Der herMoney Talk: Finanzpodcast für Frauen Archiv

Nachdem es im August an den Börsen turbulenter zuging, scheint aktuell wieder etwas Ruhe eingekehrt zu sein. Dennoch stehen wir weiterhin vor zahlreichen wirtschaftlichen und politischen Unsicherheiten, die sich langfristig auf unsere Finanzen auswirken können. In dieser Podcastfolge haben wir uns daher mit Chefvolkswirt Dr. Michael Heise zusammengesetzt, um zu besprechen, was ihr jetzt über die Entwicklungen am Kapitalmarkt wissen müsst. Wir sprechen darüber, wie es nach dem kurzfristigen Einbruch im August um die amerikanische und deutsche Börse steht und ob sich die Situation nun wieder stabilisiert hat. Außerdem erklären wir, welche neuen Entwicklungen es in Bezug auf Wirtschaft, Inflation und Zinsen in Deutschland gibt und was die Politik damit zu tun hat. Apropos Politik – in den USA stehen bald Präsidentschaftswahlen an. Daher diskutieren wir, welche Auswirkungen das auf die Börsen haben könnte, und wir geben euch Tipps, wie ihr euer Portfolio an die aktuelle politische und wirtschaftliche Situation anpassen könnt. Viel Spaß beim Zuhören und viele neue Erkenntnisse! Inhalt: 00:00:00 Intro 00:01:23 Alles zum Börsensturz im August 00:05:39 Hat sich der Markt seitdem wieder erholt? 00:10:08 Aktuelles zu Wirtschaft, Inflation & Zinsentwicklung in Deutschland 00:18:28 Aufschwung für Rüstungs- und Nachhaltigkeitsaktien? 00:21:11 Das könnten die Wahlen in den USA für die Börse bedeuten 00:26:40 Tipps für euer Portfolio 00:28:58 Outro

Schweden ist bekannt für Gleichberechtigung in allen Lebensbereichen – sei es in Politik, Unternehmen, Partnerschaften oder bei der Kindererziehung. In Deutschland hingegen sieht es besonders in den Führungsetagen der Privatwirtschaft noch ganz anders aus: Männer dominieren, und Frauen kämpfen oft vergeblich um den Aufstieg in Top-Positionen. Ein wesentlicher Grund dafür ist der sogenannte „Thomas-Kreislauf“. Männliche Chefs neigen unbewusst dazu, Männer einzustellen, die ihnen in Alter, Herkunft und Ausbildung ähneln. Bis 2019 gab es sogar mehr Männer mit den Vornamen „Thomas“ oder „Michael“ in deutschen Vorständen als Frauen insgesamt! Deshalb sprechen wir in dieser Podcastfolge mit Dr. Wiebke Ankersen, Geschäftsführerin der AllBright Stiftung, darüber, was wir von Schweden in Sachen Gleichberechtigung lernen können und wie die AllBright Stiftung in Deutschland für mehr Diversität in Führungsgremien kämpft. Außerdem stellen wir uns der Frage, was der Staat, die Unternehmen und jede Einzelne von uns tun kann, um aus dem „Thomas-Kreislauf“ auszubrechen. Inhalt: 00:00:00 Intro 00:02:05 Schweden als Vorbild für Gleichberechtigung 00:11:08 Wie die AllBright Stiftung Diversität fördert 00:17:18 Der Thomas-Kreislauf und wie man ihn durchbricht 00:23:18 Das hat sich in den letzten Jahren verbessert 00:28:08 Was Staat, Unternehmen und Gesellschaft für mehr Gleichberechtigung tun können 00:33:48 Outro

