Investiert in Wissen...die wunderbare Welt der Finanzen Archiv
247 Episoden
42 Minuten
Die einen liefern echte Finanzbildung, die anderen verkaufen teure Träume aus Dubai – und dazwischen liegt eine ganze Grauzone. Auf der INVEST 2026 habe ich mich genau darüber unterhalten: ein offener Real Talk über die helle und die dunkle Seite der Macht im Finanz-Internet.
Meine Gäste kennen die Szene von innen: Joschka Birkigt (Finanzrebellen) und Lars Wrobbel, Betreiber des bekanntesten deutschen P2P-Blogs. Wir reden Klartext über Dinge, über die sonst lieber geschwiegen wird: Wie hoch sind Affiliate-Provisionen wirklich – und warum verschenke ich Teile davon? Wer soll Finfluencer eigentlich kontrollieren, und kann die BaFin das überhaupt leisten? Wir sprechen über Abmahnungen, die ich selbst kassiert (und gewonnen) habe, über die Risiken bei P2P-Krediten, darüber, was so ein Messeauftritt vergütet wird – und am Ende ganz transparent: Wie legen wir drei eigentlich selbst unser Geld an?
Eine Folge über Verantwortung, Transparenz und die Frage, wie du als Anleger die seriösen von den unseriösen Stimmen unterscheidest.
Meine Gäste:
Joschka Birkigt – Finanzrebellen: finanzrebellen.de | Instagram @finanzrebellen
Lars Wrobbel – Passives Einkommen mit P2P Krediten: passives-einkommen-mit-p2p.de | Instagram @larswrobbel
Den Talk findet ihr auch auf YouTube: https://youtu.be/ETdvAdvJxek
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Eine Folge über Verantwortung, Transparenz und die Frage, wie du als Anleger die seriösen von den unseriösen Stimmen unterscheidest.
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1 Stunde 3 Minuten
Livestream vom 7.6.26 mit vielen spannenden Themen. Den Anfang macht eine 1-Kilo-Silber-Replik des WM-Pokals, bei der wir aufschlüsseln, was über dem reinen Materialwert wirklich im Preis steckt. Von dort geht es zur Razzia beim Goldhändler TGI, bei dem Ermittler wegen Betrugs- und Geldwäscheverdachts vorgegangen sind (laut Schlagzeile im Handelsblatt) – wir ordnen den öffentlich bekannten Stand ein, wobei selbstverständlich die Unschuldsvermutung gilt.
Anschließend prüfen wir die Aktientipps aus der Bild am Sonntag vom 24. Mai, denen „mindestens zweistelliges Potenzial" bescheinigt wurde, und fragen, wie belastbar solche Versprechen wirklich sind.Das Herzstück ist das PFOF-Verbot, das ab dem 1. Juli 2026 EU-weit greift. Wir erklären, was „Payment for Order Flow" überhaupt ist, wie die großen Neobroker – Trade Republic, Scalable und justTRADE – darauf reagieren, und warum sie die Wertschöpfung nun nach innen verlagern: über eigene Handelsplätze und den Spread statt über Rückvergütungen von Dritten.Zum Abschluss werfen wir einen Blick auf gehebelte ETF in der Altersvorsorge und den vielzitierten „heiligen Amumbo", den wir nüchtern auf seine Eignung fürs Altersvorsorge-Depot abklopfen. Dazu gibt es zwei Hinweise in eigener Sache: die Nominierungen für den Bundespreis Verbraucherschutz 2026 und den VGSD-Experten-Talk zur Rente am 10. Juni.Hier geht es zum Tippspiel von IIW: https://www.kicktipp.de/iiw-community-tipp-spiel-wm/Hier die Tabelle mit den Aktientipps des BAMS Experten: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1QNM1HT2vei2GORSKaRrJ6o_j_cPsSUQxomrzxmOEnLU/edit?usp=sharing
