BV durch die bank Archiv
98 Episoden
24 Minuten
Der Trend, Daten weit über das klassische Bankkonto hinaus zu teilen und zu nutzen, lässt sich nicht aufhalten. Nach der PSD2-Regulierung hat sich die NextGenAPI der Berlin Group weit verbreitet, aber es besteht für Banken keine gesetzliche Verpflichtung, genau diese zu nutzen, um TPPs eine sichere Schnittstelle bereitzustellen.Im 8. Open-Finance-Stammtisch diskutieren Nicola Breyer, Joris Hensen (Deutsche Bank), Ronald Flick (First Financial) und Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) mit unserer Podcast-Moderatorin Ute Kolck u. a. folgende Fragen: Welche Bedeutung haben APIs auch für das Corporate-Umfeld und welche Vorteile können Banken daraus ziehen?Welche Veränderungen bringt das NextGenAPI-Framework 2.0 der Berlin Group mit sich?Wo stehen wir mit Open Finance in zehn Jahren?
19 Minuten
Wie können Banken durch Governance KI skalieren?
KI verändert die Finanzbranche – doch wer trägt eigentlich die Verantwortung, wenn KI Entscheidungen trifft?
Unser Podcast-Host Alexander Paulus (Bank-Verlag) spricht mit Nike Diedrich, Senior Consultant bei einer Unternehmensberatung in der Finanzbranche, zu KI-Governance als zentrale Frage für Banken. Unter anderem beantwortet Frau Diedrich folgende Fragen:
Was ist der häufigste Grund, warum KI-Use-Cases in Banken nicht in die Produktion kommen?
Wie weit ist KI-Governance in der deutschen Kreditwirtschaft – Konzeptpapier, Pilotphase oder gelebte Praxis?
Wie verändert Generative KI die Risikologik gegenüber klassischen Scoring- oder Ratingmodellen?
Ist der AI Officer eine dauerhafte Funktion oder eine Übergangsrolle, die sich in fünf Jahren in Risk und Compliance auflöst?
KI verändert die Finanzbranche – doch wer trägt eigentlich die Verantwortung, wenn KI Entscheidungen trifft?
Unser Podcast-Host Alexander Paulus (Bank-Verlag) spricht mit Nike Diedrich, Senior Consultant bei einer Unternehmensberatung in der Finanzbranche, zu KI-Governance als zentrale Frage für Banken. Unter anderem beantwortet Frau Diedrich folgende Fragen:
Was ist der häufigste Grund, warum KI-Use-Cases in Banken nicht in die Produktion kommen?
Wie weit ist KI-Governance in der deutschen Kreditwirtschaft – Konzeptpapier, Pilotphase oder gelebte Praxis?
Wie verändert Generative KI die Risikologik gegenüber klassischen Scoring- oder Ratingmodellen?
Ist der AI Officer eine dauerhafte Funktion oder eine Übergangsrolle, die sich in fünf Jahren in Risk und Compliance auflöst?
30 Minuten
Wie hängen KI und Open Finance zusammen? Und welche Veränderungen bringt das für die Finanzbranche mit sich?
Im 7. Open-Finance-Stammtisch diskutieren unsere Expert:innen Nicola Breyer (Roland Berger), Joris Hensen (Deutsche Bank), Roland Flick (First Financial), Prof. Dr. Silke Finken (ISM) und Patrick Henrich (Commerzbank) mit unserer Podcast-Moderatorin Ute Kolck u. a. folgende Fragen:
Wenn KI-Agenten Finanzentscheidungen vorbereiten oder ausführen, brauchen wir dann noch Open Finance?
Welche Rolle spielen Banken künftig und wo sollten sie sich positionieren, um die Kundenschnittstelle nicht zu verlieren?
Wie sieht die Zukunft aus: Ist der KI-Agent der neue Kunde?
Im 7. Open-Finance-Stammtisch diskutieren unsere Expert:innen Nicola Breyer (Roland Berger), Joris Hensen (Deutsche Bank), Roland Flick (First Financial), Prof. Dr. Silke Finken (ISM) und Patrick Henrich (Commerzbank) mit unserer Podcast-Moderatorin Ute Kolck u. a. folgende Fragen:
Wenn KI-Agenten Finanzentscheidungen vorbereiten oder ausführen, brauchen wir dann noch Open Finance?
Welche Rolle spielen Banken künftig und wo sollten sie sich positionieren, um die Kundenschnittstelle nicht zu verlieren?
Wie sieht die Zukunft aus: Ist der KI-Agent der neue Kunde?
