Die Wissenschaft des Investierens mit Benedikt Brandl | wie man abgesichert und profitabel investiert Archiv

Die beherrschenden Themen im 2. Quartal 2023 waren die Anhebung der US-Schuldenobergrenze, die weitere Entwicklung der Inflation sowie die Rallye bei Tech- und KI-Aktien. Außerdem werfen wir einen Blick auf die aktuellen Bewertungen und den Stand der Konsolidierung an den Aktienmärkten.

Link zum Video auf Youtube.com: https://youtu.be/a1ivHxGgeNo

PS: ich freue mich über Euer Abo auf Youtube, danke!

0:00 Intro

0:23 US-Schuldenobergrenze außer Kraft gesetzt

0:55 Entwicklung von Inflation

2:12 Leizinsen in Europa und den USA

2:54 Marktzinsen steigen weiter

3:50 Aktienmärkte in Q2 - Hauptmärkte

5:13 Auswahl der Regionen bei Aktien langfristig kaum erheblich

6:18 Aktienmärkte in Q2 – Nebenmärkte

7:35 Anleihenmärkte in Q2

8:39 Zinsmärkte in Q2

9:18 Rohstoffmärkte in Q2

9:45 Währungsmärkte in Q2

10:26 Kryptomärkte in Q2

10:40 Entwicklung der Portfolios in Q2

11:10 Ausblick

12:20 Aktueller Marktrückgang

13:08 Vergleich mit historischen Marktrückgängen

13:50 7 Tech-Aktien tragen den US-Markt zum neuen Hoch

14:27 Aktuelle Bewertungen

15:07 Studie zu Value und Growth Traps

15:49 Vielen Dank und Abo

16:19 Rechtliche Hinweise

Rechtliche Hinweise: Alle Abbildungen dienen ausschließlich der Allgemeininformation und stellen keine Beratung, Empfehlung und kein Angebot zum Kauf oder Verkauf von den hier genannten Wertpapieranlagen dar. Insbesondere können wir nicht einschätzen inwiefern die hier gemachten Empfehlungen oder Aussagen ihren Anlagezielen, ihrer Risikobereitschaft und Verlusttragfähigkeit entsprechen. Wer also auf Basis der in dieser Publikation gemachten Aussagen oder gegebenen Informationen etwaige Anlageentscheidungen trifft, trifft diese ausschließlich auf eigene Verantwortung und auf eigenes Risiko. Wertentwicklungen in der Vergangenheit lassen nicht auf zukünftige Wertentwicklung schließen. Diese ist nicht prognostizierbar. Trotz sorgfältiger Prüfung können wir keine Gewähr für die Richtigkeit der aufgeführten Daten übernehmen. Risikobehaftete Kapitalanlage.

Die beherrschenden Themen im 1. Quartal 2023 waren die weitere Entwicklung der Geldpolitik und Liquiditätsprobleme bei US Regionalbanken sowie der Credit Suisse. Außerdem werfen wir einen Blick auf die aktuellen Bewertungen und den noch immer laufenden Rückgang der Aktienmärkte.

Link zum Video: https://youtu.be/8dKzfvoQOl8

Link zum Beitrag: https://www.benediktbrandl.com/2023/04/01/kapitalmarkt-q1-2023/

Rechtliche Hinweise:

Alle Abbildungen dienen ausschließlich der Allgemeininformation und stellen keine Beratung, Empfehlung und kein Angebot zum Kauf oder Verkauf von den hier genannten Wertpapieranlagen dar. Insbesondere können wir nicht einschätzen inwiefern die hier gemachten Empfehlungen oder Aussagen ihren Anlagezielen, ihrer Risikobereitschaft und Verlusttragfähigkeit entsprechen. Wer also auf Basis der in dieser Publikation gemachten Aussagen oder gegebenen Informationen etwaige Anlageentscheidungen trifft, trifft diese ausschließlich auf eigene Verantwortung und auf eigenes Risiko. 

