Versicherungsfunk: Das Audiomagazin der Versicherungsbranche Archiv

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Berufsunfähigkeitsversicherung: Beim Abschluss hat der Vermittler deutlich die Nase vorn Erstmalig greift die Continentale-Studie 2023 das Thema „Arbeitskraftabsicherung“ auf. Die Ergebnisse zeigen: Beim Abschluss einer BU-Versicherung ist der persönliche Kontakt am wichtigsten. Und zwar mit Abstand: Mehr als die Hälfte gibt hier den Vermittler vor Ort als bevorzugte Option an. Das gilt auch für die Generation Z (45 Prozent). Vergleichsportale schneiden mit 19 Prozent deutlich schlechter ab. Deutsche Familienversicherung wächst weiter Die DFV Deutsche Familienversicherung AG wächst im ersten Halbjahr um 8 Prozent. Zu diesem Wachstum trugen die Sparten Krankenzusatz (+5 %) und Schaden/Unfall (+ 25 %) bei. Ferienimmobilien-Umfrage: Die häufigsten Schäden Im Auftrag des Spezialversicherers Hiscox befragte das Marktforschungsinstitut Appinio im Juli 2023 über 400 Menschen aus ganz Deutschland, die eine Ferienimmobilie besitzen. Die Umfrage-Ergebnisse zeigen u.a., welche Schäden besonders häufig auftreten. Über ein Viertel (26,3 Prozent) konnte bereits einen Schaden an der eigenen Immobilie verzeichnen. 38,1 Prozent davon gehen auf das Konto von Unwetter, 31,4 Prozent werden durch Mieterinnen und Mieter verursacht, und 22,9 Prozent durch Einbrüche. Durch teils lange Leerstände werden diese Schäden oft erst sehr spät erkannt, und deren Behebung kann aufgrund der Entfernung zum Erstwohnsitz mit erheblichem Aufwand verbunden sein. Deutsche Rück erweitert Leben-Rückversicherungsgeschäft Die Deutsche Rückversicherung AG wird ab 2024 auch Leben-Rückversicherungsgeschäft in Ländern der Region Middle East und Nordafrika schreiben. Mit diesem Schritt setzt die Deutsche Rück Gruppe ihre Strategie der schrittweisen Internationalisierung ihres Geschäfts fort. Deutsche stehen unter Stress Das Stresslevel in Deutschland bleibt auch nach der Pandemie auf einem hohen Niveau. Dies zeigen die Ergebnisse einer repräsentativen Befragung des auf Berufsrisiken spezialisierten Versicherungsunternehmens Swiss Life Deutschland und des Meinungsforschungsinstituts YouGov: Insgesamt bewerten 61 % der befragten Menschen ihr Stressempfinden als sehr hoch oder eher hoch. Besonders betroffen sind Studierende (67 %) und Auszubildende (66 %). Unter den Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmern klagt mehr als jeder Zweite (51 %) über eine zu hohe mentale Belastung. Neue Studie: Was leisten sich die Deutschen noch? Ein zentrales Ergebnis einer Umfrage ist, dass 68 Prozent der hier Lebenden das Gefühl haben, sich weniger leisten zu können als vor Corona und Inflation. Das trifft besonders stark auf diejenigen zu, deren Haushaltsnettoeinkommen unter 2000 Euro monatlich liegt. In dieser Gruppe sind es rund vier Fünftel, die glauben, sich weniger leisten zu können. Die Umfrage wurde von YouGov im Auftrag von Lowell, einem Anbieter im Forderungsmanagement, durchgeführt.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Exklusiv-Interview mit Martin Gräfer „Die Zeit der Bots ist vorbei, bevor sie überhaupt richtig begonnen hat“, ist Martin Gräfer, Vorstand bei die Bayerische, überzeugt. Zudem glaubt er, dass die persönliche Kommunikation „massiv zunehmen“ werde. Wie Gräfer zu diesen Ansichten kommt, hören Sie im Exklusiv-Interview zur Zukunft der Versicherungsbranche im Jahr 2030 unter www.versicherungsbote.de/2030  „Maklers Lieblinge 2023“: Die Top-5 MVP Laut procontra-Umfrage „Maklers Lieblinge 2023“ ist 'professional works' von DEMV / Fonds Finanz das am häufigsten genutzte Maklerverwaltungsprogramm (MVP). 20,8 Prozent der Befragten stimmten für dieses MVP. Es folgen: 'Ameise' von Blau Direkt (11,2 %), 'meinMVP' von digital broking (5,9 %), 'Maxoffice' von Maxpool (5,8 %) und 'FinanzOffice' von Smart InsurTech AG (3,6 %). Neuerungen in der bessergrün-Geschäftsführung Zukünftig bilden Holger Iben, Abteilungsleiter des Maklervertriebs der Itzehoer Versicherungen, und Daniel Feddermann, Abteilungsleiter des Maklervertriebs der NV-Versicherungen, gemeinsam mit Henning Bernau von der NV und Thomas Vogel von AdmiralDirekt die Geschäftsführung der bessergrün GmbH. Anlass für die Veränderungen ist das altersbedingte Ausscheiden von Gründungsmitglied und Geschäftsführer Frederik Waller. Hannover Rück: Weitere Preiserhöhungen Die Hannover Rück geht von weiteren Preiserhöhungen und verbesserten Konditionen in der Erneuerungsrunde zum 1. Januar 2024 in der Schaden-Rückversicherung aus. Gründe hierfür sind die anhaltenden geopolitischen Unsicherheiten, die steigende Frequenz und Schwere von Naturkatastrophenschäden sowie unverändert hohe Inflationsraten und soziale Inflation. Infolgedessen haben sich die Schadenleistungen der Erst- und Rückversicherer deutlich erhöht und die Hannover Rück geht davon aus, dass der langjährige Trend zu höheren Schadenleistungen weiter anhält. Hohe Versicherungsschäden durch Unwetterserie Ende August Die Versicherungswirtschaft zieht eine erste Bilanz der schweren Unwetter Ende August. „Wir gehen derzeit von versicherten Schäden von insgesamt gut 900 Millionen Euro aus“, sagt Jörg Asmussen, Hauptgeschäftsführer des GDV. „Für den gesamten August summieren sich damit die Schäden durch Sturm, Hagel, Blitz und Überschwemmungen auf 1,5 Milliarden Euro.“ In der Statistik enthalten sind Schäden an Häusern, Hausrat, Gewerbe- und Industriebetrieben über 550 Millionen Euro für die Unwetterserie Ende August beziehungsweise 950 Millionen Euro für den gesamten Monat. In der Kfz-Versicherung fielen Schäden in Höhe von 350 Millionen beziehungsweise 550 Millionen Euro an. Sterbefallzahlen im August 2023 Im August sind in Deutschland nach einer Hochrechnung des Statistischen Bundesamtes (Destatis) 78.521 Menschen gestorben. Diese Zahl liegt im Bereich des mittleren Wertes (Median) der Jahre 2019 bis 2022 für diesen Monat (+1 %). Somit war der Verlauf der Sterbefallzahlen in den Sommermonaten dieses Jahr insgesamt unauffällig – in den Vorjahren wurden in dieser Jahreszeit unter anderem aufgrund von Hitzewellen zum Teil deutlich größere Abweichungen von den üblichen Verlaufsmustern festgestellt.