15 Minuten
Täuschend echte Stimmen und manipulierte Videos, die selbst Expert:innen nur schwer als Fälschung erkennen: Deepfakes werden immer realistischer. Doch damit wächst auch das Potenzial für Missbrauch, z. B. in Form von gefälschten Identitäten.
In der Finanzbranche sind Deepfakes längst kein Randthema mehr. Andrea van Kessel (Bank-Verlag) spricht darüber mit Prof. Dr. Martin Steinebach vom Fraunhofer-Institut für Sichere Informationstechnologie SIT. Er beantwortet unter anderem folgende Fragen:
Warum sollten Banken über Deepfakes sprechen?
Wie genau funktionieren solche digitalen Manipulationen?
Wie können Banken sich davor schützen?
In der Finanzbranche sind Deepfakes längst kein Randthema mehr. Andrea van Kessel (Bank-Verlag) spricht darüber mit Prof. Dr. Martin Steinebach vom Fraunhofer-Institut für Sichere Informationstechnologie SIT. Er beantwortet unter anderem folgende Fragen:
Warum sollten Banken über Deepfakes sprechen?
Wie genau funktionieren solche digitalen Manipulationen?
Wie können Banken sich davor schützen?
22 Minuten
KI-Hochrisiko-Systeme im AI Act: Was müssen Banken wissen?
Unser Podcast-Host Alexander Paulus (Bank-Verlag) spricht mit Nora Glasmeier (Bundesverband deutscher Banken) zu den Anforderungen des AI Acts an KI-Hochrisiko-Systeme. Unter anderem beantwortet Frau Glasmeier folgende Fragen:
Was genau bedeutet High Risk AI?
Viele Banken testen generative KI-Assistenten für u. a. Kundenservice, Beratung oder Dokumentenanalyse. Wo wird es aus AI Act-Sicht spannend?
Wie können Banken sich jetzt schon darauf vorbereiten?
Unser Podcast-Host Alexander Paulus (Bank-Verlag) spricht mit Nora Glasmeier (Bundesverband deutscher Banken) zu den Anforderungen des AI Acts an KI-Hochrisiko-Systeme. Unter anderem beantwortet Frau Glasmeier folgende Fragen:
Was genau bedeutet High Risk AI?
Viele Banken testen generative KI-Assistenten für u. a. Kundenservice, Beratung oder Dokumentenanalyse. Wo wird es aus AI Act-Sicht spannend?
Wie können Banken sich jetzt schon darauf vorbereiten?
26 Minuten
Open Finance international: Was haben UK, UAE, Indien und afrikanische Länder, was wir nicht haben?
Nicola Breyer (Roland Berger) und Joris Hensen (Deutsche Bank) berichten von interessanten Open-Finance-Entwicklungen außerhalb der EU. Kai Wirthwein (First Financial) und Prof. Dr. Silke Finken (ISM) ordnen die Entwicklungen ein und geben Impulse für die Weiterentwicklung von Open Finance in Deutschland und Europa.
Nicola Breyer (Roland Berger) und Joris Hensen (Deutsche Bank) berichten von interessanten Open-Finance-Entwicklungen außerhalb der EU. Kai Wirthwein (First Financial) und Prof. Dr. Silke Finken (ISM) ordnen die Entwicklungen ein und geben Impulse für die Weiterentwicklung von Open Finance in Deutschland und Europa.
12 Minuten
Die weltpolitische Lage macht die Wichtigkeit eines souveränen Europas vielen erst jetzt bewusst. Der Digitale Euro ist schon lange in der Vorbereitung, wird aber nicht vor 2029 erwartet. Gleichzeitig treibt der Markt Stablecoins und Initiativen wie Wero weiter voran. Darüber werden wir auf unserer Fachtagung „Zahlungsverkehr der Zukunft“ am 22. April 2026 intensiv diskutieren.
Ute Kolck (Bank-Verlag) hat Dr. Heike Winter, Leiterin des Bereichs „Analyse, Policy, Ökosystem Digitaler Euro“ bei der Deutschen Bundesbank, vorab schon einmal folgende Fragen gestellt:
Welches Zwischenfazit kann man zum jetzigen Zeitpunkt ziehen?
Was passiert aktuell im Pilotprojekt?
Arbeitet man in Sachen Stablecoins, Wero & Digitaler Euro aneinander vorbei?
Ute Kolck (Bank-Verlag) hat Dr. Heike Winter, Leiterin des Bereichs „Analyse, Policy, Ökosystem Digitaler Euro“ bei der Deutschen Bundesbank, vorab schon einmal folgende Fragen gestellt:
Welches Zwischenfazit kann man zum jetzigen Zeitpunkt ziehen?
Was passiert aktuell im Pilotprojekt?
