drei F+ - Der Franke und Bornberg Podcast zu Versicherungen, Finanzen und Nachhaltigkeit Archiv
52 Episoden
44 Minuten
In dieser Folge spricht Michael Franke mit Hermann Schrögenauer, Vorstand Lebensversicherung von 1871 a. G. München, über ein Thema, das in der Berufsunfähigkeitsversicherung viel zu selten im Fokus steht: Stabilität. Während der Markt von Preiskampf und Umdeckungen geprägt ist, zeigen die Zahlen ein ernüchterndes Bild – von rund 450.000 neuen Invaliditätsverträgen im Jahr 2024 kamen nur 188.000 tatsächlich als Bestandszuwachs hinzu. Gemeinsam beleuchten die beiden, warum der Bedingungswettbewerb an seine Grenzen stößt, weshalb BU-Aktionen mit vereinfachter Gesundheitsprüfung die Kalkulation gefährden und was Versicherer, Makler und die Branche insgesamt tun müssen, um von einem Verdrängungsmarkt zu einem echten Durchdringungsmarkt zu kommen. Außerdem im Gespräch: die Bedeutung der Rechtsform VVaG, warum durchschnittliche BU-Renten oft zu niedrig sind und welche Rolle digitale Abschlussstrecken als Wettbewerbsfaktor spielen.
9 Minuten
Im aktuellen Podcast sprechen wir über die Ergebnisse unseres neuen Nachhaltigkeits-Reports 2026. Wir haben 48 Versicherungskonzerne analysiert, hinter denen über 200 deutsche Erstversicherer stehen – und über 250 Kriterien ausgewertet. Unser Ziel: Transparenz schaffen.Wo steht die Branche bei den untersuchten Nachhaltigkeitskriterien? Wo zeigen sich positive Entwicklungen in den untersuchten Kriterien? Und wo bleiben Lücken? Im Podcast erklären wir, wie wir Nachhaltigkeitsaspekte anhand einheitlicher Kriterien vergleichbar machen, warum Scope 3 zur Herausforderung wird und wie unser Nachhaltigkeits-Score komplexe Berichte in verständliche Prozentwerte übersetzt.
4 Minuten
Seit diesem Jahr gelten mit der Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) und den European Sustainability Reporting Standards (ESRS) neue Regeln für die Nachhaltigkeitsberichterstattung großer Unternehmen. Ziel: mehr Transparenz, mehr Vergleichbarkeit, mehr Verlässlichkeit in der Nachhaltigkeitsberichterstattung. Doch schaffen die neuen Vorgaben wirklich Klarheit – oder vor allem mehr Papier? Wie wir CSRD-Berichte in unserem Nachhaltigkeits-Score einordnen und welche zusätzlichen Kriterien wir berücksichtigen, erfahren Sie in dieser Folge.
5 Minuten
Seit über 20 Jahren analysieren wir systematisch die Leistungspraxis der Berufsunfähigkeitsversicherer. Allein im vergangenen Jahr haben wir mehr als 48.000 Leistungsfälle ausgewertet und über 1.650 Stichproben durchgeführt. In dieser Folge sprechen wir darüber, was die Zahlen wirklich bedeuten – für Kunden, für Vermittler und für alle, die sich mit der Absicherung der Arbeitskraft beschäftigen.
5 Minuten
Deutschland ist Fahrradland. Rund 89 Millionen Fahrräder sind hierzulande unterwegs – darunter immer mehr hochwertige Modelle wie E-Bikes, Lastenräder oder Gravelbikes. Wer heute Rad fährt, investiert nicht selten mehrere tausend Euro. Entsprechend hoch ist der Wunsch nach einem verlässlichen Versicherungsschutz gegen Diebstahl, Unfälle oder Beschädigungen. In der aktuellen Folge „Auf den Punkt“ nehmen wir den Markt der Fahrradversicherungen unter die Lupe.
49 Minuten
In diesem Gespräch diskutieren Michael Franke und Matthias Helberg die Herausforderungen und Chancen der Arbeitskraftabsicherung, insbesondere im Kontext der geringen Durchdringung der Zielgruppe. Matthias Helberg ist Versicherungsmakler aus Osnabrück, spezialisiert auf Arbeitskraftabsicherung – und seit vielen Jahren eine der pointierten Stimmen in der Diskussion rund um BU, EU & Co. Wir haben mit ihm darüber gesprochen, warum die Fixierung der Branche auf die Berufsunfähigkeitsversicherung zwar fachlich nachvollziehbar, gesellschaftlich aber problematisch ist – und weshalb er eine einfache private Zusatzerwerbsminderungsrente als fehlendes Basisprodukt sieht. Helberg schlägt pragmatische Lösungen vor, um die Absicherung für Erwerbstätige zu vereinfachen und die Beratungsansätze für Kunden zu verbessern.
5 Minuten
In dieser Episode werfen wir einen genauen Blick auf die Grundfähigkeitsversicherung – ein Produkt, das sich vom vermeintlichen Nischenprodukt zu einer ernsthaften Alternative zur Berufsunfähigkeitsversicherung entwickelt hat. Anders als bei der BU geht es nicht darum, ob jemand seinen Beruf ausüben kann, sondern ob bestimmte klar definierte Fähigkeiten verloren gegangen sind. Unser Fokus liegt auf dem neuen Rating Grundfähigkeit 2025. Dafür haben wir Definitionen geschärft, Kernfähigkeiten erweitert und Bewertungsmaßstäbe angepasst – mit dem Ziel, Qualitätsunterschiede im Markt noch deutlicher sichtbar zu machen.
6 Minuten
Heute schauen wir uns ein Thema an, das jedes Jahr zur Wechselsaison viele bewegt: die Kfz-Versicherung. Sie ist in Deutschland nicht nur obligatorisch, sondern mit über 70 Millionen Verträgen auch die häufigste Versicherung überhaupt. Doch bei der Auswahl des Vertrages geht es mittlerweile nicht nur um das Auto, sondern zunehmend auch um bares Geld, denn: Die Beiträge steigen deutlich. Der Markt ist riesig und sehr unterschiedlich. In unserem aktuellen Kfz-Rating 2025 haben wir 324 Tarife von 76 Gesellschaften geprüft. Die gute Nachricht ist: Qualität zahlt sich aus. In dieser Folge zeigen wir Ihnen, woran man gute Tarife erkennt, was sich im Markt verändert hat – und wie Sie von Bonusprogrammen, Schutzbriefen oder digitalen Services profitieren können.
7 Minuten
Kaum eine Versicherung ist für Erwerbstätige so wichtig wie die Berufsunfähigkeitsversicherung. Doch woran erkennt man wirklich gute Tarife? Ratings können helfen, den Überblick zu behalten. In dieser Folge sprechen wir über unser aktuelles BU-Rating 2025 – und darüber, warum in diesem Jahr deutlich weniger Tarife die Bestnote erreichen als bisher. Über 250 Tarife von mehr als 70 Versicherern haben wir analysiert und unsere Bewertungsmethodik weiterentwickelt. Dabei haben wir den Fokus neu gesetzt – auf den Dreiklang aus Qualität, Stabilität und Leistungsfallbearbeitung.
6 Minuten
Die Risikolebensversicherung ist eine der wichtigsten Absicherungen überhaupt – sie schützt Familien, Partner oder Kreditnehmer im Ernstfall vor finanziellen Belastungen. In dieser Folge werfen wir einen Blick auf das aktuelle Risikoleben-Rating 2025: Welche Kriterien sind wirklich entscheidend? Welche Anbieter überzeugen mit Flexibilität und fairen Bedingungen – und wo lauern Fallstricke? Wir zeigen, worauf Verbraucher beim Abschluss achten sollten, warum Nachversicherungsgarantien so wichtig sind, und wie groß die Unterschiede zwischen den Tarifen tatsächlich sind.
8 Minuten
Wie schneidet die Versicherungsbranche beim Nachhaltigkeits-Score ab? In „Beyond ESG“ von "drei F+" sprechen wir über den Franke und Bornberg-Nachhaltigkeits-Score, der erstmals eine marktweite qualitative Einschätzung der Nachhaltigkeitsbemühungen von Versicherern liefert. Grundlage sind über 200 Kriterien in sechs Fokusthemen – von Ressourcenmanagement bis zu nachhaltigen Produkten. Von Ressourcenmanagement über gesellschaftliches Engagemen: Wir zeigen, wo die Branche steht – und wie Verantwortung gelebt wird.
6 Minuten
In der aktuellen Folge von „Auf den Punkt“ dreht sich alles um die Hausratversicherung. Kaum eine Sparte ist so verbreitet – und gleichzeitig so oft unterschätzt. Viele Haushalte kennen weder den tatsächlichen Wert ihres Hausrats noch die feinen Unterschiede zwischen guten und sehr guten Tarifen. Wir analysieren im Rating 2025, welche Leistungen unverzichtbar sind
46 Minuten
In Episode 25 unseres Podcasts „BU weiter denken – Insights für Vermittler“ diskutiert Michael Franke (Franke und Bornberg) mit Fabian von Löbbecke (HDI) über die Zukunft der Arbeitskraftabsicherung. Die Themen im Überblick: Marktsituation & Bedarf: Warum Einkommensschutz heute wichtiger ist denn je. Neue Produkt-Features bei HDI Beratungspraxis: Chancen und Herausforderungen bei BU- und Grundfähigkeitsversicherung. Zukunftsthemen: Künstliche Intelligenz in der Risikoprüfung, Nachhaltigkeit und die Rolle der Politik. Jetzt reinhören!
60 Minuten
Michael Franke und Martin Gräfer sprechen über die Lücken in der Arbeitskraftabsicherung, fehlende Zugänge zur BU, mutige Produktideen und und darüber, welche unterschiedlichen Facetten Nachhaltigkeit haben kann – bis hin zu Projekten rund um Wald und Prävention.
41 Minuten
In unserer neuen Folge "Altersvorsorge: Zeit zum Handeln, aber wie?" diskutieren Katrin Bornberg und Michael Franke das wichtige Thema Altersvorsorge und klären, was Sie jetzt konkret für eine gute Absicherung tun können. Dabei helfen unsere Produkt-Ratings zum Thema „Altersvorsorge“, die seit 25 Jahren für Transparenz und Orientierung im Markt sorgen. Wir beleuchten das Umlageverfahren und dessen historische Entwicklung seit der Bismarck'schen Rentenversicherung und diskutieren die Auswirkungen der demografischen Entwicklung und des bevorstehenden Renteneintritts der Babyboomer-Generation auf den Generationenvertrag. Darüber hinaus analysieren wir die drei Schichten der privaten Altersvorsorge in Deutschland. Wir erörtern die steuerlichen Implikationen der Rürup- und Riester-Rente sowie die Flexibilität und Besteuerung der klassischen Privatrente. Wir erklären, welche Kriterien ein Produkt erfüllen sollte, um im Rating zu bestehen – darunter steuerliche Optimierungsmöglichkeiten, flexible und renditestarke Anlagekonzepte sowie klare und verbindliche Garantien. Zudem erläutern wir, welche Rolle Flexibilität und Anpassungsfähigkeit in modernen Altersvorsorgeprodukten spielen und welche Aspekte in den letzten Jahren besonders an Bedeutung gewonnen haben. Hören Sie jetzt rein und vertiefen Sie Ihr Wissen über die aktuellen Herausforderungen und Lösungen der Altersvorsorge. #Altersvorsorge #Rente #Podcast #Rürup #Riester