Den Stream findet ihr auch auf YouTube: https://youtube.com/live/WdF6UPgeCz8
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55 Minuten
Zwei Beben an einem Tag: SpaceX wagt mit 1,77 Billionen Dollar Bewertung den größten Börsengang aller Zeiten – während Bitcoin rund 50 % unter seinem Allzeithoch dümpelt. Patrick taucht ab in die Details des Jahrhundert-IPOs, Thomas macht den nüchternen Reality-Check: berechtigte Panik oder fettes Clickbait? Wünsche, Anregungen, Kritik, ... an diese Adresse:kontakt@kapitalerunfug.de (E-Mails gehen direkt an Patrick und Thomas)Alle Folgen "Kapitaler Unfug" auf YouTube: https://youtube.com/playlist?list=PL6FW5fFlTG-vV6Ifd0W1fHCcnAxoyF1tH&si=AURA7nEstU365GJV
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55 Minuten
Livestream vom 3.5.26Wir schauen noch mal kurz zurück auf die INVEST und auf meinen Auftritt im Deutschlandfunk.In meiner Vorbereitung ist mir wieder mal klar geworden, dass wir eine Evolution des Bankings erlebt haben. Hier werden Details oft übersehen. Als Kunde von Trade Republic sollte man beispielsweise die 48-Stunden Regel für Mails kennen. Dann beschäftigen wir uns noch mit dem Thema "Geldmarkt-ETF"...hier gibt es ungeahnte Unterschiede. Hier findet ihr den Stream auf YouTube: https://www.youtube.com/live/_saUvEEo17Y?si=yVYTnNYxLDL85bCQ
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50 Minuten
Frank Michael Rommert – Autor, Finanzbildner und VGSD-Mitglied – hat auf die harte Tour gelernt, was passiert, wenn man Altersvorsorge blind delegiert. Ein Vermögensberater verschwand mit seinem Geld. Büro ausgeräumt, Telefon tot. Schaden: fünfstellig.
Statt sich den nächsten Berater zu suchen, hat FM das Thema selbst durchdrungen – und daraus ein komplettes System entwickelt: den Freipunkt. Das ist der Punkt im Leben, ab dem man seine Lebenshaltungskosten aus arbeitsunabhängigen Quellen bezahlen kann.
In dieser Episode sprechen wir über:
Warum die durchschnittliche Sparquote von 10 % für ein ganzes Arbeitsleben nicht reicht
Die fünf Bausteine des Freipunkt-Systems: Vermögensbilanz, Flowtracking, Lebensvorschau, Vermögensaufbau und Absicherung
Wie man seine Versorgunglücke konkret berechnet und ein Zielvermögen ableitet
Warum alte Rentenversicherungsverträge oft schlechter sind als ihr Ruf – selbst die steuerfreien vor 2005
Vorsorgevollmacht, Testament und Vermögenshandbuch: Was wirklich erledigt werden muss
Welches Mindset den Unterschied macht
FM arbeitet ohne Provisionen und ohne Affiliate-Links – genauso wie ich. Deshalb war dieses Gespräch für mich besonders wertvoll.
Links zur Episode:
Kostenloses Arbeitsblatt: freipunkt.net/thomasbeutler
Freipunkt-Rechner: smartbusinessconcepts.de/freipunkt-rechner
ETF-Starterteam beim VGSD: vgsd.de/etf-starter
Buch „Freipunkt" (bitte nicht über Amazon): freipunkt.net/freipunkt-buch
Alles rund um den Freipunkt: freipunkt.net
Unser Gespräch gibt es auch mit Bild auf YouTube: https://youtu.be/L6Z_WhaQ8js
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Statt sich den nächsten Berater zu suchen, hat FM das Thema selbst durchdrungen – und daraus ein komplettes System entwickelt: den Freipunkt. Das ist der Punkt im Leben, ab dem man seine Lebenshaltungskosten aus arbeitsunabhängigen Quellen bezahlen kann.