Arbeitet man in Sachen Stablecoins, Wero & Digitaler Euro aneinander vorbei?
25 Minuten
Unabhängig vom weiteren FiDA-Fahrplan sollten die grundlegenden To-dos in Sachen Daten für die Finanzbranche ganz oben auf der Agenda stehen.
Ute Kolck (Bank-Verlag) hat im 5. Open-Finance-Stammtisch mit Prof. Dr. Silke Finken (ISM), Joris Hensen (Deutsche Bank), Kai Wirthwein (First Financial), Nicola Breyer (Roland Berger) und Robert Herzig (Bank-Verlag) daher u. a. folgende Fragen diskutiert:
Welche No-Regret-Moves sind empfehlenswert?
Welche Grundlagen sollten schon jetzt geschaffen werden?
Worauf sollten sich Banken fokussieren?
Ute Kolck (Bank-Verlag) hat im 5. Open-Finance-Stammtisch mit Prof. Dr. Silke Finken (ISM), Joris Hensen (Deutsche Bank), Kai Wirthwein (First Financial), Nicola Breyer (Roland Berger) und Robert Herzig (Bank-Verlag) daher u. a. folgende Fragen diskutiert:
Welche No-Regret-Moves sind empfehlenswert?
Welche Grundlagen sollten schon jetzt geschaffen werden?
Worauf sollten sich Banken fokussieren?
24 Minuten
Die EU hat ihr Digital-Omnibus-Paket veröffentlicht. Im Zentrum steht hier der Data Act als zentrales Regelwerk für die europäische Datenwirtschaft über alle Branchen hinweg. Auch sollen Anpassungen an der DSGVO bzw. GDPR die Einhaltung der Vorschriften erleichtern.
Ute Kolck (Bank-Verlag) hat im 4. Open-Finance-Stammtisch mit Prof. Dr. Silke Finken (ISM), Joris Hensen (Deutsche Bank), Kai Wirthwein (First Financial) und Nicola Breyer (Roland Berger) folgende Fragen diskutiert:
Wie bewertet die Runde diese Initiativen mit Blick auf Open Finance?
Inwieweit können Finanzinstitute und auch FISPs profitieren?
Welchen Mehrwert bringt das Digital-Omnibus-Paket für Privat- und für Business-Kunden?
Ute Kolck (Bank-Verlag) hat im 4. Open-Finance-Stammtisch mit Prof. Dr. Silke Finken (ISM), Joris Hensen (Deutsche Bank), Kai Wirthwein (First Financial) und Nicola Breyer (Roland Berger) folgende Fragen diskutiert:
Wie bewertet die Runde diese Initiativen mit Blick auf Open Finance?
Inwieweit können Finanzinstitute und auch FISPs profitieren?
Welchen Mehrwert bringt das Digital-Omnibus-Paket für Privat- und für Business-Kunden?
27 Minuten
Open Finance braucht Daten - ebenso wie Künstliche Intelligenz, deren Entwicklung rasant voranschreitet. Wie bereiten Banken sich auf KI-Anwendungen vor, die künftig stark auf Open-Finance-Daten basieren könnten? Welche Grundlagen müssen dafür geschaffen werden? Und wie sieht das ideale Zusammenspiel zwischen KI und Open Finance aus, wenn wir uns etwas wünschen könnten? Diese Fragen diskutieren Joris Hensen (Deutsche Bank), Patrick Henrich (Commerzbank) und Kai Wirthwein (First Financial) mit Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management) und Ute Kolck (Bank-Verlag).
24 Minuten
Die EU-Sommerpause endet, und wir werden sehen, was die FiDA-Diskussion bringt. Angesichts der regulatorischen und technischen Unsicherheiten stellt sich die Frage, was Banken und Versicherungen bereits jetzt tun sollten. Können wir erst starten, wenn die Schemes bereitgestellt sind? Oder ist es sinnvoll, das Thema in die allgemeine Datenstrategie einzubinden? Der zweite Open-Finance-Stammtisch liefert Ideen für eine sinnvolle Vorbereitung dessen, was voraussichtlich 2026 auf uns zukommt.
29 Minuten
Generative KI bietet ein riesiges Potenzial. Vom Einsatz im Kundenservice über die Verarbeitung von Dokumenten bis hin zum Einsatz im Vertrieb ermöglicht die KI nicht nur Kosteneinsparungen, sondern kann auch zu neuen Erlösquellen beitragen. Die DKB hat hier schon viel Pionierarbeit geleistet und zahlreiche Use Cases entwickelt. In unserem Podcast gibt Dr. Herman Witzel, der bei der DKB für die KI-Strategie verantwortlich ist, praktikable Tipps für die Entwicklung einer funktionierenden KI-Strategie und lässt uns an seinen spannenden Erfahrungen teilhaben.
