#18 Expertenfolge: Vermögen richtig managen – Depot vs. Police mit Guntram Overbeck

Zu Gast ist Guntram Overbeck, Prokurist und Leiter
Produktmanagement und Leiter Helvetia Leben Akademie bei Helvetia
Leben Deutschland. Ursprünglich Physiker, heute einer der führenden
Experten für Ruhestandsplanung in Deutschland. Er bildet seit
Jahren Finanzberater aus und kennt die steuerlichen und
strategischen Feinheiten wie kaum ein Zweiter. Wir sprechen über
die Frage: Depot oder Fondspolice – oder beides? Während im Depot
jährlich Steuern über die Vorabpauschale fällig werden und
Umschichtungen ein Steuerereignis auslösen können, bleibt die
Fondspolice in der Ansparphase steuerfrei. Dafür wird der jährliche
Freibetrag von 1.000 Euro nicht genutzt. Wer klug kombiniert, kann
hier viel rausholen. Außerdem geht’s um steuerfreie
Todesfallleistungen, Nachlassplanung mit „Whole Life“-Tarifen und
die Möglichkeit, Vermögen gezielt über Generationen hinweg zu
übertragen – steuerlich optimiert und rechtlich sauber gestaltet.
Eine Folge für alle, die langfristig denken und Vermögen
strukturiert aufbauen, schützen und weitergeben wollen.