Folge 217: Ganzheitliche Finanzplanung – ein überschätztes Konzept oder der Schlüssel zum Erfolg?

Vermögensverwaltung oder ganzheitliche Finanzplanung – Begriffe,
die in der Bankenwelt häufig verwendet, aber selten wirklich gelebt
werden. Auch private Anlegerinnen und Anleger sind oft skeptisch
und sehen keinen direkten Bedarf, ihre Finanzen umfassend zu
planen. Doch gerade die finanzielle Planung der Zukunft kann für
viele Menschen der Schlüssel zu einem erfüllten und sorgenfreien
Leben sein. In dieser Podcast-Folge spricht Karl Matthäus Schmidt,
Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der
digitalen Geldanlage quirion, darüber, warum ganzheitliche
Finanzplanung oft unterschätzt wird und welche Vorteile sie
tatsächlich bieten kann. Karl beantwortet folgende Fragen: •
Welcher Aspekt war für Schmidt bei der eigenen Finanzplanung am
wichtigsten? (1:02) • Warum führt die Finanzplanung in Deutschland
in der Breite immer noch ein Schattendasein? (1:35) • Was soll eine
30-jährige Frau mit 30.000 Euro Ersparnissen und 150 Euro Sparplan
mit einer Vermögensverwaltung oder einem Finanzplan anfangen?
(3:04) • Glaubt Schmidt, dass es an dem Begriff Finanzplanung
liegt, dass es im Alltag der Menschen eine so geringe Rolle spielt?
(4:32) • Warum wollen sich viele Menschen nicht mit der eigenen
Zukunftsplanung beschäftigen? (5:30) • Bedeutet Zukunftsplanung,
einen Plan für eine vernünftige Altersvorsorge zu haben? (7:06) •
Ist eine Zukunftsplanung nicht auch immer eine Finanzplanung, denn
es geht darum, was man heute finanziell tun kann, um die
finanziellen Pläne zu verwirklichen? (8:08) • Kann eine Person
allein all das Wissen abdecken, wenn es um so komplexe Themen wie
Geldanlage, Versicherungen, Immobilien, Rente und Erbe geht? (9:35)
• Wie kann man sich idealerweise auf ein Gespräch zur Finanzplanung
vorbereiten? Welche Unterlagen und Papiere sollte man bestenfalls
dabeihaben? (10:44) • Welche Rolle spielen die weichen Faktoren bei
der Finanzplanung? Darf man auch über Träume und Hoffnungen für das
eigene Lebensmodell oder den Ruhestand sprechen? (12:23) • Wie viel
Psychologie steckt in einem Gespräch zur Finanzplanung? Wie weit
kann ein solches Gespräch gehen und welche Grenzen sollte man sich
selbst setzen? (13:47) • Wie findet man eine gute und
vertrauenswürdige Zukunftsberatung? (15:44) • Hat Schmidt als
Bankvorstand auch einen Sparringspartner in Finanzfragen? (17:02)
Gut zu wissen: • Vorsicht: In vielen Banken dominiert der
Produktverkauf. Das führt dazu, dass Anlegerinnen und Anleger oft
ein Sammelsurium an Anlagen haben, die mit ihren eigentlichen
Zielen und Zukunftsplänen überhaupt nichts zu tun haben. Eine
unabhängige Beratung ist daher das A und O. • Eine gute und
strategische Zukunftsplanung sollte absehbare Lebensumstände wie
Eigenheim, Kinder, Elternpflege oder persönliche Wünsche
berücksichtigen und gleichzeitig an veränderte Lebensumstände
anpassbar bleiben. • Eine finanzielle Bestandsaufnahme ist der
Anfang einer jeden Zukunftsplanung und umfasst die vorhandenen
Vermögenswerte und Kredite sowie laufende und erwartete Einnahmen
und Ausgaben. Daraus ergeben sich konkrete Maßnahmen, was an der
Ist-Situation geändert werden muss, um seine Ziele bestmöglich zu
erreichen. • Gute Beraterinnen und Berater nutzen ihr Netzwerk, um
auf Spezialwissen zuzugreifen, und lotsen zielgerichtet durch die
Finanzplanung. • Eine erfolgreiche Finanzplanung erfordert
Vertrauen zwischen der beratenden Person und der Kundin oder dem
Kunde sowie die Offenlegung aller Vermögensverhältnisse und der
persönlichen Situation. Folgenempfehlung Podcast Folge 116: Tipps
für die Anlageberatung – woran erkennt man gute Berater:innen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-116
_______________________   (01:02) Welcher Aspekt war für
Schmidt bei der eigenen Finanzplanung am wichtigsten? (01:35) Warum
führt die Finanzplanung in Deutschland in der Breite immer noch ein
Schattendasein? (03:04) Was soll eine 30-jährige Frau mit 30.000
Euro Ersparnissen und 150 Euro Sparplan mit einer
Vermögensverwaltung oder einem Finanzplan anfangen? (04:32) Glaubt
Schmidt, dass es an dem Begriff Finanzplanung liegt, dass es im
Alltag der Menschen eine so geringe Rolle spielt? (05:30) Warum
wollen sich viele Menschen nicht mit der eigenen Zukunftsplanung
beschäftigen? (07:06) Bedeutet Zukunftsplanung, einen Plan für eine
vernünftige Altersvorsorge zu haben? (08:08) Ist eine
Zukunftsplanung nicht auch immer eine Finanzplanung, denn es geht
darum, was man heute finanziell tun kann, um die finanziellen Pläne
zu verwirklichen? (09:35) Kann eine Person allein all das Wissen
abdecken, wenn es um so komplexe Themen wie Geldanlage,
Versicherungen, Immobilien, Rente und Erbe geht? (10:44) Wie kann
man sich idealerweise auf ein Gespräch zur Finanzplanung
vorbereiten? Welche Unterlagen und Papiere sollte man bestenfalls
dabeihaben? (12:23) Welche Rolle spielen die weichen Faktoren bei
der Finanzplanung? Darf man auch über Träume und Hoffnungen für das
eigene Lebensmodell oder den Ruhestand sprechen? (13:47) Wie viel
Psychologie steckt in einem Gespräch zur Finanzplanung? Wie weit
kann ein solches Gespräch gehen und welche Grenzen sollte man sich
selbst setzen? (15:44) Wie findet man eine gute und
vertrauenswürdige Zukunftsberatung? (17:02) Hat Schmidt als
Bankvorstand auch einen Sparringspartner in Finanzfragen?
Mehr Informationen zur Quirin Privatbank finden Sie online.
https://www.quirinprivatbank.de/

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