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Philosoph! Der andere Versicherungspodcast Podcast
#37 Thomas Sepp, Komplexität und Größe: Wie Versicherungen bei Großrisiken die Welt stabilisieren können

#37 Thomas Sepp, Komplexität und Größe: Wie Versicherungen bei Großrisiken die Welt stabilisieren können

Philosoph! Der andere Versicherungspodcast vor 1 Jahr

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Philosoph! Der andere Versicherungspodcast

Über 80 Versicherungsvorstände seit 2021. Mehr als jeder andere Podcast in Deutschland. Verstehen, was Versicherungen bewegt.

Bildung Wirtschaft Gesellschaft & Kultur

Podcaster

Harrassowitz

In der neuesten Folge unseres Podcast „Der Philosoph“ spricht
Michael Carl mit Thomas Sepp, Chief Claims Officer und
Vorstandsmitglied der Allianz Global Corporate & Specialty
(AGCS), über die Herausforderungen und Strategien der
Versicherungsbranche bei großen Schadensfällen. Dabei geht es um
Schadensregulierung in einem Maße, das über die klassischen
Versicherungsfälle hinausgeht und viele spannende Einblicke in
die Rolle der Versicherungen bei extremen Risiken bietet.

Versicherungen bei Großschäden und komplexen
Risiken

Thomas Sepp erklärt, dass Versicherungen bei Schadensfällen wie
Konzertabsagen oder Naturkatastrophen eine entscheidende Rolle
spielen. Hier geht es um Summen, die oft zu groß sind, als dass
sie allein von einem Versicherer getragen werden könnten. Deshalb
setzen Versicherungen in solchen Fällen auf syndizierte Modelle,
bei denen mehrere Versicherer beteiligt sind. Das verringert
nicht nur das Risiko für die einzelnen Unternehmen, sondern
sichert auch die Schadensregulierung ab.

Der entscheidende Faktor Mensch und die
Technologie

Im Gespräch thematisiert Sepp, dass Großschäden häufig eine
andere Dynamik als alltägliche Schadensfälle haben. Während die
Dunkelverarbeitung bei einfachen Versicherungsfällen längst
Realität ist, erfordert die Bewältigung komplexer Fälle ein
tiefes Verständnis der individuellen Risiken und Verträge – hier
spielt der menschliche Faktor eine entscheidende Rolle. Auch
moderne Technologien wie Satellitendaten und KI gewinnen an
Bedeutung, um Risiken besser zu bewerten und so die
Schadensregulierung zu optimieren.

Risiken durch Klimawandel und politische
Krisen

Thomas Sepp stellt fest, dass extreme Wetterereignisse wie
Überschwemmungen immer häufiger und intensiver auftreten. Ein
weiteres Beispiel für unerwartete Risiken ist der russische
Angriffskrieg in der Ukraine, der etwa zur Blockade von
Flugzeugen und Schiffen führte. Solche geopolitischen
Veränderungen erfordern nicht nur technologische Lösungen,
sondern auch intensive Zusammenarbeit mit verschiedenen
Versicherungsunternehmen und politischen Akteuren.

Zusammenarbeit und Lernprozesse als
Schlüsselfaktoren

Großschäden erfordern die enge Zusammenarbeit vieler Versicherer
und externer Fachleute, da die Schadensfälle nicht allein durch
einen Versicherer abgedeckt werden können. Versicherungen führen
deshalb regelmäßig sogenannte Market Meetings durch, in denen sie
gemeinsame Lösungen erarbeiten und neue Erkenntnisse für
zukünftige Policen sammeln. Dieser kontinuierliche Lernprozess
hilft ihnen, auch in komplexen und dynamischen Umfeldern wie dem
Klima- und Cybersicherheitsbereich handlungsfähig zu bleiben.

Fazit: Herausforderungen und neue Chancen

Wir erhalten in dieser Folge spannende Einblicke in die
Funktionsweise der Versicherungsbranche bei Großschäden. Durch
den kontinuierlichen Umgang mit immer komplexeren Risiken und die
gezielte Nutzung technologischer Innovationen bleibt die
Versicherungsbranche dabei ein stabilisierender Faktor in einer
Welt voller Unsicherheiten. Hören Sie rein und entdecken Sie, wie
Versicherungen die Risiken der modernen Welt meistern – und
welche Rolle Sie dabei spielen können!

Zu Gast: Dr. Thomas Sepp, Chief Claims Officer
und Vorstandsmitglied der Allianz Global Corporate &
Specialty (AGCS)