Folge 216: Einmalanlage versus Sparplan – welche Investitionsstrategie ist besser?

Wenn Sie eine Erbschaft erhalten, Ihre Lebensversicherung
ausgezahlt wird oder Sie Ihr Unternehmen verkaufen, wird
voraussichtlich eine größere Geldsumme auf Ihrem Konto
gutgeschrieben. Dieses sollte möglichst sicher und renditestark
investiert werden – sei es als Einmalbeitrag oder gestaffelt in
mehreren Tranchen über einen längeren Zeitraum. Die Vor- und
Nachteile einer Einmaleinlage im Vergleich zu einem Sparplan
erläutert Ihnen Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der
Quirin Privatbank AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion,
in dieser Podcast-Folge. Karl beantwortet folgende Fragen: • Was
ist aus Schmidts Sicht die erste Frage, die man sich stellen
sollte, wenn man eine größere Summe sinnvoll an der Börse anlegen
möchte? (1:04) • Welche Anlagemöglichkeiten bieten sich
grundsätzlich, zum Beispiel für 100.000 Euro, an? Sind
beispielsweise Aktien oder Aktien-ETFs hier erste Wahl? (2:05) •
Was könnte der eher vorsichtige Investor mit 100.000 Euro machen,
der sich nicht an Aktien rantraut? (3:27) • Wann und wie sollte man
kaufen? Sollte das Geld lieber direkt investiert werden oder
gestaffelt über einen längeren Zeitraum? (4:52) • Gibt es spannende
Zahlen und Fakten aus der Börsen-Historie, die untermauern, dass
der sofortige Einstieg besser ist als ein gestaffelter Einstieg?
(7:44) • Ist es egal, bei Rekordständen an der Börse einzusteigen
oder zu einem anderen x-beliebigen Zeitpunkt? (9:31) • Warum
empfiehlt Schmidt, sogar bei Höchstständen – wie aktuell – an der
Börse einzusteigen? (10:27) • Wer soll in einen ETF-Sparplan
investieren und für wen ist eine ETF-Einmalanlage besser geeignet?
(12:45) • Was sind die Vorteile des sogenannten
Cost-Average-Effekts beim Sparplan? (14:02) • Kann man mehrere
Sparpläne miteinander kombinieren? (15:32) • Würde es
beispielsweise Sinn ergeben, einen Sparplan immer am 1. eines
Monats und einen anderen am 15. eines Monats zu bedienen, um auch
hier ein wenig zu streuen? (16:43) • Wie funktioniert ein
ETF-Sparplan? (17:20) • Welcher ETF eignet sich für eine
Einmalanlage? (18:44) • Kann man bei einem ETF-Sparplan auch
zusätzlich einzahlen? (20:03) • Die Frage „einsteigen, drinbleiben
oder aussteigen“ muss schlussfolgernd nie wieder gestellt werden?
(20:42) Gut zu wissen: • Bevor eine größere Summe investiert wird,
sollten klare Ziele wie Altersvorsorge, Hauskauf oder den
Vermögensaufbau definiert werden. • Eine unabhängige Beratung ist
empfehlenswert, um eine passende Anlagestrategie zu finden. •
Aktien bieten langfristig die besten Renditechancen. • ETFs sind
gut geeignet, um in Aktien zu investieren, weil sie kostengünstig
sind und eine breite Risikostreuung ermöglichen. Eine sinnvolle
Kombination verschiedener ETFs ermöglicht eine breite
Marktabdeckung. • Mit Anleihen-ETFs kann das Marktrisiko reguliert
und Kursschwankungen stabilisiert werden. Die Risikotragfähigkeit
ist individuell. • Es gibt keinen besten Zeitpunkt für
Investitionen. Psychologisch kann es sinnvoll sein, die Investition
auf 3 bis 4 Tranchen über maximal 6 Monate zu verteilen, um
kontinuierlich zu investieren. • Studien belegen, dass längeres
Zögern die Rendite mindern kann. Je länger der Zeitraum bis zur
Investition, desto höher das Risiko einer schlechteren Rendite. •
Der Einstieg an der Börse ist auch bei Rekordständen sinnvoll, da
langfristig keine schlechtere Rendite zu erwarten ist und
Höchststände eher die Regel als die Ausnahme sind. • Der
Cost-Average-Effekt sorgt bei Sparplänen für antizyklisches Handeln
und fördert die Disziplin, auch in schwachen Märkten investiert zu
bleiben. • Disziplin ist entscheidend für den langfristigen Erfolg
beim Vermögensaufbau. Ein Sparplan hilft dabei, diese Disziplin
aufrechtzuerhalten. Folgenempfehlung Folge 181 Langfristig Geld
anlegen – wie kann man an der Börse aus 50 Euro 390.000 Euro machen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-181
_______________________   (01:04) Was ist aus Schmidts Sicht
die erste Frage, die man sich stellen sollte, wenn man eine größere
Summe sinnvoll an der Börse anlegen möchte? (02:05) Welche
Anlagemöglichkeiten bieten sich grundsätzlich, zum Beispiel für
100.000 Euro, an? Sind beispielsweise Aktien oder Aktien-ETFs hier
erste Wahl? (03:27) Was könnte der eher vorsichtige Investor mit
100.000 Euro machen, der sich nicht an Aktien rantraut? (04:52)
Wann und wie sollte man kaufen? Sollte das Geld lieber direkt
investiert werden oder gestaffelt über einen längeren Zeitraum?
(07:44) Gibt es spannende Zahlen und Fakten aus der
Börsen-Historie, die untermauern, dass der sofortige Einstieg
besser ist als ein gestaffelter Einstieg? (09:31) Ist es egal, bei
Rekordständen an der Börse einzusteigen oder zu einem anderen
x-beliebigen Zeitpunkt? (10:27) Warum empfiehlt Schmidt, sogar bei
Höchstständen – wie aktuell – an der Börse einzusteigen? (12:45)
Wer soll in einen ETF-Sparplan investieren und für wen ist eine
ETF-Einmalanlage besser geeignet? (14:02) Was sind die Vorteile des
sogenannten Cost-Average-Effekts beim Sparplan? (15:32) Kann man
mehrere Sparpläne miteinander kombinieren? (16:43) Würde es
beispielsweise Sinn ergeben, einen Sparplan immer am 1. eines
Monats und einen anderen am 15. eines Monats zu bedienen, um auch
hier ein wenig zu streuen? (17:20) Wie funktioniert ein
ETF-Sparplan? (18:44) Welcher ETF eignet sich für eine
Einmalanlage? (20:03) Kann man bei einem ETF-Sparplan auch
zusätzlich einzahlen? (20:42) Die Frage „einsteigen, drinbleiben
oder aussteigen“ muss schlussfolgernd nie wieder gestellt
werden?
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