Versicherungsfunk: Das Audiomagazin der Versicherungsbranche Archiv

Wie steht wefox zu den rasanten Änderungen in der Pool-Landschaft? Was kann man von Carsten Maschmeyer lernen? Und vor allem: Wie will wefox eigentlich profitabel werden? Diesen und weiteren Fragen stellte sich Dr. Günther Blaich, Deutschland-Chef von wefox, bei #Nachgefragt. Mit Carsten Maschmeyer in das „wahre Leben des Vertriebs eintauchen“: Das war für Dr. Günther Blaich der Einstieg in die Versicherungsbranche. Nach Stationen bei Swiss Life und FB research verantwortet Blaich heute das Deutschland-Geschäft von wefox. Was er von Maschmeyer lernen konnte, erzählt er bei #Nachgefragt. Dort geht der Manager auch auf die Frage ein, wie das Berliner InsurTech profitabel werden will. Schließlich war Gründer Julian Teicke mit dieser Maxime ins neue Jahr gestartet. In #Nachgefragt verrät Blaich, mit welchen Produkten wefox in diesem Jahr profitabel werden will und warum er an die Zukunft der persönlichen Beratung glaubt:

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Domcura: Vertrag mit Vorstand verlängert Versicherungsanbieter Domcura setzt auf Kontinuität und hat den Vertrag mit Vorstand Rainer Brand frühzeitig um fünf Jahre verlängert. Der neue Kontrakt des 57-Jährigen, der seit Anfang 2016 die Ressorts Produkte und Betrieb verantwortet, läuft nun bis zum 31. Dezember 2028. Gemeinsam mit Vorstandschef Uwe Schumacher und Horst-Ulrich Stolzenberg, Vorstand Vertrieb und Marketing, führt Brand damit das auf Wohngebäudeversicherungen spezialisierte Unternehmen auch weiterhin. Bundesverband Immobilienverrentung: Anbieter gründen Branchenvereinigung Sieben relevante Anbieter von Immobilienverrentungsmodellen haben sich am 21. Juni 2023 im Bundesverband Immobilienverrentung (BVIV) zusammengeschlossen. Ziel des Verbandes mit Sitz in Berlin ist es, den Markt für Immobilienverrentungsprodukte für Verbraucher transparenter zu gestalten. Der BVIV deckt die am Markt etablierten Immobilienverrentungsmodelle (Leibrente, Nießbrauch, Rückmietung, Seniorenkredit sowie Teilverkauf) ab. Versicherungsberatung von WTW holt Kennet Otto Die Unternehmensberatung WTW ernennt Kennet Otto zum Leiter für gewerbliches und industrielles Underwriting und Pricing in der Versicherungsberatung. Der Geschäftsbereich ICT (Insurance Consulting and Technology) unterstützt Versicherungsgesellschaften mit versicherungstechnischer und strategischer Beratung sowie mit Technologielösungen. Sparkassen DirektVersicherung: Neue Wohngebäudeversicherung eingeführt Bei dem dreistufigen Tarifmodell der neuen Wohngebäudeversicherung der Sparkassen DirektVersicherung gilt die Versicherung zum „gleitenden Neuwert“. Die Tarife können mit zusätzlichen Leistungsbausteinen erweitert werden. Das gilt auch für Elementarschäden. Gothaer: Zahnzusatz-Portfolio erweitert Die Gothaer Krankenversicherung bringt zum 1. Juli 2023 eine neue Zahnzusatzversicherung auf den Markt. Die beiden Tarife MediZ Smile 75 und MediZ Smile 85 unterscheiden sich vor allem in der Höhe der Kostenübernahme für Zahnersatz bei privatzahnärztlicher Behandlung. Zahnbehandlungen und Zahnersatz im Rahmen der Regelversorgung erstatten beide Tarife zu 100 Prozent unabhängig von den Leistungen der gesetzlichen Krankenversicherung. Der Versicherungsschutz beginnt ohne Wartezeit ab dem ersten Tag. Die Vorlage eines Bonusheftes ist nicht erforderlich. AfW gewinnt neues Fördermitglied Die HNG Verwaltungs AG unterstützt mit ihrer Fördermitgliedschaft die Arbeit des Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V. für unabhängige Finanzdienstleister. Das 2002 gegründete Unternehmen ist im Segment der Vermittlung und dem Management von `Immobilien als Kapitalanlage´ tätig. Die HNG Verwaltungs AG ist bundesweit mit über 25 Immobilienprojektstandorten vertreten und betreut in partnerschaftlicher Kooperation rd. 9.000 freie Berater.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Allianz-Tochter mit neuem Finanzvorstand Die Allianz Global Corporate Specialty SE (AGCS) hat einen neuen Chief Financial Officer (CFO) in ihren Vorstand berufen. Mit Wirkung zum 1. September 2023 wird Claire-Marie Coste-Lepoutre, seit mehr als vier Jahren Finanzvorständin der AGCS, diese Position an Oskar Buchauer, derzeit Leiter des Bereichs Aktuariat, Planung and Controlling sowie Group Chief Actuary bei Allianz Group, übergeben. Wie üblich steht die Ernennung des CFO der AGCS SE unter dem Vorbehalt der Zustimmung der Aufsichtsbehörden. PassportCard bietet Auslandskrankenversicherung für Studierende PassportCard führt ein Versicherungsangebot speziell für Studierende ein. Mit der internationalen Krankenversicherung für Studierende erhalten junge Menschen medizinische Absicherung, die sie während ihres Auslandsstudiums benötigen, wenn sie länger als drei Monate im Ausland sind, beispielsweise bei Erasmus-Programmen. Kfz-Versicherung: Neodigital bietet Wechseltarif Die Neodigital Versicherung AG weitet ihr Angebot an Wechseltarifen weiter aus und bietet diese nun auch für ihre Kfz-Versicherungsprodukte an. Wechselwillige Versicherte sparen fünf Prozent gegenüber ihrer vorherigen Kfz-Versicherung – bei mindestens gleichbleibenden Leistungen. R+V bietet Fahrerschutz-Versicherung jetzt auch für Biker Zum 1. Juli startet die R+V eine Fahrerschutz-Versicherung für Motorräder. Die Versicherung übernimmt bei einem selbstverschuldeten Unfall Kosten wie Schmerzensgeld, Verdienstausfall, notwendige Umbaumaßnahmen und im schlimmsten Fall auch Unterhaltszahlungen für die Hinterbliebenen. Die Fahrerschutz-Versicherung zahlt auch, wenn ein Dritter den Unfall verursacht und Fahrerflucht begeht. Voraussetzung für den Abschluss ist ein Mindestalter von 23 Jahren sowie eine Kfz-Haftpflichtversicherung für das Motorrad bei der R+V. Dortmunder senkt Abfragezeitraum für Grundfähigkeitenversicherung Die Dortmunder Lebensversicherung AG hat Plan D, ihre Grundfähigkeitenversicherung nachjustiert. So sind nun im neuen Kernschutz auch Autofahren, das Nutzen von Bus und Bahn und geistige Fähigkeiten enthalten. Neu ist zudem, dass der Kunde über Krankheiten, Einschränkungen und Beschwerden nur noch drei und nicht mehr fünf Jahre rückwirkend Auskunft geben muss. Eine neue Ausbauoption wurde eingeführt und die Beiträge seien nach der aktuellen Neukalkulation für alle spürbar gesunken, so der Versicherer. Generation Z und Finanzen: Ein Viertel hatte Kontakt mit Inkasso Mitglieder der Generation Z sind junge Erwachsene und damit unerfahrener beim Thema Schulden als andere Generationen. Dennoch hat es knapp die Hälfte der Befragten (45%) schon einmal verpasst, eine Rechnung zu zahlen und erhielt daraufhin eine Zahlungserinnerung. Nahezu ein Viertel der Befragten (23%) wurde bereits von einem Inkassounternehmen kontaktiert. Als häufigster Grund für die verpasste Zahlung wurde das Vergessen der offenen Rechnung genannt (40%), gefolgt von Geldmangel (16%) und dem Übersehen der Rechnung (9%). Die eine Hälfte der Befragten (45%) beschreibt die Inkassoerfahrung als positiv oder neutral, die andere Hälfte als negativ (54%). Zu diesen Ergebnissen kommt eine repräsentative Umfrage von der Fresenius Hochschule Hamburg in Zusammenarbeit mit PAIR Finance.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: blau direkt kooperiert mit Charta Der Maklerverbund Charta Börse für Versicherungen AG und blau direkt bündeln in Zukunft ihre Kräfte. Charta-Partnerunternehmen sollen zukünftig die Technologie von blau direkt nutzen können. Dadurch sollen die Makler weiterhin ihre Direktvereinbarungen nutzen sowie Streubestände über die Charta.Pool GmbH (vormals DÜSEV) poolen können. Derweil sollen an blau direkt angeschlossene Makler künftig ihre Direktanbindungen über Charta verwalten sowie bestehende Konzepte nutzen können. Die wechselseitige Implementierung der Services für beide Häuser soll bis Ende 2023 abgeschlossen sein. Ideal baut Vorstand um Zum 30. Juni wird der bisherige Vorstandsvorsitzende der Ideal Rainer M. Jacobus in den Ruhestand eintreten. Ein Nachfolger steht mit Maximilian Beck bereits parat. Der 49-Jährige wird zum 01.07.2023 den Vorstandsvorsitz übernehmen. Überdies wird der Vorstand der Muttergesellschaft Ideal Lebensversicherung a.G. um Madeleine Bremme erweitert. Die Diplom-Kauffrau leitet bereits in einigen Tochtergesellschaften (u. a. myLife Lebensversicherung AG) das Ressort Finanzen. Wefox: Stachon nicht mehr im Führungsteam Das Insurtech Wefox hat sich in der Führungsriege neu aufgestellt. Der bisherige Chief Operating Officer (COO) David Stachon gehört nicht mehr zum Management-Team. Das berichtet das Fachportal "VersicherungsJournal". Demnach werde Stachon künftig Wefox-Chef Julian Teicke zum Ausbau der Plattform beraten. Laut seinem LinkedIn-Profil sei er „offen für neue Projekte“. Generali Deutschland baut Führungsteam um Es gibt eine Reihe von personellen Veränderungen im Top Management der Generali Deutschland. Neuer Chief Financial Officer (CFO) wird Edoardo Malpaga. Er folgt auf Milan Novotný, der die Funktion des CFO für die Tschechische Republik und die Slowakei der Generali übernimmt. Kathrin Schwidder wird Leiterin des Bereichs Prevention and Assistance Factories bei der Generali Deutschland AG sowie Geschäftsführerin bei der Generali Engagement Solutions GmbH und bei der Generali Health Solutions GmbH. Dr. Volker Kreuziger wird Vorstandsvorsitzender der Deutschen Bausparkasse Badenia AG und folgt auf Christof Schick, der das Unternehmen auf eigenen Wunsch verlässt. Petrissa Gath wird neue Generalbevollmächtigte der Deutschen Bausparkasse Badenia AG. BVK-Vizepräsident in Lenkungsausschuss gewählt Die Mitgliederversammlung des europäischen Versicherungsvermittlerverbandes, der European Federation of Insurance Intermediaries (BIPAR), wählte am 23. Juni 2023 in Madrid BVK-Vizepräsident Gerald Archangeli einstimmig in den Lenkungsausschuss (Steering Committee). AfW gewinnt weiteres Fördermitglied Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V. erhält durch die Fördermitgliedschaft der SDV AG seit Kurzem weitere Unterstützung für die unabhängigen Berater. Das Unternehmen mit Sitz in Augsburg wurde 2009 gegründet und bietet seither ein breites Dienstleistungsspektrum für Versicherungsmakler an.