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#58: Verena’s Rentenversicherungen: Umschichten oder weg damit?

#58: Verena’s Rentenversicherungen: Umschichten oder weg damit?

FinanzFrauen vor 11 Monaten

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40:57

In dieser Folge des Finanzfrauen Podcasts knüpfen wir an Episode
40 an und erzählen, wie es mit Verena’s Rentenversicherungen
weiterging. Gemeinsam beleuchten wir das Beratungsgespräch,
analysieren das vorgeschlagene Produkt und besprechen, welche
Entscheidung Verena letztlich getroffen hat – und warum.

Inhalte der Episode:

Warum eine vermeintliche „Umschichtung“ oft ein echter
Neuabschluss mit versteckten Kosten ist

Welche Fragen du beim Beratungsgespräch unbedingt stellen
solltest

Wie du Rückkaufswert, Abschlusskosten und mögliche
Nettorendite richtig einordnest

Was ESG-Fonds wirklich leisten und worauf du achten musst

Depot, aktiv gemanagter Fonds oder Depot-Police – ein
Vergleich mit konkreten Ergebnissen

Warum Geld nicht ungenutzt auf dem Konto liegen sollte

Wie flexibel die Entnahmephase wirklich ist und welche
steuerlichen Aspekte du beachten musst

Wichtige Learnings aus dieser Folge:

Kosten immer hinterfragen und verstehen

Die Basiszahlen des Investments klären

Aussagen des Beraters in eigenen Worten zusammenfassen und
bestätigen lassen

Geld gezielt investieren – nur Notgroschen sollte auf dem Konto
liegen

Den Investitionsinhalt wirklich verstehen – wo fließt dein Geld
hin?

Angebote vergleichen lassen, idealerweise von unabhängigen
Beratern

Steuerliche Vorteile gezielt nutzen, aber keine Entscheidung
allein darauf stützen

Kapital möglichst lange investiert lassen, auf monatliche
Verrentung möglichst verzichten

Besonderheit dieser Folge: Wir spielen einen
anonymisierten Ausschnitt aus dem Beratungsgespräch vor. Du
erfährst dabei, wie du auch ohne Finanzhintergrund ein solches
Gespräch souverän führst und kritische Fragen stellst.

Dieser Podcast wurde von Sonja Uhlmann und Verena Lupprian
produziert.

Email: finanzfrauen.podcast@gmail.com

Fügt uns gerne persönlich zu eurem LinkedIn Netzwerk hinzu:

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https://www.linkedin.com/in/sonjauhlmann

Disclaimer:

Die Informationen in diesem Podcast dienen ausschließlich zu
Bildungs- und Unterhaltungszwecken und stellen keine Finanz-,
Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Die Inhalte spiegeln
die persönlichen Meinungen der Hosts und Gäste wider und basieren
auf deren Kenntnissen und Erfahrungen zum Zeitpunkt der Aufnahme.

Wir übernehmen keine Haftung für Verluste oder Schäden, die
direkt oder indirekt aus der Nutzung oder dem Vertrauen auf die
in diesem Podcast bereitgestellten Informationen entstehen. Alle
Investitionen und finanziellen Entscheidungen sollten sorgfältig
und unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Umstände sowie
nach Rücksprache mit einem qualifizierten Finanzberater getroffen
werden.