden können private Personen aber auch
Firmen oder Organisationen. Vermögensschenkungen sind im Rahmen der
Freibeträge alle 10 Jahre steuerfrei. In Zweifelsfällen sollte
immer eine Rechtsberatung erfolgen. Bei Immobilien sind mit Hilfe
von Wohnrechten und Nießbrauch interessante Gestaltungen möglich.
Unter Umständen lassen sich Schenkungen auch rückgängig machen.
Komplexere Schenkungen erfordern einen Schenkungsvertrag. Erben und
Vererben sind hochemotionale Themen, umso wichtiger ist es, sie
möglichst früh anzusprechen. Schenkungsüberlegungen können den
Zugang vereinfachen. Folgenempfehlung Website Folge 110: „Klug
vererben und verschenken – wie geht’s richtig?“ (00:00:00)
Anmoderation (00:01:13) Warum ist Schmidt das Nachlass-Thema so
wichtig? Und warum gleich eine eigene Folge zum Schenken?
(00:02:18) Was kann man überhaupt schenken? (00:02:48) An wen kann
man etwas verschenken und umgekehrt: Wer kann oder darf schenken?
(00:03:32) Was sind ganz grundsätzliche Vorteile von Schenkungen?
(00:04:31) Warum ist es sinnvoll, Vermögen zu verschenken?
(00:05:27) Sind Schenkungen vor dem Hintergrund hoher Freibeträge
steuerlich wirklich nötig? (00:07:04) Kann man eine Immobilie
verschenken, aber weiter dort wohnen oder die Miete kassieren?
(00:08:06) Lässt sich eine Schenkung eigentlich auch komplett
rückgängig machen? (00:09:00) Benötigen Schenkungen eine gewisse
Form? (00:10:29) Welche Kosten entstehen bei einer Schenkung?
(00:11:27) Muss beispielsweise die Schenkung eines Autos im Wert
von 30.000 Euro beim Finanzamt angemeldet werden? (00:12:24) Was
möchte Schmidt den Hörerinnen und Hörern zusammenfassend mit auf
den Weg geben?
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