Martin Gräfer, Vorstand bei die Bayerische, ist überzeugt: „Die Zeit der Bots ist vorbei, bevor sie überhaupt richtig begonnen hat.“ und „Die persönliche Kommunikation wird massiv zunehmen.“ Und das sind nur zwei Punkte über die wir ausführlich mit ihm im Exklusiv-Interview zur Zukunft der Versicherungsbranche im Jahr 2030 (und manchmal auch etwas später) sprechen. Wie sieht die Versicherungsbranche am 3. Februar 2030 aus? Diese Frage stellten wir im vergangenen Jahr der Branche und uns erreichten eine Vielzahl an Antworten. Außerdem sprachen wir darüber mit den Verantwortlichen bei Google, Meta oder IBM und dazu noch mit Zukunftsforschern, Professoren und verschiedensten Experten. Woraus am Ende eine gleichnamige Podcast-Trilogie entstand. In diesem Jahr sprechen wir den Vorständen der Versicherungsbranche ausführlich über das gleiche Thema. So waren bereits Thomas Bischof, Vorstandsvorsitzender der Gothaer Allgemeine Versicherung AG, oder Mark Klein, Chief Digital Officer der ERGO, zu Gast. Dieses Mal sprachen wir mit Martin Gräfer, Vorsitzender des Vorstands von die Bayerische Allgemeine Versicherung AG, u.a. über die folgenden Themen: Die Unterschiede zwischen Deutschland und Japan und warum sich Deutschland nicht verstecken muss? Wie man eine Japanreise mit Hilfe von TikTok plant und alles sieht, was man gesehen haben sollte? Warum die Zeit der Bots schonwieder vorbei ist, die Bayerische schon im vergangenen Jahr die Investitionen in Chatbots gestoppt hat und worin sie stattdessen investieren? Was eine größere Gefahr als die Big-Techs für die Versicherungsbranche ist, als die Big-Techs wie Amazon, Google, Meta & Co.? Warum die persönliche Kundenkommunikation massiv zunehmen wird? Wie sieht 2030 ein typischer Beratungsprozess in der Branche aus? Warum Vermittler in Zukunft mehrere Avatare haben, die dann für sie beraten werden? Werden Kunden in Zukunft Versicherungen über Sprachassistenten abschließen und werden Alexa & Co. die Beratung übernehmen? Wie wird 2030 eine Schadenmeldung im Idealfall ablaufen? Warum die Regulatorik und insbesondere die DSGVO gut ist und auch in Zukunft gut sein wird. Wird das Metaverse 2030 ein Standard-Kommunikationskanal sein? Welche neuen Versicherungsprodukte wird es in der Virtual Reality geben? Außerdem redeten wir darüber, wie er seine Japanreise via TikTok geplant hat, wo das Problem bei Autoherstellern und den Daten der Fahrer liegt und warum die Zeit der Bots vorbei ist, bevor sie überhaupt richtig begonnen hat. Abschließend beantwortet auch Martin Gräfer die Frage, wieviel Faxe die Bayerische und die Versicherungsbranche am 3. Februar 2030 versenden wird und was er seinem Zukunfts-Ich sagen möchte.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Rentenerhöhung 2024: Wirtschaftsweiser rechnet mit deutlichem Rentenplus Deutsche Rentner können für 2024 auf eine Erhöhung des Altersgeldes hoffen. Der Wirtschaftsweise Prof. Martin Werding erwartet Rentenanpassungen „über dem Niveau von 2023“. Mit Blick auf die Höhe der Rentenanpassung weist Werding darauf hin, dass noch keine abschließenden Werte für die Berechnung vorliegen. „Aber die Anpassung orientiert sich an der durchschnittlichen Lohnsteigerung in diesem Jahr. Grob überschlagen lägen wir damit über dem Niveau von 2023“, so Werding. Rente mit 67: Realität schlägt Wünsche Ginge es nach dem Wunsch von Arbeitnehmern in Deutschland, würden die wenigsten von ihnen bis zur gesetzlichen Regelaltersgrenze oder länger arbeiten. Im Gegenteil: Die Mehrheit würde gerne so früh wie möglich in den Ruhestand gehen, am liebsten noch vor dem Alter von 63 Jahren. Das geht aus einer aktuellen Studie des international führenden Beratungs- und Dienstleistungsunternehmens Aon in Deutschland hervor. Canada Life erneuert Definitionen im Premium Grundfähigkeitsschutz Der Lebensversicherer Canada Life macht es Kunden ab sofort einfacher, im Premium Grundfähigkeitsschutz eine Leistung zu erhalten. Der Tarif sichert gegen den Verlust von 19 Grundfähigkeiten ab und zahlt Kunden im Versicherungsfall eine monatliche Rente. Canada Life hat die Definitionen für die folgenden sieben Grundfähigkeiten kundenfreundlicher gestaltet: Treppe steigen, Gehen, Arme bewegen, Stehen, Sprechen, Auto fahren und Sitzen. Hannoversche Lebensversicherung: Leistungsupdate bei der Risikolebensversicherung Die Hannoversche Lebensversicherung AG optimiert ihre Risikolebensversicherung (RLV) und bietet ab sofort drei beliebte Aktionsbausteine dauerhaft an. In rund 30 Prozent der Modelfälle über alle Tarife ergeben sich zusätzlich preisliche Verbesserungen. Damit können Vermittlerinnen und Vermittler ihre Kunden wie gewohnt günstig und vor allem noch flexibler absichern. Stornierungswelle im Wohnungsbau markiert neuen Höchststand Die Krise im deutschen Wohnungsbau spitzt sich weiter zu. Im August berichteten 20,7 Prozent der Firmen von abgesagten Projekten, nach 18,9 Prozent im Vormonat. Das geht aus den Umfragen des ifo Instituts hervor. „Die Stornierungen im Wohnungsbau türmen sich zu einem neuen Höchststand auf. Seit Beginn der Erhebung 1991 haben wir noch nichts Vergleichbares beobachtet. Die Verunsicherung im Markt ist riesig“, sagt Klaus Wohlrabe, Leiter der ifo Umfragen. Nur jeder vierte Makler zahlt für sein MVP Inwieweit beteiligen sich Versicherer, Maklerpools oder -Verbünde an den Kosten eines Maklerverwaltungsprogramms (MVP) wollte das Fachportal procontra mittels Umfrage ermitteln. Den Ergebnissen zufolge bezahlen nur 27,8 Prozent der Befragten selbst etwas. In den meisten Fällen werden die MVP-Gebühren vollständig (20,7 Prozent) oder teilweise (6,1 Prozent) von Maklerpools oder -verbünden übernommen. Versicherer bezahlen 2,9 Prozent der Befragten das Programm und tragen die Kosten für 3,5 Prozent ihrer Vertriebspartner teilweise.