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Prozesskosten im Diesel-Skandal steigen „Die Kosten infolge rechtlicher Auseinandersetzungen wegen der Abgasreinigung bei Dieselmotoren sind seit 2015 auf 1,52 Milliarden Euro gestiegen“, sagt Jörg Asmussen, Hauptgeschäftsführer des GDV. Darin enthalten sind Anwalts-, Gerichts- und Gutachterkosten. Den aktualisierten GDV-Statistiken zufolge haben im Streit mit Autoherstellern wegen mutmaßlich manipulierter Abgaswerte bis Ende Mai 2023 fast 420.000 Kunden ihre Rechtsschutzversicherung in Anspruch genommen. Das sind rund 7.000 Fälle mehr als noch im vergangenen Oktober. myLife steigert Beitragseinnahmen Die myLife Lebensversicherung AG hat im Geschäftsjahr 2022 die Bruttobeitragseinnahmen beim Geschäft mit Nettoversicherungen um 4,3 Prozent auf 293,8 Millionen Euro steigern können. Die Gesamtbeitragseinnahmen erhöhten sich um 1,5 Prozent auf 332,6 Millionen Euro. VEMA-Makler haben gewählt: Bevorzugte Anbieter in Unfall In ihrer jüngsten Qualitätsumfrage befragte VEMA ihre Partner und Genossen nach deren favorisierten Anbieter im Bereich der Unfallversicherung. Demnach bevorzugen VEMA-Makler im Segment Unfallversicherung: die Haftpflichtkasse (21,11 % der Nennungen) gefolgt von InterRisk (16,36 %) und Baloise (11,61 %). Talanx investiert in Wasserkraft Die Talanx Gruppe investiert über Ampega Asset Management in die Grünstromproduktion eines Portfolios aus 15 Wasserkraftwerken an drei schwedischen Fluss-Systemen. Das Transaktionsvolumen des auf 15 Jahre angelegten Power Purchase Agreements (PPA) beläuft sich auf einen dreistelligen Millionen-Euro-Betrag. Partner ist neben Augusta Investment Management das deutsche Energieunternehmen Uniper, das Eigentümer und Betreiber der bereits seit einigen Jahrzehnten in das schwedische Stromnetz einspeisenden Anlagen ist. Gothaer startet Meine Gothaer App Die Gothaer hat eine Kunden-App auf den Markt gebracht. Diese trägt den Namen Meine Gothaer App und soll einen Überblick über alle Versicherungen und Finanzen bieten. Die App lässt sich durch eine Kooperation mit BANKSapi auch für eine Reihe von Banking Services nutzen. Außerdem können Kunden über die App digitale Post von der Gothaer empfangen, Schäden zu Gothaer Verträgen melden oder zu anderen Anliegen Kontakt mit dem Unternehmen aufnehmen. Ostangler macht Verlust Die Ostangler Brandgilde konnte die Beitragseinnahmen im Jahr 2022 um elf Prozent steigern. Der Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit wies einen Jahresverlust von etwa einer Million Euro aus. Dies ist hauptsächlich auf Abschreibungen auf Kapitalanlagen (überwiegend Aktien) in Höhe von 1,7 Millionen Euro zurückzuführen – insbesondere auf Grund des signifikanten Einbruchs der Börse zu Beginn des Ukraine-Krieges.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Provisionsverbot bleibt Ziel von EU-Kommissarin In einer Konferenz zur Kleinanlegerstrategie ließ EU-Kommissarin Mairead McGuninness keinen Zweifel an ihrem mittelfristigen Bemühen, ein komplettes Provisionsverbot zu erreichen. Zwar ist dies im aktuellen Entwurf nicht enthalten - allerdings auch nicht gänzlich vom Tisch. Bei der Argumentation wurde die massiv kritisierte Regensburger Studie herangezogen. „Ein unreflektiertes Zitieren der meiner Meinung nach befremdlichen Zahlen aus dieser Studie erfolgte. Auch andere inzwischen überholte und widerlegte Zahlen werden weiter konstant wiederholt, um massive Markteingriffe zu begründen“, sagte AfW-Vorstand Norman Wirth. Roland Rechtsschutz mit neuem Vorstandsvorsitzenden Zum 1. Januar 2024 übernimmt Tobias von Mäßenhausen den Vorstandsvorsitz der Roland Rechtsschutz-Versicherungs-AG. Der aktuelle Vorstandsvorsitzende Rainer Brune sowie Vorstandsmitglied Dr. Ulrich Eberhardt haben gemeinsam mit dem Aufsichtsrat entschieden, ihre auslaufenden Verträge über 2023 hinaus nicht zu verlängern. Beide werden sich 2024 jeweils neuen beruflichen Herausforderungen stellen. Continentale lässt Beitragseinnahmen steigen Der Continentale Versicherungsverbund auf Gegenseitigkeit hat im vergangenen Jahr die Beitragseinnahmen im selbst abgeschlossenen Geschäft um vier Prozent auf 4,52 Milliarden Euro steigern können. Die Unternehmensgruppe erzielte ein Bruttoergebnis von 705 Millionen Euro; das Rohergebnis lag bei 640 Millionen Euro. Das Eigenkapital des Konzerns stieg im Vergleich zum Vorjahr um 51 Millionen auf 1,04 Milliarden Euro. VPV überarbeitet Berufsunfähigkeitsversicherung Die VPV Versicherungen haben ihr Angebot der Berufsunfähigkeitsversicherung überarbeitet. Neben einer preislichen Besserstellung zahlreicher Berufe wurden die Annahmerichtlinien erleichtert und die Möglichkeiten zur Nachversicherung erweitert. So wurde unter anderem die Frist für die ereignisbezogene Nachversicherung um sechs Monate verlängert und das zulässige Alter um fünf Jahre auf 50 Jahre erhöht. Darüber hinaus wurden die Annahmerichtlinien vereinfacht und die Summengrenzen erhöht, ab denen ein ärztliches Zeugnis eingeholt werden muss. Studierende und Hausfrauen/-männer können höhere Jahresrenten beantragen. PassportCard mit neuem CCO PassportCard bekommt einen neuen Chief Commercial Officer. Benedikt Grass soll seine Rolle als Chief Marketing Officer erweitern und die umfassenden kaufmännischen Aufgaben des CCO übernehmen. Radfahrer fühlen sich sicher Knapp 70 Prozent der Deutschen haben ein eigenes Fahrrad, E-Bike oder JobRad oder nehmen an Bike-Sharing-Angeboten teil. Das geht aus einer aktuellen Umfrage des Forschungsinstituts YouGov im Auftrag der Generali in Deutschland hervor. 