BV durch die bank Archiv
98 Episoden
36 Minuten
Nach dem Hin und Her um FIDA haben die Verhandlungen im Europäischen Rat inzwischen begonnen. Während auf politischer Ebene unter anderem noch über den Anwendungsbereich und die Umsetzungsfrist diskutiert wird, haben die Arbeiten zur Gestaltung der Schemes längst begonnen. BiPRO, das Brancheninstitut für Prozessoptimierung, welches die FiDA-Scheme Policy Commission leitet, hat hier schon viel Vorarbeit geleistet – nicht nur für die Versicherungsbranche. Im aktuellen Open-Banking-Stammtisch diskutieren wir mit Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Patrick Henrich (Commerzbank), Dzmitry Permiakou und Torsten Jäger (BiPRO), wie die Bankbranche hiervon profitieren und Aufwände reduzieren kann.
22 Minuten
Seit dem 17. Januar 2025 ist der Digital Operational Resilience Act (DORA) anzuwenden. Schonfrist gibt es keine. Doch wie ist der Umsetzungsstand im Finanzsektor und welche Herausforderungen gab und gibt es möglicherweise immer noch? Darüber sprechen wir mit Professor Dr. Patrik Buchmüller von der DHBW Villingen-Schwenningen und Johannes Haupt (DZ Bank AG). Unsere Gäste geben außerdem einen Ausblick, wie es im regulatorischen Umfeld von DORA in den nächsten Monaten weitergeht.
23 Minuten
Paypal, Mastercard & Co.: US-Zahlungsdienstleister dominieren nach wie vor den Markt. Nun rücken endlich zwei europäische Lösungen in greifbare Nähe, die hier Paroli bieten können: Auf privatwirtschaftlicher Seite ist EPI mit Wero bereits 2024 an den Start gegangen. Von politischer Seite treibt die EZB den Digitalen Euro voran. In der Podcast-Folge sprechen wir darüber, inwieweit Wero als Wegbereiter für den Digitalen Euro gesehen werden kann, worin mögliche Synergien zwischen Wero und dem Digitalen Euro bestehen und wie die Zukunft aussehen könnte.
22 Minuten
Die finale Verordnung für FIDA (Financial Data Access) wird voraussichtlich im Sommer 2025 in Kraft treten. Für Geschäftsbanken wie auch für die Versicherungsbranche wird es also Zeit, sich auf den gemeinsamen Datenaustausch einzustellen. Dabei geht es nicht nur um die Entwicklung von Schemes und darum, compliant zu sein. Entscheidend wird es sein, die Datenöffnung als Chance zu nutzen, um Kund:innen zusätzliche und speziell auf sie zugeschnittene Services anzubieten. Allerdings ist schon jetzt klar, dass FIDA noch nicht der letzte regulatorische Akt beim Thema Datenöffnung sein wird, erläutert Stephan Mietke vom Bankenverband im Gespräch mit Ute Kolck.
16 Minuten
Mobile Apps verarbeiten sensible Daten – persönliche, geschäftliche, Zahlungsinformationen – und sind damit ein beliebtes Angriffsziel für Kriminelle. Welche Schwachstellen und Risiken hier häufig auftauchen, erläutert Peter Jung, Experte für die Sicherheit von Anwendungen auf Mobilgeräten bei SRC Security Research & Consulting. Dabei geht es auch um typische Angriffsszenarien, insbesondere im Bereich Banking, sowie um Sicherheitsfaktoren und Schutzmaßnahmen – sowohl vonseiten des Unternehmens, das die App entwickelt oder betreibt, als auch des Nutzers.
29 Minuten
Nach Umsetzung der PSD2-Richtlinie sei man 2018 "aus dem regulatorischen Koma" erwacht, so schildert es Dr. Ortwin Scheja von der Berlin Group. Seitdem geht es kontinuierlich weiter mit dem Ausbau der Schnittstellen (APIs), welche die technische Grundlage sind, um die Ziele der PSD2 zu erreichen.
Die Schweiz hat das Thema Open Banking ebenfalls vorangetrieben - auch ohne regulatorische Vorgaben. Warum die entsprechende Arbeitsgruppe nicht "Open API" sondern "Common API" heißt, und was wir aus dem Schweizer Vorbild lernen können, erfahren Sie in der neuen Podcast-Folge.
