Ist das Thema Nachhaltigkeit im Versicherungsvertrieb angekommen?

Nachhaltigkeitsziele nehmen immer mehr Platz in der Beratung ein.
Mit den durch die Delegierten Verordnung 2021/1257 der Kommission
eingeführten Änderungen an der Versicherungs-Vertriebs-Richtlinie
Insurance Distribution Directive (IDD) müssen
Versicherungsvermittler ihre Kunden in der Beratung nach Ihren
Nachhaltigkeitspräferenzen befragen. Ihre Produktempfehlungen
müssen folglich zum Nachhaltigkeitsprofil der Kunden passen. Dies
soll sicherstellen, dass Versicherer in ihrer Produkt- und
Anlagestrategie verstärkt nachhaltige Kriterien berücksichtigen,
um entsprechende Verträge anbieten zu können. Darüber hinaus
sollen Kundinnen und Kunden für ökologische und soziale Belange
beim Thema Altersvorsorge und Geldanlage sensibilisiert werden,
dem Thema quasi nicht mehr aus dem Weg gehen können.


Nachhaltigkeit hat damit - soweit Kunden dies jedenfalls wünschen
- unmittelbar einen Platz in der Beratung erhalten.
Präferenzabfrage, Produktauswahl und Produktbetreuung sind hier
wichtige Stichworte. In der neuesten Folge unseres Podcasts
beleuchtet Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will, welche
Folgen das Thema in der praktischen Umsetzung hat. Als
Gesprächspartner hat er sich hierzu Dietrich Ernst,
Kommunikationsberater und Mitglied des Assekurata-Rating-Komitees
zum Nachhaltigkeitsrating, sowie Frank Rottenbacher, Vorstand
beim AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung e.V., eingeladen.