finanzpost.de – Der Finanz- und Vorsorge-Podcast mit Lia & Maik Marx Archiv

Die größten Geldfallen im Alltag – Maik Marx zeigt dir 10 Geldlecks, die dich jeden Monat hunderte Euro kosten, ohne dass du es merkst. Vergessene Streaming-Abos, Impulskäufe bei Amazon, teure Bankgebühren – die meisten Menschen verlieren monatlich 200 bis 500 Euro durch unsichtbare Geldfallen. Finanzexperte Maik Marx deckt in dieser Folge von finanzpost.de die zehn gefährlichsten Geldverschwender auf und liefert dir konkrete Strategien, wie du sie sofort stoppst. Maik erklärt die Abo-Inventur-Methode: Kontoauszüge der letzten drei Monate durchgehen, alle wiederkehrenden Zahlungen markieren und alles kündigen, was du nicht mindestens einmal pro Woche nutzt. Allein drei Streaming-Dienste können dich 240 Euro pro Jahr kosten – wenn du nur einen davon wirklich schaust, sind zwei Kündigungen bares Geld wert. Die 24-Stunden-Regel gegen Impulskäufe ist ein Game-Changer: Alles über 20 Euro wandert erst mal in den Warenkorb, wird aber nicht sofort gekauft. In 80 Prozent der Fälle stellst du nach einem Tag fest, dass du es gar nicht brauchst. Zusätzlich erklärt Maik, warum du gespeicherte Zahlungsdaten löschen solltest – die höhere Hürde stoppt unbewusste Käufe. Von kostenlosen Girokonten über Versicherungs-Inventur bis zum jährlichen Wechsel von Strom-, Gas- und Handyverträgen: Maik gibt dir einen kompletten Aktionsplan. Ein einziger Energieanbieterwechsel kann 360 Euro pro Jahr sparen. Das tägliche Mittagessen außer Haus? 150 Euro monatlich, die sich durch Meal Prep halbieren lassen. Keine Theorie, nur Praxis: Lia und Maik sprechen über Fitnessstudio-Fallen, Premium-Versionen die niemand braucht, Marken vs. No-Name und teure Finanzprodukte mit versteckten Gebühren. Am Ende weißt du genau, wie du neue Gewohnheiten etablierst und automatisierst, damit dein Geld nicht mehr durch die Finger rinnt. Jetzt reinhören und hunderte Euro pro Monat zurückholen! Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/29-die-groessten-geldfallen-im-alltag-und-wie-du-sie-vermeidest/ Kostenloses Erstgespräch: https://plangenial.de/termin/ AVGS-Coaching: https://plangenial.click/termin-buchen Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html

Sektorenwetten vs. breite Streuung – Finanzexperte Maik Marx zeigt dir, warum 80% der gezielten Sektor-Investments scheitern. Technologie-Aktien mit 300% Plus, erneuerbare Energien als Zukunftshoffnung – die Versuchung ist riesig, alles auf einen Sektor zu setzen. Doch Lia und Maik Marx räumen heute mit dem gefährlichen Mythos auf: Die Dotcom-Blase 2000 vernichtete 80% bei reinen Tech-Investments, während breit gestreute Portfolios nur 40% verloren. Maik erklärt die 11 GICS-Sektoren und warum dein Welt-ETF automatisch alle abdeckt. Die harten Fakten: Konzentration, falsches Timing und Fehleinschätzungen sind die drei größten Killer bei Sektorenwetten. Maik zeigt dir, warum höhere Renditen oft nur eine Illusion sind und wie die emotionale Achterbahn dich zum Panikverkauf zwingt. Aber – und das ist entscheidend – es gibt Situationen, wo gezielte Sektorinvestments als Beimischung brillieren können. Die goldene Regel von Finanzpost.de: maximal 10-15% Sektorenwetten, 85-90% breite Streuung. Maik verrät, welche Sektoren aktuell interessant sind, warum thematische ETFs gefährlicher sind als klassische Sektor-ETFs und wie du als Anfänger ohne Stress investierst. Du erfährst den Unterschied zwischen aktiv gemanagten Fonds und ETFs – und warum Diversifikation immer gewinnt. Jetzt reinhören und die Weichen für dein Portfolio richtig stellen – bevor du den nächsten teuren Fehler machst! Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/28-sektorenwetten-vs-breite-streuung-was-macht-mehr-sinn/ Kostenloses Erstgespräch: https://plangenial.de/termin/ AVGS-Coaching: https://plangenial.click/termin-buchen Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html