Doreen Gossert von der KS/AUXILLIA ist Patin für die Kategorie „Social Media & Content Marketing“ beim OMGV Makler Award 2023. In diesem Special verrät sie, was sie bei ihrer Kategorie am meisten überrascht hat, warum man sich beim Onlinemarketing an Hendrik Hamel, Tim Hunger und Daniel Winkler ein Beispiel nehmen kann und verrät 4 Social-Media-Hacks mit denen jeder ganz einfach umsetzen. Am 24. Oktober wird zum 6. Mal der OMGV Makler Award im Rahmen der DKM verliehen. Am 5. September wurden die diesjährigen Nominierten veröffentlicht und bis zum 8. Oktober, kann jeder aus der Versicherungsbranche mit über die Preisträger abstimmen und dabei auch noch etwas gewinnen. In diesem Special zum OMGV Makler Award 2023 sprach ich mit Doreen Gossert von der KS/AUXILLIA. Sie ist die diesjährige Patin der Kategorie „Social Media & Content Marketing“. Wer darin, wofür nominiert ist, erfahren Sie in diesem Artikel und natürlich sprach ich mit Doreen über ihre Kategorie und die Nominierten. Aber nicht nur, sondern auch über die folgenden Themen: 1.       Warum ist Onlinemarketing für Makler und Maklerinnen wichtig? 2.       Was ist dir im Zusammenhang mit dem Thema „Onlinemarketing“ in der Branche der letzten Jahre aufgefallen? Welche Entwicklung überrascht oder freut dich am meisten und warum? 3.       Wer sind 3 Best-Practice-Makler, die es richtig gut machen und was ist an ihnen so gut? 4.       Warum passt die Kategorie „Social Media & Content Marketing“ zu dir als Patin beim OMGV Makler Award? 5.       Was hat dich in deiner Kategorie besonders überrascht? 6.       Wie ist deine tägliche Social Media Routine? Was ist dir bei deiner Nutzung wichtig? Worauf achtest du? 7.       Was sind die für dich beiden wichtigsten Social-Media-Plattformen? 8.       Welchen Social-Media-Hack kannst du nur jedem zum Schluss empfehlen? Spoiler vorab: Als Makler, an denen man sich beim Thema Onlinemarketing orientieren kann, nennt Doreen Hendrik Hamel, Mr. Finanzfakten Tim Hunger und die Finanzspinne Daniel Winkler. Und beim Social-Media-Hack werden gibt sie nicht nur einen, sondern direkt 4 Tipps. Davon ist einer zu Bildern, einer zum Inhalt, einer zum WhatsApp-Status und einer, mit dem man erkennen kann, ob Postings und E-Mails tatsächlich gelesen bzw. Videos tatsächlich gesehen wurden. Warum die 3 Makler für Doreen herausragen und was die 4 Tipps genau beinhalten erfahren Sie in diesem OMGV Award-Special im Versicherungsfunk. Falls Sie noch Ticket für die DKM haben und gern ein gesponsertes hätten, dann hören Sie im Podcast genau zu, denn dort verrät Ihnen Doreen Gossert, wie Sie eines von der KS/AUXIlLIA erhalten können.   Und falls Sie den Versicherungsfunk bisher nicht abonniert haben, dann ändern Sie das doch am besten direkt auf der Plattform ihrer Wahl und nachdem Sie die Folge gehört haben, würden wir uns auch sehr über eine Bewertung und Kommentare freuen, denn das hilft uns beim jeweiligen Plattform-Algorithmus. Danke.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Generali: Philippe Donnet als bester CEO im Versicherungssektor ausgezeichnet Philippe Donnet, Group CEO der Generali, wurde in der Ausgabe 2023 des jährlichen Rankings der All-Europe Executive Teams von Institutional Investor, dem Fachmagazin und unabhängigen Forschungsunternehmen im Bereich der internationalen Finanzwirtschaft, zum zweiten Mal in Folge als "Best CEO" im Versicherungssektor ausgezeichnet. Das Institutional Investor Ranking spiegelt die Bewertungen von mehr als 1.600 Fachleuten, institutionellen Investoren und Finanzanalysten wider. Die CEOs wurden anhand der Kriterien Glaubwürdigkeit, Führung und Kommunikation bewertet. 