Kapitalbildung - Verdienen | Sparen | Investieren Archiv
101 Episoden
28 Minuten
Über alle Geldanlagen gesehen, gibt es 7 Risikoarten. Diese kann man nur sehr schwer allgemein bewerten und trotzdem versuche ich dir einen Fragenkatalog und Leitfaden an die Hand zu geben, welche dir die objektive Risikobewertung ermöglichen soll. Dabei kommt es vor allem auf deine ganz eigene Risikobereitschaft, aber auch -tragfähigkeit an. Denn du musst dir jedes Risiko auch leisten können. Aus diesem Grund sprechen wir heute über deinen gesunden Umgang mit Risiko.
19 Minuten
Die Einstufung in Risikoklassen ist vor allem für deine Bank wichtig. Denn sie wird von der BaFin überwacht und muss daher ihre Kunden in Risikoklassen einteilen. Damit sollen dir die richtigen Produkte angeboten werden. Mitunter erstellen die Banken daher bis zu 7 Risikoklassen. Aus meiner Sicht ist das nicht nötig und du kommst mit nur 2 Risikoklassen aus. Aus diesem Grund sprechen wir heute über Risikoklassen und wie sinnvoll sie tatsächlich sind.
24 Minuten
Es gibt verschiedene Auffassungen darüber, wie viele Anlageklassen es tatsächlich gibt. Dabei ist es wichtig, dass du weißt welche Möglichkeiten bei deiner Geldanlage bestehen. Denn jede gute Anlagestrategie hat auch eine ausgewogene Vermögensallokation. Dadurch kannst du deine Risiken streuen oder gegeneinander absichern. Aus diesem Grund sprechen wir heute über die möglichen Anlageklassen für deine Investments und was genau diese eigentlich beinhalten.
12 Minuten
Sparen ist der bewusste Umgang mit deinem Geld. Sparen ist clever und der erste Schritt zur Investition von Geld. Dabei kommt es aus meiner Sicht auf 3 grundlegende Maßnahmen an, mit denen du dir eine Struktur aufbauen kannst. Führe ein Haushaltsbuch, konsumiere bewusst und siehe sparen als etwas Positives. Aus diesem Grund sprechen wir heute über diese 3 Maßnahmen, mit denen du deinen eigenen Sparplan aufbauen kannst.
19 Minuten
Sparen ist der erste Schritt zur Investition. Denn wenn du Geld sparst, verzichtest du auf Konsum. Mit einem passenden System kannst du dein Sparen automatisieren und kommst so schnell an dein Ziel. Aus diesem Grund sprechen wir heute über mein Kaskadenmodell mit 4 Konten, welche Online-Bank ich selbst nutze und wie du es schaffen kannst kurzfristig liquide zu bleiben und langfristig ein Vermögen aufzubauen.
19 Minuten
Die Beratung bei meiner Bank um die Ecke ist kostenlos. Doch wer bezahlt dann eigentlich die Bankberatung und handelt der Bankberater wirklich in meinem Interesse. Meistens nicht. Denn das sogenannte Provisionsgeschäft der Banken fördert eine anreizgesteuerte Fehlberatung. Gerade Produkte mit teuren Provisionen liegen hoch im Kurs bei den Beratern, da sie hier am meisten Geld verdienen. Aus diesem Grund sprechen wir heute über die 6 Interessenskonflikte bei der Bankberatung.
18 Minuten
Das sogenannte Zinsdifferenzgeschäft macht in etwa zwei Drittel des operativen Gewinns der Banken in Deutschland aus. Dabei kaufen sie Geld günstig ein, um es dann teurer an Nichtbanken zu verkaufen. All das passiert in Form von Krediten, wobei der Zins den Preis des Produktes darstellt. Je höher der Zins, desto teurer das Geld. Aus diesem Grund sprechen wir heute über die Preisbildung der Finanzprodukte von Geschäftsbanken.