Rebalancing mit Maik Marx: Warum 64% Aktienquote statt geplanter 60% dein Risiko sprengen können und wie du es verhinderst. Dein Portfolio läuft super, die Aktien steigen – aber plötzlich hast du 70% Aktien statt der geplanten 60%. Was nach Erfolg aussieht, ist eine Risikobombe. Finanzexpertin Lia und Maik Marx zeigen dir in dieser Folge von finanzpost.de, wie du mit Rebalancing dein Portfolio im Gleichgewicht hältst. Rebalancing bedeutet: Du setzt dein Portfolio regelmäßig auf deine Zielallokation zurück. Maik erklärt an einem konkreten 10.000-Euro-Beispiel, wie aus einer 60/40-Strategie schnell 64,3% Aktien werden – und warum das gefährlich ist. Du lernst die drei Hauptgründe kennen: Risikokontrolle, Renditeoptimierung durch antizyklisches Handeln und emotionale Disziplin. Die beste Methode für Privatanleger? Einmal jährlich prüfen, nur rebalancen bei mehr als 5 Prozentpunkten Abweichung. Maik zeigt dir die vier Schritte: Bestandsaufnahme, Ist-Allokation berechnen, Abweichung prüfen, Rebalancing-Bedarf ermitteln. Plus: typische Fehler wie zu häufiges Umschichten, Kostenignoranz und emotionale Panikverkäufe. Besonders wertvoll: Maik erklärt Rebalancing im Ruhestand, Robo-Advisor-Automatisierung und wann du bewusst NICHT rebalancen solltest. Mit konkreten Tool-Tipps und Praxisbeispielen. Jetzt reinhören und dein Portfolio professionell steuern – bevor der nächste Crash dich mit der falschen Allokation erwischt! Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/27-rebalancing-wie-du-dein-portfolio-im-gleichgewicht-haeltst/ Kostenloses Erstgespräch: https://plangenial.de/termin/ AVGS-Coaching: https://plangenial.click/termin-buchen Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html

Weltportfolio aufbauen: Finanzexperte Maik Marx zeigt dir, warum 60% USA in deinem ETF keine Überraschung sind – und ob du das ändern solltest. Deutschland macht nur 3% der Weltwirtschaft aus. Trotzdem investieren die meisten Deutschen überproportional in heimische Aktien – der klassische Home Bias. Lia von Finanzpost.de hat ihren ersten ETF-Sparplan eingerichtet und fragt sich jetzt: Wie viel USA, Europa und Schwellenländer gehören wirklich ins Portfolio? Maik Marx erklärt, warum geografische Streuung über Erfolg oder Misserfolg deiner Geldanlage entscheidet. Industrieländer vs. Schwellenländer: 88% zu 12% – so sieht die globale Börsenkapitalisierung aus. Die USA dominieren mit satten 60% des Weltmarktes. Du erfährst, ob du dieser Marktkapitalisierungsgewichtung folgen oder bewusst gegensteuern solltest. Maik zeigt dir den Unterschied zwischen MSCI World, FTSE All-World und Zwei-ETF-Lösungen mit separatem Emerging Markets Anteil. Ein-ETF oder Zwei-ETF-Lösung? Small Caps oder lieber weglassen? Thesaurierend oder ausschüttend? Diese Folge beantwortet alle praktischen Fragen rund um dein Weltportfolio. Du lernst konkrete ETF-Empfehlungen kennen und verstehst, warum Sektorengewichtung automatisch mit der geografischen Streuung kommt – Tech-Dominanz inklusive. Maik Marx erklärt dir Schritt für Schritt, wie du mit einem einzigen ETF die ganze Welt abdeckst oder mit zwei ETFs deine eigene Gewichtung steuerst. Nach dieser Folge weißt du genau, welche geografische Aufteilung zu deiner Strategie passt. Jetzt reinhören und dein Weltportfolio richtig aufbauen! Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/26-das-weltportfolio-geografische-streuung-richtig-gemacht/ Kostenloses Erstgespräch: https://plangenial.de/termin/ AVGS-Coaching: https://plangenial.click/termin-buchen Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html