Wertentwicklungen in der Vergangenheit lassen nicht auf zukünftige Wertentwicklung schließen. Diese ist nicht prognostizierbar. Trotz sorgfältiger Prüfung können wir keine Gewähr für die Richtigkeit der aufgeführten Daten übernehmen. Risikobehaftete Kapitalanlage.

Willkommen im Jahr 2023. Zum Jahreswechsel möchte ich die Gelegenheit nutzen und für meine Anlegerinnen und Anleger noch einmal die wichtigsten Ereignisse des vergangenen Jahres beleuchten und bewerten, was diese Entwicklungen für das laufende Jahr bedeuten könnten.

Erstmals gibt es den Jahresbericht auch in Video-Form. Ich hoffe, das neue Format gefällt euch. Ich freue mich über Feedback.

Link zum Video "Investmentbericht 2022" (Youtube): https://youtu.be/1Q0GIVm8_Uo

Link zum Bericht: https://www.benediktbrandl.com/investmentbericht-2022/

Links zu den neuen Webinaren:

Teil 1: Wissenschaftlich Investieren - Basis-Webinar:

https://www.benediktbrandl.com/webinare/webinar1/

Teil 2: Wissenschaftlich Investieren 2.0 - Aufbau-Webinar:

https://www.benediktbrandl.com/webinare/webinar2/

Das Basis-Webinar dient dazu, die Zuschauer ganz vorne abzuholen, unabhängig von den jeweiligen Vorkenntnissen. Es zeigt auf, warum schon viele Leute schlechte Erfahrungen mit Anlagen gemacht haben und wie man diese vermeidet.

Das Aufbau-Webinar setzt auf dem Basis-Webinar auf und beschreibt die fünf Schritte zum Aufbau eines wissenschaftlichen Anlageportfolios mit ETFs im Detail.

 

Technologieaktien sind seit Jahren die Überflieger an den Börsen. Seit Corona umso mehr. Gleichzeitig kommt es speziell im Tech-Bereich zu vollkommen irrationalen Kursexplosionen und Rekordbörsengängen bei sogenannten SPAC-Werten (spekulative Mantelgesellschaften). All das erinnert stark an die Dot.com Bubble aus dem Jahr 1999/2000. Diese Folge beschäftigt sich mit der Frage, ob sich womöglich eine vergleichbare Technologieblase 2.0 anbahnt. Dazu habe ich den Tech-Markt anhand von fünf Faktoren analysiert und mein Fazit gebildet.

Link zum Blogbeitrag:

https://www.benediktbrandl.com/2021/04/29/025-technologieblase-2-0/

Link zum Webinar: https://www.benediktbrandl.com/webinare/

 

In dieser Folge geht es um europäische Aktien und die „Reversion to the Mean Rule“, also der Regel, dass Renditen langfristig zu ihrem Mittelwert zurückkehren. Europäische Aktien werden derzeit extrem untergewichtet oder sind teilweise gar nicht in den Portfolios vertreten. Wenn es aber nach der Reversion to the mean Rule geht, sollten europäische Aktien in den nächsten Jahren besser sein, als ihr Ruf.

Hier der Link zum Blogbeitrag mit vielen hilfreichen Grafiken zur Folge:

https://www.benediktbrandl.com/2021/02/21/mean-reversion/

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Die Deutschen Haushalte belegen in der EU beim Gesamtvermögen pro Haushalt den letzten Platz! Der Grund dafür liegt in der Vermögensstruktur, um die es in dieser Folge gehen soll. Es gibt es zwei Kategorien von Vermögenswerten – Geldwerte und Sachwerte. Geldwerte beziehen sich auf eine Forderung, die auf einen festen Betrag in Euro abgestellt oder nominal verzinst ist. Sachwerte sind alles, was einen physischen Wert darstellt oder Grundbedürfnisse deckt, wie Gebäude, Unternehmen oder Rohstoffe. Die Verteilung Deines Vermögens in diese beiden Gruppen hat entscheidenden Einfluss auf dessen Wert. Diese Folge soll Dir dabei helfen Dein Vermögen zu erfassen, strukturieren und letztendlich auch zu erhöhen. Hier geht’s zur Excel-Vorlage https://www.benediktbrandl.com/vermoegensbilanz-2/

Heute darf announcen, dass mein Webinar über Finanzbildung und Basis-Investmentwissen live gegangen ist. Ich habe die letzten Monate intensiv daran gearbeitet und ich denke, es ist an der Zeit es für die Öffentlichkeit zugänglich zu machen. Das Ziel ist es, die Leute wirklich ganz vorne abzuholen. Insbesondere die Leute, die sich noch nicht so mit dem Thema Sparen und Anlegen beschäftigen haben.

Was ist das Ziel des Webinars?

Das Ziel ist es, die Leute wirklich ganz vorne abzuholen. Insbesondere die Leute, die sich noch nicht so mit den Themen Sparen und Anlegen beschäftigen haben. Ich glaube die meisten Hörer des Podcasts sind bereits ziemlich gut informiert, aber die breite Bevölkerung ist leider nicht so gut informiert in Finanzthemen, weil es auch im deutschen Bildungswesen viel zu kurz kommt. Diese Lücke soll das Webinar schließen.

Worum geht es inhaltlich im Basiswebinar?

Hauptsächlich geht es darum, die Leute aufzuwecken und ihnen aufzuzeigen, dass Handlungsbedarf besteht und, dass es wirklich schädlich ist, wenn sich Unsummen von Geldern auf unverzinsten Konten ansammeln.

Im ersten Teil geht es um die Herausforderungen, denen wir uns gegenübergestellt sehen.

Wir haben Nullzinsen, auf das auf unbestimmte Zeit.

Wir haben die Inflation, die den Wert unseres Geldes permanent angreift.

Auch um die Staatsverschuldung in Europa und der Welt und deren möglichen Auswirkungen geht es,

aber auch darum, dass wir kaum noch eine Rente bekommen werden.

Im zweiten Teil geht es dann um Lösungen.

Es geht um die Vermögensstruktur der Deutschen, die ja traditionell sehr sicherheitsorientiert ist. Warum wir im europäischen Vergleich von Sparquoten und Haushaltsvermögen so schlecht abschneiden. Und natürlich geht es bei den möglichen Lösungsansätzen auch um das Thema Investieren mit ETFs.

Was sind ETFs?

Was sind die Vorteile?

Wie hoch sind die Kosten in üblichen Finanzprodukten?

Was sind die richtigen Ansätze in jungen, aber auch in älteren Jahren?

Was auch Teil des Webinars ist, sind Vorschläge, was die nächsten Schritte sein können, um damit weiter zu kommen. Und nicht zuletzt auch was die größten Fehler sind, die es zu vermeiden gilt bzw. wie man es vermeidet damit Geld zu verlieren.

Also alles in allem glaube ich, sollte das Webinar ein wirklich guter Startpunkt sein, um die Zusammenhänge zu verstehen und entscheiden zu können, ob man weiter machen will oder nicht. Aber von selbst werden wohl die wenigsten darauf kommen, sich überhaupt mit diesen Themen zu beschäftigen.

Link zum Webinar: https://www.benediktbrandl.com/webinare/

Link zum Interview: https://www.benediktbrandl.com/2020/08/11/interview-pnp/

Link zur Facebookseite: https://www.facebook.com/pages/category/Podcast/Benedikt-Brandl-127080962157094/

 

 

Kurz vor Jahresende noch eine Folge zu einem alljährlichen wiederkehrenden Thema, dem Freistellungsauftrag und der Frage: hast du ihn für 2020 schon ausgenutzt? Außerdem gibt es am Ende der Folge einen Hinweis auf einen neuen Release.

