Anlegen wie die Großen mit ELTIF-Fonds

Der neueste Schrei im Fondvertrieb sind ELTIFs.  Sie stehen
für European Long Term Investment Fonds. Sie sollen europäische
Privatanleger motivieren in Infrastruktur, öffentliche
Immobilien, andere Formen von Private Equity zu investieren, die
die Digitalisierung, Innovationen des Mittelstands und die
Energiewende vorantreiben . So weit so gut.


Dass immer mehr Fondsanbieter auf dieses Anlageprodukt
aufspringen ist der lockereren ELTIF 2.0-Verordnung der
EU geschuldet, die mit 10. Jänner 2024 in Kraft trat,
 nachdem kaum jemand  in diese Anlagevehikel
investierte.


#HannesDolzer, Obmann des Fachverbands  der
Finanzdienstleister fasste im Finanzjournalistenforum, die
Neuerungen folgendermaßen zusammen:


+ Die Mindestveranlagesumme  in ELTIFS , bisher 10.000 Euro
und höchsten zehn Prozent des persönlichen Anlagevolumens, ist
gefallen. Es gibt ELTIF-Ansparprodukte ab 50 Euro.


+   Die Mindestgrenzen für Emittenten wurden
aufgehoben.


+   Das Spektrum zulässiger Vermögen, in die
ELTIFS investieren dürfen, wurde erweitert. ELTIFS dürfen neben
Infrastrukturinvestitione, auch in Private Equity (Anteile an
nicht gelisteten Unternehmen) oder auch Private
Debt(Fremdkapitalfinanzierungen). Sachwerte (Rohstoffe,
Immobilien, Edelmetalle, Aktien) etc..


+ ELTIFs können auch in andere ELTIFs, Infrastrastrukturfonds,
Dachfonds, Europäische Risikokapitalfonds, Alternative
Investmentfonds investieren.


+ Es gibt sie als offene wie geschlossene Fonds. Bei den
geschlossenen ELTIFs ist der Emittent allerdings nicht
verpflichtet, Anteile vorzeitig zurückzunehmen.


ELTIFs können Risiko im Portfolio diversifizieren, begrüßt Hannes
Dolzer, nicht ohne auch auf die Risiken dieser Finanzprodukte
hinzuweisen: + Anleger müssen  bei Laufzeiten von 15 Jahren
und deutlich mehr das Geld tatsächlich langfristig veranlagen
können und wollen.


+ Bei offenen ELTIFS kann es bei starken Abflüssen in
Krisenzeiten zu Liquiditätsengpässen kommen. Hier müsse man sich
zuvor genau die Ausstiegsregeln anschauen.


+ Eine neue Veranlagungsform kann natürlich nochkeine Erfolge
vorweisen.


Mir wiegen die Nachteile dieses neuen Anlageprodukts zuschwer, um
mir derzeit einen ELTIF ins Portfolio legen zu wollen. Der Markt
ist mir insgesamt noch zu unübersichtlich. In jedem Fall würde
ich bei ELTIFs noch genauer wie sonstin das Fondsprospekt
schauen, um zu wissen, in was ich eigentlich investiere.


In der aktuellen Podcast-Folge der GELDMEISTERIN kommt wiederum
Experte Marc Tavakolian, Vertreter des ELTIF-Anbieters  Oddo
BHF zu Wort. Er erläutert am hauseigenen Produkt, worin aus
seiner Sicht die Vorzüge von ELTIFs für den Privatanleger liegen.


Viel Hörvergnügen wünscht Julia Kistner


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freuen, damit noch mehr Kapitalmarktbegeisterte auf den Podcast
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Musik- & Soundrechte:
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Risikohinweis: Dies sind keine Anlageempfehlungen. Julia Kistner
und ihr Podcast-Gast übernehmen keinerlei Haftung.


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Foto: Tavakolian