3.400 Besucher auf Hauptstadtmesse Rund 3.400 Fachbesucher waren Gäste der Hauptstadtmesse der Fonds Finanz. Ein Fokus lag auf dem technischen Zusammenschluss von Fonds Finanz und DEMV. Dessen Maklerverwaltungsprogramm 'Professional works' wird das neue Herzstück der Fonds Finanz, so Norbert Porazik, Geschäftsführer der Fonds Finanz. Assistance-Leistungen als Abschluss-Treiber 61 Prozent der privaten Haushalte sehen Assistance-Angebote als maßgeblich für den Abschluss eines Versicherungsvertrages an. Im 16-jährigen Erfassungszeitraum des Assistance Barometers der Europ Assistance Deutschland stellt dieses Votum den bisherigen Höchstwert dar. Naturkatastrophenrisiken erfordern Anpassungen im Underwriting Steigende Schäden durch Naturkatastrophen belasten den Sach-Rück‑/Versicherungsmarkt stark, so Swiss Re. Der Rückversicherer geht davon aus, dass es weitere Jahre mit versicherten Schäden von über 100 Mrd. US-Dollar geben wird. Swiss Re sprach sich für mehr Datentransparenz und Investitionen in prognostische Fähigkeiten aus, um Gefahren wie Waldbrände, Überschwemmungen und Hagel besser modellieren zu können. BaFin: Wiens vor Grund-Nachfolge? Wie das Fachportal Versicherungsmonitor exklusiv berichtet, plant die Bundesregierung, die 53-jährige Mathematikerin Julia Wiens zur Chefin der Versicherungsaufsicht bei der BaFin zu machen. Derzeit ist Wiens noch Vorständin bei Baloise und würde bei einem Wechsel die Nachfolge von Frank Grund antreten, der die BaFin zum Monatsende verlässt. Umweltprämie für Elektro-Lkw steigt um das 15-fache Besitzer von Elektrofahrzeugen können ihre eingesparten Emissionen an Mineralölkonzerne verkaufen und erhalten dafür die sogenannte THG-Prämie. Dieser Handel ist jedoch nur über THG-Vermittler – wie beispielsweise die R+V - möglich. Ab sofort sind die Prämien für Elektro-Lkw gestaffelt. Für Lkw ab 3,5 Tonnen steigt die Förderquote deutlich an. In der Vergangenheit konnte für Elektrofahrzeuge jährlich eine Prämie von rund 250 Euro beantragt werden. Heute sind es für E-Lkw jährlich bis zu 4.100 Euro Klimabonus.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Gothaer Leben mit neuer Vorständin Alina vom Bruck soll zum 1. Juli 2024 in den Vorstand der Gothaer Finanzholding AG, Gothaer Versicherungsbank VVaG und der Gothaer Lebensversicherung AG berufen werden und die Verantwortung für das Lebensversicherungsgeschäft der Gothaer übernehmen. Sie tritt die Nachfolge von Michael Kurtenbach (59) an, der zum 30. Juni 2024 nach mehr als 20 Jahren im Vorstand in den Ruhestand geht. R+V startet Schutz für IT- und Telekommunikations-Branche Die R+V Versicherung hat einen Schutz für Haftpflicht- und Vermögensschäden speziell für die Informations- und Telekommunikations-Branche (ITK) auf den Markt gebracht. Diese soll auch Eigenschäden abdecken. Swiss Life mit neuem Leiter Intermediärvertrieb Sebastian Weigelt wird zum 1. Oktober 2023 neuer Leiter Intermediärvertrieb bei der Swiss Life AG in Deutschland. Der studierte Wirtschaftswissenschaftler verantwortet damit die Vertriebswege und Ansprache aller Flächenmakler, Pools, Finanzdienstleister, Großvertriebe, Banken sowie Digitalvertriebe und Insurtechs. DIW Berlin: Aufschwung vorerst nur in Trippelschritten Die deutsche Wirtschaft wird in diesem Jahr als einzige große Volkswirtschaft leicht schrumpfen. Das geht aus der neuesten Konjunkturprognose des Deutschen Instituts für Wirtschaftsforschung (DIW Berlin) hervor. Demnach haben vor allem ein schleppender Konsum der privaten Haushalte in Deutschland und schwächelnde Exporte, nicht zuletzt aufgrund der Flaute der chinesischen Wirtschaft, die Erholung hierzulande vorerst ausgebremst. Pangaea Life baut soziales Engagement aus Die Pangaea Life spendet für jeden neuen Vertragsabschluss ab sofort einen Euro an drei gemeinnützige Organisationen. Bereits seit 2018 spendet der Versicherer an WeForest. Mit den Kinderstiftungen "Die Arche München" und "vr4kids" sind nun zwei weitere gemeinnützige Organisationen hinzugekommen. Inflationsrate bleibt auf hohem Niveau Die Inflationsrate in Deutschland − gemessen als Veränderung des Verbraucherpreisindex (VPI) zum Vorjahresmonat – lag im August 2023 bei +6,1 %. „Die Inflationsrate bleibt damit weiterhin auf einem hohen Niveau“, so Ruth Brand, Präsidentin des Statistischen Bundesamtes, und ergänzt: „Preissteigerungen bei Nahrungsmitteln und Energie liegen oberhalb der Gesamtteuerung und halten die Inflationsrate hoch.“ Wie das Statistische Bundesamt (Destatis) weiter mitteilt, stiegen die Verbraucherpreise im August 2023 gegenüber dem Vormonat Juli 2023 um 0,3 %.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Allianz will 2050 klimaneutral sein Die Allianz Gruppe stellt ihren ersten umfassenden Netto-Null-Plan vor. Der Plan sieht vor, die Treibhausgasemissionen bis 2050 auf Netto-Null zu verringern. Dazu wurden Zwischenziele für das Jahr 2030 eingezogen. Hierfür will das Unternehmen bis dahin den Umsatz aus Transformationslösungen in der Unternehmensversicherung um 150 Prozent profitabel steigern und Investitionen von 20 Milliarden Euro bereitstellen. Auch sei eine 30-prozentige Reduktion der CO2-Emissionen in der Kfz-Versicherung sowie eine Reduzierung der Treibhausgasintensität um 45 Prozent in der Unternehmensversicherung bis 2030 angepeilt. Lebensversicherer sind zuversichtlicher Die deutschen Lebensversicherer blicken deutlich optimistischer in die Zukunft als vor einem Jahr. „Der Anteil der Lebensversicherer, die mittelfristig mit einer Verbesserung ihrer Ertragslage rechnen, hat sich von 19 Prozent im Vorjahr auf jetzt 54 Prozent mehr als verdoppelt“, sagt GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen. Zugleich erwarten