Das Corona-Virus hält die Welt derzeit in Atem. Die Börsen sind im Krisenmodus. Wie soll man sich jetzt als Anleger verhalten? Sollte man jetzt einsteigen? Diesen Fragen werden wir uns widmen.

Hier der Link zu den historischen Marktdaten: https://www.benediktbrandl.com/marktdaten/

 

Viel Zeit ist vergangen, seitdem die letzte Folge online ging. Mehr als ich selbst erwartet hätte. Was 2019 bei mir los war und was meine Pläne für 2020 sind, erfährst Du in dieser Folge. Melde Dich unter www.benediktbrandl.com zum Newsletter an und erhalte eine Info, sobald eine neue Folge online ist.

Physische und synthetische Replikation von ETFs. Dieser Hörerfrage wollen wir heute nachgehen. Zuerst sprechen wir über die Unterschiede dieser beiden Replikationsmethoden, was ein Swap ist und was man dazu wissen muss. Außerdem zeige ich euch anhand von Live-Beispielen, wie das in der Praxis aussieht und gebe meine persönliche Meinung zur Handhabung im Depot ab.

Solltet ihr Fragen haben schreibt mir eine Mail an benedikt@benediktbrandl.com oder besucht meine Webseite unter www.benediktbrandl.com.

In dieser Folge sprechen wir über eine Hörerfrage die lautete: „welche Risiken haben ETFs, die andere Wertpapiere nicht haben?“. Ich würde diese Risiken in allgemeine und spezielle aufteilen. Allgemeine aber elementare Risiken sind das Marktrisiko, Währungsrisiko, Länderrisiko und das Klumpenrisiko. Spezielle ETF-Risiken sind ein Anbieteroligopol, Stimmrechtsabgabe, Sondervermögen vs. Note, Risiken von Rohstoff- und Hebel-ETFs und passives Geld ist „dummes Geld“.

In dieser und den nächsten Folgen beantworte ich die Hörerfragen, die mir die letzten Wochen geschickt wurden. Im ersten Teil wird es um ETF-Sparpläne gehen, ob sie zu empfehlen sind, welche Vorteile sie bieten und was es zu beachten gilt. Unter anderem spreche ich dabei über die Flexibilität und Effizienz, über den Costaverage-Effekt, die Macht des Zinseszinseffektes, aber auch über technische Fragen, wie die Handelskosten, den Ausführungsplatz und die Strukturierung von ETF-Sparplänen. Außerdem habe ich meine Renditekarte, die ich bereits seit einigen Jahren einsetze, um die Macht des Zinseszinses zu verdeutlichen  auf meiner Webseite veröffentlicht. Lade sie dir runter unter www.benediktbrandl.com/renditekarte/

In der letzten Zeit erreichten mich viele Mails von Hörern, die mir ihr Feedback und ihre Fragen mitteilten. Für diesen Zuspruch möchte ich mich bei allen herzlichst bedanken. Es freut und motiviert mich enorm zu hören, dass es Leute da draußen gibt, denen meine Inhalte wirklich weiterhelfen und die meine Tipps gerne annehmen. Das war auch die Intension dieses Projektes. Jetzt möchte ich meinem Versprechen nachkommen und auf eure Fragen eingehen, was ich in dieser Folge nun tue. Viele Hörer stellen mir Fragen zum Thema ETFs. Deswegen soll es in dieser Folge zunächst nochmal um die Grundlagen von ETFs gehen, damit ich auch jeden von vorne abhole. Was ist ein ETF? Worin liegen die Vorteile? Warum sind sie beim Privatanleger noch nicht angekommen? Und wo ihre Grenzen liegen. In der nächsten Folge gehe ich auch eure speziellen Fragen ein. Vielen Dank für euer Feedback, macht weiter so! Wenn auch du Fragen zum Thema investieren und Vermögensgestaltung hast, dann schreib sie mir an benedikt@benediktbrandl.com oder besuche mich auf www.benediktbrandl.com