Folge 218: Anlageprinzipien verstehen – wie wählen Sie die passende Anlagestrategie?

Auf der Suche nach einer passenden Geldanlage stößt man schnell auf
eine Vielzahl von Anlageprodukten und wird mit den verschiedensten
Anlagephilosophien und -strategien konfrontiert. Dabei den
Überblick zu behalten, ist für den Laien nicht so leicht. Welche
Anlageprinzipien man beachten sollte und wo mögliche Fallstricke
bei der Wahl der richtigen Geldanlage liegen, erfahren Sie in
dieser Podcast-Folge von Karl Matthäus Schmidt, CEO der Quirin
Privatbank und Gründer der digitalen Geldanlage quirion. Karl
beantwortet folgende Fragen: • Wie ist der CEO zu seiner eigenen
privaten Anlagestrategie gekommen? (1:01) • Wie findet man die
richtige Wertpapieranlage für sich? (2:32) • Warum sollte man die
Finger vom aktiven Wertpapiermanagement lassen? (4:31) • Es gibt
immer wieder Fonds, die den Markt nachweisbar geschlagen haben. Wie
bewertet Schmidt diesen Erfolg? (5:45) • Was heißt es,
wissenschaftlich fundiert anzulegen? (7:54) • Welche Möglichkeiten
gibt es, in den Kapitalmarkt zu investieren? (9:34) • Was soll
jemand machen, dem Aktien zu riskant sind? (11:13) • Was macht man,
wenn sich die einmal festgelegten Aktien- und Anleihequoten durch
Marktbewegungen verändern? (13:52) • Reicht es, wenn man in einen
ETF auf den MSCI-Weltindex investiert, um ausreichend breit zu
streuen? (15:23) • Wie sieht ein wissenschaftlich sauber
diversifiziertes Depot aus? (17:10) • Was hat es mit
Aktienmarktfaktoren bei der Portfoliokonstruktion zu tun? (18:10) •
Der MSCI-Weltindex ist in den letzten Jahren sehr gut gelaufen.
Lohnt sich der Aufwand einer faktororientierten
Depotzusammenstellung dann überhaupt? (20:05) • Was rätst du
Anlegenden, denen die wissenschaftliche Anlagestrategie zu rational
ist und die etwas mehr Nervenkitzel suchen? (22:00) • Wie hoch ist
der Anteil emotionaler Anlagen in Schmidts Privatdepot? (24:01) Gut
zu wissen: • Hinterfragen Sie aktive Anlagestrategien: Studien
belegen, dass das ständige Umschichten auf Basis von Prognosen
nicht nur teuer und riskanter ist, sondern langfristig oft keinen
Mehrwert bringt. • Erfolge von aktiven Fonds sind oft Zufall und
Gewinnerfonds wechseln ständig. Es gibt keine Garantie für
zukünftige Erfolge. • Achten Sie konsequent auf die Kosten, um die
Rendite zu maximieren. Aktiv gemanagte Fonds sind in der Regel
fünfmal teurer als ETFs. • Eine Wertpapieranlage sollte nach
anerkannten wissenschaftlichen Kriterien gemanagt werden. Dazu
zählt die breitestmögliche Diversifizierung des Portfolios, um
Risiken zu minimieren. • Bewahren Sie Anlagedisziplin und halten
Sie an Ihrem langfristigen Plan fest. • In jeder Anlage, die auf
langfristigen Vermögenszuwachs ausgerichtet ist, sollten Aktien
eine dominante Rolle spielen. Im langfristigen Mittel bringt eine
Aktienanlage rund 8 % pro Jahr. • Aktien können kurzfristig stark
schwanken und Rückgänge von 40-45 % sind möglich. 100 % Aktien sind
nicht für jeden geeignet. Durch die Kombination mit Anleihen können
Sie Schwankungen abfedern und das Risiko Ihres Depots besser an
Ihre Risikotragfähigkeit anpassen. • Der globale Aktienmarkt hat
sich in der Vergangenheit immer wieder erholt und wird es auch in
Zukunft, da unternehmerisches Risiko belohnt werden muss – eine
Grundregel der Marktwirtschaft. • „Rebalancing“ ist wichtig, um die
ursprünglich gewählten Aktien- und Anleihequoten nach
Marktbewegungen wiederherzustellen. • Gemessen an professionellen
Standards ist ein MSCI-Welt-ETF nicht optimal diversifiziert. •
Eine optimale Risikostreuung bei der ETF-Auswahl lässt sich durch
die Berücksichtigung von fünf Faktoren erreichen: Standardwerte,
Substanzwerte, Nebenwerte, Aktien mit geringer Volatilität und
Momentumwerte. Richtig kombiniert lässt sich so die globale
Marktkapitalisierung abdecken, während der MSCI World nur 75-80 %
erreicht. Folgenempfehlung Folge 197 ETFs für Anfänger – wie
gelingt der Börseneinstieg am besten
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-197
_______________________ (01:01) Wie ist der CEO zu seiner eigenen
privaten Anlagestrategie gekommen? (02:32) Wie findet man die
richtige Wertpapieranlage für sich? (04:31) Warum sollte man die
Finger vom aktiven Wertpapiermanagement lassen? (05:45) Es gibt
immer wieder Fonds, die den Markt nachweisbar geschlagen haben. Wie
bewertet Schmidt diesen Erfolg? (07:54) Was heißt es,
wissenschaftlich fundiert anzulegen? (09:34) Welche Möglichkeiten
gibt es, in den Kapitalmarkt zu investieren? (11:13) Was soll
jemand machen, dem Aktien zu riskant sind? (13:52) Was macht man,
wenn sich die einmal festgelegten Aktien- und Anleihequoten durch
Marktbewegungen verändern? (15:23) Reicht es, wenn man in einen ETF
auf den MSCI-Weltindex investiert, um ausreichend breit zu streuen?
(17:10) Wie sieht ein wissenschaftlich sauber diversifiziertes
Depot aus? (18:10) Was hat es mit Aktienmarktfaktoren bei der
Portfoliokonstruktion zu tun? (20:05) Der MSCI-Weltindex ist in den
letzten Jahren sehr gut gelaufen. Lohnt sich der Aufwand einer
faktororientierten Depotzusammenstellung dann überhaupt? (22:00)
Was rätst du Anlegenden, denen die wissenschaftliche
Anlagestrategie zu rational ist und die etwas mehr Nervenkitzel
suchen? (24:01) Wie hoch ist der Anteil emotionaler Anlagen in
Schmidts Privatdepot?
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