28 Minuten
Die durchschnittliche Verschuldung in Deutschland liegt bei gut 30.000€ pro Person. Dabei sind gerade Schulden finanziell und mental echte Killer für deine Kapitalbildung. Sie lähmen deine Gedanken und nehmen dir jede Möglichkeit dein Geld in lukrative Geldanlagen zu investieren. Daher ist es aus meiner Sicht die oberste Priorität Schulden abzubauen und auch keine Schulden zu machen. Aus diesem Grund sprechen wir heute über den richtigen Umgang mit Schulden.
23 Minuten
Versicherungen sind ein kompliziertes Thema. Es gibt sie in allen möglichen Ausprägungen und Varianten. Dabei brauchst du nicht jede Versicherung und manche sind wirklich sinnlos. Außerdem zahlst du für jede Versicherung auch einen entsprechenden Beitrag. Kannst du dir die Versicherung sparen, so kannst du dir auch den Beitrag sparen und hast somit wieder mehr Geld für andere Dinge übrig. Aus diesem Grund sprechen wir heute über wirklich wichtige Versicherungen.
23 Minuten
Die meisten Menschen machen sich viel zu wenig Gedanken über ihre Altersvorsorge. Dabei ist die Rentenlücke in Zukunft nicht zu unterschätzen. Es gibt 3 mögliche Wege sie zu schließen, welche unterschiedliche Anforderungen an dich stellen. Bei allen 3 brauchst du aber finanzielle Bildung, um die die guten von den schlechten Produkten zu unterscheiden. Aus diesem Grund sprechen wir heute über die Berechnung deiner Rentenlücke.
17 Minuten
Der Zinseszinseffekt wird oftmals bejubelt. Doch wie mächtig ist er wirklich und wann entfaltet er seine wahre Kraft? Startkapital, Zinssatz und Laufzeit sind die entscheidenden Parameter. Doch nicht alles in der Praxis läuft wie in der Theorie. Die Inflation und Steuer nagt am Zinssatz und lange Laufzeiten sind nur etwas für wirklich junge Kapitalbilder. Aus diesem Grund sprechen wir heute über den Effekt selbst und welche Werte tatsächlich realistisch sind.
19 Minuten
Ist es nicht sinnvoll Aktien zu kaufen, wenn die Kurse gefallen sind? Wie bei einem Schlussverkauf sind die Kurse gefallen und man bekommt mehr Ware für das gleiche Geld. Dieses Investitionsverhalten nennt man antizyklisch Investieren. Mehr kaufen wenn die Kurse fallen und weniger kaufen wenn sie steigen. Aus diesem Grund sprechen wir heute die möglichen Chancen, aber auch Risiken dieser Art des Investierens.
16 Minuten
In den Medien spricht man oft vom Markt und der Wirtschaft. Aber was unterscheidet die Wirtschaft eigentlich vom Markt? Und beeinflusst der Markt die Wirtschaft? Hierzu solltest du genau wissen, was der Unterschied ist und warum der Aktienmarkt (Börse) so reagiert wie er es tut. Aus diesem Grund sprechen wir heute über die Mechanismen des Marktes und die Verknüpfung zur Wirtschaft, damit du in Krisenzeiten standfest bleibst.
20 Minuten
Das Bruttoinlandsprodukt (BIP) ist einer der wichtigsten Indikatoren der Wirtschaft. An ihm wird das Wirtschaftswachstum einer Volkswirtschaft gemessen. Man kann also am BIP ablesen, in welcher Konjunkturphase die Wirtschaft sich gerade befindet. Es ist wichtig zu wissen wie die Wirtschaft sich bewegt und das auf ein Tief auch immer wieder ein Hoch folgt. Aus diesem Grund sprechen wir heute über den Konjunkturzyklus und den Weg der Wirtschaft vom Boom in die Rezession.
18 Minuten
Auf den Begriff „kalte Progression“ trifft man in den Medien immer wieder. Dabei geht es um deine nächste Gehaltserhöhung und wie die Inflation diese auffrisst. Aber auch die Steuerlast stiegt mit jedem Euro, den du mehr verdienst. Dabei solltest du wissen, wie sich die Einkommensteuer berechnet und was dies für all deine Einkünfte bedeutet. Aus diesem Grund sprechen wir heute über die Ausmaße der kalten Progression.