Asset Allocation mit Maik Marx: Warum über 90% deiner Rendite von dieser einen Entscheidung abhängen – nicht vom perfekten Timing. Du weißt, dass du investieren solltest. Du hast vielleicht sogar schon einen ETF. Aber wie verteilst du dein Vermögen richtig? 60% Aktien, 40% Anleihen – klingt einfach, aber was bedeutet das konkret? Lia stellt genau diese Fragen, die auch dich beschäftigen: Welche ETFs? Wie viel Deutschland, USA, Schwellenländer? Und wann muss ich umschichten? Finanzexperte Maik Marx erklärt die wichtigsten Anlageklassen im Detail: Aktien mit 7-8% Rendite, aber hoher Volatilität. Anleihen mit 2-3% zur Stabilisierung. Immobilien, Rohstoffe, Bargeld – und wie sie sich gegenseitig ergänzen. Du erfährst die Hundert-minus-Lebensalter-Regel und warum das 60-40-Portfolio historisch 6% Rendite brachte. Kein theoretisches Blabla: Maik zeigt konkrete Musterportfolios für den 30-Jährigen Berufseinsteiger, die junge Familie und den Rentner. Du lernst, wie Rebalancing funktioniert, wann du dein Portfolio anpassen musst und welche Fehler 80% aller Anleger machen. Diese Folge von finanzpost.de gibt dir einen klaren Fahrplan: Von der Diversifikation über die ETF-Umsetzung bis zu Lebensveränderungen wie Hauskauf oder Renteneintritt. Moderne Portfoliotheorie trifft auf Alltagspraxis. Jetzt reinhören und die wichtigste Finanzentscheidung deines Lebens richtig treffen – Schritt für Schritt mit Lia und Maik Marx! Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/25-asset-allocation-die-richtige-vermoegensaufteilung-finden/ Kostenloses Erstgespräch: https://plangenial.de/termin/ AVGS-Coaching: https://plangenial.click/termin-buchen Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html

Risikoprofil bestimmen mit Finanzexperte Maik Marx: Warum 80% der Anleger mit der falschen Strategie investieren! Hohe Renditen wollen alle – aber nachts nicht schlafen können, weil das Depot 20% verloren hat? Lia steht vor genau diesem Dilemma. Sie hat ihre finanziellen Ziele definiert (Sabbatical in 5 Jahren, Weltreise in 10 Jahren, Altersvorsorge), aber keine Ahnung, wie viel Risiko sie wirklich verträgt. Finanzexperte Maik Marx erklärt in dieser Episode den game-changenden Unterschied zwischen Risikobereitschaft (dein Bauch) und Risikotragfähigkeit (dein Geldbeutel) – und warum beide zueinander passen MÜSSEN. Du erfährst die 5 klassischen Anlegertypen: vom Sicherheitsorientierten (100% Tagesgeld, real Geldverlust durch Inflation) über den Ausgewogenen (50/50 Aktien-Anleihen) bis zum Spekulativen (Totalverlust-Risiko, keine seriöse Geldanlage). Maik zeigt konkret: Ein 30-Jähriger mit sicherem Job hat eine hohe Risikotragfähigkeit (35 Jahre Anlagehorizont), ein 65-Jähriger vor der Rente eine niedrige – aber das Bauchgefühl kann komplett anders sein! Das Highlight: Ein interaktiver Workshop zur Risikoprofilbestimmung! Maik kombiniert 3 Methoden (ehrliche Selbsteinschätzung, wissenschaftliche Fragebögen, Finanzcheck) und führt dich Schritt für Schritt durch die Analyse. Beispiel: Dein Depot fällt von 100.000€ auf 80.000€ in 4 Wochen – verkaufst du panisch oder bleibst du cool? Keine Theorie-Folge, sondern pure Praxis! Du bekommst konkrete Risikoklassen, Portfolio-Aufteilungen (70% Anleihen + 30% defensive Aktien für Konservative vs. 70-90% Aktien für Wachstumsorientierte) und die Synthese deiner Ergebnisse. Maik erklärt, warum jemand mit niedriger Risikotragfähigkeit aber hoher Risikobereitschaft eine Katastrophe riskiert – und wie du deine Strategie richtig aufsetzt. Perfekt für alle, die endlich wissen wollen: Welcher Anlegertyp bin ich wirklich? Jetzt reinhören und dein persönliches Risikoprofil bestimmen – das Fundament für alle weiteren Anlageentscheidungen! Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/24-risikoprofil-bestimmen-welcher-anlegertyp-bist-du/ Kostenloses Erstgespräch: https://plangenial.de/termin/ AVGS-Coaching: https://plangenial.click/termin-buchen Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html

