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#5 Steuer auf ETF-Entnahme: 6.500 € statt 4.200 € – genau nachgerechnet

#5 Steuer auf ETF-Entnahme: 6.500 € statt 4.200 € – genau nachgerechnet

Invest Force - Der 8-Minuten-Investor vor 13 Stunden

Netto 2.826 € statt 3.000 €: was die Steuer wirklich kostet.

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Wie viel Steuer fällt an, wenn du aus einem ETF-Depot lebst? Die
Kette in vier Schritten: Besteuert wird nur der Gewinn, davon
bleiben bei einem Aktienfonds 30 Prozent frei, dazu 1.000 Euro
Sparer-Pauschbetrag, auf den Rest 26,375 Prozent. Mit der Annahme
aus Folge 1 — 60 Prozent Gewinn in jeder Entnahme — sind das rund
4.200 Euro im Jahr. Genau nachgerechnet sind es über 6.500 Euro.
Der Grund: Das Finanzamt rechnet in Euro, nicht in Kaufkraft, und
die ältesten Anteile gelten als zuerst verkauft. In denen stecken
im Modell über 90 Prozent Gewinn. Netto bleiben damit 2.826 Euro
statt 3.000 Euro im Monat. Unsere eigene Annahme war an dieser
Stelle zu freundlich gerechnet. Der Plan trägt im Modell trotzdem:
Für echte 3.000 Euro netto braucht es 3,7 bis 3,8 Prozent Entnahme
statt 3,5 — und bis 4 Prozent hat in Folge 4 jeder Verlauf
durchgehalten. Den Excel-Rechner aus Folge 1 gibt es kostenlos
hier: https://investforce.de Keine Steuerberatung und keine
Anlageberatung. Modellrechnung nach heutigem Rechtsstand, ohne
Kirchensteuer und ohne Vorabpauschale.