Ute Kolck moderiert die Diskussion - dieses Mal mit fünf Fachexpert:innen: Christoph Berentzen (Commerzbank), Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Jürgen Petry (Swiss Fintech Innovations), Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) und Roger Wisler (Zürcher Kantonalbank).
Die Schweiz hat das Thema Open Banking ebenfalls vorangetrieben - auch ohne regulatorische Vorgaben. Warum die entsprechende Arbeitsgruppe nicht "Open API" sondern "Common API" heißt, und was wir aus dem Schweizer Vorbild lernen können, erfahren Sie in der neuen Podcast-Folge.
Ute Kolck moderiert die Diskussion - dieses Mal mit fünf Fachexpert:innen: Christoph Berentzen (Commerzbank), Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Jürgen Petry (Swiss Fintech Innovations), Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) und Roger Wisler (Zürcher Kantonalbank).
48 Minuten
Open Banking und Open Finance revolutionieren die Finanzbranche. Durch nahtlosen Datenaustausch entstehen neue Möglichkeiten für innovative Finanzlösungen, die maßgeschneidert, transparent und sicher sind. In der neuen Podcast-Folge diskutieren wir, wie sich Open Banking und Open Finance im internationalen Raum entwickeln, welche Länder Vorreiter sind und worin das größte Veränderungspotential besteht.
Gastgeberin Ute Kolck hat die Moderation der Diskussion heute an ihren Kollegen Robert Herzig, einem der Geschäftsführer der BV Transaction Services GmbH, weitergegeben. Mit dabei waren die internationalen Expert:innen Sarah Häger (Enable Banking), Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Roger Wisler (Zürcher Kantonalbank) und Joris Hensen (Deutsche Bank).
Gastgeberin Ute Kolck hat die Moderation der Diskussion heute an ihren Kollegen Robert Herzig, einem der Geschäftsführer der BV Transaction Services GmbH, weitergegeben. Mit dabei waren die internationalen Expert:innen Sarah Häger (Enable Banking), Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Roger Wisler (Zürcher Kantonalbank) und Joris Hensen (Deutsche Bank).
20 Minuten
Der erste Eindruck einer Bank zählt: Das Onboarding von Firmenkunden sollte gut funktionieren, denn es bestimmt entscheidend die weitere Geschäftsbeziehung.
Die Realität sieht jedoch oftmals noch anders aus. Regulatorische Anforderungen und eine geringe Digitalisierung der Prozesse stellen Banken oft vor eine Herausforderung. So dauert das Onboarding bei Firmenkunden aktuell noch deutlich länger als bei Privatkund:innen.
Moderatorin Caroline Serong hat mit zwei Experten zu dem Thema gesprochen: Jens Langewender (Manager - Advisory, Financial Services bei PWC in Hamburg) und Friedrich Haase (Director Anti Financial Crime & RegTech bei PWC in München) berichten über ihre persönlichen Erfahrungen und zeigen Lösungen auf, wie das Onboarding von Firmenkunden schneller und digitaler werden kann.
Die Realität sieht jedoch oftmals noch anders aus. Regulatorische Anforderungen und eine geringe Digitalisierung der Prozesse stellen Banken oft vor eine Herausforderung. So dauert das Onboarding bei Firmenkunden aktuell noch deutlich länger als bei Privatkund:innen.
Moderatorin Caroline Serong hat mit zwei Experten zu dem Thema gesprochen: Jens Langewender (Manager - Advisory, Financial Services bei PWC in Hamburg) und Friedrich Haase (Director Anti Financial Crime & RegTech bei PWC in München) berichten über ihre persönlichen Erfahrungen und zeigen Lösungen auf, wie das Onboarding von Firmenkunden schneller und digitaler werden kann.
24 Minuten
Mit dem Framework for financial data access (FIDA) zeichnet sich eine weitere Öffnung von Daten für Banken und Versicherungen ab. In Schemes sollen sich Banken und Drittanbieter organisieren und Daten übergreifend standardisiert anbieten. Wir sprechen über diese große Transformation sowie darüber, was wir aus der PSD2 technisch gelernt haben. Inwieweit können wir dieses Wissen für FIDA und den Bau der Schemes einsetzen?
Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (First Financial) mit Klaus Igel (Subsembly). Gastgeberin ist Ute Kolck (Bank-Verlag).
Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (First Financial) mit Klaus Igel (Subsembly). Gastgeberin ist Ute Kolck (Bank-Verlag).