30 Prozent der Befragten geben an, eher unsicher oder sehr unsicher unterwegs zu sein. Zwei Drittel (67 Prozent) der Befragten geben an, sich sehr bzw. eher sicher zu fühlen, wenn sie mit dem Fahrrad unterwegs sind. Auch in den Großstädten fühlen sich die Befragten sicher: in Berlin und in Hamburg sind es 65 Prozent, in München sogar 76 Prozent.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Versicherer ziehen positive Bilanz bei Angehörigenschmerzensgeld Das im Juli 2017 eingeführte Hinterbliebenen- beziehungsweise Angehörigenschmerzensgeld hat sich nach Ansicht der deutschen Versicherer in der Praxis gut bewährt: „Hinterbliebene machen den neuen Anspruch regelmäßig geltend und einigen sich meist einvernehmlich mit den Versicherungen über die Höhe der Zahlungen“, sagt Jörg Asmussen, Hauptgeschäftsführer GDV. Gerichtliche Auseinandersetzungen seien die Ausnahme. Trendwende bei Stimmung zur Altersvorsorge Das Vertrauen der Bürger in ihre Altersvorsorge nimmt wieder zu, nachdem es, wohl wegen der geopolitischen Verwerfungen, in der letzten Erhebung im Herbst 2022 seinen bisherigen Tiefstand erreicht hatte. Das zeigt der Deutsche Altersvorsorge-Index der mit einem Wert von -5,4 im letzten Herbst nun, ein halbes Jahr später, mit 1,2 in den positiven Bereich zurückgekehrt ist. Der Index setzt sich aus zwei Teilindizes zusammen: Während die aktuelle Lage mit -3,3 weiter skeptisch bewertet wird, sorgen die deutlich positiveren künftigen Erwartungen mit +5,8 für die Trendwende beim Gesamtindex. Haftpflichtkasse mit guten Ergebnissen Die Haftpflichtkasse hat die Beitragseinnahmen im Geschäftsjahr 2022 um 4,7 Prozent auf 243 Millionen Euro steigern können. Der Bestand an Versicherungsverträgen mit einer Laufzeit von mindestens einem Jahr wuchs um 2,3 Prozent auf knapp 2,4 Millionen Stück. Das versicherungstechnische Nettoergebnis beim Sach- und Unfallversicherer aus Roßdorf weist einen Überschuss von 31,4 Millionen Euro aus, das Gesamtergebnis einen Jahresüberschuss nach Steuern von 21 Millionen Euro. DFV mit neuer Tierkrankenversicherung Die DFV Deutsche Familienversicherung AG hat zum 15. Juni eine neue Generation von Tierkrankenversicherungsprodukten auf den Markt gebracht und bewirbt diese auf innovative Weise über kreative TV-Spots und Social-Media-Kommunikation. Der Direktversicherer musste dabei unter anderem auch die Anpassung der Gebührenordnung für Tierärzte um durchschnittlich 40 Prozent Rechnung verbauen. blau direkt steigt bei Software-Anbieter ein Die zeitsprung GmbH hat eine strategische Partnerschaft mit der blau direkt Gruppe vereinbart. Der Anbieter von Software für die Versicherungsbranche hat seinen Sitz in Pforzheim und soll als eigenständige Gesellschaft und Marke erhalten bleiben. Während Marcel Hanselmann als Geschäftsführer und Gesellschafter ausscheidet, bleibt Sasha Justmann am Unternehmen beteiligt und wird die zeitsprung GmbH weiterhin als Geschäftsführer leiten, um für alle Kunden und Partner langfristige Kontinuität sicherzustellen. Generali kooperiert mit Joblinge Die Generali Deutschland und The Human Safety Net arbeiten mit Joblinge zusammen. Die gemeinnützige Organisation richtet sich an benachteiligte Jugendliche, die Anschluss an den Ausbildungs- bzw. Arbeitsmarkt suchen. Ziel der Kooperation ist es, Geflüchteten einen besseren Zugang zu einer Ausbildung und damit zu Aufstiegschancen und einer sicheren Existenz zu ermöglichen. Hierzu wird von The Human Safety Net als Anker-Investor ein Fonds mit einem Volumen von 700.000 Euro ausgestattet. Gleichzeitig steht der Fonds auch anderen Förderpartnern offen.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: 10 Jahre "Avanti dilettanti!" Der Versicherungsmakler Matthias Helberg feiert das zehnjährige Jubiläum seines Blogbeitrags "Avanti dilettanti!" zum BU-Test von Stiftung Warentest. Dieser sei wie eine Bombe eingeschlagen. Aus dem „kleinen Versicherungsmakler aus Osnabrück“ wurde ein gern zitierter BU-Experte, der inzwischen stark gewachsen und vielfach sozial tätig ist. Gothaer: Neue Berufsunfähigkeitsversicherung hat Work-Life-Balance-Option Die Gothaer hat eine neue Berufsunfähigkeitsversicherung für Privatkunden und Kollektive auf den Markt gebracht. Die neuen Produkte SBU Premium mit und ohne AU ersetzen die bisherigen SBU Premium und SBU Plus. Auch die bestehenden Tarife BU Invest und Direktversicherung Berufsunfähigkeitspolice wurden überarbeitet. Im neuen Produkt ist unter anderem eine Work-Life-Balance-Option verbaut. Reduziert ein Versicherungsnehmer die Arbeitszeit, kann auch die BU-Rente maximal im gleichen Verhältnis prozentual abgesenkt werden. Das verringert auch den Beitrag. Wird die Arbeitszeit erhöht, kann die BU-Rente ebenfalls im gleichen Verhältnis aufgestockt werden – ohne