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NORD/LB Investors Talk – Impulse für Ihre Geldanlage Podcast
Vermögensübertrag mit Nießbrauch-Depot

Vermögensübertrag mit Nießbrauch-Depot

NORD/LB Investors Talk – Impulse für Ihre Geldanlage vor 1 Woche

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21:17

In dieser Folge von Investors Talk spricht Marcel Leist,
Portfoliomanager der NORD/LB, mit Kevin David aus dem Portfolio-
und Generationenmanagement über das Nießbrauchdepot. Im Mittelpunkt
steht die Frage, wie sich Wertpapiervermögen bereits zu Lebzeiten
an Kinder oder Enkel übertragen lässt, während die Schenkenden
weiterhin die Erträge aus Zinsen und Dividenden erhalten. Kevin
David erklärt, wie der Nießbrauch bei Wertpapieren funktioniert und
welche Möglichkeiten er für eine steuerlich optimierte
Vermögensnachfolge bietet. Die beiden erläutern, welche Rolle der
Kapitalwert des Nießbrauchs bei der Schenkungsteuer spielt und
unter welchen Voraussetzungen sich innerhalb der persönlichen
Freibeträge mehr Vermögen übertragen lässt. Zudem sprechen sie
darüber, wie Zinsen, Dividenden und die Zusammensetzung des
Portfolios die Gestaltung eines Nießbrauchdepots beeinflussen. Ein
weiterer Schwerpunkt ist die praktische Umsetzung: von der ersten
Ertragsprognose über den Schenkungsvertrag bis zur laufenden
Vermögensverwaltung. Dabei geht es um die Zusammenarbeit mit
Steuerberater und Rechtsanwalt sowie um die Frage, wie sich die
Interessen von Schenkenden und Beschenkten aufeinander abstimmen
lassen. Zugang zu Börsen- und Kapitalmarktdaten:
https://web.s-investor.de/app/markt.htm?INST_ID=0004085&wmode=transparent
Weitere Informationen zur NORD/LB:
https://www.nordlb.de/unsere-kunden-partner/private-investors Die
im Podcast möglicherweise genannten historischen Wertentwicklungen
sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen.