#152 | Schluss mit der Kostenfalle: Wie Monique ihre Altersvorsorge radikal neu aufgesetzt hat - Money-Talk von Frau zu Frau mit Monique

Wie Monique ihre Altersvorsorge radikal neu aufgesetzt hat –
transparent, kosteneffizient, selbstbestimmt

In dieser Folge spreche ich mit unser Sparheldin-Kundin, Monique
- früher mal Bankerin, heute Tagesmutter, systemischer Coach
sowie Trainerin für Meditation & Stressbewältigung.

Sie kam mit mehreren Altverträgen (u. a. Riester) aus Bankzeiten,
viel Einzahlung, kaum Wertentwicklung – und einem mulmigen Gefühl
wegen Kosten auf mich zu. Es war höchste Zeit für einen
Realitäts-Check…
Wir haben zunächst ihre Ziele, ihren Bedarf im Alter und ihre
Risikoneigung geklärt – nicht „Produkt zuerst“, sondern
Lebensentwurf und Zahlen dahinter.

Dann haben wir ihre Vorsorge komplett neu aufgestellt: einen
festen Rentenbaustein für Sicherheit und ein flexibles Depot für
Wachstum und tägliche Transparenz.
Monique erlebte den Unterschied sofort: weniger Kosten,
Transparenz und bereits innerhalb des ersten Anlagejahres
zweistellige Renditen – statt einmal jährlich eine ernüchternde
Post.

Wichtiges Learning: Vertrauen ist gut, aber Kosten, Struktur und
Zweck der Produkte müssen schwarz auf weiß überzeugen.

Ein zweites Thema: finanzielle Eigenständigkeit in der
Partnerschaft – Altersvorsorge auf Augenhöhe, ohne
„Trenn-Agenda“, aber mit Klarheit. Dazu gehörten Notfallfragen
wie Vollmachten „über den Tod hinaus“ und Zugriff auf Konten
& Depots – besonders relevant mit drei Kindern.

Heute sagt Monique: „Ich bin Investorin“ – nicht wegen einer
Million, sondern weil ihr Geld jeden Monat für sie
arbeitet.

Wir treffen uns jährlich zum Check‑in und passen an, damit die
Strategie zu ihrem Leben passt – jetzt und später.


Highlights dieser ️ -Folge


Ex‑Bankerin rechnet ab: Warum ihre Altverträge trotz „Top‑Produkt
der Bank“ sich kaum rechneten
Kostenbrille auf! Wie Gebühren und Provisionen die Rendite
heimlich auffressen
Sicherheitsanker + Depot: Das 2‑Bausteine‑Setup, das endlich
Bewegung reinbrachte
„Augenhöhe statt Abhängigkeit“: Altersvorsorge in der
Partnerschaft neu denken
Notfall‑Realität: Vollmachten über den Tod hinaus – wer hat
wirklich Zugriff?


Bei der Sparheldin dreht sich alles rund um die finanzielle
Vorsorge, Finanzplanung & Geldanlage für Frauen, die nach
mehr finanzieller Selbstbestimmung streben und unabhängig sein
wollen. Mehr Infos findest du auf unserer Website oder auf
Instagram @‌sparheldin.


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deiner finanziellen Zukunftsvorsorge mit der Sparheldin:


Sparheldin Finanzcoaching | Finanzberatung auf Honorarbasis |
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*Alle Inhalte dienen nur zur Information und stellen keine
Anlageberatung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von
Wertpapieren dar.


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