Es ist wieder soweit – ein neuer Monat beginnt, und damit gibt es auch einige wichtige Änderungen für eure Finanzen! In dieser Podcastfolge erfahrt ihr, welche finanziellen Neuerungen im September 2024 auf euch zukommen. Während in Bayern bereits die Vorfreude auf die Volksfest-Saison zu spüren ist, stehen in Sachsen, Brandenburg und Thüringen wichtige politische Themen im Mittelpunkt – dort finden nämlich Landtagswahlen statt. Auch in der Medizin gibt es interessante Entwicklungen. Wir erklären euch, wie die Organspende-Erklärung jetzt vereinfacht wird und welche neuen Regelungen es rund um das E-Rezept gibt. Darüber hinaus erfahrt ihr alles über den bundesweiten Warntag und warum auch Disney+ künftig strenger gegen Account-Sharing vorgehen will. Übrigens: Bei herMoney gibt es in diesem Monat auch spannende Neuigkeiten. Denn Anne wird am 11. September im Bundestag zu Gast sein, um über private Vorsorge mit dem Altersvorsorgedepot zu sprechen. Viel Spaß beim Zuhören und viele neue Erkenntnisse! Inhalt: 00:00:00 Intro 00:02:18 Landtagswahlen in drei Bundesländern 00:05:24 herMoney im Bundestag 00:08:20 Organspende leicht gemacht 00:10:18 E-Rezept für alle 00:13:18 Disney+ schränkt Account-Sharing ein 00:14:50 Das Wichtigste zum bundesweiten Warntag 00:15:35 Outro

„Frauen gehören an den Herd!“ – Zumindest, wenn es nach den sogenannten „Trad-Wives“ geht, die man derzeit immer häufiger auf Social-Media-Plattformen wie Instagram und TikTok findet. Vielleicht habt ihr ja auch schon das ein oder andere Video dazu gesehen – Frauen, die mit perfekt gestyltem Haar und 50er-Jahre-Kleidern den Haushalt schmeißen. Gelebt wird dabei nur für die Familie und das Wohlergehen des Mannes, während die eigenen Karriereziele, Bedürfnisse und damit auch die eigene Unabhängigkeit erst einmal hinten angestellt werden. Das ist der Lifestyle, den die Trad-Wives, oder auf Deutsch „Traditionelle Ehefrauen“, als Ideal verkörpern. Doch auch wenn die Vorstellung einer heilen Welt mit klaren Rollen für manche vielleicht romantisch klingen mag, sieht die Realität meist ganz anders aus. In unserer heutigen Folge erklärt euch Anne, woher der Trad-Wife-Trend kommt, welche historischen Wurzeln er hat und warum die Romantisierung dieses Lebensstils in der heutigen Zeit sowohl für Frauen als auch für Männer viele Probleme mit sich bringt. Dabei heben wir hervor, warum es so wichtig ist, dass Frauen individuell entscheiden können, welcher Lebensstil zu ihnen passt und wie sie dabei ihre Unabhängigkeit bewahren sowie finanziell für sich sorgen können. Viel Spaß beim Zuhören und viele neue Erkenntnisse! Inhalt: 00:00:00 Intro 00:00:45 Was sind eigentlich Trad-Wives? 00:03:58 Die Geschichte des traditionellen Frauenbildes 00:11:23 Die Anziehungskraft des Trad-Wife-Lifestyles 00:16:58 Warum der Trend für Frauen und Männer problematisch ist 00:24:53 Kommunikation auf Augenhöhe als Schlüsselfaktor 00:28:41 Outro