erneute Risikoprüfung. Die Anpassung ist beliebig oft möglich. Hallesche will bKV dunkel verarbeiten Die Hallesche hat als erster und einziger Anbieter nun eine direkte Anbindung zum Softwareanbieter eVorsorge geschaffen. Durch die Schnittstelle können die Geschäftsvorfälle dunkel und damit schneller verarbeitet werden. Gleichzeitig werden über die Schnittstelle die Informationen zu den Verträgen voll automatisiert unter Berücksichtigung des Datenschutzes bereitgestellt. DVAG-Nachwuchs auf Rekordkurs bei dualem Studium Insgesamt 38 junge Frauen und Männer feierten am vergangenen Donnerstag ihren Abschluss an der Fachhochschule der Wirtschaft (FHDW) in Marburg. So viele Absolventen wie noch nie nahmen am dualen Bachelorstudiengang „Betriebswirtschaft mit Schwerpunkt Finanzvertrieb“ teil. Dieser war in Kooperation zwischen der Deutschen Vermögensberatung und der FHDW entstanden. Vermittlerverband gewinnt neues Fördermitglied Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW hat mit der „WWK Lebensversicherung a.G. “ einen weiteren Unterstützer gefunden. Der Versicherer aus München zählt zu den 25 größten Lebensversicherungen in Deutschland und ist einer der Pioniere des Fondgebunden Versicherungsgeschäftes. Telis mit höchsten Beitragseinnahmen der Unternehmensgeschichte Mit Gesamterlösen in Höhe von 182,1 Millionen Euro schließt die Telis FinancialServicesHolding AG 2022 als das erfolgreichste Geschäftsjahr seit der Gründung vor 30 Jahren. Während die Beitragseinnahmen um knapp 1,8 Millionen Euro anstiegen, sank der Jahresüberschuss um etwa 1,83 Millionen Euro auf nun 16,57 Millionen Euro.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Generali kauft ein Die Generali hat mit Liberty Mutual eine Vereinbarung über den Kauf von Liberty Seguros getroffen. Die spanische Versicherungsgesellschaft ist in Spanien, Portugal, Irland und Nordirland tätig. Der Versicherer ist in erster Linie auf Schaden- und Unfallversicherungen fokussiert und bringt ein Prämienvolumen von über 1,2 Milliarden Euro im Jahr 2022 ein. Verkäufer ist der US-Versicherer Liberty Mutual. Der Gesamtpreis für die Transaktion beläuft sich auf 2,3 Milliarden Euro, einschließlich des gesamten Überschusskapitals, vorbehaltlich der üblichen Anpassungen beim Abschluss. Element: Finanzchef geht Der digitale Versicherer Element und Eric Schuh gehen getrennte Wege. Der Ökonom hat das Insurtech Ende Mai verlassen. Beide Seiten hätten sich einvernehmlich getrennt. Schuh werde eine neue Aufgabe bei einem anderen Unternehmen in der Versicherungswirtschaft aufnehmen. Das berichtet das Online-Portal "Handelsblatt". Schuh war erst zum 1. Januar 2021 vom Rückversicherer Swiss Re gekommen und hatte seither im Vorstand des White-Label Produktanbieters die Rolle des Finanzchefs inne. Howden stärkt Marinegeschäft durch Übernahme Der internationale Versicherungsmakler Howden baut sein Angebot im Bereich des Marinegeschäfts in Europa durch die Übernahme des in Bremen und Hamburg ansässigen Maklers Northern Lloyd weiter aus. Northern Lloyd ist einer der führenden Marine- und Transportmakler in Deutschland sowie ein lizenzierter Lloyd's-Makler mit Niederlassungen in strategisch wichtigen Branchenzentren wie London, Athen, Limassol und Abu Dhabi. Mit der Übernahme sieht sich Howden auf dem Weg zum Marktführer im deutschen Marinegeschäft zu werden. Bundesrat stimmt Rentenanpassung Ost-West zu Zum 1. Juli erhalten Rentner mehr Geld. Am 16. Juni 2023 hat der Bundesrat einer entsprechenden Verordnung der Bundesregierung zugestimmt. Die Erhöhung beträgt 4,39 Prozent im Westen und 5,86 Prozent im Osten. Damit gilt künftig ein einheitlicher Rentenwert von 37,60 Euro in ganz Deutschland. Bisher gab es noch unterschiedliche Rentenwerte - sie wurden seit Juli 2018 schrittweise angeglichen. Ursprünglich sollte es erst ab Juli 2024 einen einheitlichen Rentenwert geben. Aufgrund der gestiegenen Löhne und der positiven Entwicklung auf dem Arbeitsmarkt wird die Angleichung nun schon ein Jahr früher als gesetzlich geplant erreicht. Mehr Krankenversicherte im Notlagentarif Im vergangenen Jahr ist die Zahl der privat Krankenversicherten, die im Notlagentarif versichert sind, um 0,7 Prozent auf 84.100 gestiegen. Im sogenannten Standardtarif waren Ende 2022 noch 53.000 Menschen versichert - ein Minus von 900 Personen. Ebenfalls gesunken ist die Zahl der Versicherten im sogenannten Basistarif. Hier waren es 34.100 Versicherte. Über das Jahr 2022 ist das ein Minus von 200 Personen beziehungsweise 0,6 Prozent. Vor allem Jüngere fürchten Einsamkeit im Alter Die Angst, im Alter später einsam zu sein, ist unter jüngeren Jahrgängen viel verbreiteter, als es ältere Menschen dann tatsächlich erleben. So gaben 63 Prozent in der Altersgruppe der 30- bis 39-Jährigen an, dass sie Angst vor Einsamkeit im Alter haben. In der Gruppe ab 60 Jahren fürchten sich nur noch 24 Prozent vor Einsamkeit. Unterschiede gibt es auch zwischen den Geschlechtern. 47 Prozent der Frauen haben Angst vor Einsamkeit im Alter, unter den Männern sind es dagegen nur 38 Prozent. Das zeigt die neue Studie 50plus des Deutschen Instituts für Altersvorsorge (DIA).

