Folge 176: ETF-Auswahlkriterien – wie findet man die besten ETFs?

ETFs sind kostengünstig, transparent und leicht über die Börse
handelbar. Daneben verfolgen die Fonds einen passiven Ansatz und
bilden fast immer einen Index ab, zum Beispiel den DAX oder den
MSCI World. Damit sollten die ETFs für ein und denselben Index
eigentlich die gleiche Performance haben. Ob das wirklich so ist
und auf welche Kriterien man bei der ETF-Auswahl hinsichtlich der
Renditeoptimierung achten sollte, erfahren Sie von Karl Matthäus
Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer
der digitalen Geldanlage quirion, in dieser Podcast-Folge. Dabei
beantwortet er folgende Fragen: • Es gibt bei passiven Fonds schon
erhebliche Unterschiede, nun kommen noch aktive ETFs hinzu. Muss
das Thema ETF neu gedacht werden? (1:12) • Wie sind ETFs aufgebaut?
Welche unterschiedlichen Möglichkeiten gibt es? (2:16) • Wie
erfolgt die physische Replikation? (3:12) • Was hat es mit der
synthetischen Methode auf sich? (4:20) • Warum nutzen manche
Anbieter Swap-ETFs, wenn es auch einfacher geht? (5:36) • Welche
Alternative bevorzugt der CEO? (6:46) • Warum ist beispielsweise
die Größe eines ETFs wichtig? (7:27) • Ein wichtiger Renditefaktor
sind Erträge, die ein ETF zusätzlich erwirtschaften kann, zum
Beispiel mit Hilfe einer Wertpapierleihe. Worum handelt es sich
dabei? (9:12) • Sind die Transaktionsgebühren für alle ETFs gleich?
(11:16) • Was sagt die „Total Expense Ratio“ mit Blick auf die
Gesamtkosten eines ETFs aus? (12:06) • Je geringer die TER, desto
besser. Ist das richtig? (13:05) • Wenn man z. B. 10-Jahres-Charts
der ETFs auf ein und denselben Index übereinanderlegt, dann müsste
der oberste ETF doch der Beste sein, oder? (13:42) • Obwohl ETFs
meist als passive Fonds bezeichnet werden, gibt es diese auch als
aktive Variante. Was sind die Vorteile von aktiv gemanagten ETFs,
was sind die Nachteile? Was ist aus Schmidts Sicht eher zu
empfehlen, aktive ETFs oder passive ETFs? (14:46) • Was
unterscheidet aktive ETFs von aktiven Fonds? (16:16) • Bei so viel
Auswahl und Vielfalt: Worauf kommt es an? Was ist wirklich wichtig?
(16:41) Man sollte bei ETFs unbedingt beim Original bleiben – und
das sind passive ETFs, die einen Index abbilden, ohne irgendwelche
Prognose-Anteile. Weiterhin sollte man ETFs als Instrument für
strategisches Investieren und nicht fürs Spekulieren nutzen.
Hierbei ist die richtige Kombination im Sinne einer breiten
Marktabdeckung entscheidend für den Anlageerfolg. Wichtig ist auch,
dass es selbst bei ETFs mit gleichem zugrundeliegendem Index
massive Kostenunterschiede geben kann. Und dass die TER nur
eingeschränkte Aussagekraft über die tatsächlichen Kosten bietet.
Volle Transparenz bekommt man in der Regel nur, wenn man sich
professionelle Unterstützung ins Boot holt. Eine der wichtigsten
Aufgaben unserer Vermögensverwaltung liegt in der Zusammenstellung
effizienter ETF-Portfolios. Wie wir das genau machen und mit
welcher Rendite Sie langfristig rechnen können, erklären wir Ihnen
gerne persönlich: https://www.quirinprivatbank.de/kontakt.
Folgenempfehlung Wenn in Aktien investieren, dann weltweit und
breit gestreut. Dieses Motto ist vielen Sparerinnen und Sparern
mittlerweile bestens bekannt und daher wird häufig der MSCI
World-Index für die Geldanlage genutzt – meist mit Hilfe von ETFs.
Grundsätzlich ist das ein guter Ansatz, aber noch keine wirkliche
Anlagestrategie. Denn der MSCI World beinhaltet trotz seiner 1.600
Aktien ein gehöriges Klumpenrisiko. Tipps für eine möglichst breite
Streuung des Portfolios erhalten Sie in dieser Podcast-Folge: Folge
163: MSCI World – reicht ein Welt-ETF als Anlagestrategie?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-163
_______________________   (01:12) Es gibt bei passiven Fonds
schon erhebliche Unterschiede, nun kommen noch aktive ETFs hinzu.
Muss das Thema ETF neu gedacht werden? (02:16) Wie sind ETFs
aufgebaut? Welche unterschiedlichen Möglichkeiten gibt es? (03:12)
Wie erfolgt die physische Replikation? (04:20) Was hat es mit der
synthetischen Methode auf sich? (05:36) Warum nutzen manche
Anbieter Swap-ETFs, wenn es auch einfacher geht? (06:46) Welche
Alternative bevorzugt der CEO? (07:27) Warum ist beispielsweise die
Größe eines ETFs wichtig? (09:12) Ein wichtiger Renditefaktor sind
Erträge, die ein ETF zusätzlich erwirtschaften kann, zum Beispiel
mit Hilfe einer Wertpapierleihe. Worum handelt es sich dabei?
(11:16) Sind die Transaktionsgebühren für alle ETFs gleich? (12:06)
Was sagt die „Total Expense Ratio“ mit Blick auf die Gesamtkosten
eines ETFs aus? (13:05) Je geringer die TER, desto besser. Ist das
richtig? (13:42) Wenn man z. B. 10-Jahres-Charts der ETFs auf ein
und denselben Index übereinanderlegt, dann müsste der oberste ETF
doch der Beste sein, oder? (14:46) Obwohl ETFs meist als passive
Fonds bezeichnet werden, gibt es diese auch als aktive Variante.
Was sind die Vorteile von aktiv gemanagten ETFs, was sind die
Nachteile? Was ist aus Schmidts Sicht eher zu empfehlen, aktive
ETFs oder passive ETFs? (16:16) Was unterscheidet aktive ETFs von
aktiven Fonds? (16:41) Bei so viel Auswahl und Vielfalt: Worauf
kommt es an? Was ist wirklich wichtig?
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