Stressfrei Immobilien verkaufen & kaufen Archiv
217 Episoden
25 Minuten
Eine Immobilienfinanzierung ist kein Produkt von der Stange – sie muss wie ein Maßanzug genau zu deiner aktuellen Lebensphase und deinen finanziellen Möglichkeiten passen. In Teil 4 unserer Finanzierungs-Serie widmen sich Philip Hildebrandt und Finanzierungsexpertin Maria Knoop der optimalen Finanzierungsstruktur. Gibt es heute noch die Pauschalregel von „mindestens 2 % Tilgung“? Wie unterscheiden sich die Strategien von Erstkäufern Anfang 30 und Käufern Mitte 50? Und was musst du beachten, damit dir die Anschlussfinanzierung nach 10 oder 15 Jahren nicht finanziell um die Ohren fliegt? Darüber hinaus beleuchten die beiden, warum Vollfinanzierungen (100 % oder 110 %) derzeit besonders kritisch sind, wie du Modernisierungskosten richtig kalkulierst und welche Flexibilitätsbausteine (Sondertilgung, Tilgungssatzwechsel, Kündigungsrecht) in deinem Vertrag keinesfalls fehlen sollten.
20 Minuten
Das Klima verändert sich und das merken wir längst nicht mehr nur im Wetterbericht, sondern ganz konkret an unseren Häusern. Allein im Jahr 2024 verursachten Naturkatastrophen in Deutschland versicherte Schäden von über 5 Milliarden Euro. Klimaresilienz ist deshalb kein Öko-Nischenthema mehr, sondern ein handfester Preisfaktor auf dem Immobilienmarkt. Ob Starkregen, Hochwasser, Hitze oder Sturm: In dieser Jubiläumsfolge erfährst du, wie klimafit dein Haus wirklich ist und was das für den Wert deiner Immobilie bedeutet. Philipp Hildebrandt erklärt praxisnah, worauf Käufer bei der Besichtigung achten müssen, wie Verkäufer ihren Preis sichern und mit welchen einfachen, oft günstigen Maßnahmen du dein Haus effektiv schützt. Schnapp dir deine Kopfhörer und mach dein Zuhause zukunftssicher!
24 Minuten
Die eigene Traumimmobilie ist gefunden, aber wie geht es jetzt weiter? Viele Käufer stehen vor einem großen Fragezeichen, wenn es um das Thema Baufinanzierung geht. Wie lange dauert es von der ersten Idee bis zur tatsächlichen Auszahlung? Und wer ist eigentlich der richtige Partner an deiner Seite – die klassische Hausbank, ein unabhängiger Vermittler oder sogar eine Versicherung? In Folge 199 von Stressfrei Immobilien verkaufen & kaufen spricht Philip Hildebrandt erneut mit der Finanzierungsexpertin und Sachverständigen Maria Knoop. Gemeinsam lüften sie das Geheimnis hinter den Kulissen der Bankenwelt. Du erfährst, warum manche Banken 48 Stunden und andere 25 Tage für die Bearbeitung brauchen, welche vermeintlich harmlosen Alltagsfinanzierungen dir den Kredit vermasseln können und warum die „Wohnflächenberechnung“ das absolute Problem-Dokument bei fast jeder Finanzierung ist. Eine Folge voller pragmatischer Tipps, damit du perfekt vorbereitet und mit einem starken Bauchgefühl in deinen Notartermin gehst!
10 Minuten
Die erste Besichtigung einer Immobilie ist fast immer eine emotionale Angelegenheit: Die Sonne fällt perfekt ins Wohnzimmer, der Garten sieht traumhaft aus und schwupps – ist man verliebt. Doch genau hier liegt die Gefahr! Beim ersten Termin schaut das Herz, nicht der Kopf. In dieser Folge von „Stress-Frei Immobilien verkaufen und kaufen“ erklärt Immobilienmakler und Sachverständiger Philip Hildebrandt, warum die zweite Besichtigung der vielleicht wichtigste Termin im gesamten Kaufprozess ist. Du erfährst, wie du dich optimal vorbereitest, warum du das Objekt unbedingt bei schlechtem Wetter besichtigen solltest und ab wann sich ein Bausachverständiger bezahlt macht. Schalte die rosa-rote Brille aus, prüfe die harte Substanz und finde heraus, ob die Immobilie wirklich zu deinem Alltag passt!
25 Minuten
Nach dem ehrlichen Kassensturz im ersten Teil gehen wir heute den nächsten großen Schritt auf dem Weg zur eigenen Immobilie. Zusammen mit Finanzierungsexpertin Maria Knoop räumen wir mit alten Mythen auf und werfen einen genauen Blick auf die harten Fakten der Banken. Wie viel Eigenkapital ist heute wirklich realistisch? Was zählt die Bank im Hintergrund heimlich dazu (und was nicht)? Und warum können ein vergessener 17-Euro-Eintrag in der Schufa oder die Null-Prozent-Finanzierung der neuen Küche deinen Traum vom Eigenheim ins Wanken bringen? Außerdem erfährst du, warum die berüchtigte 110%-Finanzierung heute endgültig Geschichte ist – und warum das für dich als Käufer sogar ein Segen sein kann. Schnapp dir Stift und Zettel und mach es dir gemütlich!
18 Minuten
„Lage, Lage, Lage“ war gestern – heute entscheidet die Energieklasse über den Wert deiner Immobilie. Zwei identische Häuser, aber über 100.000 Euro Unterschied beim Verkaufspreis? Der einzige Grund: Ein schlechter Buchstabe im Energieausweis. Immobilien der Klassen F, G und H drohen heute Preisabschläge von rund 25 %. In dieser Folge erklärt Makler und Sachverständiger Philip Hildebrandt, warum der Druck auf Eigentümer aus drei Richtungen massiv steigt: - EU-Gebäuderichtlinie: Die gesetzlichen Vorgaben rücken immer näher. - CO₂-Preise ab 2027: Der europäische Emissionshandel sorgt für eine schleichende Wertvernichtung. - Finanzierungs-Falle: Warum Banken bei „Brown Assets“ den Beleihungswert senken und Deals in letzter Minute platzen lassen. Egal ob du verkaufen willst oder eine Immobilie suchst – erfahre, mit welchen konkreten Strategien du jetzt dein Vermögen sicherst und welche Besonderheiten aktuell für unsere Region Hamburg und Schleswig-Holstein gelten.
28 Minuten
Bevor die Haussuche beginnt, muss die Kasse stimmen. In der ersten Folge unserer neuen, mehrteiligen Finanzierungs-Reihe räumen Philip Hildebrandt und Finanzierungsexpertin Maria Knoop mit dem größten Fehler beim Immobilienkauf auf: dem Schönrechnen der eigenen Finanzen. Erfahre in dieser Folge, warum ein ehrlicher Kassensturz wehtut, aber glücklich macht, wie Banken beim Thema Elterngeld, Boni und Überstunden wirklich rechnen und warum die Miete manchmal die bessere Entscheidung für dein Leben ist. Schnapp dir Stift und Zettel – wir starten ganz am Anfang!
16 Minuten
Die EZB hält die Leitzinsen stabil, also bleiben auch die Bauzinsen unten? Ein gefährlicher Trugschluss! Während die Zentralbank offiziell stillhält, hat sich am Immobilienmarkt längst eine Zinswende durch die Hintertür vollzogen. Die Bauzinsen kratzen wieder an der 4%-Marke und die Renditen zehnjähriger Bundesanleihen sind so hoch wie seit 2011 nicht mehr. Was treibt diese heimliche Entwicklung an und was bedeutet das ganz konkret in Euro und Cent für dein Immobilienprojekt? In dieser Folge wirft Makler und Sachverständiger Philip Hildebrandt einen Blick hinter die Kulissen des Marktes. Er erklärt die wahren Mechanismen hinter den Bauzinsen und gibt klare, strategische Handlungsempfehlungen – egal, ob du gerade kaufen oder verkaufen willst. Schnall dich an, los geht's!
38 Minuten
Eigentlich waren 450.000 Euro geplant, am Ende steht fast eine 600.000 auf der Rechnung – beim Hausbau ist das leider kein Einzelfall, sondern fast schon die Regel. Doch warum Baukosten explodieren und wie du als privater Bauherr trotzdem die volle Kontrolle behältst, erfährst du in dieser Folge. Host Philip Hildebrandt spricht mit Christian Schröder von POCASIO. Christian hat am eigenen Leib erfahren, wie schnell das Budget aus dem Ruder läuft, wenn man versucht, ein so riesiges Projekt mit einer selbstgebastelten Excel-Liste zu steuern. Vom unterschätzten Bodengutachten über das logistische Chaos bei Hausanschlüssen in „zweiter Reihe“ bis hin zur psychologischen Verkaufsfalle bei der Bemusterung: Wir decken die größten Kostenfresser auf. Erfahre, warum digitale Budgetkontrolle der Schlüssel zum stressfreien Traumhaus ist und warum ein Bausachverständiger deine beste Investition überhaupt sein wird. Jetzt reinhören und bares Geld sparen!
18 Minuten
Du verkaufst dein Haus und willst bei der Besichtigung natürlich selbst dabei sein? Schließlich kennt niemand die Immobilie so gut wie du. Ein absolut logischer Reflex – und genau deshalb machen es 80 Prozent aller Eigentümer in Deutschland so. Doch in dieser Folge erklärt Immobilienmakler Philip Hildebrandt, warum genau dieser Impuls einer der größten und teuersten Fehler beim Immobilienverkauf ist. Erfahre, warum deine Anwesenheit potenzielle Käufer verschreckt, deine Verhandlungsposition massiv schwächt und warum du am Ende möglicherweise tausende Euro auf der Straße liegen lässt. Schnapp dir einen Kaffee und erfahre, wie du durch bewusste Distanz den besten Preis erzielst!
34 Minuten
„Im Einkauf liegt der Gewinn“ – das ist das Credo von Immobilienexperte Florian Bauer. Während viele private Kapitalanleger reflexartig nach Objekten in den Top-Metropolen wie Hamburg oder München suchen, liegen die lukrativen Chancen oft in der zweiten Reihe: den sogenannten B-Lagen. In dieser Folge von How to B-Lagen räumen wir mit dem Mythos auf, dass nur A-Lagen Sicherheit bieten. Florian Bauer (Immobilienökonom mit über 14 Jahren Erfahrung und einem beratenen Portfoliovolumen von über 115 Mio. Euro) erklärt, warum B-Lagen wie Krefeld, Mönchengladbach oder Leipzig oft die bessere Eigenkapitalrendite liefern. Wir besprechen, worauf es bei der Standortanalyse wirklich ankommt, welche „Red Flags“ du beim Kauf unbedingt vermeiden musst und wie du durch aktives Management den Wert deiner Immobilie steigerst.
12 Minuten
Ein Satz zur falschen Zeit – und Monate an Vorbereitung sind dahin. Stellen Sie sich vor: Die Käufer sind schockverliebt, die Finanzierung scheint sicher, und dann steckt der Nachbar den Kopf über die Hecke: "Schönes Haus! Den feuchten Keller habt ihr jetzt aber im Griff, oder?" – Game Over. In dieser Folge von Stressfrei immobilien verkaufen und kaufen spricht Philip darüber, warum Ihr Nachbar der unterschätzteste Faktor beim Hausverkauf ist. Er ist nie neutral: Entweder er ist Ihr bester Verkaufshelfer oder Ihr größtes Risiko. Erfahren Sie, wie Sie potenzielle "Plaudertaschen" rechtzeitig einfangen, warum Transparenz Ihre schärfste Waffe gegen Gerüchte ist und wie Sie den Verkauf aktiv steuern, bevor der erste Besichtigungstermin ansteht.
15 Minuten
Viele Immobilienverkäufer begehen den gleichen Fehler: Sie schalten ein Inserat und hoffen auf das Beste. Doch der Erfolg eines Hausverkaufs entscheidet sich nicht auf ImmoScout – er entscheidet sich in den Tagen davor. In dieser Folge von „Stressfrei Immobilien verkaufen und kaufen“ spricht Philip über das Schicksal von Immobilien, die „verbrennen“, weil die Vorbereitung fehlte. Er teilt mit dir seine 5-Schritte-Formel aus 18 Jahren Praxis, die den Unterschied macht zwischen einem Verkauf innerhalb von sechs Wochen und einem nervenaufreibenden Jahr voller Preissenkungen.
18 Minuten
Der Angebotspreis ist weit mehr als nur eine Zahl in einem Immobilienportal – er ist der wichtigste Hebel für Ihren Verkaufserfolg. Viele Eigentümer begehen direkt zu Beginn den Fehler, sich auf ihr Bauchgefühl, Online-Rechner oder die „schönste“ Zahl eines Maklers zu verlassen. Doch wer zu hoch einsteigt, riskiert, sein Haus am Markt zu „verbrennen“. Wer zu niedrig ansetzt, verschenkt bares Geld. In dieser Folge erklärt Philip Hildebrandt, warum Sie strikt zwischen Wunschpreis, Marktwert und strategischem Angebotspreis unterscheiden müssen. Sie erfahren, wie Sie eine verlässliche Datenbasis schaffen, welche Rolle Makler und Sachverständige dabei spielen und wie Sie einen klaren Fahrplan für Ihre Preisfindung entwickeln. Das Ziel: Ein marktgerechter Preis, der Interessenten anzieht, statt sie abzuschrecken.
14 Minuten
Der Kaufpreis ist verhandelt, die Finanzierung steht und der Notartermin ist gebucht. Viele Eigentümer und Käufer denken jetzt: „Der Job des Maklers ist erledigt.“ Doch genau hier trennt sich die Spreu vom Weizen. Während viele Makler beim Notar nur als stille Begleiter daneben sitzen, zeigt sich bei den Profis jetzt, warum sie ihr Geld wirklich wert sind. In dieser Folge erklärt Philip Hildebrandt, warum der Notartermin viel mehr ist als ein rein juristischer Akt. Es geht um Emotionen, letzte Abstimmungen und das Verhindern von Missverständnissen, die in letzter Sekunde den Deal gefährden könnten.