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: PKV-Verband fordert Kapitaldeckung in der Pflege Um gute Pflege nachhaltig und generationengerecht zu finanzieren, sei der Ausbau der kapitalgedeckten Vorsorge unumgänglich. Es gebe „viele konkrete und bezahlbare Konzepte“, erklärte der PKV-Vorsitzende Thomas Brahm bei der Jahres-Pressekonferenz des Verbands in Berlin. So könne mit Hilfe kapitalgedeckter Vorsorge mehr Stabilität in die Pflege gebracht werden. Versicherungskammer reguliert Schäden mit künstlicher Intelligenz Mit Hilfe von Data Analytics und künstlicher Intelligenz reguliert die Versicherungskammer heute schon Schäden. Einige Teilschritte des Schadenprozesses funktionieren vollautomatisiert, andere mit wertvoller technischer Unterstützung. So wird beispielsweise bei Kfz-Schäden auf Basis von statistisch überprüften Regeln in Echtzeit eine Empfehlungen zur „next best action“ gegeben. Das führt zu einer beschleunigten Schadenregulierung. Zudem können so auch übergreifende Muster für mögliche Betrugs- oder Regressfälle ermittelt werden, die die Schadenmanager auf Basis von Einzelfällen nicht aufdecken könnten. WWK baut IT um Die WWK Versicherungen will ihre IT-Systemlandschaft verschlanken. Das soll mit der BSI Customer Suite geschehen. Durch die Migration in die Cloud soll die IT entlastet und eine einheitliche Plattform für alle Interaktionen mit den Kunden und Vertriebspartnern etabliert werden. Die Lösung soll weit über das althergebrachte CRM-Verständnis hinausgehen. HDI will Wasserschäden mit Sensorik erkennen Um Wasserschäden frühzeitig automatisch zu identifizieren und Schäden an der Bausubstanz zu vermeiden, setzt die HDI auf die neue Sensorik-Lösung Leak360. Diese wurde vom Tochterunternehmen HDI TH!NX entwickelt. Zur Detektion potenzieller Schäden werden Wasser-, Feuchtigkeits- und Frostsensoren an exponierten Stellen im Gebäude angebracht sowie Wasseruhren kontinuierlich abgelesen​. Die Sensoren erkennen abnormale Verbräuche sowie feuchte Bereiche automatisch und alarmieren sofort zuvor definierte Personen. Die Folge: Schäden werden frühzeitig erkannt und gestoppt, bevor sie sich im Gebäude ausbreiten. SDK und Friendsurance gründen Joint Venture Die Süddeutsche Krankenversicherung a. G. (SDK) und Friendsurance haben sich zum Ziel gesetzt, das Betreiben eines eigenen Bancassurance Modells für Banken deutlich zu vereinfachen. Dafür haben beide Unternehmen gemeinsam das Joint Venture Bancassurance 360 GmbH gegründet. Dieses soll Banken über eine individuell anpassbare Online-Plattform eine umfassende Palette an Produkten und Dienstleistungen bieten, die den spezifischen Anforderungen des Bancassurance Modells gerecht werden. RheinLand Versicherungsgruppe lässt Bruttobeiträge steigen Die Bruttobeitragseinnahmen der RheinLand Versicherungsgruppe stiegen im vergangenen Jahr um 49 Millionen Euro bzw. 7,6 Prozent auf 690 Millionen Euro. Das Konzernergebnis vor Steuern konnte von 10,1 Millionen Euro auf 15,2 Millionen Euro zulegen.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Wohngebäudeversicherung: Klimaschäden könnten zu Verdoppelung der Beiträge führen Die deutschen Versicherer warnen vor den finanziellen Folgen einer alleinigen verpflichtenden Elementarschadenabsicherung für Verbraucher. „Wenn wir Prävention und Klimafolgenanpassung nicht konsequent umsetzen, könnte es in Deutschland nach unseren Schätzungen allein infolge der Klimaschäden innerhalb der nächsten zehn Jahre zu einer Verdopplung der Prämien für Wohngebäudeversicherungen kommen“, sagte der Hauptgeschäftsführer des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV), Jörg Asmussen, am Mittwoch in Berlin. Gewerkschaft fordert den Einstieg in kapitalgedeckte gesetzliche Krankenversicherung Die Neue Assekuranz Gewerkschaft (NAG) hat die Politik aufgefordert, analog der Aktienrente auch in der gesetzlichen Krankenversicherung (GKV) den Einstieg in eine Kapitaldeckung zu forcieren. „Ohne eine tiefgreifende Reform mit dem Ziel der Einführung einer Kapitaldeckung steht irgendwann die umlagefinanzierte gesetzliche Krankenversicherung vor dem Kollaps“, prognostiziert Gaby Mücke, Vorsitzende der Gewerkschaft. Ergo ist offizieller nationaler Partner der UEFA EURO 2024 Die Ergo Group AG tritt bei der kommenden UEFA EURO 2024 als offizieller nationaler Versicherungspartner auf. Außerdem ist das Unternehmen im Rahmen des Turniers exklusiver „Presenting Partner“ des Volunteer-Programms. Fachkräftemangel schon jetzt akut 89 Prozent der Makler nehmen einen Mangel an Fach- bzw. Nachwuchskräften im Maklermarkt wahr. Etwa 43 Prozent bestätigen diesen auch für ihr eigenes Unternehmen. Dies wird neben dem allgemeinen Fachkräftemangel auf dem deutschen Arbeitsmarkt auch auf das oft negative Image des Maklerberufs