26 Minuten
Mit einem Knopfdruck den Kontostand abrufen, automatisch Zahlungen auslösen oder einen Betrag auf dem Konto reservieren und zur späteren Zahlung freigeben – und das ohne einen Login im Bankkonto. Genau das ermöglicht die GiroAPI.
Als Schnittstelle zwischen dem Bankkonto und der digitalen Welt macht sie Zahlprozesse einfacher und schneller. Kontodaten lassen sich direkt in Apps oder Payment-Systeme integrieren, wobei die Daten aufgrund hoher Sicherheitsstandards (z. B. nach PSD2) geschützt bleiben.
Die GiroAPI wurde von den Verbänden der Deutschen Kreditwirtschaft Anfang 2025 gestartet - basierend auf einer europaweiten Standardisierungsinitiative der Berlin Group.
Ute Kolck und Dr. Christoph Huck vom Bank-Verlag haben mit Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Patrick Henrich (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) im Podcast besprochen, wie ihre Meinung zu dem Thema ist und welche Potenziale es birgt.
Als Schnittstelle zwischen dem Bankkonto und der digitalen Welt macht sie Zahlprozesse einfacher und schneller. Kontodaten lassen sich direkt in Apps oder Payment-Systeme integrieren, wobei die Daten aufgrund hoher Sicherheitsstandards (z. B. nach PSD2) geschützt bleiben.
Die GiroAPI wurde von den Verbänden der Deutschen Kreditwirtschaft Anfang 2025 gestartet - basierend auf einer europaweiten Standardisierungsinitiative der Berlin Group.
Ute Kolck und Dr. Christoph Huck vom Bank-Verlag haben mit Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Patrick Henrich (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) im Podcast besprochen, wie ihre Meinung zu dem Thema ist und welche Potenziale es birgt.
16 Minuten
Der Digital Operational Resilience Act (DORA) verpflichtet alle Unternehmen des Finanzsektors, ihre IKT-Systeme und -Prozesse regelmäßig zu überprüfen. Dazu soll ein risikobasiertes, proportionales Testprogramm etabliert werden. Worauf Sie dabei achten sollten, welche grundlegenden Tests dazugehören und wann sich die Unterstützung durch Externe anbietet, darüber sprechen wir mit Alexandros Manakos, Cyber Security-Experte und Geschäftsführer von Apollon Security. Wir unterhalten uns außerdem über die erweiterten „Thread-Led Penetration Tests“, mit denen reale Cyber-Angriffe simuliert werden.
32 Minuten
Gäste:
Prof. Dr. Silke Finken | International School of Management
Patrick Henrich | Commerzbank
Joris Hensen | Deutsche Bank
Kai Wirthwein | First Financial
Angesichts des hohen Aufwands, der für die Umsetzung von FIDA (Financial Data Access) zu erwarten ist, fragen sich viele – vor allem kleinere und mittlere – Kreditinstitute, worauf sie sich vorbereiten müssen. Die Standardisierung von Daten sowie die Bewertung und entsprechende Priorisierung von Use Cases sind sicherlich Aufgaben, mit denen man sich schon jetzt beschäftigen sollte. Die aktuelle Stammtischrunde mit Professor Dr. Silke Finken, Patrick Henrich, Joris Hensen, Dr. Christoph Huck, Ute Kolck und Kai Wirthwein gibt weitere wichtige Denkanstöße.
Prof. Dr. Silke Finken | International School of Management
Patrick Henrich | Commerzbank
Joris Hensen | Deutsche Bank
Kai Wirthwein | First Financial
Angesichts des hohen Aufwands, der für die Umsetzung von FIDA (Financial Data Access) zu erwarten ist, fragen sich viele – vor allem kleinere und mittlere – Kreditinstitute, worauf sie sich vorbereiten müssen. Die Standardisierung von Daten sowie die Bewertung und entsprechende Priorisierung von Use Cases sind sicherlich Aufgaben, mit denen man sich schon jetzt beschäftigen sollte. Die aktuelle Stammtischrunde mit Professor Dr. Silke Finken, Patrick Henrich, Joris Hensen, Dr. Christoph Huck, Ute Kolck und Kai Wirthwein gibt weitere wichtige Denkanstöße.
BV durch die bank
Digitalisierung ist ein wichtiges Thema in der Finanzbranche. Und dabei gibt es ganz unterschiedliche Facetten: Wie wirkt sich die Digitalisierung auf den Zahlungsverkehr, Open Banking oder das Onboar...