#58: Verena’s Rentenversicherungen: Umschichten oder weg damit?

In dieser Folge des Finanzfrauen Podcasts knüpfen wir an Episode
40 an und erzählen, wie es mit Verena’s Rentenversicherungen
weiterging. Gemeinsam beleuchten wir das Beratungsgespräch,
analysieren das vorgeschlagene Produkt und besprechen, welche
Entscheidung Verena letztlich getroffen hat – und warum.


Inhalte der Episode:




Warum eine vermeintliche „Umschichtung“ oft ein echter
Neuabschluss mit versteckten Kosten ist




Welche Fragen du beim Beratungsgespräch unbedingt stellen
solltest




Wie du Rückkaufswert, Abschlusskosten und mögliche
Nettorendite richtig einordnest




Was ESG-Fonds wirklich leisten und worauf du achten musst




Depot, aktiv gemanagter Fonds oder Depot-Police – ein
Vergleich mit konkreten Ergebnissen




Warum Geld nicht ungenutzt auf dem Konto liegen sollte




Wie flexibel die Entnahmephase wirklich ist und welche
steuerlichen Aspekte du beachten musst




Wichtige Learnings aus dieser Folge:


Kosten immer hinterfragen und verstehen 


Die Basiszahlen des Investments klären 


Aussagen des Beraters in eigenen Worten zusammenfassen und
bestätigen lassen


Geld gezielt investieren – nur Notgroschen sollte auf dem Konto
liegen


Den Investitionsinhalt wirklich verstehen – wo fließt dein Geld
hin?


Angebote vergleichen lassen, idealerweise von unabhängigen
Beratern


Steuerliche Vorteile gezielt nutzen, aber keine Entscheidung
allein darauf stützen


Kapital möglichst lange investiert lassen, auf monatliche
Verrentung möglichst verzichten


Besonderheit dieser Folge: Wir spielen einen
anonymisierten Ausschnitt aus dem Beratungsgespräch vor. Du
erfährst dabei, wie du auch ohne Finanzhintergrund ein solches
Gespräch souverän führst und kritische Fragen stellst.





Dieser Podcast wurde von Sonja Uhlmann und Verena Lupprian
produziert.


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Disclaimer:


Die Informationen in diesem Podcast dienen ausschließlich zu
Bildungs- und Unterhaltungszwecken und stellen keine Finanz-,
Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Die Inhalte spiegeln
die persönlichen Meinungen der Hosts und Gäste wider und basieren
auf deren Kenntnissen und Erfahrungen zum Zeitpunkt der Aufnahme.


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Investitionen und finanziellen Entscheidungen sollten sorgfältig
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nach Rücksprache mit einem qualifizierten Finanzberater getroffen
werden.