zurückgeführt. Zudem seien die Berufsmöglichkeiten im Maklermarkt nicht ausreichend bekannt. Das geht aus der Studie „AssCompact TRENDS II/2023“ hervor. Laut Meinung der Befragten werden in Maklerunternehmen vor allem Fachkräfte im Vertrieb, mit kaufmännischer Ausbildung oder IT-Kompetenz gesucht. ­ Thinksurance sammelt 22 Millionen Euro ein Das Insurtech Thinksurance hat eine Finanzierungsrunde mit einem Gesamtvolumen von 22 Millionen Euro abgeschlossen. Zu den Investoren gehören unter anderem die Risikokapitalgeber Viewpoint Ventures, M-Tech Capital sowie Venture Capital Fonds Segenia Capital. Außerdem haben sich der Bestandsinvestor Eight Roads Ventures, ein globaler Venture Capital Investor, sowie Columbia Lake Partners an der Runde beteiligt. Das frische Kapital soll unter anderem den weiteren Ausbau der Plattform ermöglichen. So soll auch das Angebot für weitere Kundengruppen, wie Ausschließlichkeitsorganisationen und Industriemakler ausgebaut werden. Debeka-Chef als Vorsitzender des PKV-Verbands bestätigt Die Gremien des Verbandes der Privaten Krankenversicherung e.V. haben turnusgemäß Hauptausschuss und Vorstand neu gewählt und Thomas Brahm als Vorsitzenden bestätigt. Damit wird der Vorstandsvorsitzende der Debeka Versicherungsgruppe aus Koblenz dem PKV-Verband für die nächsten drei Jahre vorstehen. Die Wahl erfolgte einstimmig. Brahm hatte bereits im Januar das Amt von seinem Vorgänger Ralf Kantak übernommen, da dieser in den Ruhestand getreten ist.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Dela ernennt zwei Deutschlandchefs Am 1. März 2023 vermeldeten wir den Abschied von Walter Capellmann. Den Staffelstab als Hauptbevollmächtigter der DELA Lebensversicherungen in Deutschland sollte ursprünglich Edwin Brouwers übernehmen. Unter Berufung auf eine Veröffentlichung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungs-Aufsicht (Bafin) berichtet das Fachportal "Versicherungsjournal", dass Johannes van Dijk nun ebenfalls zum Hauptbevollmächtigten für die Niederlassung in Deutschland bestellt worden ist. Privatärztliche Zusatzleistungen kosten pro Person knapp 1.500 Euro im Jahr Im Durchschnitt kosteten privatärztliche Zusatzleistungen, wahlärztliche Leistungen und Eigenanteile pro Person im Jahr 2021 knapp 1.500 Euro. Den überwiegenden Anteil aller Extrakosten für Gesundheitsleistungen (mehr als 60 Prozent) stemmen Menschen, die 50 Jahre oder älter sind. Krankenversicherte ab 50 Jahren zahlen im Schnitt 2.100 Euro pro Jahr dazu. Ab 70 Jahren liegt dieser Betrag bereits bei 3.500 Euro und ab 80 Jahren sogar bei 4.800 Euro pro Jahr. Das geht aus dem Generali-Zuzahlungsreport hervor. Qualitypool stabilisiert seinen Wachstumskurs Qualitypool schloss das Geschäftsjahr 2022 in den beiden Produktbereichen Finanzierung und Versicherung profitabel ab. So konnte das Vermittlungsvolumen in der Baufinanzierung um zwei Prozent gesteigert werden. Das Bauspargeschäft wuchs im vergangenen Jahr sogar um 51 Prozent. Auch die Vermittlungsvolumina im Ratenkreditgeschäft kletterten noch einmal um 16 Prozent. Das Poolgeschäft des Produktbereichs Versicherung verzeichnete zweistellige Wachstumsraten und verbesserte den verwalteten Bestand um insgesamt zehn Prozent. Die AMEXPool AG steigerte ihren Bestand um 11 Prozent. 17 Prozent der KMU waren schon Opfer eines Cyberangriffs Fast jedes sechste kleine und mittelständische Unternehmen war bereits Opfer eines Cyberangriffs. Von diesen Unternehmen geben 45 Prozent an, dass Daten gestohlen wurden, 40 Prozent mussten mit einer Betriebsunterbrechung kämpfen und je 20 Prozent wurden Geschäftsgeheimnisse gestohlen und erlitten einen Reputationsverlust. Das geht aus der aktuellen Gothaer KMU-Studie hervor. Talanx bekommt neue Beratungstechnologie Die Ampega Investment GmbH setzt auf Beratungstechnologie von fundsaccess. Einhergehend damit soll die Software-as-a-Service-Lösung auch bei anderen Talanx-Konzernunternehmen, insbesondere der HDI Versicherung, zum Einsatz kommen. Die Lösung umfasst das Onboarding von Neukunden und das Management von Bestandskunden, ebenso wie eine digitale, API-basierte Anbindung der Depotbank. Der Roll-out ist noch im ersten Halbjahr 2023 geplant. MRH Trowe baut Vorstand um Der Industriemakler MRH Trowe ordnet die Vorstandsressorts neu. Eine enge Verzahnung der Bereiche M&A mit der Post-Merger-Integration (PMI) wird künftig bei CFO Peter Gabriel erfolgen. Vorstand Matthias Edelmann übernimmt das Ressort People and Culture. Das Vorstandsressort Business Organisation besetzt Michael Hirz. Die Aktivitäten im Geschäftsfeld Assekuradeure verantwortet zukünftig Maximilian Trowe. Lars Mesterheide übernimmt die Verantwortung für das Privatkundengeschäft. Derweil scheidet Marco Gerhardt im Zuge der Ressortanpassungen aus dem Unternehmen aus.