Finanzielle Ziele setzen mit der SMART-Methode – Finanzexperte Maik Marx zeigt, wie du aus vagen Träumen konkrete Pläne machst, die wirklich funktionieren. Du sparst, aber weißt nicht wofür? Du fühlst dich wie auf einer Reise ohne Zieladresse? Lia kennt das Gefühl – und Maik Marx hat die Lösung. In dieser Folge erfährst du, warum „mehr sparen" oder „reich werden" dein Gehirn überhaupt nicht motiviert und wie du mit der SMART-Methode Ziele formulierst, die echte psychologische Kraft entfalten. Maik erklärt, warum ein konkretes Ziel wie „In 5 Jahren 50.000 Euro für mein Traumhaus ansparen" dein Belohnungssystem aktiviert und Dopamin freisetzt – während abstrakte Vorsätze dich nur frustrieren. Du lernst die fünf SMART-Kriterien im Detail: Spezifisch, Messbar, Attraktiv, Realistisch, Terminiert. Aus „finanziell frei sein" wird ein wasserdichter Plan mit konkreten Zahlen und Deadlines. Die Episode deckt alle Zielzeiträume ab: kurzfristig (Notgroschen, Urlaub), mittelfristig (Immobilienkauf, Auto) und langfristig (Altersvorsorge, finanzielle Freiheit). Plus: die Trauminventur-Methode, mit der du herausfindest, was du wirklich willst – nicht was andere von dir erwarten. Finanzpost.de liefert dir kein theoretisches Blabla, sondern konkrete Beispiele: Wie erhöhst du deine Sparrate von 200 auf 400 Euro? Wie schließt du eine Rentenlücke von 800 Euro? Wie bleibt dein Plan flexibel, wenn sich dein Leben ändert? Maik und Lia sprechen Klartext – locker, kompetent, ohne Fachchinesisch. Schluss mit ziellosem Sparen! Diese Folge gibt dir den Kompass für deine finanzielle Reise. Jetzt reinhören und deinen Traumplan in 45 Minuten auf Kurs bringen! Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/23-finanzielle-ziele-setzen-von-der-vision-zum-konkreten-plan/ Kostenloses Erstgespräch: https://plangenial.de/termin/ AVGS-Coaching: https://plangenial.click/termin-buchen Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html

Die Drei-Säulen-Strategie der Altersvorsorge erklärt Maik Marx: So kombinierst du gesetzliche Rente, bAV und ETFs für 3.200€+ im Ruhestand! Gesetzliche Rente allein reicht nicht – das wissen die meisten. Aber wie kombinierst du alle drei Säulen optimal? Maik Marx erklärt dir in dieser Folge die konkrete 40-20-40-Formel für Angestellte und zeigt, warum Diversifikation dein Schlüssel zur finanziellen Sicherheit im Alter ist. Du erfährst exakt, wie viel Prozent deines Einkommens in welche Säule fließen sollte. Maik rechnet ein knallhartes Beispiel durch: Mit 3.000€ Brutto kannst du dir durch geschickte Kombination aller drei Säulen eine Rente von 3.200€ aufbauen – mehr als dein letztes Nettoeinkommen! Du lernst, wann sich betriebliche Altersvorsorge wirklich lohnt (Spoiler: nur mit mindestens 15% Arbeitgeberzuschuss), wie du als Selbstständiger 20-30% deines Einkommens smart investierst und warum ETF-Sparpläne deine flexibelste Waffe sind. Keine Theorie, sondern handfeste Strategien: Welche Säule hat welches Risiko? Wie priorisierst du bei knappem Budget? Was machst du, wenn dein Arbeitgeber nicht genug zuschießt? Lia und Maik Marx sprechen Klartext – konkret, verständlich und sofort umsetzbar. Jetzt reinhören und deine persönliche Drei-Säulen-Strategie aufbauen! Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/22-die-drei-saeulen-strategie-der-altersvorsorge-optimal-kombiniert/ Kostenloses Erstgespräch: https://plangenial.de/termin/ AVGS-Coaching: https://plangenial.click/termin-buchen Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html

In der einundzwanzigsten Folge von Finanzpost.de: Der Finanz- und Vorsorge-Podcast klären Lia und Maik Marx das wichtige Thema Altersvorsorge! Wie funktioniert die gesetzliche Rente? Welche Vorsorgemöglichkeiten gibt es? Und wie findest du heraus, was zu dir passt? Erfahre, wie die gesetzliche Rente funktioniert (Umlageverfahren, achtundvierzig Prozent des letzten Bruttogehalts, Tendenz fallend), was die Rentenlücke ist (Differenz zwischen Nettoeinkommen und Rente, oft genannte Zielgröße siebzig bis achtzig Prozent), was Riester ist (staatlich gefördert; Verbraucherschützer kritisieren häufig hohe Kosten), was