In dieser Episode sprechen wir über:
Warum die durchschnittliche Sparquote von 10 % für ein ganzes Arbeitsleben nicht reicht
Die fünf Bausteine des Freipunkt-Systems: Vermögensbilanz, Flowtracking, Lebensvorschau, Vermögensaufbau und Absicherung
Wie man seine Versorgunglücke konkret berechnet und ein Zielvermögen ableitet
Warum alte Rentenversicherungsverträge oft schlechter sind als ihr Ruf – selbst die steuerfreien vor 2005
Vorsorgevollmacht, Testament und Vermögenshandbuch: Was wirklich erledigt werden muss
Welches Mindset den Unterschied macht
FM arbeitet ohne Provisionen und ohne Affiliate-Links – genauso wie ich. Deshalb war dieses Gespräch für mich besonders wertvoll.
Links zur Episode:
Kostenloses Arbeitsblatt: freipunkt.net/thomasbeutler
Freipunkt-Rechner: smartbusinessconcepts.de/freipunkt-rechner
ETF-Starterteam beim VGSD: vgsd.de/etf-starter
Buch „Freipunkt" (bitte nicht über Amazon): freipunkt.net/freipunkt-buch
Alles rund um den Freipunkt: freipunkt.net
Unser Gespräch gibt es auch mit Bild auf YouTube: https://youtu.be/L6Z_WhaQ8js
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1 Stunde 5 Minuten
Patrick und Thomas stellen in der Folge unter anderem ihre Top- und Flop-Liste der YouTube Kanäle rund um Finanzen vor.
Ihr findet diese Folge auch auf YouTube: https://www.youtube.com/live/iuz8TMhtAKo?si=W_Jap7ras6VPOMvu
Alle Folgen "Kapitaler Unfug" auf YouTube: https://youtube.com/playlist?list=PL6FW5fFlTG-vV6Ifd0W1fHCcnAxoyF1tH&si=AURA7nEstU365GJV
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29 Minuten
Das neue Altersvorsorgedepot ist beschlossen – aber was wurde wirklich gewonnen?
Prof. Dr. Hartmut Walz hat in den vergangenen Wochen öffentlich und lautstark für einen echten Verbraucherschutz gestritten. Mit einer einzigen Zahl – 1,5 Billionen Euro Mindervermögen – hat er das politische Bild verändert. Im Gespräch mit Thomas Beutler zieht er jetzt Bilanz.
Wir sprechen über:
– Wie die 1,5-Billionen-Rechnung funktioniert – und warum sie korrekt ist
– Warum der Kostendeckel allein nicht gereicht hätte
– Was das staatliche Standardprodukt nach Schweden-Vorbild bedeutet
– Warum Altersvorsorgeprodukte Vertrauensgüter sind – und was das für den Verbraucherschutz bedeutet
– Die Reaktion der Finanzlobby – und was sie über die Reform aussagt
– Ob das AV-Depot ein Notausgang aus schlechten Riester-Verträgen werden kann
Ein Gespräch ohne Provision, ohne Interessenkonflikt – und mit klarer Haltung.
Pressemitteilung Prof. Walz (1,5 Billionen): https://hartmutwalz.de/wp-content/uploads/2026/03/Prof.Dr_.Walz-Billionenverlust-fuer-Buerger-durch-ueberhoehten-Kostendeckel-bei-gefoerderter-Altersvorsorge.pdfFinanzwende-Gutachten zu Riester-Rentenfaktoren: https://www.finanzwende.de/themen/verbraucherschutz/riester-rente/riester-und-rueruprenten-leider-teuerHier geht zum zugehörigen Blog-Artikel: https://www.investiertinwissen.de/das-neue-altersvorsorgedepot-ist-beschlossen-aber-was-bedeutet-das-wirklich-fuer-dich/
Das Gespräch auf YouTube findest du hier: https://youtu.be/IcEtxuHzzLA?si=USPWZAzPv3KIsq4y
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Prof. Dr. Hartmut Walz hat in den vergangenen Wochen öffentlich und lautstark für einen echten Verbraucherschutz gestritten. Mit einer einzigen Zahl – 1,5 Billionen Euro Mindervermögen – hat er das politische Bild verändert. Im Gespräch mit Thomas Beutler zieht er jetzt Bilanz.