Wie sieht die Versicherungsbranche am 3. Februar 2030 aus? Diese Frage stellten wir im vergangenen Jahr der Branche und uns erreichten eine Vielzahl an Antworten. Außerdem sprach ich darüber mit den Verantwortlichen bei Google, Meta oder IBM und dazu noch mit Zukunftsforschern, Professoren und verschiedensten Experten. Woraus am Ende eine gleichnamige Podcast-Trilogie entstand. In diesem Jahr sprechen wir den Vorständen der Versicherungsbranche ausführlich über das gleiche Thema. Nachdem wir in der letzten Folge mit Thomas Bischof, Vorstandsvorsitzender der Gothaer Allgemeine Versicherung AG, sprachen, war dieses Mal Mark Klein, Chief Digital Officer der ERGO, unser Gast. Mit ihm sprachen wir u.a. über die folgenden Themen: Die ERGO nutzt schon lange KI, wie sehr hat Sie der Hype, um ChatGPT seit letztem November überrascht? Werden Vermittler in Zukunft noch relevant sein oder, wie gern als Untergangsszenario erklärt wird, unnötig? Wie sieht 2030 ein typischer Beratungsprozess in der Branche aus? Wie greifen die verschiedenen Kanäle und Medien ineinander? Wie wird 2030 eine Schadenmeldung im Idealfall ablaufen? Wird Amazon eine Gefahr für die Versicherungsbranche? Die Ergo setzt auf Sprachroboter, wie werden diese von den Mitarbeitern angenommen? Wie reagieren Kunden auf Sprachroboter? Wird das Metaverse 2030 ein Standard-Kommunikationskanal sein? Haben Sie schon Versicherungen in der Virtual Reality verkauft? Wie läuft die Versicherungsberatung in der Virtual Reality aus? Wie laufen die Schulungen und Trainings für Agenturen in der VR zum Thema Kundenkommunikation? Welche neuen Versicherungsprodukte wird es in der Virtual Reality geben?  Außerdem redeten wir über Mediennutzung der kommenden Generationen, was das Smartphone ablösen wird, wieviel Faxe die ERGO und die Versicherungsbranche am 3. Februar 2030 versenden wird oder was Mark Klein seinem Zukunfts-Ich sagen möchte. Das ganze Gespräch finden Sie hier. Hören Sie es sich an. Es lohnt sich!

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Rente: Neurentner erhalten durchschnittlich 1.058 Euro Im vergangenen Jahr bezogen 874.994 Personen zum ersten Mal eine Altersrente. Das sind immerhin 16.626 mehr Neurentner als im Vorjahr. Im Durchschnitt erhielten die neuen Altersrentner eine monatliche Rente in Höhe von 1.058,06 Euro. Das geht aus Zahlen der Deutschen Rentenversicherung (DRV) hervor. EU-Kommission bestätigt: Kein Courtageverbot für Makler Die EU-Kleinanlegerstrategie sieht kein Courtageverbot für Versicherungsmakler in Deutschland vor. „Wir hatten direkt nach Bekanntwerden des Entwurfes zur betreffenden Retail Investment Strategy (RIS) Anfang Mai festgestellt, dass das von der EU-Kommission aufgenommene Provisionsverbot nur bei unabhängiger Beratung gilt, also im weitesten Sinne für Versicherungsberater, die auf Honorarbasis arbeiten“, betont Michael H. Heinz, Präsident des Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK). „Für Versicherungsmakler in Deutschland war dieses Courtageverbot nicht gedacht.“. Dies wurde zuletzt durch Äußerungen der EU-Kommission bekräftigt. Vermittler fürchten Robo-Konkurrenz nicht Jeder zweite Vermittler (53,3 Prozent) betrachtet Robo-Advisors im Bereich der Altersvorsorge nicht als Konkurrenz, obgleich sie bei der privaten Altersvorsorge durchaus eine Rolle spielen. Nur jeder achte Vermittler (12,1 Prozent) kann eine direkte Rivalität erkennen. 39 Prozent der Befragten stimmten der Aussage zu, dass die digitale Konkurrenz nur bei einfachen Produkten wichtig wird. 31,4 Prozent halten die private Altersvorsorge für zu komplex für Robo-Advisors. Das sind Ergebnisse des 15. AfW-Vermittlerbarometers, für das rund 1.300 Vermittler online befragt wurden. ALH Gruppe will Investments in Alternative Anlagen steigern Die ALH Gruppe wird ihre Investments in Alternative Anlagen, darunter auch Wind- und Solarenergie, bis 2027 weiter steigern. Seit 2015 investiert die Gruppe in erneuerbare Energie innerhalb Europas und baut diese Investitionen kontinuierlich aus. Ihr Portfolio indirekter Investitionen umfasst 41 Anlagen mit 700 Megawatt Kapazität, vor allem Wind- und Solarparks, die heute mehr als 1,6 Terawattstunden Strom pro Jahr erzeugen. Gesundheits-Apps nutzen ein Drittel der Deutschen Fast jeder Dritte Bundesbürger (31,6 Prozent) nutzt Gesundheits-Apps. Rund jeder Vierte (23,6 Prozent) setzt auf Apps und Geräte, die täglich Schritte zählen. Auch Sport-Apps sind beliebt (11,5 Prozent). Ihren Schlaf beobachten 7,8 Prozent der Nutzer mit digitalen Anwendungen. Das zeigt eine repräsentative Befragung von 2.500 Deutschen, die das Meinungsforschungsinstitut Civey im Auftrag des eco – Verbands der Internetwirtschaft e. V. durchgeführt hat. Quirin Privatbank knackt 7 Milliarden Euro Die unabhängig beratende Quirin Privatbank AG hat das Geschäftsjahr 2022 mit einem Gewinn von 8 Millionen Euro abgeschlossen hat und seit Ende Mai erstmals mehr als 7 Milliarden Euro an Kundenvermögen verwaltet. Die Zahl der gemeinsam mit der digitalen Tochter quirion betreuten Kunden stieg auf 78.000, die Summe der neuen Kundengelder im laufenden Geschäftsjahr liegt über beide Marken hinweg bei 550 Millionen Euro.