E72: Wie erleichtert die Digitalisierung die Finanzplanung? – Matthias Haß (accaris AG)

Die Digitalisierung vereinfacht Prozesse, sorgt für
Klarheit und schafft Transparenz. Auch bei der Finanzplanung
eröffnet sie ungeahnte Möglichkeiten. Denn sie erleichtert nicht
nur die Verwaltung des eigenen Geldes; digitale Tools können auch
aktiv dabei helfen, schneller mehr Vermögen aufzubauen.


Wie das konkret funktioniert, erklärt Matthias Haß,
selbstständiger Finanzmakler und Partner von der Unternehmens-
und Finanzberatung Accaris.
Vereinfachung und Transparenz

Wenn Haß gefragt wird, wie sich die Digitalisierung auf die
Finanzbranche und seinen Beruf ausgewirkt hat, ist er deutlich:
„Es hat sich alles verändert.“ Ob Online-Beratung, papierloses
Büro oder Automatisierung von Prozessen – die Digitalisierung
betreffe nahezu jeden Aspekt seiner Arbeit. Vor allem mit Blick
auf die Transparenz habe sich in den letzten Jahren jedoch viel
getan.


Heute seien die Menschen in den Beratungsgesprächen oft deutlich
informierter, da sie sich ihr Wissen bereits zuvor online
angeeignet hätten, etwa über Youtube-Videos. Doch nicht nur das:
Neue digitale Tools würden auch auf der Beraterseite dazu
beitragen, mehr Transparenz zu schaffen, sodass Kunden ihre
Entscheidung noch fundierter treffen könnten.


Um die Kundschaft noch besser aufzuklären, hat Haß außerdem eine
Taschenrechner-App entwickelt. Das Ziel: Mit ihrer Hilfe ist es
möglich, innerhalb weniger Sekunden zu überprüfen, ob
Finanzprodukte, die von einem Berater angepriesen werden,
tatsächlich halten, was sie versprechen.


Duch digitale Tools lassen sich aber nicht nur die Chancen und
Risiken einzelner Anlagemöglichkeiten besser durchleuchten. Auch
die langfristige strategische Finanzplanung sei heute um ein
Vielfaches leichter umzusetzen. Haß veranschaulicht das an dem
von ihm entwickelten Kontenplan. Dabei wird gemeinsam mit der
Kundschaft ein klares finanzielles Ziel festgelegt, das
anschließend systematisch und mit festen Regeln und Automatismen
verfolgt wird. Der Vorteil: Die Finanzplanung ist deutlich
schneller und einfacher in den Alltag integrierbar, weil der
Kunde nicht immer wieder darüber nachdenken und sie nachjustieren
muss.
So angenehm wie nie zuvor

Ein weiteres Plus, das die zunehmende Digitalisierung für Haß’
Arbeitsalltag mit sich bringt: Er kann viel mehr online und aus
dem Homeoffice erledigen und dadurch deutlich effizienter
arbeiten. War sein Tag früher mit zwei bis drei Kundengesprächen
ausgefüllt, so kann er heutzutage sieben bis acht Gespräche
führen – und das bei gleichbleibender Qualität. Mehr noch:
Während die Nachbereitung eines Termins teilweise sehr aufwendig
und zeitintensiv war, kann der Prozess heute schon wenige Minuten
nach Gesprächsende in Gang gesetzt und somit auch erheblich
schneller abgeschlossen werden.


Zwar ist eine gewisse Angst vor der Digitalisierung berechtigt,
wenn es etwa um den Wegfall von Arbeitsplätzen geht. Auch bei
Accaris seien einige Stellen im Prozess der Digitalisierung
gestrichen worden. Gleichzeitig seien aber auch neue Tätigkeiten
hinzugekommen. So etwa im Bereich Marketing, wo es nun jemanden
gibt, der sich um Newsletter und Social Media kümmert. Das
Positive daran: Auch diese Jobs seien remote möglich, sodass die
Menschen viel freier darüber entscheiden könnten, wie und vor
allem auch wo sie ihr Leben verbringen möchten.


Am Ende steht deshalb für Haß fest: Durch die Digitalisierung
können wir unser Leben so angenehm gestalten wie nie zuvor. Nun
gehe es darum, die Möglichkeiten so gut und kreativ wie möglich
zu nutzen und das Beste aus unseren Chancen machen.
Links aus dem Interview:

Webseite von Matthias Haß

Webseite von Accaris

Matthias Haß bei Xing

Matthias Haß bei facebook

Matthias Haß bei linkedIn

Matthias Haß bei youtube



Der Beitrag E72: Wie erleichtert die Digitalisierung die
Finanzplanung? – Matthias Haß (accaris AG) erschien zuerst auf
SoftwareForFuture Podcast.