laut Umfrage 46 Prozent der befragten Unternehmen (Vorjahr: 71 Prozent) eine gleichbleibende Entwicklung, während niemand (Vorjahr: 10 Prozent) mit einer Verschlechterung rechnet. Das geht aus einer Sonderumfrage des Ifo-Instituts im Auftrag des GDV hervor. Fonds Finanz verstärkt Vertriebsteam Am 1. September 2023 ist Matthias Thiele als Senior Consultant im Gesamtvertrieb der Fonds Finanz Maklerservice GmbH gestartet. Der 42-Jährige war in den vergangenen Jahren als Spezialist für betriebliche Altersversorgung sowie Fachbereichsleiter und Accountmanager Leben für die ALH Gruppe tätig. Der gelernte Kaufmann für Versicherungen und Finanzen soll insbesondere seine Expertise im Bereich der Entwicklung von Geschäftsmodellen beim Makler vor Ort einbringen. Versicherungskammer: Kumul Denis bislang teuerstes Unwetter 2023Der Konzern Versicherungskammer geht für den Kumul „Denis“ von Schadenaufwänden im dreistelligen Millionenbereich aus. Bis heute seien knapp 15.000 Schadenmeldungen eingegangen. Dabei machten die Sach-Schäden an Gebäuden etwa 85 Prozent und die Kfz-Schäden etwa 15 Prozent aus; darin enthalten sind auch über 80 Großschäden mit einem Schadenvolumen im zweistelligen Millionenbereich. Die Schadenschätzungen für die Landwirtschaft liegen zusätzlich im mittleren einstelligen Millionenbereich. Finanzierungsrunde für junges Insurtech Mitte September 2023 steigen 1750 Ventures und Gossmann & Cie. als Ankerinvestoren bei DGTAL ein. In Summe sollen drei Millionen Euro in das junge Insurtech fließen. Mit dem frischen Kapital soll die KI-basierte Software zur Analyse von Versicherungsportfolios ausgebaut werden. Vermittlerverband hilft Bundesfinanzministerium Das Bundesfinanzministerium hat sich an den Bundesverband Finanzdienstleistung AfW mit der Bitte um Mithilfe gewandt. Im Rahmen der Gesetzesfolgenabschätzung soll untersucht werden, ob und inwieweit die Ziele der Altersvorsorge-Produktinformationsblattverordnung erreicht wurden. Gefragt sind dafür auch Erfahrungen von Vermittlern von Riester- und Rürup-Renten mit dem Altersvorsorge-Produktinformationsblatt. Zur Befragung geht es hier: Umfrage https://umfrage.bzst.de/index.php/386932?newtest=Y&lang=de

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Rechtsschutz: Die größten Risiken für Privatkunden Welche Rechtsrisiken im Privatbereich besonders häufig dazu führen, dass eine Rechtsschutzversicherung in Anspruch genommen wird, zeigt eine Leistungsfall-Auswertung von Roland Rechtsschutz. Demnach sind Vertragsstreitigkeiten das größte Risiko. Es folgen: Streitigkeiten im Straßenverkehr, Schadenersatzforderungen, Konflikte am Arbeitsplatz und rechtliche Auseinandersetzungen rund um Wohnen und Immobilien. Itzehoer mit Vertragsbaustein für Campingfahrzeuge Mit einem Vertragsbaustein für Camper- und Caravan-Besitzer starten die Itzehoer Versicherungen in den Herbst. Ab sofort können Versicherte, die ihr Campingfahrzeug mit dem Lacksystem Dynamic Hail Repair & Protection von AkzoNobel vor Hagelschäden schützen, von einer Beitragsermäßigung profitieren. Das Lacksystem verspricht durch die speziell entwickelte 2K Polyurethan-Schutzbeschichtung die gleiche Festigkeit wie glasfaserverstärkter Kunststoff (GFK) – ist allerdings kostengünstiger. Es soll nachweislich 70 Prozent herkömmlicher Hagelschadenereignisse verhindern. muffintech holt verstärkte KI-Expertise Das InsurTech-Startup muffintech verstärkt sein Team zum 1. September 2023 mit Patrick Bunk als neuem Product Architect. Bunk war unter anderem Chief Innovation Officer bei Unicepta und Gründer von Ubermetrics Technologies. DFV führt Direkt-Auszahlungen über PayPal ein Die DFV Deutsche Familienversicherung AG hat zum 24. August Direkt-Auszahlungen von Kostenerstattungen für Kunden über PayPal eingeführt. Diese volldigitale Form des Payouts wird in der Versicherungsbranche bisher noch wenig genutzt. Auszahlungen erfolgen in der Regel weiterhin klassisch per Überweisung. Der Direktversicherer gehört somit zu den Vorreitern im Bereich des volldigitalen Payouts in der europäischen Versicherungslandschaft. Gothaer forciert agile Transformation Die Gothaer treibt die agile Transformation des Konzerns voran. Dazu wurde die IT-Tochter des Konzerns, die Gothaer Systems GmbH zum 1. September 2023 in Gothaer Solutions GmbH umfirmiert. Gleichzeitig wird der Geschäftszweck des Unternehmens um die Erbringung versicherungsbezogener Leistungen erweitert. Als zweite Geschäftsführerin wurde Maike Gruhn zum selben Termin in die Geschäftsführung berufen und verantwortet dort den Bereich Wertströme. Für den Bereich IT wird weiterhin Burkhard Oppenberg als Geschäftsführer verantwortlich sein. Nahrungsmittelnothilfe in Frankreich: Axa unterstützt Nach einem Aufruf der Nahrungsmittelhilfeverbände wird Axa in den nächsten drei Jahren einen Betrag von fünf Millionen Euro mobilisieren, um ihre Unterstützung für die wichtigsten Verbände zu verstärken, die sich in Frankreich für Nahrungsmittelnothilfe einsetzen.