Rürup ist (für Selbstständige gedacht, steuerlich besonders geregelt, aber unflexibel) und was die betriebliche Altersvorsorge ist (mindestens fünfzehn Prozent Arbeitgeberzuschuss, Beiträge aus dem Brutto). Du lernst, warum Verbraucherschützer bei der privaten Vorsorge häufig auf ETFs verweisen (niedrige Kosten, hohe Flexibilität), welche Faustregeln für die Sparquote kursieren (zehn bis fünfzehn Prozent) und ein Modell-Rechenbeispiel, warum der frühe Start den riesigen Unterschied macht. Welche Vorsorge zu dir passt, entscheidest du selbst. Hör jetzt rein und verschaff dir den Überblick! ️ Hinweis: Diese Folge dient ausschließlich der finanziellen Bildung und stellt keine Steuer-, Rechts-, Versicherungs- oder Anlageberatung dar (StBerG, RDG). Alle Beispiele sind Modellrechnungen ohne Gewähr — für deinen Einzelfall wende dich an Finanzamt, Steuerberater oder zugelassene Berater. Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/21-altersvorsorge-gesetzliche-rente-riester-ruerup-betriebliche-altersvorsorge/ Kostenloses Erstgespräch mit Maik Marx: https://plangenial.de/termin/ Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html Rentenrechner: https://finanzpost.de/rentenrechner

In der zwanzigsten Folge von Finanzpost.de: Der Finanz- und Vorsorge-Podcast erklären dir Lia und Maik Marx die Grundlagen der Besteuerung von Geldanlagen — als Finanzbildung zum Selbst-Nachvollziehen. Welche Steuern fallen an? Wie funktioniert der Sparerpauschbetrag? Erfahre, was die Abgeltungssteuer ist (fünfundzwanzig Prozent plus Soli = sechsundzwanzig Komma drei sieben fünf Prozent, mit Kirchensteuer achtundzwanzig Prozent), was besteuert wird (Zinsen, Dividenden, Kursgewinne, Anleihen, ausschüttende ETFs) und was der Sparerpauschbetrag ist (eintausend Euro für Alleinstehende, zweitausend Euro für Verheiratete, § 20 Abs. 9 EStG). Maik zeigt dir, wo du den Freistellungsauftrag bei deiner Bank einrichtest. Du lernst, wie Verlustverrechnung grundsätzlich funktioniert (Verluste mit Gewinnen verrechnen, Vortrag ins nächste Jahr, unterschiedliche Töpfe) und welche Stellschrauben das Gesetz kennt — von Freistellungsauftrag bis Haltedauer. Was davon auf dich zutrifft, prüfst du selbst. Plus: Besonderheiten bei Kryptowährungen (§ 23 EStG, Haltefrist — aktuelle Freigrenzen bitte selbst nachlesen) und wann ein Blick auf die Anlage KAP sinnvoll sein kann. Hör jetzt rein und versteh die Regeln! ️ Hinweis: Diese Folge dient ausschließlich der finanziellen Bildung und stellt keine Steuer-, Rechts-, Versicherungs- oder Anlageberatung dar (StBerG, RDG). Alle Beispiele sind Modellrechnungen ohne Gewähr — für deinen Einzelfall wende dich an Finanzamt, Steuerberater oder zugelassene Berater. Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/20-steuern-bei-geldanlagen-was-muss-ich-versteuern-und-wie-kann-ich-sparen/ Kostenloses Erstgespräch mit Maik Marx: https://plangenial.de/termin/ Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html Freistellungsauftrag einrichten: https://finanzpost.de/freistellungsauftrag

In der neunzehnten Folge von Finanzpost.de: Der Finanz- und Vorsorge-Podcast tauchen Lia und Finanzexperte Maik Marx ein in die kontroverse Welt der Kryptowährungen! Bitcoin, Ethereum und Co. – Zukunft des Geldes oder hochspekulative Blase? Erfahre, was Kryptowährungen sind (digitales Geld auf Blockchain-Basis, dezentral, verschlüsselt), was Bitcoin ist (erste Kryptowährung, digitales Gold, einundzwanzig Millionen Coins Limit) und was Ethereum ist (Plattform für Smart Contracts, dezentraler Computer). Maik erklärt, wie die Blockchain funktioniert (öffentliches, unveränderliches Kassenbuch) und die fünf Vorteile von Krypto: Dezentralisierung, Transparenz, niedrige Transaktionskosten, Zugang für alle, hohes Renditepotenzial. Du lernst die fünf großen Nachteile: Extreme Volatilität (fünfzig bis achtzig Prozent Schwankungen!), Regulierungsunsicherheit, Sicherheitsrisiken (Passwort weg = Geld weg), Energieverbrauch, Spekulation. Plus: Konkrete Beispiele (Bitcoin von zweitausend auf zwanzigtausend, dann auf dreitausend, dann auf neunundsechzigtausend, dann auf sechzehntausend!), wie du Krypto kaufst (Coinbase, Kraken, Binance), was Altcoins und Stablecoins sind, was Mining ist, und die klare Empfehlung: Maximal zwei bis fünf Prozent des Portfolios, nur Geld, das du verlieren kannst! Hör jetzt rein und entscheide fundiert über Krypto! Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/19-kryptowaehrungen-bitcoin-ethereum-und-co-zukunft-des-geldes-oder-spekulation/ Kostenloses Erstgespräch mit Maik Marx: https://plangenial.de/termin/ Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html Krypto-Börsen Vergleich: https://finanzpost.de/krypto-boersen

In dieser Episode von Finanzpost.de widmen wir uns dem Thema Rohstoffe als Geldanlage und hinterfragen, ob Gold und andere Rohstoffe tatsächlich sichere Investitionen sind oder eher spekulative Optionen darstellen. Ausgehend von der Anekdote über meinen Besuch bei meiner Großmutter, die fest an den Wert von Gold glaubt, beginne ich meine Recherche über die historischen Preisentwicklungen von Gold und anderen Rohstoffen, die in den vergangenen 20 Jahren teils erheblichen Schwankungen unterlagen. Wir definieren zunächst, was Rohstoffe sind und unterteilen sie in vier Hauptkategorien: Edelmetalle, Industriemetalle, Energierohstoffe und Agrarrohstoffe. Jede dieser Kategorien bringt unterschiedliche Eigenschaften und Anwendungszwecke mit sich, die für Anleger wichtig sind. Besonders die verschiedenen Beweggründe für Rohstoffinvestitionen werden herausgearbeitet – sei es als Inflationsschutz, zur Diversifikation des Portfolios oder zur Krisenabsicherung in unsicheren Zeiten. Der Fokus liegt im Anschluss auf Gold, einem der beliebtesten Rohstoffe. Ich erläutere die Faktoren, die zur Anziehungskraft von Gold als Wertspeicher führen, wie seine Seltenheit und weltweite Akzeptanz. Dabei betone ich jedoch auch die Nachteile, etwa die fehlenden Erträge und die hohe Volatilität des Goldpreises. Trotz dieser Nachteile finde ich, dass Gold eine sinnvolle Beimischung für Anleger sein kann, die sich gegen Krisen absichern möchten. Wir betrachten auch andere Rohstoffe wie Silber, das eine ähnliche Historie wie Gold hat, jedoch stärker von der industriellen Nachfrage beeinflusst wird. Im Anschluss wird die volatile Natur von Öl und Gas thematisiert, wo ich darauf hinweise, dass Investitionen hier oft mit hohen Risiken verbunden sind, während auch die Fakten zu Industriemetallen wie Kupfer und Agrarrohstoffen angesprochen werden, die alle ihre eigenen spezifischen Risiken und Chancen bieten. Um eine breitere Diversifikation in Rohstoffe zu ermöglichen, bespreche ich die Möglichkeiten von Rohstoff-ETFs, die den Zugang zu einem Korb von verschiedenen Rohstoffen erleichtern. Dabei wird klar, dass Rohstoffe eher als Absicherung und nicht als Hauptinvestment betrachtet werden sollten. Abschließend gebe ich Empfehlungen für Anleger, die in Rohstoffe investieren möchten, und fasse zusammen, dass Rohstoffe, insbesondere in Form von Gold, eine optionale Beimischung zur Krisenabsicherung bieten können. In unserer nächsten Folge freue ich mich darauf, das Thema Kryptowährungen zu behandeln und die Frage zu klären, ob sie die Zukunft des Geldes oder nur eine spekulative Blase sind. 00:00:06 Einführung in Rohstoffe 00:00:54 Kategorien von Rohstoffen 00:02:46 Gründe für Investitionen in Rohstoffe 00:03:29 Vorzüge und Nachteile von Gold 00:05:26 Möglichkeiten Gold zu kaufen 00:06:39 Silber und seine Besonderheiten 00:08:11 Öl und Gas: Risiken und Chancen 00:09:05 Agrarrohstoffe und ihre Volatilität 00:09:39 Breite Diversifikation mit Rohstoff-ETFs 00:10:31 Historische Entwicklung der Rohstoffe 00:11:17 Empfehlungen für Rohstoffinvestitionen Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/18-rohstoffe-gold-silber-oel-sinnvolle-geldanlage-oder-spekulation/ Kostenloses Erstgespräch mit Maik Marx: https://plangenial.de/termin/ Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html Gold-ETCs Übersicht: https://finanzpost.de/gold-etcs

