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Fidelity gegen den AVD-Preiskampf: „Beratung hat nun mal auch ihren Preis”

Fidelity gegen den AVD-Preiskampf: „Beratung hat nun mal auch ihren Preis”

For Professional Investors Only vor 3 Wochen

Annalena Runte im Gespräch

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Deka: 0,1 Prozent. Scalable: zum Start gar nichts. Fidelity: 0,35
bis 1,35 Prozent. Beim Altersvorsorgedepot ist der Preiskampf
eröffnet – und Fidelity bietet bewusst nicht mit. Annalena Runte
arbeitet bei Fidelity International im Vertrieb des neuen
geförderten Depots und ist seit Monaten als AVD-Erklärerin im
Dauereinsatz. Im Gespräch mit Christoph Fröhlich sagt sie offen,
was die Differenz zwischen 0,35 und 0,75 Prozent eigentlich ist.
Sie erklärt, warum im Standarddepot zwei aktive statt zwei
günstigere Index-ETFs stecken. Dazu geht es um das Thema, über das
derzeit kaum jemand spricht: die Auszahlphase. Warum die monatliche
Rate alle drei Jahre neu berechnet wird, warum das Restkapital
vererbbar ist und warum Runte darin die größte Beratungschance der
nächsten Jahre sieht. Am Ende verrät sie in der Blitzrunde, was sie
für gefährlicher hält als einen Börsencrash kurz vor der Rente. Und
woran sie Ende 2028 erkennen will, dass das Altersvorsorgedepot
funktioniert hat: Es ist keine Zahl.