Wir sprechen über:
– Wie die 1,5-Billionen-Rechnung funktioniert – und warum sie korrekt ist
– Warum der Kostendeckel allein nicht gereicht hätte
– Was das staatliche Standardprodukt nach Schweden-Vorbild bedeutet
– Warum Altersvorsorgeprodukte Vertrauensgüter sind – und was das für den Verbraucherschutz bedeutet
– Die Reaktion der Finanzlobby – und was sie über die Reform aussagt
– Ob das AV-Depot ein Notausgang aus schlechten Riester-Verträgen werden kann
Ein Gespräch ohne Provision, ohne Interessenkonflikt – und mit klarer Haltung.
Pressemitteilung Prof. Walz (1,5 Billionen): https://hartmutwalz.de/wp-content/uploads/2026/03/Prof.Dr_.Walz-Billionenverlust-fuer-Buerger-durch-ueberhoehten-Kostendeckel-bei-gefoerderter-Altersvorsorge.pdfFinanzwende-Gutachten zu Riester-Rentenfaktoren: https://www.finanzwende.de/themen/verbraucherschutz/riester-rente/riester-und-rueruprenten-leider-teuerHier geht zum zugehörigen Blog-Artikel: https://www.investiertinwissen.de/das-neue-altersvorsorgedepot-ist-beschlossen-aber-was-bedeutet-das-wirklich-fuer-dich/
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1 Stunde 1 Minute
Livestream am Ostermontag...zeitgleich Pressekonferenz mit Donald Trump im Weißen Haus. Wir reden über die aktuelle Situation, den Ölpreis und auch über die Füllstände des Gasspeicher...kommt da eine Energiekrise auf uns zu?
Dann besprechen wir den Finfluencer-Award, zu dem mich überraschenderweise jemand angemeldet hat.
Weitere Themen: Altersvorsorge-Depot und die kommende INVEST. Außerdem ein kleiner Rückblick auf die NFT-Bored-Apes.
Den Stream findet ihr auch auf YouTube: https://www.youtube.com/live/Tefp33OOxwI?si=zfyMsc-Z7UT--SL4
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1 Stunde
Passiv investieren gilt als die sichere, günstige Strategie für Privatanleger. Ferdinand Haas, langjähriger Experte im institutionellen Asset Management und ehemaliger Verantwortlicher für das XTrackers-Geschäft der DWS, sieht das kritischer – und er hat handfeste Argumente.
In dieser Folge diskutieren wir, warum der MSCI World strukturelle Schwächen hat, weshalb Staatsfonds so gut wie nie passiv investieren – und was das für Privatanleger bedeutet. Außerdem: Haas' klare Einschätzung zu Bitcoin und dem Systemrisiko eines möglichen Krypto-Crashs.Dazu hier mein zugehöriger Blog-Artikel: https://www.investiertinwissen.de/schwachstellen-des-passiven-investierens-und-was-ich-davon-halte/
Hier das Gespräch auf YouTube: https://youtu.be/836tXE3_zR0?si=5Sc-7_2QXVPznwE0
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46 Minuten
In dieser Folge sprechen wir über Polymarket, was das eigentlich ist, wie es funktioniert und warum Prognosemärkte oft erstaunlich treffsicher sind. Außerdem geht es um die Invest 2026, die aktuelle Goldpreisentwicklung und einen brisanten Fall rund um mögliches Insider Trading im Umfeld des Trump-Clans.Ostergewinnspiel mit Bellylove:Was fällt dir leichter: Geld investieren oder auf deine Gesundheit achten?
Schreib uns deine Antwort in die Kommentare . Die Antwort, die uns am besten gefällt, gewinnt!
Teilnahmeschluss: Sonntag, 10:00 UhrDie Folge findet ihr auch auf YouTube: https://www.youtube.com/live/2pX2aek3akQ?si=RavIaSUhhTxct2mP
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Teilnahmeschluss: Sonntag, 10:00 UhrDie Folge findet ihr auch auf YouTube: https://www.youtube.com/live/2pX2aek3akQ?si=RavIaSUhhTxct2mP
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59 Minuten
Über Geld spricht man nicht. Genau das ist das Problem. Denn wer nie gelernt hat, offen über Geld nachzudenken, trägt jahrelang unreflektierte Glaubenssätze mit sich – oft ohne es zu merken.