In dieser Episode von Finanzpost.de kläre ich mit meinem Co-Host Mike, was Real Estate Investment Trusts, kurz REITs, sind und welche Vorteile sie für Investoren bieten. REITs vereinen die Vorzüge von Immobilieninvestitionen mit der Flexibilität von Aktien, was sie zu einer interessanten Option für viele Anleger macht. Während ich meine Begeisterung für diese Anlageform ausdrücke, erklärt Mike die Funktionsweise von REITs und die verschiedenen Typen, die es gibt. Wir beginnen mit den Grundlagen und definieren, was ein REIT genau ist: ein Unternehmen, das Immobilien besitzt und verwaltet, während es verpflichtet ist, einen hohen Prozentsatz seiner Gewinne als Dividende an die Anleger auszuschütten. Mike führt aus, dass die typischen Dividendenrenditen von REITs zwischen 3 und 6 Prozent pro Jahr liegen, was sie im Vergleich zu herkömmlichen Aktien besonders attraktiv macht. Besonders spannend sind die unterschiedlichen Arten von REITs, wie Equity REITs, die Immobilien direkt besitzen, und Mortgage REITs, die sich auf die Finanzierung von Immobilien konzentrieren. Ich bin fasziniert von der Vielfalt der Immobilienarten, die in Equity REITs investiert werden können, von Wohnhäusern über Bürogebäude bis hin zu speziellen Nischen wie Rechenzentren. Mike erläutert die Vorteile der Investition in REITs, darunter hohe Dividenden, Diversifikation und die Möglichkeit, jederzeit an der Börse zu handeln, sowie den niedrigen Einstiegspreis, der oft schon ab 100 Euro möglich ist. Das alles ergibt ein sehr positives Bild von REITs. Wir beleuchten jedoch auch die potenziellen Nachteile, wie Steueraspekte, die Sensitivität gegenüber Zinsänderungen und das begrenzte Wachstumspotenzial durch die Ausschüttungspflicht. Diese Aspekte sind wichtig für jeden, der erwägt, in REITs zu investieren. Mike erläutert dann, wie man überhaupt REITs erwerben kann, und ich erfahre, dass insbesondere REIT-ETFs eine hervorragende Möglichkeit bieten, um breit gestreut in mehrere REITs zu investieren. Ein weiterer Punkt, den wir besprechen, ist, inwiefern REITs eine sinnvolle Beimischung zum Portfolio darstellen können. Mike empfiehlt, je nach Anlagestrategie, zwischen 5 und 15 Prozent in REITs zu investieren. Zudem vergleichen wir die historische Performance von REITs mit der von Aktien und Anleihen, dabei stellen wir fest, dass REITs eine ähnliche Rendite wie Aktien erzielt haben, aber in einem anderen Zusammenspiel von Dividenden und Kurswachstum. Schließlich diskutieren wir die Unterschiede zwischen REITs und direkten Immobilieninvestitionen. Die Lektion ist klar: Während direkte Immobilien uns mehr Kontrolle geben, bieten REITs den Vorteil der Liquidität und des geringen Aufwands. Auch deutsche REITs sind ein Thema, wenn auch weniger verbreitet als die amerikanischen Pendants. Ich bin begeistert von dieser entspannenden Art, in Immobilien zu investieren, ohne den Stress eines Vermieters haben zu müssen. In der nächsten Episode werden wir uns mit Rohstoffen wie Gold, Silber und Öl beschäftigen und untersuchen, ob diese als Geldanlage sinnvoll sind oder nur Spekulationen darstellen. 00:00:04 Einführung in die Welt der Rates 00:00:33 Was sind Rates? 00:04:20 Vorteile von Rates 00:05:30 Nachteile von Rates 00:06:45 Kauf von Rates 00:07:26 RAID-ETFs und Beispiele 00:08:59 REITs im Portfolio 00:09:52 Rates vs. direkte Immobilieninvestitionen 00:10:41 Deutsche REITs und Marktübersicht 00:11:23 Fazit und Ausblick Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/17-reits-in-immobilien-investieren-ohne-vermieter-zu-werden/ Kostenloses Erstgespräch mit Maik Marx: https://plangenial.de/termin/ Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html REIT-ETFs Übersicht: https://finanzpost.de/reit-etfs