15 Minuten
Bald ist es soweit: Ab dem 17. Januar 2025 ist der Digital Operational Resilience Act anzuwenden. In der gesamten Branche arbeitet man mit Hochdruck daran, die neuen Anforderungen umzusetzen, z. B. zum Informationsregister für IKT-Drittdienstleistungen, das alle Finanzinstitute ab 2025 verpflichtend führen müssen. Was dies in der Praxis bedeutet und welche Herausforderungen damit verbunden sind, diskutieren wir mit Dr. Patrik Buchmüller, Unternehmensberater, Autor und Referent zu aufsichtsrechtlichen Umsetzungsfragen, und Sandra Schmolz, Finanzcontrollerin im Bereich Unternehmensplanung & Steuerung bei der VR-Bank Starnberg-Hersching-Landsberg eG.
19 Minuten
„APIs sind nicht mehr diskutierbar! Sie sind einfach da und in den Herzen der Geschäftsmodelle angekommen!“, so Joris Hensen (Deutsche Bank) in der aktuellen Folge des „Open-Banking-Stammtischs“. Wie gehen Geschäftsbanken beim Aufbau ihrer API-Plattformen vor? Lassen sich Schwerpunkte bei den Angeboten erkennen? Und kann man von einem exponentiellen Wachstum beim Open Banking sprechen? Darüber tauschen sich Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (First Financial) mit Ute Kolck (Bank-Verlag) aus.
16 Minuten
Was versteht man eigentlich unter Generativer Künstlicher Intelligenz? Was ist das Besondere gegenüber Klassischer KI? Und was macht ihren Einsatz für die Bankbranche so attraktiv? Darüber spricht Ute Kolck in der aktuellen Podcast-Folge „durch die bank“ mit Torsten Nahm, der als Head of Data Science in der DKB über viel Erfahrung in der Umsetzung von KI-Projekten verfügt und für Nutzer von Large Language Models wie Chat GPT viele spannende Hinweise gibt.
17 Minuten
Open Banking-Stammtisch Runde 19
Was waren die Highlights 2023 in Sachen Open Banking? Welche Entwicklungen sind für 2024 zu erwarten? Welche Impulse gehen von PSD3/PSR und FIDA aus? Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) teilen ihre Einschätzungen in der aktuellen Podcast-Folge im Gespräch mit Ute Kolck (Bank-Verlag).
Was waren die Highlights 2023 in Sachen Open Banking? Welche Entwicklungen sind für 2024 zu erwarten? Welche Impulse gehen von PSD3/PSR und FIDA aus? Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) teilen ihre Einschätzungen in der aktuellen Podcast-Folge im Gespräch mit Ute Kolck (Bank-Verlag).
25 Minuten
Open-Banking-Stammtisch – Runde 18
„Wieviel Standardisierung brauchen wir im Open Banking?“ und „Welche Voraussetzungen benötigt man, um erfolgreiche Open-Banking-Produkte zu platzieren?“ Darüber diskutierten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) anlässlich der Fachtagung „Open Banking, Open Finance und Instant Payments“ am 28.09.2023 in Köln.
„Wieviel Standardisierung brauchen wir im Open Banking?“ und „Welche Voraussetzungen benötigt man, um erfolgreiche Open-Banking-Produkte zu platzieren?“ Darüber diskutierten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) anlässlich der Fachtagung „Open Banking, Open Finance und Instant Payments“ am 28.09.2023 in Köln.
18 Minuten
Open-Banking-Stammtisch – Runde 17
„Was ist Euer Favorite Use Case im Open Banking?“ und „Ist das Thema Daten und KI eher Pulverfass oder Raketentreibstoff?“ Darüber diskutierten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) anlässlich der Fachtagung „Open Banking, Open Finance und Instant Payments“ am 28.09.2023 in Köln.
„Was ist Euer Favorite Use Case im Open Banking?“ und „Ist das Thema Daten und KI eher Pulverfass oder Raketentreibstoff?“ Darüber diskutierten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) anlässlich der Fachtagung „Open Banking, Open Finance und Instant Payments“ am 28.09.2023 in Köln.
BV durch die bank
Digitalisierung ist ein wichtiges Thema in der Finanzbranche. Und dabei gibt es ganz unterschiedliche Facetten: Wie wirkt sich die Digitalisierung auf den Zahlungsverkehr, Open Banking oder das Onboar...