Dr. Nikolaus Braun ist Honorarberater, Spiegel-Kolumnist und Autor des neuen Buches „Endlich gut mit Geld". Im Gespräch erklärt er, warum gute Fragen wichtiger sind als fertige Antworten – und was das konkret bedeutet für Vorsorgevollmacht, Berufsunfähigkeitsversicherung und die vernichtende Rechnung zur fondsgebundenen Rentenversicherung.
Außerdem: Warum der Ruhestand für manche zum Albtraum wird, was ein ETF-Sparplan mit 130.000 Euro Unterschied zu tun hat – und weshalb die richtige Frage nicht lautet „Wie werde ich reich?", sondern „Was will ich eigentlich mit meinem Leben?"
Ihr findet das Gespräch auch auf YouTube: https://youtu.be/Ob-zWn4XKio
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Dr. Nikolaus Braun ist Honorarberater, Spiegel-Kolumnist und Autor des neuen Buches „Endlich gut mit Geld". Im Gespräch erklärt er, warum gute Fragen wichtiger sind als fertige Antworten – und was das konkret bedeutet für Vorsorgevollmacht, Berufsunfähigkeitsversicherung und die vernichtende Rechnung zur fondsgebundenen Rentenversicherung.
Außerdem: Warum der Ruhestand für manche zum Albtraum wird, was ein ETF-Sparplan mit 130.000 Euro Unterschied zu tun hat – und weshalb die richtige Frage nicht lautet „Wie werde ich reich?", sondern „Was will ich eigentlich mit meinem Leben?"
Ihr findet das Gespräch auch auf YouTube: https://youtu.be/Ob-zWn4XKio
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48 Minuten
Im heutigen Talk spreche ich mit Lukas Spang von TIGRIS Capital über die spannende und zugleich umstrittene Welt der Small Caps, Micro Caps und aktiven Fonds.
Dabei geht es um eine der großen Grundsatzfragen der Geldanlage: Braucht es wirklich aktive Fondsmanager – oder fahren Anleger mit ETFs langfristig besser?
Lukas Spang erklärt, warum er ETFs in bestimmten Bereichen kritisch sieht, wie er Aktien für seinen Fonds auswählt und weshalb kleinere Unternehmen aus seiner Sicht besondere Chancen bieten. Gleichzeitig sprechen wir auch über kritische Punkte wie Kosten, schwache Fondsperformance, Markttiming, Cashquote und die Frage, wie überzeugend aktives Management in der Praxis tatsächlich ist.
Ein offenes und durchaus kontroverses Gespräch über aktive vs. passive Geldanlage, die Herausforderungen des Fondsmanagements und die Chancen kleinerer börsennotierter Unternehmen abseits der großen Standardindizes.
Den Talk findet ihr auch auf YouTube: https://www.youtube.com/live/2ncHELr7Q2Q?si=wCLRTUwDa-RFeHhW
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1 Stunde
Software-Aktien unter Druck, KI auf dem Prüfstand: In Folge 7 von Kapitaler Unfug geht es um den Software-Crash, den echten Stand der KI und die Frage, wer jetzt gewinnt oder verliert. Patrick hat dafür sogar einen Prototypen einer MDAX-Software nachgebaut, mit überraschendem Ergebnis.Ihr findet die Folge auch auf YouTube: https://www.youtube.com/live/vmWyX84i1Rg?si=5sv5v9RAH1MnaChx
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50 Minuten
Geopolitik trifft Geldanlage: In diesem Livestream schaue ich mir die aktuellen Entwicklungen rund um den Iran-Konflikt an – und warum niemand wirklich weiß, wie die Märkte darauf reagieren werden. Trotzdem schießen die Klickbait-Videos gerade wie Pilze aus dem Boden.