Ob in der Softwareindustrie, der Automobilbranche oder bei Hausgeräteherstellern – in den vergangenen Monaten hören wir immer häufiger von großen Unternehmen, die Stellen abbauen und zahlreiche MitarbeiterInnen entlassen müssen. Die daraus resultierenden Kündigungen sind für ArbeitnehmerInnen oft ein Schockmoment, der Unsicherheit und Angst auslösen kann. Doch auch wenn der plötzliche Jobverlust keine einfache Situation ist, solltet ihr die Zuversicht nicht verlieren, denn eine gut verhandelte Abfindung kann auch der erste Schritt zu einer neuen Chance sein! In dieser Folge haben wir die Vermögensanlageexpertin und Finanzplanerin Constanze Hintze in unseren Podcast eingeladen. Sie spricht mit Anne darüber, wie ihr das Beste aus eurer Abfindung herausholen könnt. Ihr erfahrt dabei, wie hoch eine Abfindung idealerweise ausfallen sollte und bekommt praktische Tipps, um euch steuerliche Vorteile zu sichern. Außerdem besprechen wir, ob es sinnvoll ist, die Abfindung in die Altersvorsorge zu investieren und welche Optionen dabei besonders attraktiv sind. Viel Spaß beim Zuhören und viele neue Erkenntnisse! Inhalt: 00:00:00 Intro 00:01:20 Erste Schritte nach der Entlassung 00:04:57 So hoch sollte eure Abfindung sein 00:08:00 Abfindungen klug versteuern 00:14:55 Mit der Abfindung fürs Alter vorsorgen 00:26:02 Eine Entlassung als neue Chance sehen 00:28:03 Outro

Der MSCI World Index ist - auch in der herMoney Community - ein sehr beliebter Index, den unzählige ETFs nachbilden. Der DAX Index ist euch sicherlich auch bekannt und vielleicht habt ihr auch schon vom Dow Jones Index gehört? Aber wisst ihr auch, was Indexpunkte sind und kennt ihre Bedeutung? Und was hat es mit der Abbildung von Indizes durch ETFs auf sich? Für dieses spannende Thema spricht Anne mit unserer herMoney-Autorin Simin Heuser und bringt Licht ins Dunkle. Gemeinsam erklären sie, was ein Index eigentlich ist, welche Indizes ihr kennen solltet und beantworten alle eingangs gestellten Fragen. Übrigens: Die Annahme, man könne direkt in einen Index investieren, sorgt vor allem unter Börsenneulingen für Verwirrung. Aber keine Sorge! Nach dieser Folge wisst ihr, warum das falsch ist und wie es richtig heißt. Viel Spaß beim Zuhören und viele neue Erkenntnisse! Inhalt: 00:00:00 Intro 00:01:17 Was ist eigentlich ein Index? 00:04:38 Diese Indizes solltet ihr kennen 00:08:40 Indexpunkte und was sie bedeuten 00:13:38 Vom Index zum ETF 00:19:15 Outro

Das ändert sich für eure Finanzen im August 2024! In dieser Podcastfolge erfahrt ihr, über welche finanziellen Änderungen ihr diesen Monat Bescheid wissen solltet. Wir erklären euch zunächst alles rund um die neuen Regelungen zur Energiepreisvergütung für PV-Anlagen. Dabei stellt sich Anne auch die Frage, ob sich das Einspeisen von Solarstrom überhaupt lohnt oder ob ihr den Strom lieber selbst nutzen solltet. Außerdem erinnern wir euch an wichtige Fristen für die Steuererklärung für 2022 und 2023. Auszubildende und Studierende haben diesen Monat einen Grund zu feiern, denn die Ausbildungsgarantie tritt in Kraft und es gibt mehr Geld für Bafög-EmpfängerInnen. Viel Spaß beim Zuhören und viele neue Erkenntnisse! Inhalt: 00:00:00 Intro 00:00:43 Änderungen bei der Energiepreisvergütung für PV-Anlagen 00:09:27 Neue Antragsrunde für Heizungsförderung 00:11:16 Fristen zur Abgabe der Steuererklärung 00:12:45 Einführung der Ausbildungsgarantie 00:14:50 Mehr Geld für Bafög-EmpfängerInnen 00:16:15 Outro