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Datendiebstahl, Spionage und Sabotage: Milliarden-Schaden für deutsche Wirtschaft 206 Milliarden Euro Schaden entstehen der deutschen Wirtschaft jährlich durch Diebstahl von IT-Ausrüstung und Daten sowie digitale und analoge Industriespionage und Sabotage. Damit liegt der Schaden zum dritten Mal in Folge über der 200-Milliarden-Euro-Marke (2022: 203 Milliarden Euro, 2021: 223 Milliarden Euro) und pendelt sich auf sehr hohem Niveau ein. Das sind Ergebnisse einer Studie im Auftrag des Digitalverbands Bitkom, für die mehr als 1.000 Unternehmen quer durch alle Branchen repräsentativ befragt wurden. Mobilitätsdaten: Verbraucher wollen Mitspracherecht Für Daten, die beispielsweise durch die Nutzung von Fahrzeugen gesammelt werden, fordern Verbraucher ein Mitspracherecht ein. Das zeigt eine aktuelle repräsentative forsa-Befragung im Auftrag des Verbraucherzentrale Bundesverbands (vzbv): Die deutliche Mehrheit der Befragten findet es eher oder sehr wichtig, selbst entscheiden zu dürfen, ob und welche Daten Fahrzeughersteller (73 Prozent) sowie andere Unternehmen und Behörden (74 Prozent) verarbeiten dürfen. 78 Prozent der Befragten stufen die Weitergabe der Daten über eine neutrale und unabhängige Stelle als wichtig ein. Zahl der Oldtimer in Deutschland wächst Am 1. Januar 2023 waren 793.589 Kraftfahrzeuge (Kfz) und Kfz-Anhänger mit und ohne Historienkennzeichen (H-Kennzeichen) – umgangssprachlich meist als Oldtimer bezeichnet – in Deutschland zugelassen. Dies war ein Anstieg von 8,4 Prozent im Vergleich zum Vorjahr. Zuwächse gab es in allen Fahrzeugklassen. Im zweistelligen Bereich fielen diese bei den Kfz-Anhängern (+11,6 %) und den Kraftomnibussen (+12,4 %) aus. Den größten Anteil an Oldtimer-Fahrzeugen bildeten mit 88,7 Prozent die Personenkraftwagen (Pkw) (704.269 Fahrzeuge), gefolgt von den Lastkraftwagen (4,8 % / 37.966 Fahrzeuge) und den Zugmaschinen (3,0 % / 24.076 Fahrzeuge). Preisgestaltung der Rückversicherer schreckt ab Die steigenden Preise für Rückversicherungsschutz schrecken Erstversicherer wie Allianz und Axa einer Umfrage zufolge zunehmend ab, so Cash-online. Obwohl die Versicherungsschäden voraussichtlich immer teurer würden, wollten 91 Prozent der befragten Versicherer im nächsten Jahr keine weiteren Risiken an Rückversicherer abgeben, teilte die Ratingagentur Moody's am Montag in London mit. HanseMerkur erwirbt HSV-Beteiligung Die HanseMerkur Holding AG hat eine Beteiligung in Höhe von 5,07 Prozent an der HSV Fußball AG von der CaLeJo GmbH unter dem Vorbehalt, dass die Hauptversammlung der HSV Fußball AG der Übertragung der Anteile zustimmt, erworben. Der Hauptgesellschafter der HSV Fußball AG, der HSV e.V. hat seine Zustimmung bereits mit einem einstimmigen Präsidiumsbeschluss signalisiert. Über die Details der Transaktion sowie über den Kaufpreis wurde Stillschweigen vereinbart. GDV veröffentlicht ESG-Leitfaden für Corporate Schuldscheindarlehen Um die Emittenten von Schuldscheindarlehen besser hinsichtlich ihrer Nachhaltigkeit beurteilen zu können, unterstützen Versicherer und öffentliche Banken Unternehmen zukünftig mit einem Leitfaden. „Insbesondere für Kleine und Mittlere Unternehmen (KMU) wird es damit wesentlich leichter, finanzmarktrelevante ESG-Informationen zur Verfügung zu stellen“, sagt Jörg Asmussen, Hauptgeschäftsführer des GDV.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: OMGV Makler Award 2023: Die Nominierten stehen fest Die deutsche Versicherungswirtschaft muss sich auf einen 'heißen Herbst' einstellen: Die Nominierten für den 6. OMGV Makler Award stehen fest. In vier Kategorien wurden 35 Maklerinnen und Makler für die Auszeichnung nominiert - nun beginnt die Abstimmungsphase. Bis 8. Oktober können die Favoriten gewählt werden. Die Awards werden am 24. Oktober auf der DKM verliehen. Mehr dazu im Versicherungsboten oder auf www.omgv.academy. ALH steigert Zahl der Auszubildenden und Studenten deutlich Die ALH Gruppe begrüßt dieses Jahr an ihren Standorten in Oberursel, Stuttgart und Mannheim insgesamt 42 Auszubildende und duale Studenten. Das sind rund 70 Prozent mehr als im Vorjahr (25). Die Versicherungsgruppe ist begeistert, dass sich so viele Nachwuchskräfte für eine qualifizierte Erstausbildung entschieden haben. Howden Deutschland verstärkt Industriebereich Howden Deutschland setzt mit der Verpflichtung von Rainer Breeck sein Wachstum im Bereich großer Unternehmen fort und gründet hierfür den neuen Geschäftsbereich Large Corporate Clients. Der 57-jährige wechselt zum 1. September vom Wettbewerber AON zu Howden. Er verfügt über mehr als drei Jahrzehnte Erfahrung in allen wesentlichen Bereichen der Versicherungsbranche. Als Managing Director Large Corporate Clients wird Breeck in Zusammenarbeit mit den vorhandenen Ressourcen bei Howden den Service und die Dienstleistungen für große Unternehmen ausbauen. Axa XL bekommt neue Leiterin der Sparten Casualty und Motor für Deutschland Axa XL hat heute die Ernennung von Karolina Ostermaier zur Leiterin der Sparten Casualty und Motor für Deutschland bekannt gegeben. Mit Sitz in München