11| Robo-Advisors, KI & die Zukunft des Investierens: Im Gespräch mit Patrik Oliver Schär

In dieser Episode von Der Finanzplaner ist Patrik Schäer zu Gast,
Mitgründer und CFA von SELMA Finance. SELMA gehört zu den
führenden digitalen Vermögensverwaltern der Schweiz und setzt auf
künstliche Intelligenz, um das Investieren einfacher und
zugänglicher zu machen. Doch wie genau funktioniert der
AI-Finanzberater von SELMA? Und kann eine Maschine tatsächlich
bessere Anlageentscheidungen treffen als ein Mensch?


Wir sprechen über die Evolution des digitalen Investierens, die
Herausforderungen in einem hart umkämpften Markt und die Frage,
ob es in der Schweiz nicht schon zu viele Robo-Advisors gibt.
Patrik erklärt, warum SELMA für das klassische Anlagegeschäft mit
der Saxo Bank und für die Vorsorge mit der VZ Depotbank arbeitet
– und warum Kunden auf ihr Depot Gebühren zahlen müssen, während
andere Anbieter damit werben, kostenlos zu sein.


Ein besonderes Highlight dieser Folge ist die neue Kooperation
zwischen SELMA Finance und Caveo. Neu haben SELMA-Kunden die
Möglichkeit, eine Finanz- oder Pensionsplanung zu
Sonderkonditionen zu beziehen. Zudem profitieren sie als Erste
von einem neuen digitalen Finanz-Pensionsplaner-Fragebogen, den
Caveo entwickelt hat. Dieser Fragebogen macht die Finanzplanung
noch effizienter und zugänglicher, indem er zentrale Fragen zur
individuellen Vorsorge und Finanzstrategie strukturiert und
automatisiert analysiert. Doch warum braucht es diese Verbindung
zwischen digitaler Vermögensverwaltung und unabhängiger
Finanzplanung? Und welche Vorteile bringt diese Zusammenarbeit
konkret für die Kunden?


Neben der Zukunft von Robo-Advisors und künstlicher Intelligenz
im Finanzbereich werfen wir auch einen Blick auf die Psychologie
des Investierens. Warum lassen sich viele Anleger von FOMO (Fear
of Missing Out) leiten? Wie kann man verhindern, in Krisenzeiten
panisch zu verkaufen? Und welche Rolle spielt Behavioral Finance
in den Algorithmen von SELMA?


Eine spannende Episode für alle, die sich für smarte Geldanlage,
KI in der Finanzbranche und die Evolution digitaler
Vermögensverwaltung interessieren.