In dieser Episode von Finanzpost.de beschäftigen wir uns mit der leidenschaftlich diskutierten Frage: Kaufen oder Mieten? Als ich mit meinem Finanzexperten Mike Marx über dieses Thema sprach, wurde mir schnell klar, dass es viele Missverständnisse über Immobilien als Geldanlage gibt. Oft höre ich von Verwandten und Freunden die Aussage, dass Mieten Geldverschwendung sei. Aber ist das wirklich der Fall? Gemeinsam mit Mike beleuchten wir die Vor- und Nachteile von Immobilien und klären, ob sie tatsächlich die beste Geldanlage sind oder nicht. Wir beginnen mit der Überlegung, warum so viele Menschen der Meinung sind, Immobilien seien die beste Geldanlage. Mike erklärt, dass der greifbare Charakter der Immobilien, zusammen mit der langfristigen Wertsteigerung in städtischen Gebieten, eine bedeutende Rolle spielt. Außerdem diskutieren wir die kulturellen Aspekte und die Vorstellung, dass der Besitz einer Immobilie ein Zeichen für Erfolg und Sicherheit ist. Der Hebel, der durch eine Finanzierung geschaffen wird, ist ein weiteres Argument, das für Immobilien spricht. Im Laufe des Gesprächs gehen wir jedoch auch auf die weniger beachteten Nachteile ein. Hohe Einstiegskosten, laufende Kosten, Klumpenrisiken und die Illiquidität einer Immobilie sind Faktoren, die potenzielle Käufer unbedingt berücksichtigen sollten. Mike bringt einige beeindruckende Zahlen ins Spiel, die zeigen, wie die Renditen aus Immobilien häufig hinter den Renditen von Aktien zurückbleiben. Wir vergleichen die jeweiligen Potenziale und ich beginne zu verstehen, dass die Entscheidung weit über die bloße Vermögensansammlung hinausgeht. Ein zentraler Punkt in unserer Diskussion ist auch die Frage, wann der Kauf einer Immobilie Sinn macht. Mike nennt entscheidende Faktoren wie die Verweildauer an einem Ort, das Preis-Miete-Verhältnis, die Zinslage und die finanziellen Möglichkeiten. Dies sind alles Aspekte, die jeder für sich selbst abwägen muss. Wir vertiefen uns außerdem in die Thematik von Immobilien als Kapitalanlage, insbesondere was das Vermieten betrifft. Hier wird klar, dass es nicht für jeden sein muss. Mike betont den hohen Aufwand, der mit dem Vermieten von Immobilien verbunden ist, und dass für viele Menschen ETFs eine viel einfachere und risikoärmere Anlagemöglichkeit darstellen könnten. Abgerundet wird unser Gespräch mit einer Einführung in Real Estate Investment Trusts (REITs), die als alternative Option hervorgehoben werden. Diese ermöglichen es Anlegern, in Immobilien zu investieren, ohne direkt dafür verantwortlich zu sein. Mike erklärt, wie diese Struktur funktioniert und welche Vorzüge sie bietet. Am Ende der Episode teile ich meine Erkenntnisse darüber, dass es wichtig ist, informierte Entscheidungen zu treffen und dass Mieten nicht gleichbedeutend mit Geldverschwendung ist. Wir ermutigen die Zuhörer, ihre persönlichen Prioritäten zu berücksichtigen und klug über ihren Wohnraum nachzudenken. In der nächsten Folge werden wir uns intensiver mit REITs befassen und weitere Möglichkeiten erkunden, wie man in Immobilien investieren kann, ohne selbst Vermieter zu werden. 00:00:08 Einführung in Immobilienfragen 00:01:23 Gründe für Immobilienkäufe 00:02:37 Nachteile der Immobilieninvestition 00:04:07 Rendite und Immobilien 00:05:15 Aktien versus Immobilien 00:06:16 Kaufen oder Mieten? 00:09:04 Mieten ist kein rausgeworfenes Geld 00:10:43 Kriterien für den Immobilienkauf 00:11:30 Immobilien als Kapitalanlage 00:12:32 REITs als Alternative Links: Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/16-immobilien-als-geldanlage-betongold-oder-ueberbewerteter-traum/ Kostenloses Erstgespräch mit Maik Marx: https://plangenial.de/termin/ Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html Mieten-oder-Kaufen-Rechner: https://finanzpost.de/mieten-oder-kaufen