Wirtschaftsnews vom 17. Januar 2025

Die aktuellen Wirtschaftsnachrichten
mit Michael Weyland


 


Thema heute:    Kunden haben wenig Zeit
für die Altersvorsorge


 


Die private Altersvorsorge ist ein komplexes und
beratungsintensives Thema, an dem heute kein Weg mehr
vorbeiführt. Doch: Kaum jemand möchte mehr als zwei Stunden Zeit
investieren, um mit einer Beraterin oder einem Berater über die
Absicherung in der Rente zu sprechen. Entsprechend wichtig ist
der Einsatz von digitalen Tools in der Beratung.


Die Mehrheit (66,9 Prozent) der Bundesbürgerinnen und
-bürger wünscht sich bei der Entscheidung für eine private
Rentenversicherung eine Beratung unter zwei Stunden. Das zeigt
eine repräsentative Umfrage der Lebensversicherung von 1871 a. G.
München (LV 1871), für die im August 2024 rund 2.500 Menschen ab
18 Jahren befragt wurden. Dabei muss das Geld im Alter für ein
Viertel der gesamten Lebensdauer reichen: Frauen beziehen laut
Daten des Statistischen Bundesamtes sowie der Deutschen
Rentenversicherung durchschnittlich 18,8 Jahre, Männer 20,5 Jahre
lang ihre Rente.


 


Ganzheitliche Beratung, aber schnell?


"Knappe zwei Stunden Beratung müssen nach
Einschätzung von Kundinnen und Kunden für das Auskommen eines
ganzen Lebensviertels ausreichen. Diese Anforderung ist
angesichts der Schnelllebigkeit unserer Zeit zwar
nachvollziehbar, in der Praxis aber nicht umsetzbar. Denn es geht
nicht darum, möglichst schnell und billig abgesichert zu werden,
sondern möglichst individuell, ganzheitlich und langfristig.
Schließlich handelt es sich hier um lang laufende Verträge durch
verschiedene Lebensphasen hindurch mit unterschiedlichsten
Anforderungen, die es auch immer wieder zu überprüfen gilt. Damit
Versicherungsmaklerinnen und -makler sich wirklich auf diese
umfassende Beratung konzentrieren können, stellen wir ihnen eine
Angebotssoftware zur Verfügung, mit der sie im Beratungsprozess
wirklich Zeit sparen und voll digital zum Abschluss kommen
können", sagt man bei der LV
1871.


Die Angebotssoftware ermöglicht unabhängigen
Maklerinnen und Maklern einen schnellen und reibungslosen Prozess
im Beratungsgespräch. Sie optimiert den Abschluss sowie den
Antragsprozess von Lösungen rund um Altersvorsorge und
biometrische Absicherung. Die intuitive Benutzeroberfläche
umfasst eine Übersicht aller Tarife, Produktvarianten sowie
Anträge und ihren Bearbeitungsstatus, unabhängig vom
Eingangskanal. Weil im Antragsprozess nichts vergessen werden
kann, wird die Beratung für Maklerinnen und Makler
sicherer.


 


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