Es waren sicherlich einige von euch schon mal in dieser Situation: Ihr habt plötzlich mehr Geld zur Verfügung, sei es z. B. durch den Berufseinstieg oder eine Gehaltserhöhung, und schon lockt der Umzug in eine größere Wohnung, ein neues Auto, das neueste Handy oder regelmäßige Restaurantbesuche. Anstatt das „zusätzliche“ Geld zu sparen, gebt ihr es aus und könnt damit schnell im Dispo landen. Doch warum neigen wir dazu, unser gestiegenes Einkommen sofort auszugeben? Anne erklärt euch in dieser Folge alles zur sogenannten Lifestyle-Inflation. Was ist das eigentlich und in welchen Lebenssituationen kommt sie am häufigsten vor? Wir sprechen darüber, wie ihr Lifestyle-Inflation vermeiden und eure Fixkosten auch bei höherem Lebensstandard im Zaum halten könnt. Außerdem geben wir euch Tipps, wie ihr euer frisch verdientes Geld sparen könnt und die richtige Balance aus neuem Lifestyle und Zukunftsplanung findet. Viel Spaß beim Zuhören und viele neue Erkenntnisse. Inhalt: 00:00:00 Intro 00:00:53 Was ist Lifestyle-Inflation? 00:02:10 Berufseinstieg, Jobwechsel & Ehe 00:10:04 Steigende Lebenskosten vermeiden 00:15:36 Finanzen bewusst planen 00:21:58 Outro

Wir von herMoney empfehlen euch immer, zuerst eure Schulden abzubauen, bevor ihr einen Notgroschen aufbauen könnt und - ganz wichtig - bevor ihr Geld für eure Altersvorsorge investieren könnt. Aber stimmt das eigentlich so genau? Habt ihr euch jemals gefragt, ob das wirklich alle Schulden betrifft? Nein, so viel können wir euch schon mal verraten. In dieser Folge dreht sich bei Anne alles um das Thema Schulden. Es geht insbesondere um den Unterschied zwischen sogenannten „guten“ und „schlechten“ Schulden. Wie können Schulden überhaupt gut sein und wie könnt ihr schlechte Schulden vermeiden und wie abbauen? Wie stehen die Deutschen eigentlich zum Thema Schulden und wie unterscheidet sich die Mentalität der AmerikanerInnen davon? Das alles klären wir in dieser Folge. Außerdem beantwortet Anne die Frage, wieso ihr auch bei guten Schulden auf der Hut sein solltet. Nach dieser Folge bekommt ihr eure Schulden endgültig in den Griff und wisst, wie das langfristig so bleibt! Viel Spaß beim Zuhören und viele neue Erkenntnisse. Inhalt: 00:00:00 Intro 00:00:38 Deutschland und das Thema Schulden 00:04:00 Schulden von Privatpersonen 00:05:02 Was sind schlechte Schulden? 00:08:30 Tipps um schlechte Schulden abzubauen 00:11:33 Was sind gute Schulden? 00:18:45 Outro

Mit ETFs könnt ihr schon mit kleinen Geldbeträgen weit gestreut in den Aktienmarkt investieren. In dieser Folge widmen wir uns einer spannenden Frage, die ihr uns oft stellt: Reicht ein einzelner ETF für die langfristige Geldanlage aus, oder ist es besser, verschiedene ETFs zu halten? Und falls ja, wie viele sind optimal? Wir gehen auf die entscheidenden Faktoren ein, die eine Rolle spielen, und geben euch Tipps, wie ihr eure Anlagestrategie abhängig von eurer persönlichen Situation bestmöglich gestalten könnt. Viel Spaß beim Zuhören und viele neue Erkenntnisse! Inhalt: 00:00:00 Intro 00:01:16 Tipps für AnfängerInnen 00:04:29 Einfluss der Anlagesummen 00:10:15 Möglichkeiten digitaler Vermögensverwaltung 00:12:02 Der Faktor Zeitaufwand 00:13:40 Outro

Das ändert sich für eure Finanzen im Juli 2024! In dieser Folge gibt es die wichtigsten Infos für das, was sich ändert oder wichtig wird im Monat Juli. Rentenerhöhungen, Änderungen bei der Hinterbliebenen- und Erwerbsminderungsrente, die Blackbox fürs Auto und Tethered Caps an Flaschen. Viel Spaß beim Zuhören und viele neue Erkenntnisse. Inhalt: 00:00:00 Intro 00:00:45 Mehr Geld für RenterInnen 00:06:20 Brustkrebs-Früherkennung bis 75 Jahre 00:07:25 Blackbox-Pflicht in neuen Autos 00:11:30 Tethered Caps für Einweggetränkeverpackungen 00:14:49 Outro