wird sie diese Aufgabe zusätzlich zu ihrer derzeitigen Position als Head of Financial Lines übernehmen. Finlex baut Führungsriege aus Zum 1. November startet Andrea Kotter bei Finlex. Die 32-Jährige kommt von Munich Re, wo sie bis vor kurzem als Underwriting Manager – Direct Business Europe & RoW tätig war. Sie bringt mehr als 14 Jahre Expertise in der (Rück-)Versicherungsbranche und etwa acht Jahre in der Cyber-Branche mit und durchlief bei der Munich Re unterschiedlichste Stationen mit internationalem Fokus. Vermittlerverband überarbeitet Checkliste zur VSH-Bedarfsüberprüfung Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW hat seine Checkliste zur Berufshaftpflichtversicherung für Vermittler aktualisiert. Diese war im September 2021 vorgestellt worden. Die Liste wurde nun erneut mit Unterstützung des langjährigen Fördermitgliedes des Verbandes, der Hans John Versicherungsmakler GmbH, aktualisiert. Unter anderem gibt es Ergänzungen zu den Punkten Personen- oder Umsatztarif und zum Thema Selbstbehalt. „Aufgrund der hohen Bedeutung für die Vermittlerschaft führen wir das Projekt fort“, so Norman Wirth, Geschäftsführender Vorstand des AfW.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Geldknappheit verhindert weitere Verbesserung der Aktienkultur Fragt man Sparer danach, was sie von Aktienanlagen abhält, sind deutlich die Auswirkungen der Inflation zu erkennen. Der Hauptgrund ist inzwischen das nicht verfügbare Geld. Im Sommer 2020 galt dies für 34,5 Prozent der Befragten, inzwischen sind es schon 42,5 Prozent. Geldmangel hat damit die Sorge vor einem Verlust des Geldes (aktuell 38,2 Prozent) und die Scheu vor den Risiken einer Aktienanlage (35,4 Prozent) deutlich hinter sich gelassen. Das geht aus dem Deutschen Geldanlage-Index hervor. R+V bekommt Public-Affairs-Profi Christina Krewerth startet zum 1. September 2023 als „Head of Public Affairs“ der R+V Versicherung, dem Versicherer der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Die 43-Jährige soll gemeinsam mit Dr. Karsten Eichner und Thomas Eismar die politische Interessenvertretung der R+V in Berlin, Brüssel und in den Bundesländern ausbauen. Die Berliner Politologin war in den vergangenen Jahren in gleicher Funktion für die Schweizer DocMorris AG (vormals Zur Rose Group) tätig. Lufthansa will Versicherer verkaufen Die Lufthansa will sich von ihrem hauseigenen Versicherer Delvag und dem Luftfahrt-Versicherungsmakler Albatros trennen. Das berichten die Nachrichtenagentur „Bloomberg“ und die „Süddeutsche Zeitung“ unabhängig voneinander. Demnach habe die Fluggesellschaft Berater mit dem Verkauf betraut, unter anderem Deloitte. Eine Stellungnahme habe das Unternehmen abgelehnt. Landeslebenshilfe stösst Versicherungsbestand ab Die Landeslebenshilfe (LLH) überträgt ihren Versicherungsbestand auf die Frankfurter Lebensversicherung AG. Der Bestand umfasst rund 11.000 Verträge und ca. 150 Mio. Euro Kapitalanlagen. Das Neugeschäft der LLH war bereits seit dem 01.05.2020 eingestellt. Die Übertragung des Bestandes erfolgt vorbehaltlich der Zustimmung der Mitgliedervertreterversammlung der LLH und der Genehmigung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Inflation trifft Teilzeitbeschäftigte besonders hart Laut ei­ner ak­tu­el­len You­Gov-Um­fra­ge im Auf­trag der Post­bank reicht knapp je­dem zwei­ten Teil­zeit­be­schäf­tig­ten (41 Pro­zent) mit ei­ner Wo­chen­ar­beits­zeit zwi­schen acht und 29 Stun­den sein ak­tu­el­les Ge­halt nicht, um sei­ne Le­bens­hal­tungs­kos­ten zu be­zah­len. Im Ver­gleich da­zu kommt je­der vier­te Voll­zeit­be­schäf­tig­te (27 Pro­zent) mit sei­nem Ein­kom­men nicht über die Run­den. Blackbox Erbschaftsteuer Insgesamt 58,5 Prozent der Deutschen fühlen sich beim Thema Erbschaftsteuer unzureichend informiert, wenn es um die Besteuerung von Vermögen bei der Erbschaft geht. Demgegenüber stehen 29,1 Prozent, die ihre Kenntnisse bei dem Thema als ausreichend empfinden. 12,4 Prozent sind in der Frage unentschieden. In den neuen Bundesländern ist die Quote derjenigen, die nach eigenem Bekunden beim Thema Erbschaftsteuer Informationsbedarf haben, mit insgesamt durchschnittlich 63,9 Prozent besonders hoch. Das ist das Ergebnis einer Civey-Umfrage im Auftrag des Versicherers Liechtenstein Life.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Finanzbetrug: 31 Prozent der Angreifer setzten auf Spear-Phishing Der Spezialversicherer Hiscox verzeichnete 2022 die meisten Schadenfälle durch Spear-Phishing. Dabei handelt es sich um einen sehr gezielten und persönlich zugeschnittenen E-Mail-Betrug, bei dem Unbefugte versuchen, Zugriff auf vertrauliche Daten zu erlangen. Die Angriffsart war mit 31 Prozent der Schäden die häufigste Ursache für Finanzbetrug, gefolgt von Hacks mit kompromittierten Zugangsdaten (28 Prozent). Auf Platz drei steht Social Engineering ohne Phishing (22 Prozent), also das Ausnutzen der Hilfsbereitschaft oder Gutgläubigkeit von Menschen, etwa um Sicherheitsvorkehrungen zu umgehen und sicherheitsrelevante Informationen abzugreifen, beispielsweise