Ich zeige konkrete Beispiele, wie auf YouTube Krisen genutzt werden, um teure Webinare zu verkaufen – inklusive fragwürdiger Versprechen, Stockpicking-Fantasien und emotionalen Verkaufsargumenten à la „Schütze deine Familie vor dem Unheil."
Außerdem: Was steckt hinter dem TGI-Goldmodell, für das Oliver Pocher wirbt? Warum beschäftigt sich Dieter Bohlen 5 Stunden täglich mit der Börse – und warum ist das trotzdem keine gute Idee? Und was bedeutet das Ende des Payment for Order Flow ab Juni wirklich für Neobroker wie Trade Republic und Scalable Capital?
Themen in dieser Folge:
Iran-Konflikt & Marktreaktionen (Gold, Öl, Bitcoin)
Klickbait-Analyse: Wer verdient an der Krise?
Webinar-Kritik: Andrej Staack & Baltasar Becker
Payment for Order Flow – was ändert sich für Anleger?
TGI Gold: Rabatt-Versprechen mit Risiko
Vorschau: Fondmanager Tigris Capital zu Gast
Das Video findest du auch auf YouTube: https://www.youtube.com/live/ssLteybzLKA?si=4IOG4HwN7MzcRGGR
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Iran-Konflikt & Marktreaktionen (Gold, Öl, Bitcoin)
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32 Minuten
Digitaler Euro: Kontroll-Albtraum oder große Chance?
In dieser Folge spreche ich mit Prof. Matthias Herbst – meinem ehemaligen Professor und früherem Mitarbeiter der Deutschen Bundesbank. Kaum jemand kann den digitalen Euro so fundiert einordnen wie er.
Wir sprechen u. a. darüber:
Wo wir wirklich stehen: aktueller Zeitplan mit Gesetzgebung, Pilotphase ab ca. 2027 und möglichem Start um 2029
Warum Zentralbanken weltweit an CBDCs arbeiten – und weshalb der digitale Euro nicht einfach „eine neue App“ ist
Bargeld vs. Digitaler Euro: Wird Bargeld verdrängt oder bleibt es wichtig für Freiheit und Anonymität?
Kontrolle, Scoring, Überwachung: Wie realistisch sind die schlimmsten Befürchtungen – und wo lauern tatsächlich Risiken?
Rolle der Banken: Warum viele Institute den digitalen Euro kritisch sehen, was es mit der oft diskutierten 3.000-Euro-Grenze auf sich hat und ob unser Bankensystem wirklich so fragil ist
Gebühren & Macht der Zahlungsdienste: Visakarte, Mastercard, PayPal, Wero & Co. – wer verdient heute an unseren Zahlungen, und könnte der digitale Euro Zahlungen günstiger machen?
Zum Schluss wird es sehr persönlich:
In meinem kleinen Abschlussspiel („gute Fragenmaschine“) erzählt Prof. Herbst von seiner frühesten Kindheitserinnerung, seinen sechs Kindern und seinem Glauben – und zeigt, welche Werte hinter seinen Einschätzungen stehen.
Hör rein, wenn du…
wissen willst, was am Hype und an der Panik rund um den digitalen Euro dran ist,
verstehen möchtest, wie Zahlungsverkehr als kritische Infrastruktur funktioniert,
dir eine ruhige, sachliche Einordnung statt Schlagzeilen und Weltuntergangsszenarien wünschst.
Schreib mir gerne dein Feedback:
Ist der digitale Euro für dich eher Chance oder Risiko – und warum?
Wenn dir der Podcast hilft, Finanzthemen besser einzuordnen, freue ich mich über eine Bewertung im Player deiner Wahl und über eine Weiterempfehlung an Menschen, die sich für Geld, Finanzsystem und Verbraucherfragen interessieren.
Das Gespräch gibt es hier auch auf YouTube: https://youtu.be/WHOa9pm_r9U
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Kontrolle, Scoring, Überwachung: Wie realistisch sind die schlimmsten Befürchtungen – und wo lauern tatsächlich Risiken?
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