In dieser Folge sprechen wir über das gute alte Haushaltsbuch, das ja in den meisten Fällen gar kein analoges Buch mehr ist. Wir sprechen darüber, warum es sinnvoll ist, deine Ein- und Ausgaben im Blick zu behalten und geben dir Tipps, mit welchen Tools du dein Haushaltsbuch aufsetzen kannst und wie häufig du dein Sparpotenzial prüfen solltest. Außerdem erklären wir, was es mit der 50/30/20-Regel auf sich hat und wie sie dir helfen kann, regelmäßig für deine Altersvorsorge zu investieren. Viel Spaß beim Hören! Inhalt: 00:00:00 Intro 00:01:01 Warum sollte frau ein Haushaltsbuch führen? 00:03:45 Was kommt in das Haushaltsbuch? 00:05:41 Sparen mit der 50/30/20 Regel 00:11:44 Wer hat die 50/30/20 Regel erfunden? 00:12:54 Haushaltsbuchführung auf Apps, Girokonten und mithilfe von Excel 00:16:43 Wie oft sollte frau in das Haushaltsbuch schauen? 00:17:50 Tipps für Selbstständige 00:19:14 Alternative Cash Stuffing 00:20:15 Outro

In dieser Folge tauchen wir tiefer in das Thema ETF-Rentenversicherungen ein. Was sind diese Versicherungen eigentlich und wodurch zeichnen sie aus? Worin besteht der Unterschied zu einem ETF-Depot bzw. ETF-Sparplan? Und warum kann eine ETF-Rentenversicherung für deine Altersvorsorge sinnvoll sein? Darüber haben wir mit der Versicherungsexpertin Hava Misimi gesprochen. Hava ist Finanzberaterin, Autorin und Gründerin von Femance und berät Frauen in Sachen Altersvorsorge mit ihrem Team. Viel Spaß beim Hören! Inhalt: 00:00:00 Intro 00:01:40 Warum lohnt sich eine ETF-Rentenversicherung? 00:02:52 Besonderheit: Langlebigkeitsrisiko 00:08:10 Wie funktioniert der Kauf einer ETF-Rentenversicherung? 00:10:50 Kosten einer ETF-Rentenversicherung 00:13:05 Unterschied zwischen ETF-Rentenversicherung und ETF-Depot 00:18:15 Rentenversicherung als Selbstständige 00:19:25 Steuerliche Besonderheiten 00:21:15 Wie viel eingezahlt werden sollte 00:23:38 Outro

Wir von herMoney legen euch immer ans Herz, eure Finanzen selbst in die Hand zu nehmen. Und die allermeisten Schritte in die finanzielle Unabhängigkeit könnt ihr erfolgreich allein meistern! In dieser Folge sprechen wir deshalb darüber, wann es doch sinnvoll sein kann, sich Unterstützung bei der Geldanlage zu suchen und eine Finanzberatung in Anspruch zu nehmen. Was bringt eine Finanzberatung, was macht ein Honorarberater oder eine Honorarberaterin und welche Rolle spielt eigentlich die digitale Vermögensverwaltung? Als Gast haben wir Lisa Hassenzahl, eine versierte Finanzplanerin, eingeladen, die uns alle Fragen beantworten wird. Viel Spaß beim Hören! Inhalt: 00:00:00 Intro 00:01:30 Was beinhaltet eine Finanzplanung? 00:05:10 Arten der Finanzberatung 00:10:40 Mischformen der Finanzberatung 00:12:18 Kosten einer Finanzplanung 00:15:10 Qualifizierte Finanzberater erkennen 00:20:49 Ist eine digitale Finanzberatung sinnvoll? 00:25:50 Wann und für wen ist eine Finanzplanung sinnvoll? 00:29:19 Outro