per Telefon. [pma:] mit neuem Geschäftsführer Der erst 39-jährige Sascha Hülsmann ist mit Wirkung vom 1. Juli 2023 zum Geschäftsführer der [pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH ernannt worden. Hülsmann begann seinen beruflichen Werdegang mit einer Ausbildung zum Bankkaufmann. Seine Karriere bei der [pma:] startete er nach einem Auslandssemester an der Ocean University of China in Quingdao und einem Masterabschluss der Betriebswirtschaftslehre im Jahre 2013. Bereits 2019 wurde er zum Prokuristen ernannt und verantwortete fortan das Controlling und Rechnungswesen sowie die Bereiche Finanzen und Compliance. Condor baut Angebot an nachhaltigen Fonds deutlich aus Die Condor Lebensversicherungs-AG baut zum 1. September 2023 ihr Angebot an nachhaltigen Fonds deutlich aus. Künftig können Kunden für ihre fondsgebundenen Rentenversicherungen aus insgesamt 82 nachhaltigen Fonds auswählen – bisher waren es 69. Das Angebot umfasst sowohl aktiv als auch passiv gemanagte Fonds. Itzehoer mit neuem Kfz-Tarif für Camper und Landwirte Die Itzehoer Versicherungen hat einen neuen Kfz-Tarif auf den Markt gebracht. Im Top Drive sollen für Wohnmobile im Wesentlichen die gleichen Bedingungen wie im Äquivalent für Pkw gelten. Dazu sollen unter anderem die Direktregulierung in der Vollkasko, Rabattschutz für Fahrer ab 23 Jahre sowie die Neupreisentschädigung von bis zu 36 Monaten im Falle eines Totalschadens zählen. Überdies werde nun eine GAP-Deckung für geleaste Zugmaschinen, Sattelzugmaschinen und Raupenschlepper angeboten. Gothaer vereint betriebliche Gesundheitsförderung und bKV Die Gothaer Krankenversicherung erweitert ihr Ökosystem rund um die betriebliche Krankenversicherung (bKV). Ab sofort können Firmenkunden aus zusätzlichen Maßnahmen zur betrieblichen Gesundheitsförderung (bGF) wählen. Dazu sollen unter anderem Angebote aus den Bereichen Bewegung, Ernährung und mentale Gesundheit gehören. Damit ergänzt die Gothaer Krankenversicherung ihre bKV-Produkte um den Bereich Prävention und bietet Unternehmen ein vollumfängliches betriebliches Gesundheitskonzept. Berkley startet bei CyberDirekt Spezialversicherungsanbieter Berkley Deutschland und CyberDirekt erweitern ihre Kooperation im Rahmen der Berkley Cyber Risk Protect. Ab sofort kann die Cyber-Versicherung von Berkley Deutschland über den Marktvergleich von CyberDirekt bis zu einem konsolidierten Jahresumsatz von 50 Millionen Euro volldigital mit 15 weiteren Risikoträgern gegenübergestellt und abgeschlossen werden.

Schulden gehören zum Alltag in Deutschland 52 Prozent der Privatpersonen in Deutschland sind verschuldet. Besonders unter den 35- bis 44-Jährigen ist die Verschuldung verbreitet: Hier geben rund drei Viertel der Befragten an, Schulden zu haben – und zwar unabhängig von einem Immobilienkredit. Von den Jüngeren sind nur rund zwei Drittel verschuldet, bei Älteren ab 55 Jahren sind es sogar nur 39 Prozent. Das geht aus einer Umfrage der Lowell Gruppe hervor. Debeka zahlt 240 Millionen Euro zurück Die Debeka Krankenversicherung zahlt Anfang September rund 240 Millionen Euro an ihre Versicherten zurück. Insgesamt bekommen ca. 360.000 Mitglieder einen Teil ihrer Beiträge erstattet, da sie im Kalenderjahr 2022 keine Rechnung eingereicht haben. Der größte private Krankenversicherer in Deutschland zahlt bereits nach einem leistungsfreien Jahr durchschnittlich 2,5 Monatsbeiträge zurück. Versicherte in Ausbildung erhalten je nach Tarif sogar bis zu sechs Monatsbeiträgen. Inflationsrate im August 2023 voraussichtlich +6,1 % Die Inflationsrate in Deutschland wird im August 2023 voraussichtlich +6,1 % betragen. Gemessen wird sie als Veränderung des Verbraucherpreisindex (VPI) zum Vorjahresmonat. Im Juli 2023 hatte die Inflationsrate bei +6,2 % gelegen. Wie das Statistische Bundesamt (Destatis) nach bisher vorliegenden Ergebnissen weiter mitteilt, steigen die Verbraucherpreise gegenüber Juli 2023 voraussichtlich um 0,3 %. Die Inflationsrate ohne Nahrungsmittel und Energie, oftmals auch als Kerninflation bezeichnet, beträgt voraussichtlich +5,5 % (Juli 2023: +5,5 %). Athora Deutschland kündigt Veränderungen in der Geschäftsführung an Die Athora Deutschland Holding GmbH & Co. KG gab heute die Ernennung von Dr. Immo Querner zum Chief Executive Officer (CEO) und Chairman, vorbehaltlich der erforderlichen Zustimmung der Aufsichtsbehörde bekannt. Gleichzeitig wurde Isabella Pfaller zum Chief Financial Officer (CFO) ernannt. Favoriten der VEMA im Bereich D&O Die Makler-Genossenschaft VEMA befragte ihre Mitglieder zu den bevorzugten Geschäftspartnern im Bereich der D&O-Versicherung. Es kam zu folgendem Ergebnis: 1. Markel (26,63 % der Nennungen, VEMA-Deckungskonzept), 2. Hiscox (18,99 %) und 3. VOV (10,99 %, VEMA-Deckungskonzept). Favoriten der VEMA im Bereich Cyberversicherung Die Makler-Genossenschaft VEMA befragte ihre Mitglieder zu den bevorzugten Geschäftspartnern im Bereich der Cyber-Versicherung. Es kam zu folgendem Ergebnis: 1. Cogitanda (27,8 Prozent), 2. Hiscox (22,6 Prozent) und 3. Markel (22 Prozent).