Folge 110: Klug vererben und verschenken - wie geht’s richtig?

Nur jeder fünfte Deutsche regelt seinen Nachlass und verfasst
beispielsweise ein Testament. Wir beschäftigen uns in dieser
Podcast-Folge damit, wie sich Vermögen klug vererben oder
verschenken lässt. Denn ohne Testament bleibt der letzte Wille für
die Hinterbliebenen häufig inhaltlich unklar. Und wenn es doch ein
Testament gibt, dann sind oft Fehler enthalten und es kommt nicht
selten zu Erbstreitigkeiten innerhalb der Familie. Karl Matthäus
Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer
der digitalen Geldanlage quirion, gibt Antworten u. a. auf diese
Fragen: • Wie sieht der letzte Wille von Schmidt aus? (1:14) • Hat
der CEO schon ein Testament gemacht? Hat er dieses allein
formuliert oder sich dabei beraten lassen? (1:42) • Was sind seine
persönlichen Erfahrungen dazu? Wie erstellt man ein Testament?
(2:10) • Was kostet die Beurkundung eines Testaments beim Notar?
(5:13) • Sind die Gebühren bei allen Notaren gleich? (6:39) • In
welchem Alter sollte man ein Testament aufsetzen? (8:23) • Wie
sieht die gesetzliche Erbfolge aus? (8:56) • Was gehört zu einem
guten Testament? (10:51) • Wie organisiert man sein digitales Erbe?
(12:19) • Wie kann man Änderungen an seinem Testament vornehmen?
(13:42) • Wie ermittelt man am besten das Vermögen eines
Verstorbenen? Wie ist das speziell bei Immobilien und anderen
Besitztürmern wie Schmuck? (14:48) • Gibt es Freibeträge bei der
Erbschaftssteuer? (16:42) • Wie sieht es mit den Steuersätzen bei
der Erbschaftssteuer aus? (18:53) • Es gibt ja ganz
unterschiedliche Arten von Testamenten, u. a. das Berliner
Testament. Was hat es damit auf sich? (20:03) • Kann man den
Pflichtteil für einen ganz besonders missratenen Zögling
verhindern? (21:38) • Wenn man selbst etwas erbt: Was braucht man,
um sich als Erbe auszuweisen und wer verteilt das Erbe? (22:39) •
Wie kann man ein Erbe ausschlagen, wenn man davon ausgeht, Schulden
zu erben? Gibt es hierbei eine Frist zu beachten? (23:33) • Was
heißt, mit „warmen Händen“ schenken? Und welche Tipps gibt es für
Schenkungen? (24:17) • Wie handelt es der Bankchef mit seinen
Kindern? Gibt’s da schon mal zwischendurch was vom Papa? (26:02) •
Wenn jemand beispielsweise ein Auto verschenkt, muss das auch dem
Finanzamt gemeldet werden? (26:16) • Kann man Vermögen schon zu
Lebzeiten verschenken, um die Freibeträge auszunutzen, aber noch
die Hand draufhalten, z. B. solange bis das Enkelkind volljährig
ist? (27:04) • Wie sieht es bei Immobilien-Schenkungen aus? Kann
man regeln, dass man darin weiter wohnen bzw. aus den Mieteinnahmen
seine Rente beziehen möchte? (27:38) • Wie sieht der letzte Tipp
des CEOs aus? (28:24) Wir führen regelmäßig digitale
Veranstaltungen zum Thema Erben und Verschenken durch, bei denen
wir Fachleute zu Gast haben und die Fragen des Publikums live
beantworten. Schauen Sie gerne regelmäßig auf unserer Website im
Bereich „Events“ vorbei oder registrieren Sie sich für unseren
Newsletter, um keine Veranstaltung zu verpassen:
https://www.quirinprivatbank.de/newsletter Bereits gelaufene
Veranstaltungen können Sie sich auf unserem Youtube-Kanal
anschauen: https://www.youtube.com/watch?v=sMkWlC4pVbM Um überhaupt
mal etwas vererben zu können – wenn man denn möchte – sollte man
rechtzeitig mit dem Vermögensaufbau starten, am besten geht das mit
einem Sparplan, kostengünstig via ETFs. Ob man es tatsächlich zum
Millionär schaffen kann, erfahren Sie in dieser Folge:
https://www.quirinprivatbank.de/podcast?episode=40 -----  
(01:14) Wie sieht der letzte Wille von Schmidt aus? (01:42) Hat der
CEO schon ein Testament gemacht? Hat er dieses allein formuliert
oder sich dabei beraten lassen? (02:10) Was sind seine persönlichen
Erfahrungen dazu? Wie erstellt man ein Testament? (05:13) Was
kostet die Beurkundung eines Testaments beim Notar? (06:39) Sind
die Gebühren bei allen Notaren gleich? (08:23) In welchem Alter
sollte man ein Testament aufsetzen? (08:56) Wie sieht die
gesetzliche Erbfolge aus? (10:51) Was gehört zu einem guten
Testament? (12:19) Wie organisiert man sein digitales Erbe? (13:42)
Wie kann man Änderungen an seinem Testament vornehmen? (14:48) Wie
ermittelt man am besten das Vermögen eines Verstorbenen? Wie ist
das speziell bei Immobilien und anderen Besitztürmern wie Schmuck?
(16:42) Gibt es Freibeträge bei der Erbschaftssteuer? (18:53) Wie
sieht es mit den Steuersätzen bei der Erbschaftssteuer aus? (20:03)
Es gibt ja ganz unterschiedliche Arten von Testamenten, so zum
Beispiel das Berliner Testament. Was hat es damit auf sich? (21:38)
Kann man ein Pflichtteil für einen ganz besonders missratenen
Zögling verhindern? (22:39) Wenn man selbst etwas erbt: Was braucht
man, um sich als Erbe auszuweisen und wer verteilt das Erbe?
(23:33) Wie kann man ein Erbe ausschlagen, wenn man davon ausgeht,
Schulden zu erben? Gibt es hierbei eine Frist zu beachten? (24:17)
Was heißt, mit „warmen Händen“ schenken? Und welche Tipps gibt’s es
für Schenkungen? (26:02) Wie handelt es der Bankchef mit seinen
Kindern? Gibt’s da schon mal zwischendurch was vom Papa? (26:16)
Wenn jemand beispielsweise ein Auto verschenkt… Muss das auch dem
Finanzamt gemeldet werden? (27:04) Kann man Vermögen schon zu
Lebzeiten verschenken, um die Freibeträge auszunutzen, aber noch
die Hand draufhalten, z. B. solange das Enkelkind volljährig ist?
(27:38) Wie sieht es bei Immobilien Schenkungen aus? Kann man
regeln, dass man darin weiter wohnen bzw. aus den Mieteinnahmen
seine Rente beziehen möchte? (28:24) Wie sieht der letzte Tipp des
CEOs aus?
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